外汇业务开办流程概要课件.ppt

1、第一课 外汇业务开办流程讲师：卢慧平1申办业务资格申办业务资格2批复后筹备工作批复后筹备工作3开业处理开业处理4法人机构管理法人机构管理培训培训目录目录第二阶段第二阶段第一阶段第一阶段第一阶段：申办业务资格第一阶段：申办业务资格充分沟通充分沟通提交申请提交申请银监银监第一阶段第一阶段:申办业务资格申办业务资格文件依据文件依据提交材料提交材料开办批复开办批复达成共识达成共识第一阶段第一阶段:申办业务资格申办业务资格文件依据文件依据提交材料提交材料开办批复开办批复达成共识达成共识中国银行业监督中国银行业监督管理委员会中资管理委员会中资商业银行行政许商业银行行政许可事项实施办法可事项实施办法（补充说

2、明）（补充说明）生效日期:2006-02-01第一阶段第一阶段:申办业务资格申办业务资格文件依据文件依据提交材料提交材料开办批复开办批复达成共识达成共识第一阶段第一阶段:申办业务资格申办业务资格1.关于开办外汇业务关于开办外汇业务可行性分析报告可行性分析报告 2.主要外汇从业人员主要外汇从业人员简历简历 3.3.规章制度及操作规规章制度及操作规程程(共共2 2册，单独装订册，单独装订)文件依据文件依据提交材料提交材料开办批复开办批复达成共识达成共识第一阶段第一阶段:申办业务资格申办业务资格粤银监复粤银监复2013232号关于江门号关于江门融和农村商业银融和农村商业银行股份有限公司行股份有限公司

3、开办外汇业务的开办外汇业务的批复批复第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作提交业务资格提交业务资格申请申请1代理行的洽谈代理行的洽谈建立建立2业务系统的上业务系统的上线准备线准备3开办机构具体事项：第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作1外汇局业务申请外汇局业务申请2业务系统申请业务系统申请3外汇交易中心资格申请外汇交易中心资格申请5申请加入环球金融电讯（申请加入环球金融电讯（SWIFT）4向人民银行提交申请向人民银行提交申请第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作结售汇资格的申请结售汇资格的申请1购买营运资金申请购买

4、营运资金申请2核定结售汇综合头寸核定结售汇综合头寸3申请金融机构标识码申请金融机构标识码41外汇自营批复后外汇自营批复后申请材料：申请材料：外汇局业务申请外汇局业务申请第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作结售汇资格的申请结售汇资格的申请1购买营运资金申请购买营运资金申请2核定结售汇综合头寸核定结售汇综合头寸3申请金融机构标识码申请金融机构标识码4外汇局业务申请外汇局业务申请同步进行同步进行第一点之后第一点之后第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作业务系统申请通过省联社通过省联社专线报送专线报送外汇交易外汇交易中心资格申请中心资格申请申请会员资格申请会员资格参加交易员资参加

5、交易员资格培训、考证格培训、考证加入交易系统加入交易系统申请开立存款申请开立存款准备金账户准备金账户申请购买外币申请购买外币支票支票购买用户购买用户配置设备配置设备参加培训参加培训系统激活系统激活第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作向人民银行提交向人民银行提交申请申请申请加入申请加入环球金融电讯环球金融电讯（SWIFT）代理行的洽谈建立代理行的洽谈建立业务需要业务需要第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作控制控制风险风险建立和扩大建立和扩大境外代理境外代理提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1向省中心提交向省中心提交开通国际结算业务系统的申请表开通国际结算业务系统的申

6、请表业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1上线前客户信息的完善上线前客户信息的完善外连系统准备及外连系统准备及连通性测试连通性测试提交差异化需求文档提交差异化需求文档差异化需求测试和验收差异化需求测试和验收核心系统业务参数准备核心系统业务参数准备上线前系统培训上线前系统培训国结系统业务参数准备国结系统业务参数准备业务系统的上线准备业务系统的上线准备制定三个方案制定三个方案第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的

7、上线准备业务系统的上线准备业务系业务系统的上统的上线准备线准备2第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作1外连系统准备及连通性测试业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作2上线前客户信息的完善业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作3上线前系统培训业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准

8、备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作4提交差异化需求文档业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作5差异化需求测试和验收业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作6核心系统业务参数准备业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作

9、第二阶段：批复后筹备工作7国结系统业务参数准备业务系业务系统的上统的上线准备线准备2提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作8制定三个方案业务系业务系统的上统的上线准备线准备会计凭证会计凭证印制印制外汇相关外汇相关凭证准备凭证准备23提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请1业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作业务系业务系统的上统的上线准备线准备会计凭证会计凭证印制印制外汇相关外汇相关凭证准备凭证准备提交代提交代理转自理转自营的处营的处理方案理方案购买外汇购买外

10、汇资本金资本金进行账务进行账务处理处理提交业提交业务开办务开办计划计划2345提交国提交国结系统结系统上线申上线申请请61业务系统的上线准备业务系统的上线准备第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作7业务系统的上线准备业务系统的上线准备准备相关材料向银监报告确认准备相关材料向银监报告确认第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作省中心筹备省中心筹备事项事项开办机构业务开办机构业务参数设置参数设置开办机构上线前开办机构上线前环境准备环境准备开办机构基础开办机构基础业务数据核对业务数据核对开办机构业务产品开办机构业务产品差异化分析差异化分析第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备

11、工作5 5、导入上述内容相关参数、导入上述内容相关参数4 4、检查导入前的业务基础参数、检查导入前的业务基础参数3 3、总账、总账2 2、国结系统生产环境确认、国结系统生产环境确认1 1、核心系统生产环境确认、核心系统生产环境确认开办机构业务参数设置开办机构业务参数设置第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作5 5、试营业、试营业4 4、网络检查：各系统间连通性检查、网络检查：各系统间连通性检查3 3、产品及内部账检查、产品及内部账检查2 2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查、标准数据、操作权限、核算码全面性检查1 1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查、国际部机构参数、

12、可使用内部账、可执行币种检查开办机构基础业务数据核对开办机构基础业务数据核对6 6、正式对外营业、正式对外营业第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作按要求向银监提交相关材按要求向银监提交相关材料，经确认后开业料，经确认后开业第二阶段：批复后筹备工作第二阶段：批复后筹备工作第三阶段：开业处理第三阶段：开业处理第三阶段：开业处理第三阶段：开业处理建立建立会计会计核算核算账务账务业务业务操作操作处处理理存款准存款准备备金金缴缴存存国际结国际结算系算系统统操作操作外外汇汇局各局各业务业务系系统查询录统查询录入入外外汇统计报汇统计报表及表及数数据据报报送送法人机构管理法人机构管理（开业后）（开

13、业后）法人机构管理法人机构管理一、会计核算一、会计核算二、存款准备金二、存款准备金三、结售汇综合头寸三、结售汇综合头寸四、结售汇资格报备四、结售汇资格报备五、外汇利润结汇报备五、外汇利润结汇报备六、短期外债指标申请六、短期外债指标申请七、银行考核具体要求七、银行考核具体要求法人机构管理法人机构管理生成生成综综合美元合美元报报表表报当报当地地银监银监：*业务状况业务状况表表*资产负债资产负债表表*利利润润表表*损损益明益明细细表表本外本外币币使用使用同一套科目同一套科目会计会计核算核算法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金依据依据定义定义范围范围币种币种金融机构外汇存款金融机构外汇存款准备

14、金管理规定准备金管理规定（银发（银发2004 252号）号）法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金依据依据定义定义范围范围币种币种是指金融机构按是指金融机构按照规定将其吸收外照规定将其吸收外汇存款的一定比例汇存款的一定比例交存中国人民银行交存中国人民银行的存款的存款目前是目前是5%法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金依据依据定义定义范围范围币种币种个人储蓄存款个人储蓄存款单位外汇存款单位外汇存款发行外币信用卡发行外币信用卡备用金的存款备用金的存款其他人行核定的其他人行核定的外汇存款或负债外汇存款或负债法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金依据依据定义定义范围范围币种币种美元

15、、港币存美元、港币存款按原币种计提款按原币种计提交存外汇存款准交存外汇存款准备金备金其他币种的外其他币种的外汇存款折算成美汇存款折算成美元交存外汇存款元交存外汇存款准备金准备金法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金计计算方式算方式缴缴存存时间时间缴缴存存账户账户人行按月考核人行按月考核应缴额应缴额=上月末外汇存上月末外汇存款余额款余额X外汇存款准外汇存款准备金率备金率法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金计计算方式算方式缴缴存存时间时间缴缴存存账户账户人行按月考核人行按月考核每月每月15日前划日前划到人行指定帐到人行指定帐户。户。若当月准备金若当月准备金余额大于当月余额大于当月应缴

16、存的，人应缴存的，人行回划。行回划。法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金计计算方式算方式缴缴存存时间时间缴缴存存账户账户人行按月考核人行按月考核国有和股份银国有和股份银行行人总行人总行法人机构银行法人机构银行所在省有人行分所在省有人行分行在境内中资商行在境内中资商业银行开立的外业银行开立的外汇存款准备金存汇存款准备金存款专用帐户款专用帐户法人机构管理法人机构管理存款准备金存款准备金计计算方式算方式缴缴存存时间时间缴缴存存账户账户人行按月考核人行按月考核每月每月5日前将交存日前将交存汇总的：汇总的：交存凭证交存凭证月度会计表月度会计表月末外汇存款月末外汇存款余额表余额表送法人机构所在送法

17、人机构所在地人行。地人行。国家外汇管理局国家外汇管理局关于加强外汇资关于加强外汇资金流入管理有关金流入管理有关问题的通知问题的通知:汇汇发发201320号号-超存贷比超存贷比最新要求最新要求国家外汇管理局关国家外汇管理局关于完善银行结售汇于完善银行结售汇综合头寸管理有关综合头寸管理有关问题的通知问题的通知:汇发汇发201226号号-对银行结售汇对银行结售汇综合头寸实行正负综合头寸实行正负区间管理区间管理法人机构管理法人机构管理结售汇综合头寸结售汇综合头寸管理原则管理原则法人统一核定法人统一核定限额管理限额管理按权责发生制按权责发生制原则管理原则管理按日考核按日考核监管监管 头寸余头寸余额应定期

18、与会额应定期与会计科目核对计科目核对法人机构管理法人机构管理结售汇综合头寸结售汇综合头寸头寸头寸具体管理具体管理要求要求按照按照结售汇结售汇综合头寸日报综合头寸日报表表的要求的要求及时、准确、完整地向外汇局报送及时、准确、完整地向外汇局报送综合头寸的相关数据综合头寸的相关数据资本营运资金资本营运资金可申请本外币可申请本外币转换转换外汇局申请核定外汇局申请核定法人机构管理法人机构管理结售汇综合头寸结售汇综合头寸结结售售汇汇资资格格报备报备开办和停止经营结售汇业务开办和停止经营结售汇业务经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更要在规定时间内向外汇

19、局备案要在规定时间内向外汇局备案外外汇汇利利润结汇润结汇报备报备每年每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的备案报告备案报告包括如下内容：包括如下内容：1、上年度外汇利润或亏损的基本情况、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告、本外币合并的审计报告 短期外债短期外债指标申请指标申请定义：偿付期限小于或等于一年的外债定义：偿付期限小于或等于一年的外债范围：范围：（一）（一）90天（不含）的已承兑未付款远期信用证；天（不含）的已承兑未付款远期信用证；（

20、二）境外机构存款；（二）境外机构存款；（三）在我行外汇账户余额之和超过等值（三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款；万美元的境外个人存款；（四）期限在（四）期限在1年以下（含年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、年）的境外借款、境外同业拆借和存放、境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等对外短期债务。对外短期债务。法人机构管理法人机构管理法人机构管理法人机构管理管理要点国家外汇管理部门对短期外债实行指标管理国际收支国际收支经常项目经常项目资本项目资本项目总行考总行考核指标核指标 （

21、10分）分）业务业务合规性合规性(60分分)数据报数据报送质量送质量 (30分）分）内控内控制度制度（10分）分）风险考风险考核指标核指标（10分）分）银行考核具体要求银行考核具体要求国家外汇管理局综合司关于印发国家外汇管理局综合司关于印发银行执行外汇管理规定情况考银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（核内容及评分标准（2013年）年）的通知的通知 汇综发汇综发201321法人机构管理法人机构管理结售汇业务的合规结售汇业务的合规性性国际收支申报国际收支申报经常项目经常项目资本项目资本项目办理自身结售汇等业务的合规性办理自身结售汇等业务的合规性金融机构直接申报统计数据的金融机构直接申报统计数据的准确性、及时性和完整性准确性、及时性和完整性短期外债指标执行情况短期外债指标执行情况银行登记外债数据的银行登记外债数据的准确性和及时性准确性和及时性法人机构管理法人机构管理总行独立考核指标总行独立考核指标结售汇综合头寸管理的合规性结售汇综合头寸管理的合规性谢 谢！卢慧平联系方式：