2021年04月自考00150金融理论与实务试题及答案.docx

1、2021年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷(课程代码00150)一、单项选择题:本大题共20小题,每小题1分,共20分。1.最早的货币形式是（ A ）A实物货币 B金属货币 C纸币 D金币2.一年期以内的短期中央政府债券通常被称为（ D ）A专项债券 B公债券 C央行票据 D国库券2.商业信用的基本形式是（ B ）A银行贷款 B赊销和预付货款 C发行债券 D财政拨款4.在多种利率并存的条件下起决定作月的利率是（ D ）A差别利率 B实际利率 C优惠利率 D准利率5.在收入不变的条件下利奉上升通常会导致（ A ）A消费减 B储畜减少 C就业增加 D投资增加6.下列选项中,在

2、较多国家被近为关键货币的是（ B ）A越南盾 B美元 C泰铢 D斯里兰卡卢比7.购买力平价理论的基础是（ D ）AJ曲线 BBP曲线 C一价定律 D墨菲定律8不以盈利为目的的金融市场参与主体是（ B ）A企业 B中央银行 C商业银行 D居民9狭义的资本市场通常是指（ B ）A票据市场 B证券市场 C外汇市场 D保险市场10债券发行人不能按时还本付息的风险属于（ C ）A利率风险 B流动性风险 C违约风险 D通货膨胀风险11我国股票发行条件最为严格的市场是（ A ）A主板 B创业板 C新三板 D科创板12贷款承诺属于商业银行的（ C ）A投资业务 B贷款业务 C表外业务 D负债业务13下列属于商

3、业银行负债业务的是（ D ）A各项贷款 B证券投资 C现金发行 D各项存款14服务列入国际收支平衡表中的（ A ）A经常账户 B资本账户 C金融账户 D储备资产15投资银行在我国一般被称为（ C ）A商人银行 B财务公司 C证券公司 D商业银行16保险人将其承担的保险业务部分转移给其他保险人进行分担的保险是（ B ）A共同保险 B再保险 C重复保险 D利润损失保险17.下列属于健康保险的是（ D ）A生存保险 B人寿保险 C意外伤害保险 D收入保险18储蓄存款属于我国货币层次中的（ C ）AMo BM1 CM2 DL19.目前中国人民银行的货币政策目标是（ D ）A保持物价稳定，并以此保证充分

4、就业 B保持充分就业，并以此促进经济增长C保持经济增长，并以此维护币值稳定 D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长20中国人民银行向一级交易商卖出有价证券并约定在未来特定日再买回的交易行为是（ A ）A正回购 B逆回购 C现券买断 D现券卖断二、多项选择题:本大题共5小题，每小题2分，共10分。21.倾向制度的构成要素包括（ ABCDE ）A规定货币材料 B规定货币单位 C.规定货币的铸造或发行D规定流通中货币的种类 E规定货币的法定支付能力22.下列关于股票的阐述,正确的有（ ABCE ）A股票是所有权凭证 B股票持有者有权分享公司收益C股票持有者需分担公司经营风险 D股票持有者可要求退还

5、股本E股票是独立于实际资本的虚拟资本23.证券投资基金的特点有（ ABCE ）A组合投资 B分散风险 C专业理财 D分散管理 E利益共享、风险共担24下列属于金融衍生工具的有（ ABCD ）A金融远期 B金融期货 C金融期权 D金融互换 E金融债券25下列属于中央银行间接信用指导措施的有（ CD ）A信用配额 B直接干预 C道义劝告 D窗口指导 E利率最高限额三、判断说明题:本大题共5小题，每小题3分，共15分。判断正误，错误的请说明理由。26银行信用克服了商业信用的局限性，并进一步促进了商业信用的发展。答：正确。(3分)27直接标价法下美元兑换人民币的数额减少，则表明人民币贬值。答：错误。(

6、1分)理由:此种情况表明人民币升值。(2分)28同业拆借市场的参与主体包括金融机构与非金融企业。答：错误。(1分)理由:同业拆借市场的参与主体仅限于金融机构。(2分)29商业银行的核心资本主要包括股本和未公开储备。答：错误。(1分)理由:商业银行的核心资本主要包括股本和公开储备。(2分)30剑桥方程式与费雪交易方程式都是从宏观视角对货币需求进行分析。答：错误。(1分)理由:剑桥方程式是从微观角度对货币需求进行分析。(2分)四、计算题:本大题共2小题，每小题8分，共16分。计算结果保留两位小数。31假设A股票2020年每股盈利0.8元，预计该股票2021年盈利将增长10%。如果2020年底A股票

7、股价为16元。(1）请计算A股票2020年底的市盈率。答：A股票2020年底的市盈率=16/0.8=20(4分)(2）请用市盈率估值法计算A股票2021年的价值。答：A股票2021年的价值=0.8(1+10%)20=17.6(元)(4分)32.券商甲急需资金1000万元，以其持有的总面值为1000万元的国债作质押与券商乙签订期限为14天的回购协议，若回购利率为3.6%，请计算回购价格。答：回购利率=(回购价格-售出价格)售出价格36014100%即，3.6%=(回购价格-1000)100036014100%(5分)由此可得，回购价格=1001.4(万元)(3分)或:回购价格=售出价格+约定利息

8、=1000+10003.6%14360=1001.4(万元)(8分)五、简答题:本大题共3小题,每小题8分，共24分。33简述金融衍生工具的特点。答：(1)价值受制于基础性金融工具。(2分)(2)具有高杠杆性和高风险性。(2分)(3)构造复杂，设计灵活。(2分)(4)合约存续期短。(2分)34简述保险最大诚信原则的主要内容。答：(1)告知。(2分)告知指投保方应向保险方告知与保险标的有关的实质性重要事实;保险方也应向投保方告知与其利害相关的实质性重要事实。（2分)(2)保证。(2分)保证是指被保险人在保险合同有效期限内针对某种特定事项，作出做某事或者不做某事的承诺。(2分)35简述一国治理通货

9、膨胀的通常措施。答：(1)实施紧缩的货币政策。(2分)(2)实施适当的财政政策。(2分)(3)实施适当的收入政策。(2分)(4)实施指数化政策。(2分)六、论述题:本题15分。36结合金融机构的功能，试述1994年以来我国金融机构体系的改革举措。答：(1)金融机构的功能:提供支付结算服务、促进资金融通、降低交易成本、提供金融服务便利、改善信息不对称、转移与管理风险。(6分)(2)1994年以来我国金融机构体系的改革举措包括:确立商业化改革，发展多元化金融机构，形成“分业经营、分业监管”的基本框架。(2分)推进金融机构的对外开放，深化金融机构的市场化，鼓励金融创新。(2分)去杠杆、降风险，构建“一行两会”的金融机构管理新局面。(2分)(3)1994年以来我国金融机构体系的改革进一步保障了金融机构功能的发挥。(3分)【评分参考】其他合理答案酌情给分。