基金定投理财培训模板课件.pptx

1、A g o o d w a y t o m a n a g e m o n e y f o r l a z y peopleLOGO主讲人：小XX时间：20-理 财 投 资，银 行 证 券，股 票 基 金 等懒人理财的好方法20XX基 金 定 投C O N T E N T SLOGO目录1.什么叫基金定投2.基金定投有什么好处3.基金定投的交易规则4.交易提示5.怎样进行基金定投1.什么叫基金定投A good way to manage money for lazy people什么叫基金定投所 谓 基 金“定 额 定 投”指 的 是 投 资 者 在 每月 固 定 的 时 间（如 每 月 1

2、0 日）以 固 定 的 金额（如 1 0 0 0 元）投 资 到 指 定 的 开 放 式 基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所 以 它 也 被 称 为“小 额 投 资 计 划”或“懒人理财”。定额定投0105040203基金定投好处好处手 续 简 便，投 资 门 槛 低适 合 年 轻 人 轻 松 理 财复 利 效 益 让 钱 生 钱可 中 途 停 止 扣 款，灵 活 运 用 资 金平 均 成 本，降 低 风 险什么叫基金定投它 只 需 投 资 者 去 基 金 代 销 机 构 办 理 一 次性的手续，此后每期的扣款申购均自动扣款。基 金 定 投 使 投 资

3、门 槛 大 大 降 低。一 般 来 说，单 笔 申 购 基 金 的 金 额 下 限 为 1 0 0 0 元，而 基金 定 投 最 低 申 购 起 点 降 至 1 0 0 5 0 0 元。这样 即 使 您 资 金 不 太 充 裕，也 照 样 能 够 享 受 到基金公司专业的理财服务。什么叫基金定投 基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国银行基金定投，即可享受到便捷的专业理财服务。什么叫基金定投爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资

4、，就可助您实现成家立业、子女教育、退休养老等长期理财目标。2.基金定投有什么好处A good way to manage money for lazy people人生不同生命阶段的收入与经济压力什么叫基金定投资金是分期定量地投入资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，如 那 么 当 市 场 呈 上 涨 走 势 时，基 金 的 净 值 较 高，此 时 买 到 的 基 金单位就比较少；而 当 市 场 呈 下 跌 走 势 时，基 金 的 净 值 比 较 低，买 到 的 基 金 单 位 数则 比 较 多。长 期 平 均 下 来 成 本 还 是 比 较 低 的，所 以 最 大 限 度 地 分散了投资

5、风险，达到稳健收益。资金案例：累计份额数为611.2份，则平均成本为60011.20.982元，而投资报酬率则为(1.111.2-600)0000%12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)每次投资时基金的申购价格分别为则您每次可购得的份额数分别为1元100份0.95元105.3份0.90元111.1份0.92元108.7份1.05元95.2份1.1元90.9份若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600案例：如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当

6、期不存钱进账户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金，决不影响资金的正常分配。资金账户扣款补扣3.基金定投的交易规则A good way to manage money for lazy people交易规则投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制，但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款不成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就

7、不再为投资者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不足，那么该基金的定期定额申购便自动取消。4.交易提示A good way to manage money for lazy people交易提示定期定额的扣款日只能选择每月的5日20日。一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。5.怎样进行基金定投A good way to manage money for lazy people如何进行基金 定投收取身份证复印件基金定投的客户签订基金开户协议（收取5元手续费）统一送达中行长堤支行（暂定逢双周周五）领取

8、卡片及动态口令卡摆摊的时间地点时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。地点：XX公司楼梯下方空地摆摊的时间地点摊位工作安排：小XX、大XX、棕XX负责摆摊工具的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参与派发传单工作。大XX、棕XX留守本摊位，负责登记服务工作。组长大XX、棕XX还需要负责跟进客户的后期工作01020304销售预期预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键.预 计 现 场 营 销 可 完 成 3 笔 左 右 的 业 务，之 后 几 日 陆 续 接 到 客 户 订 单 笔 5 笔 上 下。预

9、 计 总 销售量在8笔左右。A g o o d w a y t o m a n a g e m o n e y f o r l a z y peopleLOGO主讲人：小XX时间：20-理 财 投 资，银 行 证 券，股 票 基 金 等演 讲 完 毕感 谢 您 的 观 看感谢您的下载，本感谢您的下载，本PPTPPT内容均可自由替换和编辑。内容均可自由替换和编辑。Thank you for downloading,the PPT content can be freely replaced and edited.Thank you for downloading,the PPT content

10、can be freely replaced and edited.本本PPTPPT经过精心编排，使用者可根据实际情况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与经过精心编排，使用者可根据实际情况需要自由替换和编辑，再次感谢您的下载，有您的支持，是我们不断进步的动力与源泉。源泉。This PPT has been carefully arranged.Users can freely replace and edit it according to the actual situation.This PPT has been carefully arranged.Users can freely replace and edit it according to the actual situation.Thank you again for your download.With your support,it is the driving force and source of our continuous Thank you again for your download.With your support,it is the driving force and source of our continuous progress.progress.