自保互保件管理办法宣导课件.ppt

1、个人营销事业部 2013-041 什么是自保互保保单什么是自保互保保单营营 销销 员员 甲甲营营 销销 员员 甲甲投保人投保人被保人被保人受益人受益人或或或或我出了一张保单，且我是保单中的另一位营销员在我这儿买了保单，且他/她是保单的营营 销销 员员 乙乙投保人投保人被保人被保人受益人受益人或或或或看我多够意思！这是张自保保单，鉴定完毕！确定一定以及肯定的说，这是张互保保单！什么是自保互保保单什么是自保互保保单自保保单自保保单互保保单互保保单由个险营销员代理的，且保单的投保人、被保险人、受益人之中任何一方为除该个险营销员之外的个险渠道营销员的保单；由个险营销员代理的，且由其本人作为投保人、被保

2、险人、受益人之中任何一方的保单；这些合称为这些合称为“自保互保自保互保保单保单”自保互保保单保费占比自保互保保单保费占比咱自己的保单占保费的7%诶，保险意识这么强！自互保保费占比7%5%11%9%9%7%10%5%9%7%广东四川福建山东湖南河北辽宁湖北黑龙江渠道合计0%2%4%6%8%10%12%自自保保互保互保保单保单保费占总保费保费占总保费比例比例（以（以2013年年3月月的的13个月移动平均继续率数据为例）个月移动平均继续率数据为例）自保互保保单继续率表现自保互保保单继续率表现咱自己的保单啊，继续率肯定牛气！非自互保件88.35%90.74%85.94%80.49%86.35%87.9

3、0%49.45%62.99%96.66%82.55%自互保件57.35%70.23%69.47%58.49%65.97%75.37%30.87%45.57%62.01%61.96%合计86.16%89.76%84.20%78.53%84.41%87.02%47.52%62.09%93.56%81.11%广东四川福建山东湖南河北辽宁湖北黑龙江渠道合计20%30%40%50%60%70%80%90%100%2013年年3月月13个月移动平均继续率个月移动平均继续率怎么会这样！怎么会这样！近半的自保近半的自保互保保单都互保保单都不会续保不会续保免免 谈谈 投保时投保时续保时续保时为什么为什么“自己自

4、己”的保单更的保单更难延续难延续？自保互保保单面面观自保互保保单面面观我也要我也要我要我要我要我要互互自自单单保保保保 咋咋的的了？了？咋咋的的了？了？咋咋的的了？了？咋咋的的了？了？咋咋的的了？了？谁买了自保互保保单谁买了自保互保保单我的业绩还差一些，买张单凑凑吧我要完善自己及家庭保障需求我是新人，我要自买开单试想，这些保单续保会怎样？试想，这些保单续保会怎样？回顾自保互保保单表现回顾自保互保保单表现0%20%40%60%80%100%广东四川福建山东湖南河北辽宁湖北黑龙江渠道合计非自互保件自互保件2013年年3月月13个月移动平均继续率个月移动平均继续率0%2%4%6%8%10%12%广东

5、四川福建山东湖南河北辽宁湖北黑龙江渠道合计自互保保费占总保费比自互保保费占总保费比（以（以2013年年3月的月的13个月移动平均继续率数据为例）个月移动平均继续率数据为例）我们自己买的保单续缴情况我们自己买的保单续缴情况已远低于外部客户保单，继已远低于外部客户保单，继而对渠道继续率、费用成本而对渠道继续率、费用成本都产生了明显的影响都产生了明显的影响个人营销渠道自保互保保单个人营销渠道自保互保保单管理办法管理办法即将上线即将上线方案内容方案内容 方法执行起始时间：自2013年6工作月起 成功代理自保互保保单的个险营销员有权获得基本法规定的 首年佣金；续年佣金 新人津贴 个人继续率奖金；自保互保

6、保单不计入基本法薪酬制度中除首年佣金、续年佣金、新人津贴、个人继续率奖金以外的其他各项奖金及津贴的核算；自保互保保单不得作为任何基本法以外的业务推动方案、荣誉体系、聘才专项费用方案的计算依据。方案衔接办法方案衔接办法 按基本法业务报酬发放规定，核算于2013年6工作月（含）以后的自保互保保单佣金按本办法参与核算基本法各项奖金/津贴；“个人年终业绩奖金”、“年度直辖组业绩奖金”、“增员顾问奖金”等非按单月佣金核算的奖金/津贴项目，按基本法业务报酬发放规定核算于2013年5工作月（含）以前的自保互保保单佣金仍可参与到基本法各项奖金/津贴的核算；按基本法业务报酬发放规定核算于2013年6工作月（含）

7、以后的自保互保保单佣金按本自保互保保单管理办法规定执行；方案衔接办法方案衔接办法 LC入职首三个月晋升为PTM的，首三个月回执承保FYC试算月度销售奖金操作办法：按基本法业务报酬发放规定，LC入职首三个月FYC有核算在2013年6工作月（含）以后的，在试算月度销售奖金时，均应剔除6工作月以后自保互保保单业绩，即其前三个月的月度销售奖金总额=前三个月（剔除自2013年6工作月之后自保互保保单业绩后的）月均回执承保FYC对应的奖金比例前三个月（剔除自2013年6工作月之后自保互保保单业绩后的）累计回执承保FYC；若计算出的月度销售奖金总额高于营销员已经领取的新人津贴总额，则在发放营销员第四个工作月

8、报酬时将差额一次性发放给营销员。本办法不涉及考核规则的修改，各职级营销员维持、晋升考核业绩计算规则均不变。方案衔接办法方案衔接办法举例 根据基本法业务报酬发放规定，营销员小甲及其引荐的营销员小乙各工作月的回执承保FYC情况如下表所示：注：小甲、小乙均为2013年1月入职，职级PTM 小甲6工作月薪资：3000（FYC）+2500*25%（月度销售奖）+（2000*2+1500）*8%（增员顾问奖）=4065 小甲2013年个人年终业绩奖金：（3000*5+2500*7）*3%=975 营销员保单类型2013年1-12月各月FYC小甲自保互保保单 500 非自保互保保单 2,500 合计 3,000 小乙自保互保保单 500 非自保互保保单 1,500 合计 2,000 其他其他 全员宣导：请各分公司及时安排宣导，并通过早夕会、主管沟通会、培训课程、职场 张贴管理办法、邮件发送发文至主管等形式，全员高度宣导与渗透本办法内容；上线初期关注营销员自保互保保单对薪资影响；办法上线后，公司将不接受任何关于自保互保保单问题而产生薪资、业绩调整需求。172022-10-29182022-10-29