信托业务操作的流程课件.ppt

1、xx信托有限责任公司信托有限责任公司信托业务操作流程信托业务操作流程（暂行）（暂行）2011年年3月月24日日 目录目录一、信托业务操作流程概述（以集合为例）一、信托业务操作流程概述（以集合为例）二、信托项目立项二、信托项目立项三、信托项目预审三、信托项目预审四、信托项目终审四、信托项目终审五、信托项目成立五、信托项目成立六、信托项目后续管理六、信托项目后续管理七、单一信托业务流程七、单一信托业务流程一、信托业务流程概述一、信托业务流程概述（以集合为例）（以集合为例）项目前期考察项目前期考察 信托项目立项信托项目立项 信托项目预审信托项目预审 信托项目终审信托项目终审 信托项目成立信托项目成立

2、 信托项目后续管理信托项目后续管理二、信托项目立项二、信托项目立项业务部门业务部门信托运营部信托运营部合规与风险管理合规与风险管理部部填写立项申报表并会签审核审核未通过项目终止项目终止编号、存档编号、存档（运营部）（运营部）通过立项申报表原件返回立项流程说明立项流程说明1、业务部门内部审核填写立项申报表；2、业务部门将立项申报表及项目相关资料提交合规与风控部同时会签信托运营部审核；3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档；4、立项申报表返回业务部，立项完成。三、信托项目预审三、信托项目预审信托运营部信托运营部（暂定）（暂定）业务部门业务部门预审会预审会终审终审项目终止项目终止申请

3、预审并提交项目报告等材料通知预审会成员通过未通过有条件通过业务部门完善项目方案否决预审流程说明预审流程说明1、由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交项目报告等相关资料（电子版）；、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会；、预审会召开后，由各成员提交信托项目预审单；、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交预审会审核；未通过的项目，项目终止。四、信托项目终审四、信托项目终审业务部门业务部门信托业务信托业务审查委员会审查委员会终审会终审会信托项目信托项目成立成立项目终止项目终止通过有条件通过业务部门补充完

4、善项目方案合规与风控部合规与风控部提交相关详细材料出具风险审核意见信托财务部信托财务部财富管理中心财富管理中心会签首席风控官首席风控官审批审批三日内风控部组织召开未通过否决一票否决权终审流程说明终审流程说明1、业务部门撰写上会报告；、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具风险审核意见；、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控官有一票否决权。4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查；5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的项目，项目终止。

5、五、信托项目成立五、信托项目成立、开立信托专户、信托项目合同文本审批及签署、收取信托资金、信托产品销售、项目成立报告六、信托项目后续管理六、信托项目后续管理、收取分配投资收益、信托项目清算、信托项目资料存档及档案管理、信托项目结束七、单一信托业务流程七、单一信托业务流程 信托规模低于信托规模低于5 5亿元亿元前期调查前期调查 立项立项 尽职调查尽职调查 项目签报并经主管业务领导审批项目签报并经主管业务领导审批 填写合同审批表填写合同审批表 主管业务领导签字主管业务领导签字 合规与风控部审合规与风控部审查查 副总副总 、总经理签字、总经理签字 信托项目成立信托项目成立 信托规模大于等于信托规模大于等于5 5亿元亿元前期调查前期调查 立项立项 尽职调查尽职调查 项目签报并经主管业务领导审批项目签报并经主管业务领导审批 信托业务审查委员会审查信托业务审查委员会审查 填写合同审批表填写合同审批表 主管业务领导签字主管业务领导签字 副总副总 、总经理签字、总经理签字 信托项目成立信托项目成立说明：说明：