启动资金需求分析与使用计划课件.ppt

1、 预测启动资金需求启动资金使用计划和筹集启动资金使用计划和筹集试讲人：蔡彦试讲人：蔡彦2022-9-281估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的v1、固定资产投资与流动资金。、固定资产投资与流动资金。v2、估算出创办企业所需的资金、估算出创办企业所需的资金v3、确定启动资金的来源。、确定启动资金的来源。一、企业的启动资金一、企业的启动资金 启动资金，就是开办企业启动资金，就是开办企业必须必须购买的物资购买的物资和和必要必要的其他开支。的其他开支。1、固定资产投资2、流动资金启动资金的类型（分几类？）启动资金的类型（分几类？）常见支出 项目归类固定资产投入流动资金场

2、地场地 工具工具 设备设备 开办费开办费（培训费（培训费 加盟费加盟费 技术转让费技术转让费 验资验资费费 市场调查费市场调查费 执执照费）照费）装修费装修费注册费注册费产品库存产品库存 原材料原材料 工资工资 租金租金 包装费包装费 通讯费通讯费 利息利息 活动活动费费 保险费保险费 广告费广告费 维修费维修费 差旅费差旅费 市市场管理费场管理费 营销促销营销促销费费 燃料费燃料费 水电费水电费 律师费律师费 职工福利费职工福利费 各种不可预见费各种不可预见费范围范围1、固定资产投资v特点：价值较高、使用时间较长注意:折旧是特殊成本,即固定投资分期打入成本逐步回收.产品或原材料、工资、各种费

3、用范围范围不可预见费用罚款、盗窃、丢失罚款、盗窃、丢失2、流动资金：特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。二、计算启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事把计算启动资金需求分为两步：第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。投资投资企业用地和建设投资设 备 投 资开办费三、投资（固定资产）预测三、投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。买房：简便又快捷，但需要装修改造。租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。在家开业：便宜，是起步的好办法。

4、但在家开业少不了调整，且业务和生活互相干扰。投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2、设备：（1）、范围：包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。（2）、投资预测时的特别提示：A、制造和服务业对设备需求量大：B、确定必须设备和选择正确类型：C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。类别项目金额（元）备注（对主要费用及其他事项的说明）固定资产企业用地，建筑设备投资开办费工商注册，税务登记费市场调查，差旅费，咨询费培训费，资料费各种许可证审批费用购买无形资产费用支付连锁加盟费用其它费用合计四、流动资金预测四、流动资金预测至少要准备企业开办头

5、三个月所需的流动资金流动资金包括：u生产成本商品采购u促销u工资u租金u保险u其它费用（不可预见费）流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销生产成本 ：原材料和商品的存货 （1）、原材料：A、制造、服务企业需要：B、制造商预测销售前的生产储料资金：C、预测顾客付款前的服务用料资金。（2）、商品的存货：零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销促销：包括计划的促销成本。工资：起步阶段也要给员工、老板开支。租金：企业一开张就要支付租金。保险：v保险有两种：社会保险和商业保险v准备上的保险在启动资金数额内。其它费用：v包括水电费、办公

6、用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。v起步时纳入启动资金数额内。流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销类别项目金额（元）备注（对主要及其他重要事项的说明）流动资金生产成本和商品采购促销职工薪酬场地租金保险费办公用品费用水电费，交通差旅费合计确定启动资金来源了解本地贷款政策分析银行贷款的可能性六，启动资金筹集六，启动资金筹集分析创业团队成员可筹集资金状况私人拆借私人拆借银行贷款银行贷款自有资金自有资金政府扶持资金政府扶持资金启动资金来源启动资金来源五、小结五、小结1、什么是启动资金。2、固定资产投资的预测方法及内容。3、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。记住：启动资金=投资（固定资产+开办费）+流动资金4、确定启动资金来源。