个人理财0401投资理财之股票篇.ppt
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1、个人理财0401投资理财之股票篇银行管理教研室 吕勇斌中国最有钱的老师中国最有钱的老师新东方教育科技集团新东方教育科技集团(EDU)在在美国纽约股票交易所上市。美国纽约股票交易所上市。新东方校长俞敏洪在新东方新东方校长俞敏洪在新东方上市后身家已高达上市后身家已高达2.42亿美元,亿美元,超过超过18亿人民币,成为中国亿人民币,成为中国最富有的教师。最富有的教师。股市:批量生产百万富翁的地方股市:批量生产百万富翁的地方炒股失败了,那可就惨了炒股失败了,那可就惨了男子炒股失败欲跳江news.qq/a/20190514/000704.htm 父亲炒股失败掐死上大学女儿 割静脉自杀被救dzh.mop/
2、mainFrame.jsp?url=dzh.mop/topic/readSub_7217673_0_0.html大学生炒股失败,当场晕倒 finance.sina/w/20190207/08541204397.shtml男子炒股失败欠债累累 为获16万保险赔偿金杀妻law.1caifu/xs/201909/91613.shtml 股票是股份证书的简称,是股份公股票是股份证书的简称,是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。种有价证券。买产品不如买股票买产品不如买股票新手入门新手入门 1 1、收益性
3、、收益性 2 2、稳定性、稳定性 3 3、风险性、风险性 4 4、流动性、流动性 普通股普通股 优先股优先股 流通股流通股 非流通股非流通股 A A股股 B B股股 H H股股 S S股股 STST股股 垃圾股垃圾股 绩优股绩优股 蓝筹股蓝筹股 现金股利现金股利 股票股利股票股利 指公司以现金指公司以现金的形式发放的的形式发放的股利股利指公司以股票指公司以股票的形式向股东的形式向股东支付股利支付股利除权XR除息XDDR 某股票股息登记日的收盘价是某股票股息登记日的收盘价是4.174.17元,元,每股送红利现金每股送红利现金0.030.03元,则其次日股元,则其次日股价为价为4.174.170.
4、030.034.14(4.14(元元)例题例题 某股票股权登记日的收盘价是某股票股权登记日的收盘价是24.7524.75元,元,每每1010股送股送3 3股,即每股送红股数为股,即每股送红股数为0.30.3,则次日股价为则次日股价为24.7524.75(1(10.3)=19.04(0.3)=19.04(元元)例题例题(股权登记日的收盘价配股价每股配股数股权登记日的收盘价配股价每股配股数)(1(1每股配股数每股配股数)某股票股权登记日的收盘价为某股票股权登记日的收盘价为18.0018.00元,元,1010股配股配3 3股,即每股配股数为股,即每股配股数为0.30.3,配股价为每,配股价为每股股6
5、.006.00元,则次日股价为元,则次日股价为(18.00(18.006.006.000.3)0.3)(1(10.3)0.3)=15.23(=15.23(元元)例题例题某股票股权登记日的收盘价为某股票股权登记日的收盘价为20.3520.35元,每元,每1010股股派发现金红利派发现金红利4.004.00元,送元,送1 1股,配股,配2 2股,配股价为股,配股价为5.505.50元元/股,即每股分红股,即每股分红0.40.4元,送元,送0.10.1股,配股,配0.20.2股,则次日除权除息价为股,则次日除权除息价为(20.35(20.350.40.45.505.500.2)0.2)(1(10.1
6、0.10.2)0.2)16.19(16.19(元元)例题例题、股票市场指数、股票市场指数当日股价市值当日股价市值/基准日股价市值基准日股价市值今日股票指数今日股票指数=上日收市指数今日股价市值上日收市指数今日股价市值/上日股价市值上日股价市值只赚指数不赚钱只赚指数不赚钱、股票的交易时间、股票的交易时间 周一至周五上午九点半至十一点半,周一至周五上午九点半至十一点半,下午一点至三点。下午一点至三点。双休日和交易所公布的休市日休市。双休日和交易所公布的休市日休市。上午上午9:159:25分为集合竞价时间,分为集合竞价时间,九点半前委托的单子,在上午九点半时撮合,九点半前委托的单子,在上午九点半时撮
7、合,由集合竞价得出的价格便是所谓由集合竞价得出的价格便是所谓“开盘价开盘价”。、集合竞价、集合竞价成交价格的确定原则为:成交价格的确定原则为:(1)(1)成交量最大的价位;成交量最大的价位;(2)(2)高于成交价格的买进申报与高于成交价格的买进申报与低于成交价格的卖出申报全部成交;低于成交价格的卖出申报全部成交;(3)(3)与成交价格相同的买方或卖方与成交价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。至少有一方全部成交。、连续竞价、连续竞价集合竞价结束后,就进入连续竞价时间,集合竞价结束后,就进入连续竞价时间,即即9:30-11:309:30-11:30和和13:00-15:0013:00-15:0
8、0。投资者的。投资者的买卖指令进入交易所主机后,撮合系统买卖指令进入交易所主机后,撮合系统将按将按“价格优先,时间优先价格优先,时间优先”的原则进行的原则进行自动撮合,同一价位时,以时间先后顺自动撮合,同一价位时,以时间先后顺序依次撮合。序依次撮合。5、价格优先、时间优先、价格优先、时间优先任意两笔委托单做比较,任意两笔委托单做比较,当进来时间一样时,当进来时间一样时,谁买价高、谁卖价低,谁买价高、谁卖价低,优先让他成交。优先让他成交。当进来的单子价格一样时,当进来的单子价格一样时,谁早到谁先让他成交。谁早到谁先让他成交。投资者投资者卖出价格卖出价格时间时间甲甲10.7013:35乙乙10.4
9、013:40丙丙10.7513:25丁丁10.4013:38交易顺序为:丁,乙,甲,丙交易顺序为:丁,乙,甲,丙 6、涨跌停板制度、涨跌停板制度 我国证券市场现行的涨跌停板制度:除上市首我国证券市场现行的涨跌停板制度:除上市首日之外,股票(含日之外,股票(含A A、B B股)、基金类证券在一股)、基金类证券在一个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过格的涨跌幅度不得超过1010,超过涨跌限价的,超过涨跌限价的委托为无效委托。委托为无效委托。、1 1T T是英文是英文TradeTrade的首字母,是交易的意思。的首字母,是交易的意思。T
10、 T0 0交易,通俗地说,就是当天买入的交易,通俗地说,就是当天买入的股票在当天就可以卖出。股票在当天就可以卖出。我国自我国自20192019年年1 1月月1 1日起,改为实行日起,改为实行“T“T1”1”制度,当日买进的股票,要到下一个交易日制度,当日买进的股票,要到下一个交易日才能卖出。同时,对资金仍然实行才能卖出。同时,对资金仍然实行“T“T0”0”,即当日回笼的资金马上可以使用。即当日回笼的资金马上可以使用。委比:委比:委比委比(委买手数委卖手数委买手数委卖手数)/)/(委买手(委买手数委卖手数)数委卖手数)100100 委差:委差:某品种当前买量之和减去卖量之和。反映某品种当前买量之
11、和减去卖量之和。反映买卖双方的力量对比。正数为买方较强买卖双方的力量对比。正数为买方较强,负数为抛压较重。负数为抛压较重。量比量比 :量比现成交总手量比现成交总手/(过去(过去5 5日平均每分钟日平均每分钟成交量当日累计开市时间(分)成交量当日累计开市时间(分)换手率:换手率:换手率换手率=(=(某一段时间内的成交量某一段时间内的成交量/流通股流通股数数)100%100%外盘:外盘:就是股票在卖出价成交,成交价为申卖价,就是股票在卖出价成交,成交价为申卖价,说明买盘比较积极说明买盘比较积极 内盘:内盘:就是股票在买入价成交,成交价为申买价,就是股票在买入价成交,成交价为申买价,说明抛盘比较踊跃
12、说明抛盘比较踊跃 如某一刻股票如某一刻股票G G的委托情况如下:的委托情况如下:序号序号 委托买入价委托买入价 数量(手)数量(手)1 1 3 36060 4 4 序号序号 委托卖出价委托卖出价 数量(手)数量(手)1 1 3 37575 6 6 牛市:牛市:股票市场上买入者多于卖出者,股市行情股票市场上买入者多于卖出者,股市行情看涨称为牛市看涨称为牛市 熊市:熊市:股票市场上卖出者多于买入者,股市行情股票市场上卖出者多于买入者,股市行情看跌称为熊市看跌称为熊市鹿市:鹿市:股市投机气氛浓厚,频频炒短,见好就收,股市投机气氛浓厚,频频炒短,见好就收,见利就跑。见利就跑。多头、多头市场:多头、多头
13、市场:指投资者对股市看好,预计股价将会看涨指投资者对股市看好,预计股价将会看涨 空头、空头市场:空头、空头市场:投资者认为现时股价虽然较高,但对股市投资者认为现时股价虽然较高,但对股市前景看坏,预计股价将会下跌前景看坏,预计股价将会下跌 利好:利好:指刺激股价上涨的信息指刺激股价上涨的信息 利空:利空:指能够促使股价下跌的信息指能够促使股价下跌的信息 长空:长空:长时间做空头长时间做空头 长多:长多:长时间做多头长时间做多头 死多:死多:抱定主意做多头抱定主意做多头 跳空:跳空:股价受利多或利空影响后,出现较大幅度股价受利多或利空影响后,出现较大幅度上下跳动的现象。当股价受利多影响上涨上下跳动
14、的现象。当股价受利多影响上涨时,交易所内当天的开盘价或最低价高于时,交易所内当天的开盘价或最低价高于前一天收盘价两个申报单位以上,前一天收盘价两个申报单位以上,跳空高跳空高开开;当股价下跌时,当天的开盘价或最高;当股价下跌时,当天的开盘价或最高价低于前一天收盘价在两个申报单位以上,价低于前一天收盘价在两个申报单位以上,跳空低开跳空低开。跳空高开跳空低开踏空:踏空:投资者因看淡后市,卖出股票后,该股价投资者因看淡后市,卖出股票后,该股价却一路上扬,或未能及时买入,却一路上扬,或未能及时买入,因而未因而未能赚得利润。能赚得利润。跳水:跳水:指股价迅速下滑,幅度很大,超过前一交指股价迅速下滑,幅度很
15、大,超过前一交易日的最低价很多。易日的最低价很多。抢帽子抢帽子 坐轿子坐轿子抬轿子抬轿子 洗盘洗盘 回档回档 反弹反弹 拨档拨档 整理整理套牢:套牢:股价下跌造成的帐面损失股价下跌造成的帐面损失 解套:解套:买入股票后股价下跌造成了帐面损失,这买入股票后股价下跌造成了帐面损失,这种损失只是暂时的,以后股价又回来的现种损失只是暂时的,以后股价又回来的现象。象。割肉:割肉:指高价买进股股票后,大势下跌,为避免指高价买进股股票后,大势下跌,为避免继续损失,低价赔本卖出股票继续损失,低价赔本卖出股票 止损:止损:买入股票后股价下跌,股民亏损,斩仓出买入股票后股价下跌,股民亏损,斩仓出局以防股价进一步下
16、跌造成更大的损失的局以防股价进一步下跌造成更大的损失的行为行为 阻力线:阻力线:股市受利多信息的影响,股价上股市受利多信息的影响,股价上涨至某一价格时,做多头的认为有利可图,涨至某一价格时,做多头的认为有利可图,便大量卖出,使股价至此停止上升,甚至便大量卖出,使股价至此停止上升,甚至出现回跌出现回跌 支撑线:支撑线:股市受利空信息的影响,股价跌股市受利空信息的影响,股价跌至某一价位时,做空头的认为有利可图,至某一价位时,做空头的认为有利可图,大量买进股票,使股价不再下跌,甚至出大量买进股票,使股价不再下跌,甚至出现回升趋势现回升趋势 对敲:对敲:典型的投资手段。投机者利用各种手段在典型的投资手
17、段。投机者利用各种手段在许多营业部开设许多帐户,然后以自己为许多营业部开设许多帐户,然后以自己为交易对象进行不转移实际股票所有权的虚交易对象进行不转移实际股票所有权的虚假交易的行为。假交易的行为。筹码:筹码:一种买进股票暂时未卖出待价而沽的俗称。一种买进股票暂时未卖出待价而沽的俗称。庄家手中有大量的筹码,指大量的股票还庄家手中有大量的筹码,指大量的股票还没有卖出。没有卖出。仓位:仓位:指投资人实有投资资金和实际投资的比例指投资人实有投资资金和实际投资的比例半仓:半仓:50%的资金建仓的资金建仓满仓:满仓:用全部的资金买了股票用全部的资金买了股票轻仓:轻仓:购买股票的资金比例低购买股票的资金比例
18、低 通过影响股票市场供求关系的基本通过影响股票市场供求关系的基本因素,即一般宏观经济情况、行业因素,即一般宏观经济情况、行业动态变化、发行公司业绩前景、财动态变化、发行公司业绩前景、财务结构、经营状况以及一些政治因务结构、经营状况以及一些政治因素、心理因素等进行分析,确定股素、心理因素等进行分析,确定股票的真正价值,判断股市走势,提票的真正价值,判断股市走势,提供选股依据。供选股依据。基础分析基础分析价值选股!价值选股!根据股市行情变化分析股票价格走根据股市行情变化分析股票价格走势的方法。它通过对某些历史资料势的方法。它通过对某些历史资料的分析,判断整个股市或个别股价的分析,判断整个股市或个别
19、股价的未来变化趋势,给投资者提供买的未来变化趋势,给投资者提供买卖股票的信号。卖股票的信号。技术分析技术分析历史是会重演滴!历史是会重演滴!(一)宏观经济分析(一)宏观经济分析1 1、经济周期、经济周期2 2、CPICPI3 3、利率、利率4 4、货币政策与财政政策、货币政策与财政政策5 5、其他(汇率、其他(汇率、QFIIQFII、QDIIQDII等)等)基础分析基础分析(二)行业分析(二)行业分析1 1、敏感性、敏感性2 2、行业生命周期、行业生命周期3 3、行业竞争结构、行业竞争结构基础分析基础分析(三)公司层面分析(财务报表)(三)公司层面分析(财务报表)1 1、偿债能力分析、偿债能力
20、分析2 2、盈利能力分析、盈利能力分析3 3、经营效率比率、经营效率比率4 4、现金流分析、现金流分析基础分析基础分析 著名的市盈率著名的市盈率基础分析基础分析市盈率市盈率(Price to Earning Ratio,PE)=股票每股市场价格股票每股市场价格/每股年盈利每股年盈利 市盈率可以看作是投资者收回最初投资额的年数市盈率可以看作是投资者收回最初投资额的年数 某某公司的股票价格是35元,每股盈余是3.5元,那么该公司的市盈率就是 35/3.5=10 例第一年的100股能赚:350元第二年的100股能赚:450元第三年的100股能赚:600元第四年的100股能赚:900元第五年的100股
21、能赚:1200元总共就是3500元,5年内就收回最初的投资额了!动态 非著名的市净率非著名的市净率基础分析基础分析市净率(市净率(Price to Book value RatioPrice to Book value Ratio,PBPB)=股票每股市场价格股票每股市场价格/每股净资产每股净资产 股票净值即:公司资本金、资本公积金、资本股票净值即:公司资本金、资本公积金、资本公益金、法定公积金、任意公积金、未分配盈公益金、法定公积金、任意公积金、未分配盈余等项目的合计,它代表全体股东共同享有的余等项目的合计,它代表全体股东共同享有的权益,也称净资产。净资产的多少是由股份公权益,也称净资产。净
22、资产的多少是由股份公司经营状况决定的,股份公司的经营业绩越好,司经营状况决定的,股份公司的经营业绩越好,其资产增值越快,股票净值就越高,因此股东其资产增值越快,股票净值就越高,因此股东所拥有的权益也越多。所拥有的权益也越多。著名的市净率著名的市净率市净率可用于投资分析。每股净资产是股票的市净率可用于投资分析。每股净资产是股票的账面价值,它是用成本计量的,而每股市价是账面价值,它是用成本计量的,而每股市价是这些资产的现在价值,它是证券市场上交易的这些资产的现在价值,它是证券市场上交易的结果。市价高于账面价值时企业资产的质量较结果。市价高于账面价值时企业资产的质量较好,有发展潜力,反之则资产质量差
23、,没有发好,有发展潜力,反之则资产质量差,没有发展前景。优质股票的市价都超出每股净资产许展前景。优质股票的市价都超出每股净资产许多,一般说来市净率达到多,一般说来市净率达到3 3可以树立较好的公司可以树立较好的公司形象。市价低于每股净资产的股票,就象售价形象。市价低于每股净资产的股票,就象售价低于成本的商品一样,属于低于成本的商品一样,属于 处理品处理品。当然,。当然,处理品处理品 也不是没有购买价值,问题在于该公司也不是没有购买价值,问题在于该公司今后是否有转机,或者购入后经过资产重组能今后是否有转机,或者购入后经过资产重组能否提高获利能力。否提高获利能力。(四)技术分析(四)技术分析1 1
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