懒人理财基金介绍课件.pptx

1、a good way to manage money for lazy peopleLOGO演讲人：演讲人：演讲时间：演讲时间：2020.X.X2020.X.X目录目录什么叫基金定投什么叫基金定投1基金定投有什么好处基金定投有什么好处2基金定投的交易规则基金定投的交易规则3交易提示交易提示4怎样进行基金定投怎样进行基金定投5什么叫基金定投什么叫基金定投第一章第一章什么叫基金定投 所谓基金所谓基金“定额定投定额定投”指的是投指的是投资者在每月固定的时间（如每月资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如日）以固定的金额（如1000元）元）投资到指定的开放式基金中，类投资到指定的开放式基金

2、中，类似于银行的零存整取方式。似于银行的零存整取方式。由于基金由于基金“定额定投定额定投”起点低、起点低、方式简单，所以它也被称为方式简单，所以它也被称为“小小额投资计划额投资计划”或或“懒人理财懒人理财”。手续简便手续简便投资门槛低投资门槛低适合年轻人适合年轻人轻松理财轻松理财复利效益让复利效益让钱生钱钱生钱可中途停止可中途停止扣款，扣款，灵活运用资灵活运用资金金平均成本降平均成本降低风险低风险它 只 需 投 资 者 去 基 金 代 销 机 构 办 理 一 次它 只 需 投 资 者 去 基 金 代 销 机 构 办 理 一 次性的手续，此后每期的扣款申购均自动扣款。性的手续，此后每期的扣款申购

3、均自动扣款。基 金 定 投 使 投 资 门 槛 大 大 降 低。一 般 来 说，基 金 定 投 使 投 资 门 槛 大 大 降 低。一 般 来 说，单 笔 申 购 基 金 的 金 额 下 限 为单 笔 申 购 基 金 的 金 额 下 限 为 1 0 0 0 元，而 基 金元，而 基 金定 投 最 低 申 购 起 点 降 至定 投 最 低 申 购 起 点 降 至 1 0 0 5 0 0 元。这 样 即元。这 样 即使 您 资 金 不 太 充 裕，也 照 样 能 够 享 受 到 基 金使 您 资 金 不 太 充 裕，也 照 样 能 够 享 受 到 基 金公司专业的理财服务。公司专业的理财服务。基金

4、定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金、补贴等收基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国银行基金定投，即可入中生活必要支出外的闲置资金保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国银行基金定投，即可享受到便捷的专业理财服务。享受到便捷的专业理财服务。爱因斯坦曾将爱因斯坦曾将“时间复利价值时间复利价值”称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、子女教育、利价值的作用。只要您坚持长期投

5、资，就可助您实现成家立业、子女教育、退休养老等长期理财目标。退休养老等长期理财目标。基金定投有什么基金定投有什么好处好处第二章第二章资金是分期定资金是分期定量地投入量地投入资金是分期定量地投入，投资资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，如那么当市的成本有高有低，如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基金单位就较高，此时买到的基金单位就比较少；而当市场呈下跌走势比较少；而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到时，基金的净值比较低，买到的基金单位数则比较多。长期的基金单位数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，平均下来成本还是比较低的，所以最大限度

6、地分散了投资风所以最大限度地分散了投资风险，达到稳健收益。险，达到稳健收益。若您每隔两个月投资若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，元于某一只开放式基金，1年下来共投资年下来共投资6次总金额为次总金额为600元，每次投资时基金的申购价格分别为元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、元、0.95元、元、0.90元、元、0.92元、元、1.05元和元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别元，则您每次可购得的份额数分别为为100份、份、105.3份、份、111.1份、份、108.7份、份、95.2份和份和90.9份，累计份，累计份额数为份额数为611.2份，则平均成本为份，则平均成本为600

7、11.20.982元，元，而投资报酬率则为而投资报酬率则为(1.111.2-600)0000%12.05%，比起一开始即以比起一开始即以1元的申购价格投资元的申购价格投资600元的投资报酬率元的投资报酬率10%为佳。为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。的暗示或保证。)案例：案例：如果投资者当月或当期资金不充裕，如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账户，那当期可以在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍然会继续扣款。到

8、下期该基金公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金，这样就可以使投资者灵活运用资金，决不影响资金的正常分配。决不影响资金的正常分配。基金定投的交易基金定投的交易规则规则第三章第三章投资者在办理定投业务时，可以自行投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制，但每期的约基金最低申购金额限制，但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。低申购金额。如：上投摩根、诺安基金的最低申购如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为金额为300，嘉实的最低申购金额就，嘉实的最低申购金额就一般

9、为一般为200。交 易 规 则交 易 规 则投资者需要在每月扣款日前在账户投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款内按约定存足资金。如果当月扣款不成功（即账户余额不足），则该不成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资月就不再补扣，当月就不再为投资者办理当月的定额申购，但下期的者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。定额申购将仍然继续。PS：如果某只基金连续三次扣款交：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不易失败，或连续两个月账户余额不足，那么该基金的定期定额申购便足，那么该基金的定期定额申购便自动取消。自动取消。交易提示交易提示

10、第四章第四章定期定额的扣款日只能选定期定额的扣款日只能选择每月的择每月的5日日20日。日。一只基金一个月可以选择一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一日多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。同一天只能扣款一次。怎样进行基金定怎样进行基金定投投第五章第五章收取身份证复印件基金定投的客户签订基金开户协议（收取5元手续费）统一送达中行长堤支行（暂定逢双周周五）领取卡片及动态口令卡时间：时间：11月月2号：号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。地点：虎口楼梯下方空地地点：虎口楼梯下方空地系列 1,类别 1,4.3系列 1,类别 2,2.5系列 1,类别 3,3.5系列 1,类别

11、 4,4.5系列 2,类别 1,2.4系列 2,类别 2,4.4系列 2,类别 3,1.8系列 2,类别 4,2.8系列 3,类别 1,2系列 3,类别 2,2系列 3,类别 3,3系列 3,类别 4,50123456类别 1类别 2类别 3类别 4图表标题系列 1系列 2系列 31.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具的搬运工作，例如：桌、责摆摊工具的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。凳、帐篷。2.全体成员（除全体成员（除2名留守摊位的同学）名留守摊位的同学）负责参与派发传单工作。负责参与派发传单工作。3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责

12、登记服务工作。登记服务工作。4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的后期工作进客户的后期工作预期营销当日现场营销业绩欠佳，预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键是否取得佳绩的关键.预 计 现 场 营 销 可 完 成预 计 现 场 营 销 可 完 成 3 笔 左 右 的 业笔 左 右 的 业务，之后几日陆续接到客户订单笔务，之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。预计总销售量在笔上下。预计总销售量在8笔左右。笔左右。a good way to manage money for lazy peopleLOGO演讲人：演讲人：演讲时间：演讲时间：2020.X.X2020.X.X