平安信托私人财富管理及产品简介课件.ppt

1、平安信托私人财富管理及产品简介平安信托私人财富管理及产品简介平 安 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司平 安 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司CHINA PING AN TRUST&INVESTMENT CO.,LTD.平安信托私人财富管理平安信托私人财富管理 -我们专注您的需求我们专注您的需求,我们整合我们整合集团的资源集团的资源,为您提供最佳的财富为您提供最佳的财富管理方案管理方案.客户关系维护客户关系维护KYCKYC了解客户需求了解客户需求跟进客户需求跟进客户需求建议投资组合建议投资组合严格执行投资方案严格执行投资方案客户投资维护客户投资维护了解了解客户客户跟进跟进需求需求提供

2、提供方案方案执行执行方案方案定期定期维护维护客户关系维护客户关系维护平安私人财富管理五步骤客户关系维护平安信托私人财富资产配置策略卫星3卫星1核心目标长期资本稳健成长风险分散与低风险投资时间长期目标短，中期投资风险集中与中高风险投资时间短，中期平安信托私人财富管理的金融产品核心产品卫星产品现金管理年金产品债券固定收益TOT公募基金阳光私募PE证券 现金赢 利 月月盈 个人年金 国债 公司债 债券型基金（公募基金）利鑫 宋都 平安 TOT 东海证 券TOT 股票型 基金 混合型 基金 从容 淡水泉 证大 价值 鹏远核 心 瑞智.等 盛景一 期其他代销PE 二级市场产品财富及客户关系管理系统准确专

3、业达成目标市场瞬息万变,客户的目标也会常有调整.我们使用目前国际上私人银行通用的客户关系管理系统来灵活应对各种变化.在理财经理的协助下,可以帮您:n根据客户资产状况,风险承受力,及人生阶段财务目标量身定制适合于客户自己的资产配置方案n定期回顾投资策略,持续跟踪表现,并作出及时相应的调整.生成报告.n定期提供金融投资信息,并协助客户的生活需求,实现深层客户关系管理核心资产配置核心资产配置FootnoteFootnote:Equity asset class including private equity whenever is applicable*External position is b

4、ased on the information you provided free-text field to be amended Note:access to override manually outside positionsNote:access to override manually outside positionsperformance and volatility options to be ytd,last 3m,last 6 months,last9 monthsperformance and volatility options to be ytd,last 3m,l

5、ast 6 months,last9 months客户客户:LIUBING :LIUBING 从从 01/01/2009 01/01/2009 至至12/31/200912/31/2009 投资组合部分示例投资组合部分示例投资策略投资策略核心产品核心产品财富管理目标财富管理目标:核心资产的保值增值核心资产的保值增值,安全性安全性与流动性是考虑重点与流动性是考虑重点目标长期资本稳健成长风险分散与低风险投资时间长期核心资产建议配置比例:积极型:40%稳健型:50%保守型:60%现金管理类现金管理类产品名称产品名称期限期限预期收益预期收益(年年)投向投向最低认购金额最低认购金额认购时间认购时间现金赢

6、利0901T+1(第二日可赎回本金)0.88%同业存款100万元在售在售,2009年4月9日-2010年4月8日,每个工作日可接受认购与赎回月月盈1个月1.80%同业存款100万元在售在售,每个月开放一次,详见WWW.PA18.COM胜安3号3个月3.18%平安自有物业200万元售磬利鑫1号3个月3.18%平安自有物业200万元售磬利鑫利鑫2号号近期推出近期推出!固定收益类固定收益类类型类型产品名称产品名称产品期限产品期限募集总金额募集总金额预期年收益预期年收益同期银行利率同期银行利率成立时间成立时间固定收益类胜安1号1年0.57亿8%8%4.14%2008-4-28胜安2号1年0.23亿8%

7、8%4.14%2008-4-28佳园1号1年0.8亿9.50%9.50%4.14%2008-7-7回龙观一期2号1年1.8亿7.20%7.20%4.14%2008-9-16中科英华股权质押1年2.0亿10%10%4.14%2008-7-14香江控股1年1.0亿9.50%9.50%4.14%2008-5-8盛华一期2年0.76亿6.50%6.50%2.51%2009-1-25佳园12号信托2年1.8亿7%7%2.51%2009-2-5温馨提示温馨提示:我司固定收益类产品为非常态销售产品我司固定收益类产品为非常态销售产品,请密切关注理财请密切关注理财经理信息经理信息,需提前预约需提前预约(300万

8、元以下只有少量认购份额万元以下只有少量认购份额)认购认购!卫星产品卫星产品财富管理目标财富管理目标:卫星资产的保值增值卫星资产的保值增值,收益性收益性是考虑重点是考虑重点目标目标短，中期投资短，中期投资风险风险集中与中高风险集中与中高风险投资时间投资时间短，中期短，中期卫星资产建议配置比例:积极型:60%稳健型:50%保守型:40%卫星产品之一卫星产品之一 -阳光私募基金阳光私募基金为您寻找最好的基金管理人为您寻找最好的基金管理人 -打造中国最优秀的阳光私募基金平台打造中国最优秀的阳光私募基金平台什么是阳光私募基金什么是阳光私募基金?私募基金是相对于公募基金而言，就资金募集方式之差异，以是否向

9、社会不是否向社会不特定公众发行特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募基金公募基金和私募基金私募基金。两种形式均合法两种形式均合法,区别在于发行对象是大众还是小众区别在于发行对象是大众还是小众.阳光私募基金阳光私募基金-四方监管更安全四方监管更安全资金资金投资收益投资收益发发行行管管理理费费投资建议投资建议资金托管资金托管证券交易证券交易投资投资投资收益投资收益投资者投资者资金信托资金信托平安信托平安信托A股市场及其相关衍生股市场及其相关衍生金融产品金融产品投资顾问投资顾问(目前目前1111家家)托管银行托管银行证券公司证券公司平安信托私募基金平台近一年表现平安信托私募基金平台近一年表现

10、概况概况:2008年平安信托基金平台存续期一年的基金共16支.优于公募基金第一的共4支,达25%;25%;优于公募基金第10位的共8支,达50%;50%;优于公募基金平均水平的共12支,达75%.75%.平安信托私募基金近一年表现平安信托私募基金近一年表现(截至截至2009年年2月月)排名私募产品管理人基金近1年名称经理回报跑赢大盘1lighthorse天马康晓阳-17.48%34.44%稳健增长2淡水泉成长淡水泉赵军-17.52%34.41%3平安价值一期惠理谢清海-19.14%30.41%4淡水泉2008淡水泉赵军-20.17%33.17%1华夏大盘精选-20.95 5平安德丰第一上海劳元

11、一-22.86%29.06%6启明星柘弓陶然峰-23.80%28.12%7鹏远核心鹏远-25.23%27.01%8证大一期证大朱南松-25.32%26.65%10华夏行业精选-29.51 9晓扬中国晓杨杨骏-29.89%22.03%机会1期10证大价值三期证大朱南松-34.46%17.50%11证大增长二期证大朱南松-34.51%17.45%12晓扬中国晓杨杨骏-34.53%17.39%机会2期公募平均景顺长城新兴成长-36.24 13金牛金牛-44.88%7.08%14东方港湾东方港湾但斌-47.81%4.11%马拉松15晓扬精选3期晓杨杨骏-48.48%3.45%16瑞智一期平安证券-63

12、.33%-11.40%寻找最适合您风格的基金管理人优秀的业绩源自严格的投资顾问准入标准私募基金特征(与公募基金的对比)基金基金阳光私募信托产品阳光私募信托产品规模规模 近100亿，运作难度大 相对小，运作难度小募集对象募集对象 不确定的社会公众投资者 特定投资者,多为有一定风险承受能力、资产规模较大的个人或机构投资者经营风格经营风格 不管盈亏都照提管理费，基民盈亏自负，而且按照基金契约规定，拿到资金就必须 买成股票，不想买也必须买 钱多来自于信赖度高的老客户，客户积少 成多，更看重自身品牌影响.盈利模式盈利模式 按规模收取管理费。重规模，基金管理人收益与基金净值无关 管理人员收入来自业绩提成,

13、重效益，追求客户 资产投资的绝对回报,业绩创新高才有管理费收 入.风险风险/收益特征收益特征 与指数高度相关，风险控制能力一般 与指数差异大，风险控制能力强利益绑定利益绑定 不绑定 自有资金绑定 管理团队管理团队 优秀基金经理流失严重,人员相对不稳定 先进的激励机制,人员高度稳定投研平台投研平台 千亿资金共同平台，每个研究员对应的资 金30亿以上，力量分散 每个研究员对应仅上亿资金，力量集中有效监管原则监管原则 对基金管理人有严格的要求；股票投资受 双十制度的严重制约 监管相对灵活，基金运作上有相当高的自由度，单只股票的持仓最高可达到资产总额的30%。可 以充分发挥投资管理的的专业选股优势。服

14、务方式服务方式 “批发”式，投资决策主要基于基金管理公 司的风格和策略 “量体裁衣”式，投资决策主要体现投资者的意图和要求 基金认购信息每支基金每支基金每月开放每月开放两次两次,接受接受认购赎回认购赎回.基金净值基金净值每周公布每周公布一次一次,登陆登陆WWW.PA18.COM可可查询查询卫星产品之二卫星产品之二 -私募股权基金私募股权基金(PE)(PE)PE(私募股权)投资 即即私募股权投资私募股权投资，是，是对对非上市公司非上市公司进行的股权投资。进行的股权投资。即投资于一家即投资于一家有发展潜力有发展潜力的公司，通过购买其公司的公司，通过购买其公司股份股份，并且并且参与公司管理参与公司管

15、理，帮助公司，帮助公司实现高速增长实现高速增长，并且主要以，并且主要以上市退出获利上市退出获利为主，兼有为主，兼有并购退出并购退出等。等。初创期初创期 成长早期成长早期 上市前期上市前期 成熟期成熟期天使投资 风险投资 Pre-IPO Fund Buyout Fund保管银行保管银行发行/投资管理管理报酬委托人委托人/受益人受益人投资收益分配-Pre-IPO项目-定向增发股权受益权加入信托投资收益低风险、高流动性的金融产品，如-国债回购-货币市场基金-银行理财产品-信托产品-受托人认为具备安全性和流动性金融创新产品.托管费保管平安信托平安信托平安财富平安财富辉煌辉煌/盛景盛景/青岛崴尔系列集合

16、资金青岛崴尔系列集合资金信托计划信托计划 产品结构产品结构 平安信托成立平安财富辉煌二期二号集合资金信托计划，由平安信托作为受托人和管理人，并引入保管银行，符合认购资格的投资者在推介期内进行认购。信托成立后，信托资金将用于但不仅限于直接或间接投资于公司股权、可转股债权、股权受益权等；尚未进行股权投资的资金和股权投资收益实现后尚未进行分配的资金可用于银行存款、国债回购、货币市场基金、银行理财产品、信托产品等低风险、高流动性的金融创新产品。信托存续期内，受托人可不定期对信托财产进行分配，信托期满，进行清算分配。n兴业银行兴业银行 1997年6月投资1.13亿，2007年2月上市，截至2007年11

17、月底，账面投资收益率3240.n洛阳钼业洛阳钼业 2004年投资1.7亿占49%的股份，2007年4月完成H股上市，公司总市值达到920亿港币，获得投资收益约350亿港币，两年时间内获得超过200倍的回报.n交通银行交通银行 2006年5月投资1.05亿，2007年5月上市，截至2007年11月底，账面投资收益率468.n中国特钢中国特钢 2007年5月投资3.6亿港元，截至2007年11月底，账面投资收益率63.n其他成功案例其他成功案例 成功投资“宋都房地产集团”项目、“好百年”项目等.注：投资团队过往的投资业绩，并不反映本信托计划未来投资表现辉煌投资团队过往业绩辉煌投资团队过往业绩24公

18、司公司 代码代码进入时间进入时间退出时间退出时间回报率回报率青岛金王青岛金王00209400209420012001年年20072007年年2020倍以上倍以上青岛软控青岛软控00207300207320012001年年20072007年年5050倍以上倍以上健特生物健特生物00041600041620022002年年20072007年年2020倍以上倍以上重庆百货重庆百货60072960072920022002年年20072007年年1010倍以上倍以上国风药业国风药业-19981998年年20032003年年原价退出原价退出注：投资团队过往的投资业绩，并不反映本信托计划未来投资表现。PE产

19、品平台-辉煌/盛景/青岛崴尔PE类产品类产品不定期发不定期发行行,请留意请留意理财经理理财经理信息信息 1 1）委托人向理财经理提交认购需求）委托人向理财经理提交认购需求 2 2）理财经理上报预约清单至信托总部）理财经理上报预约清单至信托总部 3 3）待信托总部确认认购额度及合同份数后，按资金金）待信托总部确认认购额度及合同份数后，按资金金 额优先、同等金额则资金优先的原则分配合同号额优先、同等金额则资金优先的原则分配合同号 4 4）理财经理将合同号分配结果及时反馈给客户）理财经理将合同号分配结果及时反馈给客户 5 5）如预约成功，务必按期签约打款）如预约成功，务必按期签约打款产品预约认购流程产品预约认购流程需要签署的信托文件：信托合同、需要签署的信托文件：信托合同、信托认购申请书、信托认购申请书、信托认购信托认购风险声明书、风险声明书、投资者调查问卷投资者调查问卷 谢谢！谢谢！风险提示：本信托计划为高风险投资产品，受托人不保证本金不受损失、不保证本信托计划一定盈利，也不保证最低收益。受托人管理的其它信托计划的业绩，并不构成本信托计划业绩表现的保证。信托投资附带风险，请投资者审慎。