(建设银行)供应链融资产品介绍课件.ppt

1、(建设银行建设银行)供应链融资供应链融资-产品介绍产品介绍-PPT文档文档资料资料此处添加副标题内容我们理解的我们理解的“供应链供应链”以市场为导向以市场为导向以制造企业为核心以制造企业为核心以客户为中心以客户为中心以外部协同为特征、信息技术为基础的网络时代以外部协同为特征、信息技术为基础的网络时代“托拉斯托拉斯”分销商分销商制造商制造商供货商供货商制造商制造商销售商销售商供应链管理供应链管理供应链融资供应链融资 围绕企业围绕企业“供应链管理供应链管理”的增值目标需要设计的增值目标需要设计 分析分析企业采购、制造、分销直至最终用户的生产经营企业采购、制造、分销直至最终用户的生产经营全过程中信息

2、流、物流和资金流的运作模式全过程中信息流、物流和资金流的运作模式 研究原材料供应商、制造商、分销商、零售商、最终研究原材料供应商、制造商、分销商、零售商、最终用户之间关系和特点用户之间关系和特点 银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品及其组合的融资服务模式用的金融产品及其组合的融资服务模式供应链融资的价值供应链融资的价值多方共赢多方共赢解决上下游企业融资难题无需花费自己的信用或其解决上下游企业融资难题无需花费自己的信用或其他成本他成本上下游有效的融资安排降低整个供应链融资成本，上下游有效的融资安排降低整个供应链融资成本，进而降低

3、产品成本进而降低产品成本提高资金使用效率，节约财务成本提高资金使用效率，节约财务成本促进上游供应商提升接收订单能力促进上游供应商提升接收订单能力促进下游销售商增强销售能力促进下游销售商增强销售能力 帮助企业进行物流与现金流管理，稳定供应和销售帮助企业进行物流与现金流管理，稳定供应和销售网络网络形成整个供应链的良性循环形成整个供应链的良性循环增强整个供应链的整体竞争力和可持续发展能力增强整个供应链的整体竞争力和可持续发展能力核心企业核心企业上下游企业上下游企业 有效解决担保难、融资难有效解决担保难、融资难 借助与核心企业长期、稳定合作关系实借助与核心企业长期、稳定合作关系实现信用增级获得信贷支持

4、现信用增级获得信贷支持 开辟新的融资渠道，提前取得银行信贷开辟新的融资渠道，提前取得银行信贷资金支持资金支持 稳定生产经营、逐步发展壮大稳定生产经营、逐步发展壮大银行银行增强与核心企业的合作关系增强与核心企业的合作关系挖掘新的客户资源挖掘新的客户资源开拓新的市场领域开拓新的市场领域供应链融资产品特点供应链融资产品特点以企业日常生产经营为基础，以真实交易为背景以企业日常生产经营为基础，以真实交易为背景同时与企业物流、信息流和资金流同时与企业物流、信息流和资金流“三流三流”的运行相伴相随的运行相伴相随贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环节贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环

5、节参与企业参与企业“三流三流”的运作，掌握企业核心商业机密的运作，掌握企业核心商业机密提供结构化、多产品组合的综合化融资服务提供结构化、多产品组合的综合化融资服务流动性强、流动性强、风险分散度高风险分散度高1010观念的转变是关键观念的转变是关键1111建设银行供应链融资十大产品建设银行供应链融资十大产品保理保理4 4仓单融资仓单融资3 3订单融资订单融资1 1保兑仓保兑仓融资融资8 8法人账户法人账户透支透支7 7保单融资保单融资6 6应收账款应收账款融资融资5 5动产融资动产融资2 2金银仓金银仓融资融资9 9电子商务电子商务融资融资10101212环环相扣节节生金全流程贴心服务环环相扣节

6、节生金全流程贴心服务P/OP/O营运周期信息流营运周期信息流核心企业核心企业供应商供应商经销商经销商收到订单收到订单交货交货付款付款收到验货单收到验货单产出产成品产出产成品动产融资动产融资仓单融资仓单融资订单融资订单融资保单融资保单融资保理保理应收账款融应收账款融资资供应商全程营运资金融通供应商全程营运资金融通发出订单发出订单动产融资动产融资仓单融资仓单融资保兑仓融资保兑仓融资金银仓融资金银仓融资营运周期信息流营运周期信息流收货收货付款付款经销商全程营运资金融通经销商全程营运资金融通出货出货开出验货单开出验货单出货出货1313订单融资产品介绍订单融资产品介绍 企业持购销合同和买方发出的真企业持

7、购销合同和买方发出的真实有效的购货订单即可申请融资。实有效的购货订单即可申请融资。订单融资订单融资u供应商以信贷资金进行生产，减少自有供应商以信贷资金进行生产，减少自有资金占用；资金占用；u供应商解决了前期资金短缺问题，可以供应商解决了前期资金短缺问题，可以提前得到资金，顺利完成订单合同；提前得到资金，顺利完成订单合同；u使供应商提高接收订单的能力；使供应商提高接收订单的能力；u促进核心企业顺利完成采购，保证上游促进核心企业顺利完成采购，保证上游采购渠道通畅，按计划安排生产。采购渠道通畅，按计划安排生产。有那有那些些便利？便利？1414订单融资业务流程订单融资业务流程核心企业与上游企业核心企业

8、与上游企业签订购销合同、签订购销合同、取得购货订单取得购货订单上游企业向建行上游企业向建行提出融资申请提出融资申请上游企业与建行上游企业与建行签订相关合同签订相关合同上游企业在建行上游企业在建行开立销售结算开立销售结算专用账户专用账户上游企业按合同上游企业按合同规定用途支用贷款规定用途支用贷款上游企业完成订单上游企业完成订单交货交货建行向核心企业建行向核心企业确认购销合同确认购销合同及订单真实性及订单真实性核心企业回款至核心企业回款至销售结算专户销售结算专户归还贷款归还贷款1515动产质押产品介绍动产质押产品介绍企业以其自有动产进行质押即企业以其自有动产进行质押即可申请融资。可申请融资。u动产

9、所有权不转移，不影响企业正常的动产所有权不转移，不影响企业正常的生产经营活动；生产经营活动；u动产质押既可用于短期贷款，也支持承动产质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；业可根据自身情况灵活选择；u融资期限和还款方式可灵活选择；融资期限和还款方式可灵活选择；u可以一次性提取质押动产，也可部分提可以一次性提取质押动产，也可部分提取质押动产，为企业销售提供便利；取质押动产，为企业销售提供便利；u上游和下游企业均可使用，盘活企业资上游和下游企业均可使用，盘活企业资金，拓展融资新渠道。金，拓展融资新渠道。动产融资动产

10、融资有那有那些些便利？便利？1616动产质押业务流程动产质押业务流程 提出贷款申请提出贷款申请 签订三方协议签订三方协议 动产入库动产入库 向企业发放贷款向企业发放贷款 还款还款/申请提货申请提货 开出开出提货通知书提货通知书 向企业放货向企业放货 确认质押动产确认质押动产上下游企业上下游企业仓储公司仓储公司 签订相关合同签订相关合同1717仓单融资产品介绍仓单融资产品介绍u作为有价证券质押，操作更加便捷，质作为有价证券质押，操作更加便捷，质押和解押只需背书即可；押和解押只需背书即可；u仓单项下货物所有权不转移，不影响企仓单项下货物所有权不转移，不影响企业正常的生产经营活动；业正常的生产经营活

11、动；u仓单质押既可用于短期贷款，也支持承仓单质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；业可根据自身情况灵活选择；u融资期限和还款方式可灵活选择；融资期限和还款方式可灵活选择；u可以一次性提取仓单项下的全部货物，可以一次性提取仓单项下的全部货物，也可部分提取，为企业销售提供便利。也可部分提取，为企业销售提供便利。企业持专业仓储公司的仓单企业持专业仓储公司的仓单进行质押即可申请融资进行质押即可申请融资有那有那些些便利？便利？仓单融资仓单融资1818仓单融资业务流程仓单融资业务流程 提出贷款申请提出贷款申请 签订三方协

12、议签订三方协议 向企业放货向企业放货 向企业发放贷款向企业发放贷款 确认仓单确认仓单 还款还款/申请提货申请提货 背书解押背书解押 将仓单背书将仓单背书/质押质押上下游企业上下游企业仓储公司仓储公司 签订相关合同签订相关合同19保理产品介绍保理产品介绍为卖方企业提供应收账款的综合为卖方企业提供应收账款的综合性解决方案性解决方案u大大降低应收账款风险；大大降低应收账款风险；u提前获取销售资金；提前获取销售资金；u可以提供更加吸引买方的付款条件，提可以提供更加吸引买方的付款条件，提高市场竞争力；高市场竞争力；u将应收账款管理将应收账款管理“外包外包”给银行，获得给银行，获得专业服务并节约管理成本；

13、专业服务并节约管理成本；u办理无追索权保理还能优化资产结构、办理无追索权保理还能优化资产结构、改善财务报表；改善财务报表；u买方企业受益：可从卖方获得更优惠的买方企业受益：可从卖方获得更优惠的付款条件；简化付款手续，减少结算费付款条件；简化付款手续，减少结算费用；在无追索权保理中自身商业信用免用；在无追索权保理中自身商业信用免费得到银行信用支持。费得到银行信用支持。有那有那些些便利？便利？保理保理2020保理业务流程保理业务流程2020卖方卖方买方买方 提出保理业务申请提出保理业务申请 发货、验货发货、验货 签订保理合同签订保理合同 账款到期催收账款到期催收 转让应收账款债权转让应收账款债权

14、付款付款 审核发放保理预付款审核发放保理预付款2121应收账款融资产品介绍应收账款融资产品介绍应收账款应收账款融资融资 企业以赊销产生的应收账款企业以赊销产生的应收账款进行质押即可申请融资。进行质押即可申请融资。u可以提前取得销售资金；可以提前取得销售资金；u盘活企业资产，有效提高企业营运资盘活企业资产，有效提高企业营运资金周转效率；金周转效率；u应收账款质押既可用于短期贷款，也应收账款质押既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择；业务，企业可根据自身情况灵活选择；u开拓企业融资新渠道。开拓企业融资新渠道。有那有那些些

15、便利？便利？2222应收账款融资业务流程应收账款融资业务流程买方买方卖方卖方 提出融资申请提出融资申请 签订相关合同签订相关合同 向企业发放信贷资金向企业发放信贷资金 应收账款质押登记应收账款质押登记 赊销形成应收账款赊销形成应收账款 开立销售结算专用账户开立销售结算专用账户 付款至销售结算付款至销售结算 专用账户专用账户,归还贷款归还贷款2323保单融资产品介绍保单融资产品介绍u在免除交易风险的同时，获得银行融资；在免除交易风险的同时，获得银行融资；u减轻资金周转压力、提高资金使用效率；减轻资金周转压力、提高资金使用效率；u无需提供其他担保即可获得银行融资。无需提供其他担保即可获得银行融资。

16、u既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、既可用于短期贷款，也支持承兑、保证、信用证等其他授信业务，企业可根据自信用证等其他授信业务，企业可根据自身情况灵活选择。身情况灵活选择。企业持国内贸易信用保险保单即可企业持国内贸易信用保险保单即可申请融资。申请融资。有那有那些些便利？便利？保单融资保单融资2424保单融资业务流程保单融资业务流程向信保公司投保向信保公司投保获得保单获得保单提出融资申请提出融资申请发放贷款发放贷款签订相关合同签订相关合同按合同规定按合同规定用途支用款项用途支用款项货款收回后货款收回后归还贷款归还贷款2525法人账户透支产品介绍法人账户透支产品介绍法人账户法人账户透支透支u 从

17、银行获得的一定额度的提款权；从银行获得的一定额度的提款权；u 降低应急资金储备、提高资金效率；降低应急资金储备、提高资金效率；u 透支额度可循环使用透支额度可循环使用,机动灵活；机动灵活；u 提款无需其他手续，方便快捷；提款无需其他手续，方便快捷；u 有效节约企业经营成本和时间。有效节约企业经营成本和时间。给予客户在约定的账户、约定的给予客户在约定的账户、约定的额度内进行透支满足客户临时性融额度内进行透支满足客户临时性融 资的便利资的便利。有那有那些些便利？便利？2626法人账户透支业务流程法人账户透支业务流程客户客户 提出透支业务申请提出透支业务申请 无需审批直接放款无需审批直接放款 签订相

18、关合同签订相关合同 随时归还贷款随时归还贷款 在透支额度内单笔支用在透支额度内单笔支用2727保兑仓融资产品介绍保兑仓融资产品介绍27u解决经销商购货资金困难，加快销售周解决经销商购货资金困难，加快销售周转速度；转速度；u经销商销售能力不断提高；经销商销售能力不断提高；u对于销售季节性差异较大的产品，经销对于销售季节性差异较大的产品，经销商可以通过在淡季批量订货，旺季销售，商可以通过在淡季批量订货，旺季销售，获得更高的商业利润；获得更高的商业利润；u核心企业有效解决销售渠道问题，增大核心企业有效解决销售渠道问题，增大市场份额、提高利润；市场份额、提高利润；u核心企业减少应收账款占用，提高资金核

19、心企业减少应收账款占用，提高资金效率。效率。有那有那些些便利？便利？核心企业、经销商和建设银行三方合作，银核心企业、经销商和建设银行三方合作，银行控制提货权，核心企业受托保管货物并承担回行控制提货权，核心企业受托保管货物并承担回购担保责任，为经销商融资的产品。购担保责任，为经销商融资的产品。保兑仓保兑仓融资融资保兑仓融资业务流程保兑仓融资业务流程经销商经销商核心企业核心企业 签订三方协议签订三方协议 经销商逾期还款，经销商逾期还款，核心企业回购核心企业回购 分批发放货物分批发放货物 发放信贷资金发放信贷资金 签订相关合同签订相关合同 提出融资申提出融资申请请 发出分批放货指令发出分批放货指令

20、推荐经销商名单推荐经销商名单 分批还款分批还款2929金银仓融资产品介绍金银仓融资产品介绍金银仓金银仓融资融资u经销商持核心企业确认的购销合同及订单即经销商持核心企业确认的购销合同及订单即可得到信贷资金支持；可得到信贷资金支持；u有效解决经销商购货资金短缺难题；有效解决经销商购货资金短缺难题；u经销商可根据销售情况灵活掌握还款时间；经销商可根据销售情况灵活掌握还款时间；u核心企业销售渠道畅通，提高产品竞争力；核心企业销售渠道畅通，提高产品竞争力；u核心企业接到订单即可提前获取销售资金；核心企业接到订单即可提前获取销售资金；u核心企业节约资金占用成本，极大提高资金核心企业节约资金占用成本，极大提

21、高资金效率。效率。基于核心企业信用，通过订单融资、仓单基于核心企业信用，通过订单融资、仓单融资和法人账户透支及银行承兑汇票的产融资和法人账户透支及银行承兑汇票的产品组合为经销商提供的短期融资信贷业务。品组合为经销商提供的短期融资信贷业务。有那有那些些便利？便利？3030金银仓融资业务流程金银仓融资业务流程经销商经销商核心企业核心企业仓储公司仓储公司 签订四方协议签订四方协议发放经销商信贷资金发放经销商信贷资金 入核心企业指定账入核心企业指定账户户 提出融资申请提出融资申请 发送货物发送货物 归还信贷资金归还信贷资金推荐经销商名单推荐经销商名单发放货物发放货物 开出仓单开出仓单确认合同、订单确认

22、合同、订单 通知放货通知放货 签订相关合同签订相关合同3131电子商务融资产品介绍电子商务融资产品介绍3131u前所未有的融资方式，开拓企业融资新前所未有的融资方式，开拓企业融资新渠道，有效解决中小企业融资担保难问渠道，有效解决中小企业融资担保难问题；题；u依靠良好的网络信用和交易记录即可得依靠良好的网络信用和交易记录即可得到银行信贷资金支持；到银行信贷资金支持；u全流程网上不落地操作，有效节约企业全流程网上不落地操作，有效节约企业融资成本及时间。融资成本及时间。有那有那些些便利？便利？电子商务电子商务融资融资 国内首创，专门为互联网交易的电子商务客户量国内首创，专门为互联网交易的电子商务客户

23、量身定制的身定制的“e贷通贷通”系列产品，包括系列产品，包括“网络联贷网络联贷联保联保”、“大买家供应商融资大买家供应商融资”、“网络速贷网络速贷通通”。电子商务融资业务流程电子商务融资业务流程3232 提出融资申请提出融资申请申请导入审核申请导入审核 开通网银高级版开通网银高级版 签订相关合同签订相关合同 通知客户通知客户电子商务客户电子商务客户阿里巴巴公司阿里巴巴公司信息平台信息平台 将认证后信息传入将认证后信息传入 自动评价、额度审批自动评价、额度审批 传出审批结果传出审批结果 提交支用申请提交支用申请反馈审核结果反馈审核结果 发放信贷资金发放信贷资金 谢谢大家！共同学习相互提高谢谢聆听