个险新契约投保单填写规则1课件.ppt

1、个险新契约投保单个险新契约投保单填写规则填写规则新人岗前培训之基础培训：新人岗前培训之基础培训：2课程目的目的目的p明确人寿保险投保单的重要性明确人寿保险投保单的重要性p掌握人寿保险投保单的填写规则及填写要掌握人寿保险投保单的填写规则及填写要领领p掌握转帐授权委托书的填写规则掌握转帐授权委托书的填写规则收获：完成专业的签单过程收获：完成专业的签单过程3课程目录课程目录 投保单在保险合同中的重要性投保单在保险合同中的重要性 投保单的填写规则投保单的填写规则 转帐授权委托书的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾课程回顾4投保单在保险合同的重要性投保单在保险合同的重要性 填写投保单是要保人申请

2、要约的方式填写投保单是要保人申请要约的方式 如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！5课程目录课程目录 投保单在保险合同中的重要性投保单在保险合同中的重要性 投保单的填写规则投保单的填写规则 转帐授权委托书的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾课程回顾交单应备的资料：交单应备的资料：1.1.投保单投保单2.2.转帐授权书转帐授权书3.3.投、被保人有效证件投、被保人有效证件4.4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件投

3、保单的构成投保单的构成 代理人信息代理人信息 投保须知投保须知 客户资料客户资料 投保内容投保内容 健康告知健康告知 财务及其他告知财务及其他告知 注释与声明注释与声明 特别约定栏特别约定栏 投保人及被保险人声明与授权投保人及被保险人声明与授权 代理人报告书代理人报告书 审核意见栏审核意见栏投保单投保单填写规则投保单填写规则一般规则一般规则 投保单须使用投保单须使用黑色钢笔黑色钢笔或或黑色签字笔黑色签字笔填写填写。投保单填写时应投保单填写时应字迹清晰、字体工整，字迹清晰、字体工整，内容要求填写内容要求填写完整，不可遗漏。完整，不可遗漏。保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为保持整洁，不

4、得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写。无效并重新填写。投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。字。投保单填写投保单填写具体规则具体规则营业部代码营业部代码8位位投保日期距交单日期不可超过投保日期距交单日期不可超过1个工作日！个工作日！例如：例如：2019.02.01投保，最迟必须投保，最迟必须2019.02.02交至初审人员手中，节假日顺延交至初审人员手中，节假日顺延必填必填11位位必填必填代理人信息代理人信息15位或位或18位位可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等职业与代码相匹配职业与代码相匹配投保单填写投保单填写投保

5、人资料投保人资料姓名、出生日期、性别以身份证为准。姓名、出生日期、性别以身份证为准。要写具体，不能写类似于工人的字样V投保单填写投保单填写被保险人资料被保险人资料符合可保利益符合可保利益V投保单填写投保单填写受益人资料受益人资料有多个受益人时，受益比例总合相加为100%符合可保利益符合可保利益小数保留到角小数保留到角投保单填写投保单填写投保资料投保资料投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容100一生终身寿险100620年终身10万200037.5110寿比南山1069交至50周岁保至50周岁10万5000200一世终身寿险100920年终身5万1000210真爱健康10751年1年计划1

6、375100一诺千金107120年至100岁5万2410200成长型年金 1072 至100岁至100岁6565Vp各账户比例相加必须为各账户比例相加必须为100%，且首，且首期分配比例和追加分配比例必须一致；期分配比例和追加分配比例必须一致；保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容110 太平真爱定期重大疾病 107720年至65岁 5万100060V100一诺千金1071交至60岁至100岁5万2410200成长型年金 1072 至100岁 至100岁48岁，女性，购买一诺千金组合+定期重大疾病可以可以么？

7、么？交至60岁20年保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知如实告知如实告知注意单位，不要写成注意单位，不要写成1.701.70厘米，厘米，120120公斤公斤投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知 对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资料：如病历：出院小结，门诊病历，化验单（血、尿等），体料：如病历：出院小结，门诊病历，化验单（血、尿等），体检检查报告，检查报告单检检查报告，检查报告单CTCT、B B超、胸片。或是小孩的保健卡，产

8、妇超、胸片。或是小孩的保健卡，产妇的妇检手册等。的妇检手册等。不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX”“XXX”到到 某医某医院诊断院诊断XXXXXXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）投保单填写规则投保单填写规则健康告知健康告知投保单填写规则投保单填写规则财务及其它告知财务及其它告知投保人或被保人投保人或被保人户口不在本地时户口不在本地时填写填写投保单填写规则投保单

9、填写规则特别约定栏特别约定栏常见特常见特约约未成年人特别约定未成年人特别约定寿比南山、真爱健康、定期重疾约定寿比南山、真爱健康、定期重疾约定生效日延后，追溯的约定生效日延后，追溯的约定特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定，具有法律效应。具有法律效应。投保单填写规则投保单填写规则投保人及被保人声明及授权投保人及被保人声明及授权亲笔签字亲笔签字代理人本人代理人本人大连大连签单日期签单日期投保单填写规则投保单填写规则代理人报告书代理人报告书 V投保单填写规则投保单填写规则审核意见栏审核意见栏由公司初审人员填写24课程目录课程目

10、录 投保单在保险合同中的重要性投保单在保险合同中的重要性 投保单的构成分解投保单的构成分解 投保单的填写规则投保单的填写规则 转帐授权委托书的填写规则转帐授权委托书的填写规则 课程回顾课程回顾转账授权书使用范围转账授权书使用范围 个险首期银行转帐收费个险首期银行转帐收费 个险续期银行转帐收费个险续期银行转帐收费 保全银行转帐收费保全银行转帐收费 转账授权书构成转账授权书构成委托基本信息（须填写）委托基本信息（须填写）转帐帐户与项目信息（须填写）转帐帐户与项目信息（须填写）共同声明（须请客户认真阅读）共同声明（须请客户认真阅读）签章栏（须填写）签章栏（须填写）让我们回顾一下交单应备的资料交单应备

11、的资料黑色签字笔黑色签字笔工整填写工整填写符合投保规则符合投保规则如实告知如实告知亲笔签名亲笔签名代理人信息投保须知投保人资料被保人资料受益人资料投保内容健康告知健康告知财务及其它告知特别约定签字代理人报告书返回年龄的计算方法：年龄的计算方法：投保日在生日之前：年龄投保日在生日之前：年龄=投保年份投保年份-出生年份出生年份-1-1投保日在生日之后：年龄投保日在生日之后：年龄=投保年份投保年份-出生年份出生年份如投保日期与生日为同一天，按后者计算如投保日期与生日为同一天，按后者计算例如：客户生日为例如：客户生日为19831983年年6 6月月2121日：日：2019-06-20 2019-06-

12、20投保时，年龄投保时，年龄=2019-1983-1=24=2019-1983-1=24 2019-06-21 2019-06-21投保时，年龄投保时，年龄=2019-1983=25=2019-1983=25 2019-06-22 2019-06-22投保时，年龄投保时，年龄=2019-1983=25=2019-1983=25 返回返回投保单填写投保单填写投保人资料投保人资料 军人证：如：军人证：如：后文字第后文字第020191号号 护照、港澳台通行证护照、港澳台通行证（填写证件中的填写证件中的身份证号码身份证号码而不是通行证而不是通行证号）号）其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使

13、用其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用 出生证出生证 户口本户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）15位的身份证：位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2 18位的身份证：位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8 性别识别码：单，男/双，女性别识别码（市（市/省）省）（区）（区）（区）（区）（市（市/省）省）（出生日期）（出生日期）（出生日期）（出生日期）返回返回34红圈中是红圈中是什么字呢？什么字呢？姓姓“米米”还是姓还是姓“朱朱”呢？呢？填写不清投保单举例

14、填写不清投保单举例返回投保单填写规则投保单填写规则投保内容投保内容险种编码的填写险种编码的填写由三位数字组成；由三位数字组成；百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为，第二个主险的百位数则为2，依次类推；，依次类推；十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位，第二个附加险的十位数则为数则为2，依次类推；，依次类推；100 100 太平丰登两全（主险）太平丰登两全（主险）110 110 附加定期寿险（附险）附加定期寿险（附险）200 200 太平无事意外伤害（主险）太平无事意外伤害（主险）210 210 附加意外伤害医疗（附险）附加意外伤害医疗（附险）有附加险时要注意附加原则：有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致三个不超过，一个一致”返回