商业银行资本-课程介绍课件.ppt

1、1 商业银行业务与经营商业银行业务与经营 课程课程整体教学设计整体教学设计 金融证券学院金融证券学院 林薇林薇2n1.课程简介课程简介n2.改革前状况改革前状况n3.改革的简要思路改革的简要思路n4.课程的项目设计课程的项目设计n5.新课的效果新课的效果n6.新旧教法对比新旧教法对比3 1.课程简介课程简介课程基本信息课程基本信息课程名称课程名称商业银行业务与经营商业银行业务与经营 学学 时时4848课程代码课程代码金融金融2024 学学 分分3 3授课时间授课时间第一学期第一学期选定教材选定教材 自编教材自编教材课程类型课程类型金融证券专业专业核心课金融证券专业专业核心课 授课对象授课对象高

2、职高职 先修课程先修课程 金融学概论金融学概论后续课程后续课程商业银行综合柜员岗位商业银行综合柜员岗位实训实训与本科的区别与本科的区别：减少复杂理论的讲解，增加实际操作演练。减少复杂理论的讲解，增加实际操作演练。与中职的区别：与中职的区别：加强专业概念的讲解，增加实际操作种类，融加强专业概念的讲解，增加实际操作种类，融理论于实践。理论于实践。42.改革前状况改革前状况 n理论理论+实训，课程里增加实训，课程里增加1616学时实训内容。学时实训内容。n存在的主要问题：存在的主要问题：以讲授为主，理论性比较强，虽然加入了以讲授为主，理论性比较强，虽然加入了实训和实践环节，但是实训课时较少分学实训和

3、实践环节，但是实训课时较少分学生对课堂授课内容感到枯燥、抽象。生对课堂授课内容感到枯燥、抽象。5 3.改革的简要思路改革的简要思路 -课程面向的岗位课程面向的岗位6学生学生面向的职业岗位分析面向的职业岗位分析初次就业岗位初次就业岗位二次就业二次就业未来发展未来发展柜员、大堂经理柜员、大堂经理客户经理客户经理理财顾问理财顾问分行职能部门分行职能部门理财规划师理财规划师7 n课程的教学能力目标：课程的教学能力目标：n能根据业务要求进行银行综合柜员职业技能的操作；能根据业务要求进行银行综合柜员职业技能的操作；（100%）n能根据银行业务知识进行银行理财产品的咨询及营能根据银行业务知识进行银行理财产品

4、的咨询及营销。销。（90%）n能根据所学业务，读懂银行的年报，判断银行经营能根据所学业务，读懂银行的年报，判断银行经营状况。（状况。（60%）8 n课程的教学知识目标：课程的教学知识目标：n了解银行的起源，银行人员的任职资格了解银行的起源，银行人员的任职资格n掌握银行资本金的管理办法；掌握银行资本金的管理办法；n掌握银行的负债业务、资产业务、中间业掌握银行的负债业务、资产业务、中间业务；了解电子银行的业务；掌握银行的风务；了解电子银行的业务；掌握银行的风险及管理办法。险及管理办法。9 n课程的教学素质目标：课程的教学素质目标：1.1.具有爱岗敬业、遵章守纪的良好职业道德；具有爱岗敬业、遵章守纪

5、的良好职业道德；2.2.具有良好的交流沟通能力和团队合作精神；具有良好的交流沟通能力和团队合作精神；3.3.树立正确的经营思想，树立一切为了客户利益树立正确的经营思想，树立一切为了客户利益的金融服务观念；的金融服务观念；10 4.课程的项目设计课程的项目设计n以成立吉利商业银行（课堂项目）以成立吉利商业银行（课堂项目）贯穿整贯穿整个教学个教学n理论讲解银行业务理论讲解银行业务n学生进行具体银行业务的实训操作学生进行具体银行业务的实训操作n小组项目任务（成立银行，进行金融营销）小组项目任务（成立银行，进行金融营销）n能力实训过程设计：能力实训过程设计：讲解和示范，学生实践；讲解和示范，学生实践；

6、再收集问题作集中讲解；再收集问题作集中讲解；逐渐提高难度。逐渐提高难度。11 n课程的项目设计：课程的项目设计：n理论讲解银行业务理论讲解银行业务n学生进行具体银行业务的实训操作学生进行具体银行业务的实训操作n小组项目任务（成立银行，进行金融营销）小组项目任务（成立银行，进行金融营销）n能力实训过程设计：能力实训过程设计：讲解和示范，学生实践；讲解和示范，学生实践；再收集问题作集中讲解；再收集问题作集中讲解；逐渐提高难度。逐渐提高难度。12周课时：周课时：2课时课时*2了解银行的 起源和发展；掌握银行的性质和作用；掌握银行的组织结构；了解政府对银行业的监管掌握银行现金资产的管理；掌握贷款的种类

7、、贷款政策及程序、贷款的审查、贷款的质量评价及问题贷款的处理；掌握银行证券投资的策略掌握银行资本的性质和作用；掌握银行资本的构成；掌握资本的筹集和管理掌握存款的种类和构成；掌握银行非存款性资金来源能力目标知识目标能使用电脑绘图软件设计银行的标志；能运用营销知识设计银行的口号；能设计银行的内部组织结构；能够定位银行的贷款对象，创新贷款种类，并进行贷款的风险防范；能够进行银行盈利资产的投资能根据银行的规模确定银行资本的构成；根据不同途径的优缺点选择筹集银行资本的渠道能够进行银行存款账户创新，争取存款 1-2 周周7-9 周周【项目【项目-能力目标、知识目标、总目标】全图能力目标、知识目标、总目标】

8、全图成立吉利商业银行成立吉利商业银行成立银行，设立成立银行，设立银行组织结构银行组织结构设计标志、口号设计标志、口号能够设计银行的电子银行业务 掌握主要的电子银行业务及电子银行业务的风险；了解电子银行业务的发展趋势。5-6 周周11-12周周10 周周能够设计银行创新的中间业务 掌握银行中间业务的种类及与国外银行的比较确定银行规模、定位确定银行规模、定位筹集银行资本筹集银行资本筹集资金筹集资金负债经营负债经营管理银行管理银行资产业务资产业务设计银行设计银行中间业务中间业务设计电子银行设计电子银行，并进行最佳，并进行最佳银行评选银行评选 3-4 周周13周课时：周课时：2课时课时*2情景情景：吉

9、利集团扩大经营，准备进入金融领域，成立商业银行情景：情景：刘峰是一名机关公务员，月薪5500，妻子是教师，月薪3600，近期他们准备购买哦60平米的商品房，房款130万，银行同意七成按揭贷款，并以所购房屋为抵押，贷款期限15年，贷款利率5.04%，学生进行角色扮演按并贷款流程来处理这个贷款申请情景情景：今年央行下调了法定存款准备金，银行贷款增加，资产业务扩大，银行为满足巴塞尔协议资本要求，通过不同渠道进行筹集资本情景：情景：王女士拿50万元到该银行存款，自己作为银行的柜员，根据王女士的财务情况合理为王女士配置资金到不同的存款账户，并对王女士进行存款业务办理 1-2 周周7-9 周周成立吉利商业

10、银行成立吉利商业银行成立银行，设立成立银行，设立银行组织结构银行组织结构设计标志、口号设计标志、口号情景：情景：银行为缩减成本，将减少银行网点的设立，同时为加快办理业务的速度，指引客户使用自助银行、手机银行、电话 农行银行、网上。5-6 周周11-12周周10 周周情景：情景：银行竞争激烈，传统银行存贷业务给银行带来的存贷利差逐渐减少，银行为增加利润进行中间业务创新 确定银行规模、定位确定银行规模、定位筹集银行资本筹集银行资本筹集资金筹集资金负债经营负债经营管理银行管理银行资产业务资产业务设计银行设计银行中间业务中间业务设计电子银行设计电子银行，并进行最佳，并进行最佳银行评选银行评选 3-4

11、周周14第一次课梗概第一次课梗概 n1、自我介绍，通讯方式，课程性质介绍、自我介绍，通讯方式，课程性质介绍、课程项目与学习目标、考核要求；职业生课程项目与学习目标、考核要求；职业生涯与本课程的关系。（涯与本课程的关系。（20分钟）分钟）15n2、讲授新课：、讲授新课：n（1）介绍中国近年来对外投资的银行情况；）介绍中国近年来对外投资的银行情况；（15分钟）分钟）n（2）学生识别示主要银行的标志；（）学生识别示主要银行的标志；（15分分钟）钟）n（3）讨论中国的银行体系；（）讨论中国的银行体系；（15分钟）分钟）（4）银行的产生原因；（）银行的产生原因；（10）n（5）归纳总结）归纳总结。（5分

12、钟）分钟）16 课程考核方案课程考核方案 n（1）本课考核及评分标准有三个部分综合而成，平时出）本课考核及评分标准有三个部分综合而成，平时出勤占总成绩的勤占总成绩的10%，课堂成绩占总成绩的，课堂成绩占总成绩的20%，项目小组，项目小组作业作业20%，期末成绩占总成绩的，期末成绩占总成绩的50%。n（2）课堂成绩由作业的完成成绩和各种各样的课堂发言）课堂成绩由作业的完成成绩和各种各样的课堂发言决定。分别占课堂成绩如下：作业成绩占决定。分别占课堂成绩如下：作业成绩占60%；课堂提问；课堂提问20%。未能按时完成作业，此次成绩即按。未能按时完成作业，此次成绩即按0分计算。分计算。n两次课堂提问没有

13、成绩者，课堂提问分数即按两次课堂提问没有成绩者，课堂提问分数即按0分计算。分计算。n（3）加分机会）加分机会n在本课程学习中，将不定期举行简单的课内游戏（实训）在本课程学习中，将不定期举行简单的课内游戏（实训）或者非小组讨论。在这些活动中乐于去分享，自信的表现，或者非小组讨论。在这些活动中乐于去分享，自信的表现，清晰的表达，认真的倾听等都将给学生带来加分。清晰的表达，认真的倾听等都将给学生带来加分。17 教学资源教学资源n教材：教材：n商业银行业务与管理商业银行业务与管理，陈静，陈静 主编，北京交通大学出版社，主编，北京交通大学出版社，2011年年2月月n参考资料：参考资料：n1.1.商业银行

14、综合业务模拟系统管理员手册商业银行综合业务模拟系统管理员手册 深圳智盛信息技深圳智盛信息技术有限公司术有限公司n2.2.商业银行综合柜台业务商业银行综合柜台业务 董瑞丽董瑞丽 中国金融出版社中国金融出版社n3.3.现代商业银行业务教程现代商业银行业务教程 马丽娟马丽娟 中国经济中国经济n4.4.商业银行经营学商业银行经营学 戴国强戴国强 高等教育高等教育n5.5.商业银行管理商业银行管理 潘英丽潘英丽 清华大学清华大学n6.6.商业银行管理商业银行管理 （美）彼得（美）彼得 S S 罗斯罗斯 机械工业机械工业18n 杂志、网站及其他资源杂志、网站及其他资源n报纸报纸“21世纪经济报道世纪经济报

15、道”邮发代号邮发代号45-118n报纸报纸“南方周末南方周末”，邮发代号邮发代号45-36网站网站n商界商界杂志，邮发代号杂志，邮发代号78-12，网站，网站n关注各电台的财经类节目例如：北京电视台关注各电台的财经类节目例如：北京电视台“点击年关点击年关键键”；广东卫视；广东卫视“财经郎眼财经郎眼”；凤凰网、新浪网等财经；凤凰网、新浪网等财经新闻。新闻。n跟踪阅读跟踪阅读经济研究经济研究；财贸经济财贸经济；金融研究金融研究；国际金融研究国际金融研究；各大学的学报（人文社科版）；各大学的学报（人文社科版）；金融时报金融时报；参考消息参考消息，各银行相关网站等。，各银行相关网站等。19 5.新课的

16、效果新课的效果n课程定位准确，实训教学仿真性强。课程定位准确，实训教学仿真性强。n教学内容来自于银行实践，并根据现代银教学内容来自于银行实践，并根据现代银行的业务及时更新。行的业务及时更新。n教师除了教授业务外，还教会学生如何做教师除了教授业务外，还教会学生如何做人，如何提高职业素质，如何做一名优秀人，如何提高职业素质，如何做一名优秀的柜员，真正是教书育人。的柜员，真正是教书育人。206.新旧教法对比新旧教法对比 n特点：特点：项目贯穿；以练代讲；舍弃抽象。项目贯穿；以练代讲；舍弃抽象。n方法：方法：项目化教学。项目化教学。n新课开发过程与问题：新课开发过程与问题：收集与编写与实际密切相关的项

17、目内容收集与编写与实际密切相关的项目内容还需要进一步努力。需要时间改变按章还需要进一步努力。需要时间改变按章节方式教学的习惯节方式教学的习惯n教材：教材：目前已经编写了任务驱动的教材。目前已经编写了任务驱动的教材。217.专业词汇对照表专业词汇对照表nBank银行银行ninterest rate policy利率政策利率政策ncredit expansion信用扩张信用扩张ncredit extending policy融资方针融资方针nfinancial crisis金融危机金融危机ncredit control 信用控制信用控制228.课改个人感受课改个人感受 n一分汗水，一分收获；一分汗水，一分收获；23谢谢！谢谢！