开放式基金代收付业务功能介绍课件.ppt

1、2022-8-3开放式基金代收付业务功能介绍开放式基金代收付业务开放式基金代收付业务功能介绍功能介绍开放式基金代收付业务功能介绍主要内容主要内容背景介绍背景介绍开放式基金代收付业务方案开放式基金代收付业务方案参与人加入代收付系统流程参与人加入代收付系统流程2开放式基金代收付业务功能介绍 背景介绍背景介绍开放式基金代收付业务功能介绍开放式基金资金交收现状开放式基金资金交收现状（基金管理人自建（基金管理人自建TA与基金销售机构）与基金销售机构）4开放式基金代收付业务功能介绍5现状弊端现状弊端网状格局，资金汇划成本高网状格局，资金汇划成本高 操作复杂操作复杂运作风险大，不便于集中管理运作风险大，不便

2、于集中管理不利于未来实现多边净额交收不利于未来实现多边净额交收5开放式基金代收付业务功能介绍6开放式基金代收付资金交收模式开放式基金代收付资金交收模式6开放式基金代收付业务功能介绍7代收付资金交收模式优点代收付资金交收模式优点减少资金汇划成本减少资金汇划成本 减少实际划付笔数，减少工作量减少实际划付笔数，减少工作量便于集中监控和风险管理便于集中监控和风险管理7开放式基金代收付业务功能介绍8 开放式基金代收付业务方案 开放式基金代收付业务功能介绍9代收付服务对象代收付服务对象为基金管理人自建为基金管理人自建TATA、基金销售机构、基金销售机构提供开放式基金销售资金代收付服务提供开放式基金销售资金

3、代收付服务 登记在中国结算登记在中国结算TATA系统的产品，资金系统的产品，资金交收继续沿用原方式交收继续沿用原方式9开放式基金代收付业务功能介绍业务拓展性业务拓展性代收付仅提供划款服务，不对管理人代收付仅提供划款服务，不对管理人人上传的清算数据进行加工，今后可人上传的清算数据进行加工，今后可拓展到其他参与人、其它产品。拓展到其他参与人、其它产品。10开放式基金代收付业务功能介绍业务方案（一）业务方案（一）由基金管理人自建由基金管理人自建TATA自行清算后向基自行清算后向基金中央数据交换平台上传清算数据。金中央数据交换平台上传清算数据。平台将清算数据发送给中国结算沪深平台将清算数据发送给中国结

4、算沪深分公司资金交收平台（分公司资金交收平台（PROP/ISTPROP/IST），提），提供供“代收代付代收代付”模式的交收服务。模式的交收服务。11开放式基金代收付业务功能介绍业务方案（二）业务方案（二）利用基金管理人和基金销售机构已有的利用基金管理人和基金销售机构已有的PROPPROP和和ISTIST终端，实现基金参与人采用一套终端终端，实现基金参与人采用一套终端同时完成自建同时完成自建TATA、中国结算、中国结算TATA相关结算（界相关结算（界面合并显示）。面合并显示）。如果参与人结算账户仅用于代收付，则不用如果参与人结算账户仅用于代收付，则不用缴纳最低结算备付金。缴纳最低结算备付金。1

5、2开放式基金代收付业务功能介绍业务方案（三）业务方案（三）对于结算参与人的违约行为，中国结对于结算参与人的违约行为，中国结算不承担交收责任，由债权方直接向算不承担交收责任，由债权方直接向债务方追索。债务方追索。对参与人的应收和应付头寸对参与人的应收和应付头寸,不进行资不进行资金轧差或合并处理。金轧差或合并处理。13开放式基金代收付业务功能介绍业务流程（一）业务流程（一）T T日，基金管理人自建日，基金管理人自建TATA自行清算并上传清算数据自行清算并上传清算数据（最多可（最多可1010个批次，平台个批次，平台2424小时服务），平台实小时服务），平台实时向销售机构转发。时向销售机构转发。T T

6、日日8:30 8:30、1313点：平台将清算数据分两批次发送点：平台将清算数据分两批次发送至中国结算沪深分公司，管理人和销售机构依据至中国结算沪深分公司，管理人和销售机构依据PROP/ISTPROP/IST资金交收终端的清算数据进行资金划付资金交收终端的清算数据进行资金划付14开放式基金代收付业务功能介绍业务流程（二）业务流程（二）T T日日8:308:30至至17:0017:00，各结算参与人根据清算数据，各结算参与人根据清算数据，将应付款划入其开立的资金结算账户（对应，将应付款划入其开立的资金结算账户（对应的银行收款账户或清算专户）的银行收款账户或清算专户）,通过资金交收通过资金交收终端

7、进行资金划付。划付处理完成后，应收方终端进行资金划付。划付处理完成后，应收方结算参与人可以通过资金交收终端实时查询到结算参与人可以通过资金交收终端实时查询到入账资金明细。入账资金明细。T T日日1919点：平台向基金管理人发送当日交收结点：平台向基金管理人发送当日交收结果。果。15开放式基金代收付业务功能介绍注意事项（一）注意事项（一）管理人管理人1313点以后上传的清算数据，将被认点以后上传的清算数据，将被认为是用于下一工作日的交收。为是用于下一工作日的交收。管理人在管理人在1313点之前提前上传下一工作日交点之前提前上传下一工作日交收的数据，将会在收的数据，将会在1313点进行处理和反馈。

8、点进行处理和反馈。同一日的资金划付，参与人可以分多批划同一日的资金划付，参与人可以分多批划拨，但对单条资金代收付指令，不能做部拨，但对单条资金代收付指令，不能做部分确认。分确认。16开放式基金代收付业务功能介绍注意事项（二）注意事项（二）对于当日未完成交收的清算数据，平台不对于当日未完成交收的清算数据，平台不予保留。管理人可重发数据。予保留。管理人可重发数据。对代收付业务，对代收付业务，PROP/ISTPROP/IST上的资金划付指上的资金划付指令为管理人与销售机构之间，而非针对产令为管理人与销售机构之间，而非针对产品一级。品一级。17开放式基金代收付业务功能介绍18 参与人加入代收付系统流程

9、 开放式基金代收付业务功能介绍业务准备业务准备-开立代收付账户开立代收付账户管理人应分别在中国结算沪、深分公司开管理人应分别在中国结算沪、深分公司开立代收付账户（或使用已开立的基金管理立代收付账户（或使用已开立的基金管理人费用账户、代收代付专户）。人费用账户、代收代付专户）。销售机构（含直销）应选择在中国结算沪销售机构（含直销）应选择在中国结算沪、深分公司其一开立代收付账户（或使用、深分公司其一开立代收付账户（或使用已开立的代理人结算备付金账户、代收代已开立的代理人结算备付金账户、代收代付专户）。付专户）。19开放式基金代收付业务功能介绍业务准备业务准备-划款流程变更划款流程变更结算资金不再是

10、直接汇到对手方，而是统结算资金不再是直接汇到对手方，而是统一汇到中国结算沪深分公司指定的收款银一汇到中国结算沪深分公司指定的收款银行账户，然后通过行账户，然后通过PROP/ISTPROP/IST向对手方结算向对手方结算账户划付账户划付收款是向中国结算沪深分公司提交申请，收款是向中国结算沪深分公司提交申请，然后代收付账户被记减金额，参与人指定然后代收付账户被记减金额，参与人指定的收款银行账户得到款项的收款银行账户得到款项20开放式基金代收付业务功能介绍业务准备业务准备-协议协议需与中国结算签订需与中国结算签订开放式基金代收开放式基金代收代付服务协议代付服务协议 注意是否涉及与对手方原资金结算协注

11、意是否涉及与对手方原资金结算协议的变更议的变更21开放式基金代收付业务功能介绍技术准备技术准备-系统开发系统开发基金管理人需按基金管理人需按基金参与人代收付基金参与人代收付业务数据接口规范业务数据接口规范进行系统开发进行系统开发基金销售机构可根据自身需要，按基金销售机构可根据自身需要，按基金参与人代收付业务数据接口规范基金参与人代收付业务数据接口规范开发，也可不做开发，直接在开发，也可不做开发，直接在PROP/ISTPROP/IST上进行资金交收上进行资金交收22开放式基金代收付业务功能介绍技术准备技术准备-开通通讯（一）开通通讯（一）按照按照基金业务参与人申请接入基金基金业务参与人申请接入基

12、金注册登记数据中央交换平台业务指引注册登记数据中央交换平台业务指引申请加入基金中央数据交换平台（申请加入基金中央数据交换平台（已加入可省略）已加入可省略）开通与平台小站号开通与平台小站号R_BEIJING05R_BEIJING05之间之间的通的通信（按模板填写申请表，盖章后传真信（按模板填写申请表，盖章后传真到中国结算即可）到中国结算即可）23开放式基金代收付业务功能介绍技术准备技术准备-开通通讯（二）开通通讯（二）管理人和直销可以共用一个小站号，通过在深证通管理人和直销可以共用一个小站号，通过在深证通FDEPFDEP软件中增加业软件中增加业务类型（直销业务类型务类型（直销业务类型=小站号小站号+_99+_99）实现，截图如下：）实现，截图如下：24开放式基金代收付业务功能介绍参与人加入流程参与人加入流程开通通讯开通通讯提交代收付申请材料（申请书、协议）提交代收付申请材料（申请书、协议）开立代收付结算账户（或申请使用已有账开立代收付结算账户（或申请使用已有账户）户）联网测试联网测试 签署协议签署协议 ，中国结算通知切换日期，中国结算通知切换日期252022-8-3开放式基金代收付业务功能介绍