用友资金管理解决课件.ppt

1、用友资金管理解决方案用友资金管理解决方案资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容集团总部集团总部下属公司A下属公司B下属公司CXX银行XX银行XX银行客户供应商客户客户供应商供应商XX 银行银行无法有效控制企

2、业的经营活动和财务活动无法有效控制企业的经营活动和财务活动1、如何及时掌握集团及下属、如何及时掌握集团及下属企业的现金流量、流向与存量企业的现金流量、流向与存量2、如何发挥集团资金的规模、如何发挥集团资金的规模效益，降低资金的使用成本效益，降低资金的使用成本3、如何减少企业内部交易而、如何减少企业内部交易而产生的不必要的资金流动产生的不必要的资金流动4、如何维持现金流动的均衡、如何维持现金流动的均衡性，防止支付危机性，防止支付危机5、如何减少资金结算的在途、如何减少资金结算的在途时间时间6、如何有效控制下属企业资、如何有效控制下属企业资金的体外循环金的体外循环7、如何充分利用商业银行的、如何充

3、分利用商业银行的金融服务金融服务8、如何提供有效的资金分析、如何提供有效的资金分析报告，为筹投资决策提供依据报告，为筹投资决策提供依据9、如何规避企业融资、担保、如何规避企业融资、担保、对外投资的风险对外投资的风险问问题题集团企业资金管理面临的问题集团企业资金管理面临的问题资金管理核心问题的解决策略资金管理核心问题的解决策略如何有效集中资金如何有效集中资金如何进行有效利用沉淀资金如何进行有效利用沉淀资金如何有效计划控制如何有效计划控制如何减少资金在途如何减少资金在途如何透明化管理控制风险如何透明化管理控制风险如何建立安全管理体系如何建立安全管理体系资资金金管管理理核核心心问问题题建立内外部账户

4、的管理体系，建立内外部账户的管理体系，实行现金集合库的帐户管理实行现金集合库的帐户管理充分利用银企对接、网上银充分利用银企对接、网上银行来提高效率行来提高效率集团开展统一信贷、授信管理集团开展统一信贷、授信管理建立统一的资金计划管理体系建立统一的资金计划管理体系通过网银管理接口，实现实时通过网银管理接口，实现实时的集中监控、分析预警的集中监控、分析预警CACA建设建设1、掌控集团完整的、掌控集团完整的资金流；资金流；2、维持资金流动的、维持资金流动的均衡性，防范资金风均衡性，防范资金风险；险；3、降低资金占用和、降低资金占用和使用成本；使用成本；4、充分利用商业银、充分利用商业银行的金融服务。

5、行的金融服务。集团总部集团总部下属企业主管下属企业主管资金管理中心资金管理中心商业银行商业银行现金流入现金流入现金存量现金存量现金流出现金流出下属企业下属企业内部员工内部员工客户客户供应商供应商销售销售(应收款应收款)内部费用计划控制内部费用计划控制采购采购（应付款）（应付款）财务会计平台财务会计平台内部结算内部结算支出计划控制支出计划控制收入计划考核评价收入计划考核评价网银系统网银系统网上报账网上报账财务会计核算财务会计核算资金管理的总体目标资金管理的总体目标 以安全、效益为总体目标，以企业资金循环为主线，从企业层面、全方位管理现金流，并为管理提供决策支撑，提升企业价值。资金管理的总体目标资

6、金管理的总体目标 加强现金流量管控，建立现金流事前预算、事中控制和事后评价相结合的管控体系。加强对现金流源头的结构性分析和流入规律的把握，分析企业资金回笼渠道、回笼速度、风险控制点。资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容企业资金管理的应用模式讨论之一企业资金管理的应用模式讨论之一1.集中监控模式2.统收统支模式3.现金集合库模式4.预算驱动拨款模式集中监控模式集中监控模式统收统统收统支模式支模式现金集合库现金集合库模式

7、模式预算驱动拨款预算驱动拨款模式模式实际工作中各种业务模式是混合使用的实际工作中各种业务模式是混合使用的;集团企业资金管理的趋势集团企业资金管理的趋势是越来越集中进行管理，资金预算管理与结算业务的结合日益紧密。是越来越集中进行管理，资金预算管理与结算业务的结合日益紧密。资金管理应用模式讨论之二资金管理应用模式讨论之二l 集中报账模式集中报账模式l 拨付备用金模式拨付备用金模式l 结算中心模式结算中心模式l 内部银行模式内部银行模式l 财务公司模式财务公司模式资金管理应用模式讨论之三资金管理应用模式讨论之三l 资金监控模式资金监控模式l 三算合一模式三算合一模式资金管理模式之集中监控资金管理模式

8、之集中监控资金计划数据内部帐户数据外部帐户数据工行银行农业银行中国银行建设银行集中监控招商银行浦发银行民生银行光大银行中信银行兴业银行交通银行华夏银行资金集中监控资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析内外结算情况分析资金计划资金计划资金结算资金结算银行数据银行数据资金预测资金预测商业银行网银接口商业银行网银接口实践应用实践应用系统应用部署图系统应用部署图应用场景应用场景集中监控集中监控-应用价值应用价值应用价值1应用价值2 2应用价值3实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段通过银企互联，建立

9、集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度为集团总部的资金平衡和调度提供技术手段资金管理模式之三算合一资金管理模式之三算合一n现金集合库现金集合库收支收支两条线两条线协议归集协议归集n现金集合库现金集合库收支收支两条线两条线主动归集主动归集n独立账户独立账户价值图价值图 产品地图产品地图 账户管理模式账户管理模式了掌控集团完整的资金流CMCM维持资金流动的均衡性,防范资 金风险充分利用商业银行的金融服务降低资金占用和使用成本风险管理 资金预测综合授信信贷管理资金票据 资金计息 网上银行 资金计划 资金结算 远程结算应用场景应用场景l三算合一三算合一-账户管理模账户管理模式式u现

10、金集合库现金集合库收支两条线收支两条线协议归集协议归集u现金集合库现金集合库收支两条线收支两条线主动归集主动归集u独立账户独立账户三算合一三算合一-管理组织模式管理组织模式 资金管理部资金管理部结算中心结算中心多级结算中心（清算中心）多级结算中心（清算中心）财务公司财务公司+结算中心结算中心资金结算与预算的关系问题资金结算与预算的关系问题号分析角度收支计划全面预算1使用目的集团资金的实际执行、调拨、控制和分析集团战略发展目标的确立、实现、控制和分析2使用组织集团资金管理部门如结算中心、财务公司资金结算部集团预算编制体系、集团财务部3周期长短 通常可以作出周计划、甚至日安排至多作出月预算4与银行

11、帐户的关系往往可以指定银行帐户一般不与具体银行帐户对应5作分析时实际数据取数来源与资金结算系统、应收、应付等的发生数据对比与财务总帐系统等的发生数据对比6审批模式一次审批可以几上几下7数据包含内容全部与资金实际收支相关部分与资金相关、其他与资金收支无关8具体项目数据的形成由成员单位手工填写、或由资金预测系统生成由不同层次的预算表形成9具体项目的明细程度与全面预算是一对多关系与资金收支计划是多对一关系10项目属性具有是否自动拨付属性无法确定拨付属性11资金收支计划模版（样表）的复杂程度单一格式多种样表格式资金结算与核算的关系资金结算与核算的关系结算是核算的细化和延伸、核算是结算的汇总和监督结算财

12、务与集团财务结算财务与集团财务的关系处理的两种办法的关系处理的两种办法结算中心单独设置总帐结算中心直接与集团财务总帐对接“三算合一三算合一”的内涵的内涵预算对资金结算实现目标管理结算实现实时的资金控制结算同时完成核算要求 资金集中管理的账户体系运作资金集中管理的账户体系运作大量小额的资金由结算系统自动根据大量小额的资金由结算系统自动根据预算自动拨付到企业帐户，由企业支付预算自动拨付到企业帐户，由企业支付集团银行集团银行总帐户总帐户集团下属集团下属成员单位成员单位C C公司公司A A公司公司B B公司公司集团结算中心集团结算中心内部内部账户账户C C内部内部账户账户B B内部内部账户账户A A银

13、行子银行子账户账户C C银行子银行子账户账户A A银行子银行子账户账户B B采购商甲采购商甲供应商乙供应商乙集团银行账户体系集团银行账户体系商业银行网银系统商业银行网银系统据据预预算算和和付付款款指指令令与与银银行行签签订订协协议议实实时时扫扫户户银行支出账户银行支出账户A A银行收入账户银行收入账户A A银行支出账户银行支出账户B B银行收入账户银行收入账户B B银行支出账户银行支出账户C C银行收入账户银行收入账户C C收款收款收款收款实时到实时到账通知账通知到到账账通通知知付款付款付款付款支付支付指令指令网上支网上支付指令付指令离散大额支付离散大额支付审批后发支付指令审批后发支付指令内部

14、结算内部结算资金管理系统建设目标资金管理系统建设目标l资金管理中心通过与软件公司、银行的三方合作完善统一的信息平台，归集下属单位银行账户信息，增强集团资金集约化管理，降低业务运行成本，提高资金使用效率l通过资金集中监控系统，帮助集团实时了解分子公司的资金状态、达到监控的目的l建立资金计划执行分析体系，动态、及时分析下属单位资金计划执行情况，预算逐步趋精准统一的信息平台统一的信息平台资金集中监控资金集中监控资金计划执行资金计划执行小结小结l 了解各种不同角度对资金模式的定义了解各种不同角度对资金模式的定义l 理解各个模式之间的区别理解各个模式之间的区别l 充分熟悉客户的资金管理业务，抽象出客户的

15、充分熟悉客户的资金管理业务，抽象出客户的最终应用模式，该应用可能是几种最终应用模式，该应用可能是几种“模式模式”的汇总，的汇总，要在方案中充分考虑并适配。要在方案中充分考虑并适配。l 掌握掌握“三算合一三算合一”“资金监控资金监控”模式的应用，熟练模式的应用，熟练进行产品配置及与客户业务流程的匹配。进行产品配置及与客户业务流程的匹配。资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容用友资金管理方案应用架构用友资金管理方案应用架构

16、多家银行的战略合作多家银行的战略合作用友解决方案及产品匹配用友解决方案及产品匹配l 资金监控模式资金监控模式 配置方案配置方案1：结算中心建账、成员单位未建：结算中心建账、成员单位未建NC账账 结算中心：总账资金管理网银结算中心：总账资金管理网银 成员单位：远程支付成员单位：远程支付 小结：该方案适用于下属单位未用小结：该方案适用于下属单位未用NC进行财务核进行财务核 算，结算中心通过提供远程支付平台为下属单位算，结算中心通过提供远程支付平台为下属单位办理付款、收款等业务，实现资金监控。办理付款、收款等业务，实现资金监控。案例：西安高科、泰格林纸案例：西安高科、泰格林纸用友解决方案及产品匹配用

17、友解决方案及产品匹配l 资金监控模式资金监控模式 配置方案配置方案2：结算中心建账、成员单位建账：结算中心建账、成员单位建账 结算中心：总账资金管理结算中心：总账资金管理 成员单位：总账报账中心成员单位：总账报账中心 小结：该方案适用于下属单位已用小结：该方案适用于下属单位已用NC进行财务核进行财务核 算，集团的资金并未进行集中管理，没有开设内算，集团的资金并未进行集中管理，没有开设内部账户；下属单位可在自己公司账中作收支业务，部账户；下属单位可在自己公司账中作收支业务，结算中心通过网银平台，实现资金监控。结算中心通过网银平台，实现资金监控。用友解决方案及产品匹配用友解决方案及产品匹配l 三算

18、合一模式：结算中心建账、成员单位为三算合一模式：结算中心建账、成员单位为NCNC中财务核算账中财务核算账 结算中心：总账资金管理网银结算中心：总账资金管理网银 成员单位：总账报账中心预算管理（资金成员单位：总账报账中心预算管理（资金预算）网银预算）网银 小结：报账中心既是成员单位和结算中心之间小结：报账中心既是成员单位和结算中心之间资金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金资金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金收付的载体。预算对单位结算的控制收付的载体。预算对单位结算的控制,同时也成为同时也成为资金调拨的基础资金调拨的基础.案例：宝钢梅山案例：宝钢梅山 资金总体资金总体企业资金管理的应

19、用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容V5V5资金产品强化资金产品强化l 产品结构产品结构l内部模块关系内部模块关系l模块关键点模块关键点l V5新增功能新增功能 资金产品架构资金产品架构资金管理产品接口总图资金管理产品接口总图接口说明接口说明内部模块关系资金结算内部模块关系资金结算内部模块关系资金计划内部模块关系资金计划内部模块关系票据管理内部模块关系票据管理内部模块关系资金预测内部模块关系资金预测内部模块关系资金监控内部模块关系资金监控接口说明目

20、前资金监控系统是以银行对账单为数据来源的，下载银行对账单同时，资金监控系统对数据进行分类处理。从资金结算系统获取结算数据，对现金流进行分析。NCNC资金管理产品的模块资金管理产品的模块l资金结算：处理结算中心资金结算业务；资金结算：处理结算中心资金结算业务；l信贷管理：处理结算中心对内信贷管理：处理结算中心对内/外的信贷业务；外的信贷业务；处理普通单位的对外业务；处理普通单位的对外业务；l资金计息：处理结算中心的对内资金计息：处理结算中心的对内/外的存款和计外的存款和计息业务；处理单位的对外存款和计息业务；息业务；处理单位的对外存款和计息业务；l票据管理：处理结算中心承兑汇票的业务；票据管理：

21、处理结算中心承兑汇票的业务；l授信管理：提供中心对内授信管理：提供中心对内/外的授信管理；提供外的授信管理；提供单位的对外授信管理；单位的对外授信管理；l资金监控：提供结算中心对成员单位全部资金的资金监控：提供结算中心对成员单位全部资金的监控；监控；l资金预测：提供单位的资金预测；资金预测：提供单位的资金预测；l网银接口：提供网银接口：提供NC系统与银行系统的直联接口；系统与银行系统的直联接口；模块关键点资金结算模块关键点资金结算l 基本档案基本档案l 开户银行、内部账户、账户档案（结算单位应用）开户银行、内部账户、账户档案（结算单位应用）l 结算中心、结算单位结算中心、结算单位l 参数设置参

22、数设置l 业务处理业务处理l委托付款书的三种方式委托付款书的三种方式l委托付款书、委托收款书的流程配置委托付款书、委托收款书的流程配置l资金上收、资金下拨、资金调拨的流程资金上收、资金下拨、资金调拨的流程l 结算凭证与总账凭证结算凭证与总账凭证l 凭证回单凭证回单l 开关机处理机制开关机处理机制模块关键点网上银行模块关键点网上银行l 网银配置网银配置l开户银行（网上银行页签）开户银行（网上银行页签）l Ufbankconfig.exe参数设置参数设置l 网银补录网银补录l 按不同银行的不同要求设置网银补录必输项按不同银行的不同要求设置网银补录必输项l 网银补录界面的友好性设置网银补录界面的友好

23、性设置ebank/system/银行目录银行目录/pay.xmll 支付失败的纠错分析支付失败的纠错分析l 状态查询状态查询l 支付状态查询支付状态查询l 对帐单下载对帐单下载l 预警平台自动下载配置预警平台自动下载配置l 手动下载手动下载l 文件导入文件导入模块关键点信贷管理模块关键点信贷管理l 基本档案基本档案l 利率设置利率设置l 结息日设置结息日设置l 划转方式设置划转方式设置l 信贷种类信贷种类l 银行借款合同银行借款合同l 委托贷款合同委托贷款合同l 内部借款合同内部借款合同l 内部贷款合同内部贷款合同l 资金拆借协议资金拆借协议模块关键点综合授信模块关键点综合授信l 授信设置授信

24、设置l 授信等级评分定义授信等级评分定义l 信用等级表制定信用等级表制定l 银行授信初始化银行授信初始化l 授信类型授信类型l 银行授信（集团授信、企业授信）银行授信（集团授信、企业授信）l 内部授信内部授信l 授信控制授信控制 l 银行授信银行授信 银行借款合同银行借款合同 委托贷款合同委托贷款合同l 内部授信授内部授信授 内部借款合同内部借款合同 内部贷款合同内部贷款合同 模块关键点票据管理模块关键点票据管理l 票据处理票据处理 收票登记收票登记-对收到票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理对收到票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理 内部贴现内部贴现-结算中心为成员单位办

25、理内部贴现业务、并进行相应账务处理结算中心为成员单位办理内部贴现业务、并进行相应账务处理。外部贴现外部贴现-结算中心对集中管理的应收票据到银行办理贴现业务，并进行结算中心对集中管理的应收票据到银行办理贴现业务，并进行相应账务处理。相应账务处理。对内背书对内背书-结算单位之间进行背书转让的业务结算单位之间进行背书转让的业务 对外背书对外背书-结算单位背书转让票据给其他非所属单位的业务结算单位背书转让票据给其他非所属单位的业务 票据抵押票据抵押-结算中心办理将票据作为抵押物抵押给银行的业务处理结算中心办理将票据作为抵押物抵押给银行的业务处理 抵押回收抵押回收-结算中心办理票据作为抵押物从银行收回的

26、业务结算中心办理票据作为抵押物从银行收回的业务 银行托收银行托收-结算中心办理票据在开户银行的委托收款业务结算中心办理票据在开户银行的委托收款业务 开票管理开票管理-对开出票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理对开出票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理 承兑付款承兑付款-办理应付票据在开户银行的承兑付款业务办理应付票据在开户银行的承兑付款业务模块关键点资金计划模块关键点资金计划l 基本档案基本档案l 收支项目收支项目l 结算单位结算单位l 计划样表计划样表l 计划类型（选择收支项目及控制方案）计划类型（选择收支项目及控制方案）l 周期（执行周期、预测周期）周期（执行周期、预测

27、周期）l 资金计划流程资金计划流程l 远程结算填报远程结算填报l 提交、审批（支持审批流）提交、审批（支持审批流）l 资金计划查询资金计划查询l 按单位查询按单位查询 l 按类型汇总按类型汇总 模块关键点资金预测模块关键点资金预测l 数据来源数据来源l 信贷模块信贷模块l 资金计划模块资金计划模块l 应收应付模块应收应付模块l 预测报表预测报表l 未来一段时间内的资金流入流出情况未来一段时间内的资金流入流出情况l 资金缺口资金缺口/过剩的分析过剩的分析V5V5新增功能之参数新增功能之参数l 删、改结算凭证的操作人是否只能是制证人。删、改结算凭证的操作人是否只能是制证人。参数值：参数值：是是/否

28、否 默认为否默认为否l 直接支付委托付款书是否默认为直接支付委托付款书是否默认为“网上支付网上支付”。参数值：是参数值：是/否否 默认为否默认为否 注：回拨生成的直接支付委托付款书书默认为是，不受此参数控制注：回拨生成的直接支付委托付款书书默认为是，不受此参数控制l 对外付款委托付款书是否默认为对外付款委托付款书是否默认为“网上支付网上支付”。参数值：是参数值：是/否否 默认为否默认为否l 是否检查委托收款书的收支项目为必输项是否检查委托收款书的收支项目为必输项 参数值：是参数值：是/否否 默认为否默认为否l 是否修改、追加他人填写的资金计划表是否修改、追加他人填写的资金计划表 参数值：是参数

29、值：是/否否 默认为否默认为否 l 控制计分项目是否允许其他公司用户删改控制计分项目是否允许其他公司用户删改 参数值：是参数值：是/否否 默认为否默认为否l 资金结算开机时是否调用计息方法资金结算开机时是否调用计息方法（修改）（修改）参数值：是参数值：是/否否 V5V5新增功能之审批流新增功能之审批流l 委托收款书新增以委托收款书新增以“托收总金额托收总金额”“收款方式收款方式”为审为审批条件函数。批条件函数。收款方式：收款方式：0=内部转账内部转账 1=对外收款对外收款l 资金上收单新增以资金上收单新增以“取资金上收单总金额取资金上收单总金额”为审批为审批条件函数。条件函数。l 委托付款书新

30、增以委托付款书新增以“付款方式付款方式”为审批条件函数为审批条件函数 付款方式：付款方式：0=内部转账内部转账 1=对外付款对外付款 2=直接支付直接支付l 新增支持资金拆借协议的审批流处理新增支持资金拆借协议的审批流处理 V5V5新增功能之节点变化新增功能之节点变化票据系统票据系统l 删除原删除原“贴现利率设置贴现利率设置”和和“贴现利率种类贴现利率种类”节点节点 在资金信息在资金信息-利率设置中新增票据贴现利率，集中处理利率。利率设置中新增票据贴现利率，集中处理利率。l 将将“期初收票期初收票”节点合并到节点合并到“收票管理收票管理”节点节点 收票管理中增加收票管理中增加“期初标识期初标识

31、”字段，处理期初收票和本期收票。字段，处理期初收票和本期收票。注意：若升级前，有注意：若升级前，有“已登记已登记”的期初票据，升级后，先保留此节点，的期初票据，升级后，先保留此节点，升级未作对期初票据增加升级未作对期初票据增加“期初标识期初标识”的处理。的处理。V5V5新增功能之流程新增功能之流程l 资金回拨生成的直接支付的委托付款书，其流资金回拨生成的直接支付的委托付款书，其流程可以进行配置。程可以进行配置。l 现金收支业务对开户行的控制取消。现金收支业务对开户行的控制取消。l 开户开户 处理流程处理流程（5.3增加）增加）l 信贷的贷前审查流程信贷的贷前审查流程（5.3增加）增加）l 信贷

32、收款通知单流程处理信贷收款通知单流程处理（5.3增加）增加）l 信贷放款通知单流程处理信贷放款通知单流程处理（5.3增加）增加）l 贷后逾期处理流程贷后逾期处理流程（5.3增加）增加）V5V5新增功能之网银配置新增功能之网银配置l “网上银行配置网上银行配置”节点可设置节点可设置NC网银与多台网银与多台NC网银适配器关联，网银适配器关联，NC网银可通过多个网银可通过多个IP地址上的地址上的网银适配器与银行的客户端进行数据交互。网银适配器与银行的客户端进行数据交互。l 在在“网上银行配置网上银行配置”节点可以设置与节点可以设置与NC网银进行网银进行进行交互的多台网银适配器的任务量权重。进行交互的

33、多台网银适配器的任务量权重。l 可确定固定银行类别的网银指令通过那台网银可确定固定银行类别的网银指令通过那台网银适配器传输。适配器传输。V5V5新增功能之网银应用新增功能之网银应用l 账号收支限额设置账号收支限额设置增加“限额类型”字段，可选“网上支付、集团支付、代发代扣”。当限额类型选择“网上支付、集团支付”时，设定的限额为支付限额；当限额类型选择“代发代扣”时，设定的限额为收款限额l 指令状态下载预警指令状态下载预警预警平台增加“指令状态下载”的预警类型，可以通过设置预警条件完成网银付款指令状态自动下载l 网银指令查询网银指令查询单据在进行网上支付时，指令状态：“受理成功、受理失败、状态不

34、明”，指令状态为确定网银付款指令银行是否接受。资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积月累l 资金实施的主要特点资金实施的主要特点l 产品应用技巧日结月累产品应用技巧日结月累资金实施的主要特点资金实施的主要特点l系统受集团管理模式影响很大系统受集团管理模式影响很大l业务牵扯到资金流动业务牵扯到资金流动,风险很大风险很大l安全要求高安全要求高,一般都要求一般都要求CACA认证认证l对外联

35、系非常紧密对外联系非常紧密,协调工作量大协调工作量大l网银调试占用大量的精力和时间网银调试占用大量的精力和时间l实施范围小，但周期长实施范围小，但周期长l出现问题要求实时解决出现问题要求实时解决资金实施的主要特点资金实施的主要特点 制定详细、可行的实施计划制定详细、可行的实施计划 建立资金管理制度建立资金管理制度 做好银行谈判工作做好银行谈判工作 结算单位银行账户清理结算单位银行账户清理 客户项目组的时间、关键用户保证客户项目组的时间、关键用户保证 双方项目组高度配合、目标一致双方项目组高度配合、目标一致 项目沟通项目沟通项目沟通的强调项目沟通的强调确保及时、准确的产生、收集、发布、储存和最终

36、确保及时、准确的产生、收集、发布、储存和最终处理项目信息。处理项目信息。参与项目的任何人都必须做好发送和接收信息的准参与项目的任何人都必须做好发送和接收信息的准备。备。谁，需要什么信息，什么时候需要，怎样获得谁，需要什么信息，什么时候需要，怎样获得沟通技巧沟通技巧产品应用技巧日积月累之账户产品应用技巧日积月累之账户开户银行、内部账户、账户档案的区别开户银行、内部账户、账户档案的区别l 开户银行（银行账户）开户银行（银行账户）l企业集团及成员单位的银行账户，资金管理的核心对象；企业集团及成员单位的银行账户，资金管理的核心对象；l在集中资金管理的模式下，一般成员单位的银行账户受集团的控制；在集中资

37、金管理的模式下，一般成员单位的银行账户受集团的控制；l外部客商的银行账户不属于系统管理的对象；外部客商的银行账户不属于系统管理的对象；l个人的银行账户也不属于系统管理的对象；个人的银行账户也不属于系统管理的对象；l 内部账户内部账户l 结算中心为集团内单位开设的内部账户，用来核算结算中心和成员单结算中心为集团内单位开设的内部账户，用来核算结算中心和成员单位之间的债权债务关系；位之间的债权债务关系；l 成员单位的外部帐户加内部账户反映单位资金的全部情况；成员单位的外部帐户加内部账户反映单位资金的全部情况；l 账户档案账户档案l 主要应用在报账中心系统；主要应用在报账中心系统；l 在有结算中心的情

38、况下，通过账户档案和内部账户建立对应关系；在有结算中心的情况下，通过账户档案和内部账户建立对应关系；l 单独报账中心应用，账户档案是对银行账户管理的明细分类；单独报账中心应用，账户档案是对银行账户管理的明细分类；l 利率类型：活期、定期、贷款、票据贴现利率类型：活期、定期、贷款、票据贴现l 利率性质：普通利率、分段利率利率性质：普通利率、分段利率l 分段利率分段利率 时间上的分段，可修改，形成多版本时间上的分段，可修改，形成多版本 如：利率变更时，涉及同一计息期间的不同利率如：利率变更时，涉及同一计息期间的不同利率l 利率明细利率明细l 定额利率定额利率 协定账户，金额的不同享受的利率不同协定

39、账户，金额的不同享受的利率不同l 提前利率提前利率 定期存款、贷款提前支取时，应用的利率定期存款、贷款提前支取时，应用的利率l 逾期利率逾期利率 活期：指透支的逾期活期：指透支的逾期 贷款：指贷款逾期未还贷款：指贷款逾期未还l 期间利率期间利率 指循环贷款，每笔合同期限不同时选择期间匹配的利率指循环贷款，每笔合同期限不同时选择期间匹配的利率透支起点天数：低于透支金额可以免息的天数透支起点天数：低于透支金额可以免息的天数多种利率种类组合应用多种利率种类组合应用产品应用技巧日积月累之利率产品应用技巧日积月累之利率l 设计初始设计初始l 功能实现功能实现 用于委托收用于委托收/付款书的填报付款书的填

40、报 填报资金收支计划填报资金收支计划 查询内部账户的交易明细查询内部账户的交易明细 l 实现场景实现场景 适用于成员单位核算没有应用适用于成员单位核算没有应用NC；需要资金独；需要资金独立核算，但财务不是独立法人的下属单位管理立核算，但财务不是独立法人的下属单位管理产品应用技巧日积月累之远程结算产品应用技巧日积月累之远程结算产品应用技巧日积月累之流程产品应用技巧日积月累之流程l 业务流程设置监控跳转的含义业务流程设置监控跳转的含义l 资金收支计划何时触发审批流？资金收支计划何时触发审批流？l 资金回拨业务的系统处理？资金回拨业务的系统处理？l 资金管理的权限设置？资金管理的权限设置？l 。l

41、委托付款书单据模板委托付款书单据模板 代码控制，必输项等字段控制不通过单据模板代码控制，必输项等字段控制不通过单据模板配置配置l 信贷单据模板关联信贷单据模板关联 信贷打印模板：打印模板、需分配信贷打印模板：打印模板、需分配 信贷合同单据模板：资金信息单据对应关系信贷合同单据模板：资金信息单据对应关系设置。设置。单据类型选择单据类型选择产品应用技巧日积月累之单据模板产品应用技巧日积月累之单据模板产品应用技巧日积月累之信贷划帐产品应用技巧日积月累之信贷划帐l 哪些合同可以进行自动划帐？哪些合同可以进行自动划帐？l 信贷划帐的四步骤信贷划帐的四步骤 A 参数：自动划帐的种类（还本、付息）参数：自动

42、划帐的种类（还本、付息）B 客户化资金计息：数据接口设置客户化资金计息：数据接口设置 确定划帐的通道确定划帐的通道 C 合同类型设置：数据来源设置系统内取数合同类型设置：数据来源设置系统内取数 D 合同单据界面：自动划帐勾选合同单据界面：自动划帐勾选 产品应用技巧日积月累之自定义查询产品应用技巧日积月累之自定义查询l 标准报表展示的有限标准报表展示的有限l 客户需求分析的无限客户需求分析的无限l 图表展现的要求图表展现的要求资金总体资金总体企业资金管理的应用模式企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置用友解决方案及产品配置V5V5资金产品强化资金产品强化产品应用技巧日积月累产品应用技巧日积

43、月累典型案例介绍典型案例介绍主要内容主要内容典型案例典型案例应用资金管理的项目应用资金管理的项目附：集团资金管理的模式附：集团资金管理的模式l集中报账方式（统收统支）集中报账方式（统收统支）l一切资金收付活动都集中在企业的财务部门，分支机构或者子公一切资金收付活动都集中在企业的财务部门，分支机构或者子公司不单独设立帐号；司不单独设立帐号；l有助于实现企业全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金有助于实现企业全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制资金的流出；的沉淀，控制资金的流出；l不利于调动各层次开元节流的积极性，影响各层经营的灵活性，不利于调动各层次开元节流的积极性，影响各

44、层经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。以致降低集团经营活动和财务活动的效率。l拨付备用金方式拨付备用金方式l企业按照一定的期限统拨给所属分支机构或者子公司备其使用的企业按照一定的期限统拨给所属分支机构或者子公司备其使用的一定数额的现金；一定数额的现金；l各分支机构或子公司发生现金支出后，到财务部门报销以补足备各分支机构或子公司发生现金支出后，到财务部门报销以补足备用金；用金；l集团所属分支机构或子公司有了一定的现金经营权，在规定的现集团所属分支机构或子公司有了一定的现金经营权，在规定的现金支出范围和支出标准之内，可以对拨付的备用金行使决策权；金支出范围和支出标准之内，可以对拨付

45、的备用金行使决策权；附：集团资金管理的模式附：集团资金管理的模式l财务结算中心模式财务结算中心模式l结算中心通常是设立于企业集团内部，办理内部成员单位或者分结算中心通常是设立于企业集团内部，办理内部成员单位或者分公司现金支付和往来结算业的的专门机构，是一个独立运行的职能公司现金支付和往来结算业的的专门机构，是一个独立运行的职能机构；机构；l结算中心主要职能：结算中心主要职能：l集中各成员单位的现金收入，各单位收到的现金收入都必须集中各成员单位的现金收入，各单位收到的现金收入都必须转帐存入到结算中心的银行账户中；转帐存入到结算中心的银行账户中；l统一拨付个成员单位业务所需要的货币资金，监控货币资

46、金统一拨付个成员单位业务所需要的货币资金，监控货币资金的使用方向；的使用方向；l统一对外筹资，确保整个集团的资金需要；统一对外筹资，确保整个集团的资金需要；l办理各成员单位之间的往来结算，计算各成员单位在结算中办理各成员单位之间的往来结算，计算各成员单位在结算中心的现金流入净额和相应的利息成本或利息收入；心的现金流入净额和相应的利息成本或利息收入；l核定各成员单位日常留用的现金余额。核定各成员单位日常留用的现金余额。l特点：特点：l各分公司都有自己的财务部门，由独立的帐号进行独立的核各分公司都有自己的财务部门，由独立的帐号进行独立的核算，拥有现金的经营权和决策权；算，拥有现金的经营权和决策权；

47、l集团公司将各分公司的现金实施统一调控、统一结算；集团公司将各分公司的现金实施统一调控、统一结算；l实行收支两条线，实行收支两条线，附：集团资金管理的模式附：集团资金管理的模式l内部银行模式内部银行模式l内部银行将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部的管理机制而建内部银行将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部的管理机制而建立的一种内部资金管理机构。立的一种内部资金管理机构。l主要职责：主要职责：l设计内部结算帐户，企业经营的一切实物转让、劳务协作均通过内设计内部结算帐户，企业经营的一切实物转让、劳务协作均通过内部银行办理往来结算；部银行办理往来结算；l发行支票和货币，在各分公司之间使用

48、；发行支票和货币，在各分公司之间使用；l发放内部贷款、筹措资金由内部银行统筹运作；发放内部贷款、筹措资金由内部银行统筹运作；l制定统一的结算制度，规范结算行为，监控资金流向的合理性；制定统一的结算制度，规范结算行为，监控资金流向的合理性；l内部银行对资金管理的效果：内部银行对资金管理的效果：l提高资金整体的使用效果，集中信贷、结算资金留在体内循环，降提高资金整体的使用效果，集中信贷、结算资金留在体内循环，降低财务费用；低财务费用；l促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金成本的认识；成本的认识；l内部银行的问题：内部银

49、行的问题：l企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式的适应；内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式的适应；l企业集团内部成员单位间的利益发生了变化。企业集团成员具有相企业集团内部成员单位间的利益发生了变化。企业集团成员具有相对独立的经济利益；对独立的经济利益；l内部产品定价市场化；内部产品定价市场化；l外部市场的逐渐成熟，读内部银行的运作提出更高的要求。外部市场的逐渐成熟，读内部银行的运作提出更高的要求。附：集团资金管理的模式附：集团资金管理的模式l财务公司模式财务公司模式l财

50、务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。由人民银行批准，财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。由人民银行批准，作为集团公司的子公司而设立。其担负着集团的理财任务。作为集团公司的子公司而设立。其担负着集团的理财任务。l财务公司的功能：财务公司的功能：l通过在企业集团内部转帐结算加速资金周转；通过在企业集团内部转帐结算加速资金周转；l通过融资租赁和买方信贷，注入少量资金解决集团内部中间产品购销量方面通过融资租赁和买方信贷，注入少量资金解决集团内部中间产品购销量方面的问题；的问题；l通过对内部提供担保、资信调查、信息服务、投资咨询为集团提供全方位服通过对内部提供担保、资信调查、信息服