理财规划步骤.ppt.ppt
- 【下载声明】
1. 本站全部试题类文档,若标题没写含答案,则无答案;标题注明含答案的文档,主观题也可能无答案。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
2. 本站全部PPT文档均不含视频和音频,PPT中出现的音频或视频标识(或文字)仅表示流程,实际无音频或视频文件。请谨慎下单,一旦售出,不予退换。
3. 本页资料《理财规划步骤.ppt.ppt》由用户(三亚风情)主动上传,其收益全归该用户。163文库仅提供信息存储空间,仅对该用户上传内容的表现方式做保护处理,对上传内容本身不做任何修改或编辑。 若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私,请立即通知163文库(点击联系客服),我们立即给予删除!
4. 请根据预览情况,自愿下载本文。本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
5. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007及以上版本和PDF阅读器,压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 理财 规划 步骤 ppt
- 资源描述:
-
1、第二章理財規劃步驟壹、理財規劃步驟流程流程與客戶面談,確認理財規劃需求蒐集客戶財務資料、問劵資料、理財目標輸入(整理)資料評估分析客戶,並解讀提出理財規劃報告書,調整分析規劃建議與協助執行財務計畫定期檢視投資績效,協助執行績效追蹤貳、與客戶面談,確認理財規劃需求(1)一、從客戶端選擇理財規劃人員 理財規劃人員應有的資歷與經驗理財規劃人員應有的資歷與經驗:銀行業辦理財富管理業務作業準則提到 1.具有相關專長並取得證書的理規人員,才宜推介各種金融 商品。2.理財業務人員尚須參加銀行內部或公會認可之金融訓練機 構舉辦之財富管理業訓練課程至少8小時以上,而每年管 理人至少累積8小時,而理財業務人員及其
2、他人員至少累積 24小時。3.財富管理業務訓練課程,至少包含業務規範及職業道德操 守,基礎理財規劃課程等8項。除上資格,國外必需至少有三年理財相關行業經驗三年理財相關行業經驗,而資深 理規人則至少有100個理財規劃個案個理財規劃個案貳、與客戶面談,確認理財規劃需求(2)一、從客戶端選擇理財規劃人員(續)理財規劃人員的資格認證理財規劃人員的資格認證:證劵、期貨、信託、保險、投信投顧等均有認證制度,而理規人員測驗始於91年。理財規劃人員提供規劃的方式理財規劃人員提供規劃的方式:1.證劵、信託、保險、投信投顧、銀行行員、會計師均可 以其本業為基礎,提供理財方面服務。2.金控公司成立後,銀行理專人員提
3、供全方位的服務。理財服務團隊及後勤支援理財服務團隊及後勤支援:理規人員為理財服務第一層,後有許多專家(如:會計師、律師等)作為支援團隊。貳、與客戶面談,確認理財規劃需求(3)二、從理財規劃人員端看客戶需要何種理財服務 理財顧問應優先接觸及服務之對象:有錢無瑕規劃管理資產者 目前非高資產族群,未來極有可能者 家庭責任感重,對子女期許高者 家庭或居住環境重大改變者三、理財規劃人與客戶接觸的流程 利用各種管道,取得客戶的相關資料,再進而取得客戶同意面談;在理規人員引導客戶需求分析時,應掌握TOPS(Trust Opportunity Pain Solution)原則参、蒐集客戶財務資料、問卷資料、理
展开阅读全文