项目管理第8章：建筑工程项目风险管理课件.ppt

1、 建筑工程项目风险管理概述建筑工程项目风险管理概述8.1 建筑工程项目风险管理建筑工程项目风险管理8.228.1.1项目的风险类型项目的风险类型1风险、风险量和风险等级的内涵风险、风险量和风险等级的内涵（1）风险指的是损失的不确定性。（2）风险量反映不确定的损失程度和损失发生的概率。（3）风险等级。在建设工程项目管理规范GB/T 503262006的条文说明中所列风险等级评估见表8-1。3 8.1 建筑工程项目风险管理概述建筑工程项目风险管理概述2建设工程项目的风险类型建设工程项目的风险类型业主方和其他项目参与方都应建立风险管理体系，明确各层管理人员的相应管理责任，以减少项目实施过程不确定因素

2、对项目的影响。建设工程项目的风险有如下几种类型。（1）组织风险（2）经济与管理风险（3）工程环境风险（4）技术风险8.1.2项目风险管理的工作流程项目风险管理的工作流程1风险管理风险管理风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。2项目风险管理的工作流程风险管理过程包括项目实施全过程的项目风险识别、项目风险评估、项目风险响应和项目风险控制。（1）项目风险识别。（2）项目风险评估。（3）项目风险响应。（4）项目风险控制。8.2.1承包商风险

3、管理的任务承包商风险管理的任务1风险分析和预测风险分析和预测在合同签订前对风险做分析和预测，主要考虑如下问题。（1）工程实施中可能出现的风险的类型和种类。（2）风险发生的规律，如发生的可能性，发生的时间及分布规律。（3）风险的影响，即风险如果发生，对承包商的施工过程，对工期和成本（费用）有哪些影响；承包商要承担哪些经济的和法律的责任等；（4）各风险之间的内在联系，例如一齐发生或伴随发生的可能。8.2 建筑工程施工风险管理建筑工程施工风险管理2风险对策和计划风险对策和计划对风险进行有效的对策和计划，即考虑如果风险发生应采取什么措施予以防止，或降低它的不利影响，为风险作组织、技术、资金等方面的准备

4、。3风险有效的控制风险有效的控制在合同实施中对可能发生，或已经发生的风险进行有效的控制。（1）采取措施防止或避免风险的发生。（2）有效地转移风险，争取让其他方面承担风险造成的损失。（3）降低风险的不利影响，减少自己的损失。（4）在风险发生的情况下进行有效的决策，对工程施工进行有效的控制，保证工程项目的顺利实施。8.2.2承包工程的风险承包工程的风险承包工程中常见的风险主要包括工程的技术、经济、法律等方面的风险、业主资信风险、外界环境的风险、合同风险等四个方面。1工程的技术、经济、法律等方面的风险工程的技术、经济、法律等方面的风险（1）现代工程规模大，功能要求高，需要新技术，特殊的工艺，特殊的施

5、工设备，工期紧迫。（2）现场条件复杂，干扰因素多；施工技术难度大等。（3）承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管理水平不足。（4）承包商资金供应不足，周转困难。（5）在国际工程中还常常出现对当地法律、语言不熟悉。2业主资信风险业主资信风险业主是工程的所有者，是承包商的最重要的合作者。业主资信情况对承包商的工程施工和工程经济效益有决定性影响。属于业主资信风险的有如下几方面。（1）业主的经济情况变化，如经济状况恶化，濒于倒闭，无力继续实施工程，无力支付工程款，工程被迫中止。（2）业主的信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。（3）业主为了达到不支付，或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁难承包商，滥用

6、权力，施行罚款或扣款。（4）业主经常改变主意。3外界环境的风险外界环境的风险（1）在国际工程中，工程所在国政治环境的变化，如发生战争、禁运、罢工、社会动乱等造成工程中断或终止。（2）经济环境的变化，如通货膨胀、汇率调整、工资和物价上涨。物价和货币风险在承包工程中经常出现，而且影响非常大。（3）合同所依据的法律的变化，如新的法律颁布，国家调整税率或增加新税种，新的外汇管理政策等。（4）自然环境的变化，如百年未遇的洪水、地震、台风等，以及工程水文、地质条件的不确定性。4合同风险合同风险上述列举的几类风险，反映在合同中，通过合同定义和分配，则成为合同风险。工程承包合同中一般都有风险条款和一些明显的或

7、隐含着的对承包商不利的条款。它们常造成承包商的损失，是进行合同风险分析的重点。8.2.3承包合同中的风险分析承包合同中的风险分析1承包合同风险的特性承包合同风险的特性合同风险是指合同中的不确定性。它有两个特性：（1）合同风险事件，可能发生，也可能不发生；但一经发生就会给承包商带来损失。风险的对立面是机会，它会带来收益。（2）合同风险是相对的，通过合同条文定义风险及其承担者。2承包合同风险的种类具体地说，承包合同中的风险可能有如下几种。（1）合同中明确规定的承包商应承担的风险。（2）合同条文不全面，不完整。（3）合同条文不清楚，不细致，不严密。（4）发包商为了转嫁风险提出单方面约束性的、过于苛刻

8、的、责权利不平衡的合同条款明显属于这类条款的是，对业主责任的开脱条款。3合同风险分析的影响因素合同风险分析的影响因素合同风险管理完全依赖风险分析的准确程度、详细程度和全面性。合同风险分析主要依靠如下几方面因素：（1）承包商对环境状况的了解程度。要精确地分析风险必须作详细的环境调查，大量占有第一手资料。（2）对招标文件分析的全面程度、详细程度和正确性，当然同时又依赖于招标文件的完备程度。（3）对业主和工程师资信和意图了解的深度和准确性。（4）对引起风险的各种因素的合理预测及预测的准确性。（5）做标期的长短。8.2.4合同风险的防范对策合同风险的防范对策对合同风险一般有如下几种对策。1在报价中考虑

9、在报价中考虑（1）提高报价中的不可预见风险费。（2）采取一些报价策略。（3）在法律和招标文件允许的条件下，在投标书中使用保留条件、附加或补充说明。2通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险通过合同谈判，完善合同条文，使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。（1）充分考虑合同实施过程中可能发生的各种情况，在合同中予以详细地具体地规定，防止意外风险。所以，合同谈判的目标，首先是对合同条文拾遗补缺，使之完整。（2）使风险型条款合理化，力争对责权利不平衡条款，单方面约束性条款作修改或限定，防止独立承担风险。（3）将一些风险较大的合同责任推给业主，以减少风险。

10、（4）通过合同谈判争取在合同条款中增加对承包商权益的保护性条款。3保险公司投保保险公司投保工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险，造成财务损失时，承包商可以向保险公司索赔，以获得一定数量的赔偿。一般在招标文件中，业主都已指定承包商投保的种类，并在工程开工后就承包商的保险作出审查和批准。通常承包工程保险有：工程一切险；施工设备保险；第三方责任险；人身伤亡保险等。承包商应充分了解这些保险所保的风险范围、保险金计算、赔偿方法、程序、赔偿额等详细情况。4采取技术的、经济的和管理的措施采取技术的、经济的和管理的措施在承包合同的实施过程中，采取技术的、经济的和管理的措施，以提

11、高应变能力和对风险的抵抗能力。例如：对风险大的工程派遣最得力的项目经理、技术人员、合同管理人员等，组成精干的项目管理小组；施工企业对风险大的工程，在技术力量、机械装备、材料供应、资金供应、劳务安排等方面予以特殊对待，全力保证合同实施；对风险大的工程，应作更周密的计划，采取有效的检查、监督和控制手段；风险大的工程应该作为施工企业的各职能部门管理工作的重点，从各个方面予以保证。5在工程过程中加强索赔管理在工程过程中加强索赔管理 用索赔和反索赔来弥补或减少损失，这是一个很好的，也是被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格，增加工程收益，补偿由风险造成的损失。许多有经验的承包商在分析招标文件时就考虑其中的漏洞、矛盾和不完善的地方，考虑到可能的索赔，甚至在报价和合同谈判中为将来的索赔留下伏笔。但这本身常常又会有很大的风险。6其他对策其他对策（1）将一些风险大的分项工程分包出去，向分包商转嫁风险。（2）与其他承包商合伙承包，或建立联合体，共同承担风险等。建筑工程系建筑工程系