-07证券投资基金投资课件.ppt
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- 07 证券 投资 基金 课件
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1、基金概念 将分散的资金集合起来,具有特定目的和用途。慈善基金慈善基金保险基金保险基金养老基金养老基金退休基金退休基金风险投资基金风险投资基金产业投资基金产业投资基金证券投资基金证券投资基金第七章 证券投资基金二、证券投资基金:指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,进行证券投资。基金持有人u基金的出资人、基金资产的所有者基金托管人u承担资产保管、资金清算与会计核算u在我国只能由商业银行担任我国只能由商业银行担任基金管理人u 负责基金资产的投资运作u在我国只能由基金管理公司担任。基金持有人基金托管人基金管理人资金托管下达买卖指令公告交易结果、盈亏三、证券投资基金的分类(一)
2、根据基金运作方式的不同(一)根据基金运作方式的不同封闭式基金u有固定的存续期u基金份额总额在存续期内保持不变u基金份额在证券交易所交易,交易方式类似股票买卖。封闭式基金u184722 基金久嘉 u存续期 15年,2019.7.52019.7.5u规 模 20亿份最小交易单位:1手 1手=100份最小报价单位:0.001元 0.798元/份交易费用 佣 金:成交金额0.2,双向收取 印花税:不收取2019.9.12基金久嘉行情显示买入价为0.599元/份,王欣礼的证券资金账户里有10000元,交易佣金率是0.2%,问他最多可以买多少份基金久嘉?账户里余额是多少元?每手基金100份,价格59.9元
3、,每手基金买入时支付佣金59.90.2%=0.12元每手基金的买入成本 59.9+0.12=60.02元1000060.02=166.6手取整=166手=16600份。共花费:16660.02=9963.32元账户里余额:10000-9963.32=36.68元2019.12.1 基金久嘉分红10派0.3元,2019.12.12日,行情显示卖出价为0.648元/份,王欣礼的证券账户里买入的基金久嘉卖出,交易佣金率是0.2%,问他可以卖出多少钱?每手基金100份,价格64.80元,每手基金买入时支付佣金64.800.2%=0.13元每手基金的卖出可得64.80-0.13=64.67元166手64
4、.67元=10735.22元。他持有三个月的收益是多少元?投资(年)收益率是?他持有三个月的收益是多少元?投资(年)收益率是?%分红收益:16600 0.03元=498元买卖差价收益:10735.22-9963.32=771.9元总收益:498+771.9=1269.9元投资年收益率:1269.9100000.25年=50.8%三、证券投资基金的分类(一)根据基金运作方式的不同(一)根据基金运作方式的不同开放式基金u一般存续无期限u基金份额总额可随时增减 u基金份额在指定的场所(银行等)从基金管理公司申购或由基金管理公司赎回u不能在二级市场买卖、转让开放式基金u166001 中欧趋势 u存续期
5、 2019.1.29u规 模 2019.6.30 47.15亿份 2019.9.30 32.89亿份 2019.9.30 23.76亿份2、开放式基金、开放式基金u申购、赎回时间:申购、赎回时间:上午上午9:3011:30 下午下午13:0015:00 u申购:投资者向基金管理公司申请购买基金份额申购:投资者向基金管理公司申请购买基金份额基金单位净值基金单位净值=基金总净值基金总净值基金总份额基金总份额申购费用申购金额申购费用申购金额申购费率申购费率(1%)申购的份额申购的份额 申购金额申购费用申购金额申购费用 申购日基金单位净值申购日基金单位净值u赎回:基金持有人请求基金管理公司赎回基金,收
6、回资金赎回:基金持有人请求基金管理公司赎回基金,收回资金 赎回总金额赎回份额赎回总金额赎回份额赎回日基金单位净值赎回日基金单位净值 赎回费用赎回总金额赎回费用赎回总金额赎回费率赎回费率(1.5%)赎回净资金赎回净资金=赎回总金额赎回总金额赎回费用赎回费用例如:例如:万保军万保军1万元申购中欧趋势基金,申购费率为万元申购中欧趋势基金,申购费率为1。假。假设申购当日设申购当日2019.6.30,基金总份额,基金总份额35亿份,基金资产净值亿份,基金资产净值为为38.5亿元,则其得到的申购份额为多少份?:亿元,则其得到的申购份额为多少份?:申购费用申购费用100001.0100(元元)净申购金额净申
7、购金额100001009900(元元)基金单位净值基金单位净值=38.535=1.10元元 申购份额申购份额99001.109000(份份)该投资者在该投资者在2019.9.30日,基金赎回日,基金赎回9000份基金份额,赎回费率为份基金份额,赎回费率为1.5,假设赎回当日基金单位资产净值是,假设赎回当日基金单位资产净值是1.2元,则其可得到的赎元,则其可得到的赎回金额为:回金额为:赎回总金额赎回总金额1.2900010800(元元)赎回费用赎回费用108001.5162(元元)赎回净金额赎回净金额1080016210638(元元)持有三个月期间的投资年收益率是多少?持有三个月期间的投资年收益
8、率是多少?638100000.25年年=0.2552=25.52%与银行存款的年利率与银行存款的年利率3%要合算要合算当然,高收益要承担高风险当然,高收益要承担高风险 3、可上市交易的开放式基金(LOF)开放式基金具有了封闭式基金的特点,可以在证券交易所交易和转让投资者从基金管理公司申购到的基金份额,投资者从基金管理公司申购到的基金份额,既可以请求基金管理公司赎回既可以请求基金管理公司赎回 又可以到证券交易所卖给其他的投资者又可以到证券交易所卖给其他的投资者3、可上市交易的开放式基金(LOF)162207 基金泰达效率基金泰达效率 是是LOF2019.12.4 基金单位净值是0.6919元/份
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