保险数字化营销课件.ppt

1、保险数字化营销保险数字化营销Elvis Zhang忠诚度忠诚度管理管理响应响应 和和线索管理线索管理客户营销活动营销活动管理管理客户和客户和 业务业务洞察力洞察力营销看板营销看板和和分析分析计划计划和和资源管理资源管理企业级的数字化营销企业级的数字化营销 开放的大数据分析平台 强大的描述性和前瞻性分析 授权所有的用户以关键的洞察力 基于实际情况的计划和预算 企业级的日历 项目和内容管理 最优化的开销 强大的细分和目标定义 协作的营销活动设计 多渠道的执行 集成的忠诚度管理 增加的适应性和投资回报率 多渠道的响应获取 协作型的线索管理 动态增长的笑所获取和转换 闭环的跟踪 基于角色的实时分析 连

2、续的学习和挖掘 效率：利益相关人/服务历史的单一视图、在线完成、在线员工名单/帐单管理 有效性：主动性服务、自动化分配、工作流和告警 多渠道、多利益相关人数字化营销帮助企业盈利性成长数字化营销帮助企业盈利性成长 企业级商业智能 产品/计划的业绩表现 医疗费用和行医分析 运营指标 客户利润率建模/细分 主动性续保/告警和自动化的续保通知 向上销售/交叉销售分析 代理人/经纪人跟踪：关联、资质认证 代理人/经纪人利润率分析 自动化的薪酬管理 保险销售流程：个人、小团体、大团体 在线、电话销售、现场、和代理人/经纪人销售 市场推广活动自动化 销售分析数字化营销数字化营销n 多阶段的营销设计多阶段的营

3、销设计n 自动的，一站式，可重复使用的，事自动的，一站式，可重复使用的，事件驱动的营销活动件驱动的营销活动n 图形化的拖拽界面图形化的拖拽界面n 多种报价和细分多种报价和细分n 对于多个客户细分，定义多个报价，对于多个客户细分，定义多个报价，外呼和接入外呼和接入n 个性化地区分营销活动和报价个性化地区分营销活动和报价n 集成的执行集成的执行n 完全地自动执行完全地自动执行n 每次营销活动的客户级记录，和响应每次营销活动的客户级记录，和响应n 无缝跟踪和重新细分来应对以后的跟无缝跟踪和重新细分来应对以后的跟进进Email 和和 Web 营销营销n 设计和个性化设计和个性化n 创建和测试创建和测试

4、Email模板，可以来模板，可以来自于任何工具的自于任何工具的HTML内容内容n 嵌入个性化的合并字段，连接到嵌入个性化的合并字段，连接到调查，事件，和网站调查，事件，和网站n Email 执行和跟进执行和跟进n 嵌入的响应表单，来管理客户的嵌入的响应表单，来管理客户的接收接收n 跟踪跟踪Email，更新客户资料和营，更新客户资料和营销数据销数据n 高度的高度的Email处理和发送兼容性处理和发送兼容性n Web 集成集成n 包括自动连接和重定向到个性化包括自动连接和重定向到个性化的网页的网页n 精致的内容，包括实时的报价，精致的内容，包括实时的报价，基于客户的资料和点击基于客户的资料和点击数

5、字化营销管理数字化营销管理呼叫中心/电话销售针对性续保和交叉销售续保列表和告警*续保报价和申请*客户利润率分析交叉销售/向上销售分析一站式获取客户联系人和客户管理商机管理和销售线索分配建议和产品推荐保障计划设计*报价和建议书评级和核保建立保单*登记*分析和报表集成（如通用应用网络）Channel代理人/经纪人销售直接/自助销售现场销售个人和家庭小团体关键客户/大团体特别业务 医疗服务、行为健康销售团队管理地区和分配管理销售业绩管理佣金和激励薪酬培训和电子学习销售管理代理人/经纪人档案管理分销商业绩管理佣金和激励薪酬代理人/经纪人利润率分析*-适用于团体保险传统销售的问题传统销售的问题发展目标客

6、户报价核保建立案例登记成员销售线索绩效报表由于糟糕的客户信息因而丢失优质的目标客户在低质的目标客户身上浪费时间长的延误导致销售流失产品不灵活麻烦的流程使经纪人和客户公司不愿合作有限、不及时专注于活动销售业绩低质量的线索你们的销售流程也是如此麻烦和低效吗？多个系统和人工交接多个系统和人工交接=丢失商机！丢失商机！营销建议销售续保保有$c$数字化营销：一站式获取客户数字化营销：一站式获取客户 报价周期减少了2周 RFQ响应时间从1-2周降低到2天 登记成本降低50%现场销售代表多出50%的客户时间 计划成员数随着更快的响应时间和更多的客户时间而增长Market营销Advise建议Sell销售续保保

7、有数字化营销：直接数字化营销：直接/渠道销售渠道销售n 自动化的、在线的市场推广活动自动化的、在线的市场推广活动n 针对个人和小团体市场的申请到登记的流程针对个人和小团体市场的申请到登记的流程n 集中式的代理人集中式的代理人/经纪人管理经纪人管理n 员工名单管理和电子帐单员工名单管理和电子帐单n 激励薪酬管理激励薪酬管理n 在线查看佣金对帐单在线查看佣金对帐单数字化营销：现场销售数字化营销：现场销售n 提供对全部业务的单一视图提供对全部业务的单一视图n 针对团体保障获取案例信息针对团体保障获取案例信息：员工信息输入、工种分类：员工信息输入、工种分类信息、计划设计信息、计划设计n 自动化的活动纪

8、录和工作流自动化的活动纪录和工作流：我的任务、自动化的活动：我的任务、自动化的活动和告警和告警n 针对笔记本电脑和移动设备针对笔记本电脑和移动设备的移动的移动/同步方案同步方案数字化营销：电话销售数字化营销：电话销售/销售呼叫中心销售呼叫中心您的申请正在进行核保，我们将会在3个工作日内您提供报价。n 外拨和呼入呼叫外拨和呼入呼叫n 多个利益相关人（消费多个利益相关人（消费者、团体、代理人者、团体、代理人/经纪经纪人）人）n 在网页和呼叫中心在网页和呼叫中心/现场现场无缝流转无缝流转n 集成的市场细分和市场集成的市场细分和市场推广活动管理推广活动管理n 为常用服务提供者设计为常用服务提供者设计的

9、预建报表的预建报表大数据分析获取客户洞察力大数据分析获取客户洞察力n了解客户流失了解客户流失/保有模保有模式式n了解丢失业务的源头了解丢失业务的源头n识别近期续保识别近期续保n进行根本原因分析从而进行根本原因分析从而了解客户流失的源头了解客户流失的源头大数据分析提升销售洞察力大数据分析提升销售洞察力了解全部业务的商机了解销售人员/经纪人的专注领域查看未完成的活动了解各个客户/经纪人的利润率最大化渠道的效率来提高销售额最大化渠道的效率来提高销售额n 保险业务管理人员保险业务管理人员:n 亲密无间的业务合作亲密无间的业务合作n 最大化渠道效力最大化渠道效力n 分析合作伙伴效率分析合作伙伴效率n 合

10、作伙伴或代理人员合作伙伴或代理人员:n 提高代理效率和收益提高代理效率和收益n 提供更好的最终用户服务提供更好的最终用户服务合作伙伴管理帮助保险代理人员合作伙伴管理帮助保险代理人员更有效的销售保险产品和服务更有效的销售保险产品和服务最大化渠道的效率来提高销售额最大化渠道的效率来提高销售额合作伙伴管理合作伙伴管理 管理销售人员的行为和信任度管理销售人员的行为和信任度销售目标计划和评估销售目标计划和评估销售自动化销售自动化(通信通信,任务计划任务计划)呼叫中心对保险代理的支持呼叫中心对保险代理的支持Digital Portaln 协作销售协作销售 n 联合战略联合战略n 商机处理商机处理n 方便的

11、服务获取方便的服务获取提高渠道效率提高渠道效率挑战挑战:最大化最大化渠道效率渠道效率分析所有客户和公司交互的销售和服务渠道。跟踪关键性能指标，例如新的策略和渠道的更新率，按区域，渠道，生产线，统计以及更多。Retail Customer Contacts15.814.334.437.914.22.85.59.30.86.10102030405060708019992003Number of Contacts(in Billions)InternetCall CenterIVRATMBranch最大化渠道效率 “生态圈经济生态圈经济”的平台模式，保险行业如何参考？的平台模式，保险行业如何参考？产业资源业务经营体富生态资源业务能力开放互联网化的平台模式App数据消费者强互动体验App数据App数据需求服务三个价值p 消费者连接(前向)p 业务能力平台化(中台)p 产业生态资源汇聚(后向)大数据平台大数据平台+工具工具+咨询咨询+共建保险生态圈共建保险生态圈23客户洞察360客户画像产品创新健康医疗险企业年金长期照护险市场洞察健康医疗养老保险风险防范大数据风控大数据决策谢谢！谢谢！