人身保险投保单填写要求(XXXX0624)课件.ppt

1、1人身保险投保单填写要求人身保险投保单填写要求总公司核保部总公司核保部2&填写要求填写要求2022-8-1032022-8-1042022-8-1052022-8-106&随附资料要求随附资料要求2022-8-1072022-8-1082022-8-109&投保单册的组成和处理方式投保单册的组成和处理方式 2022-8-1010&首页题目位置首页题目位置序号序号字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1渠道渠道1、正确勾选渠道；、正确勾选渠道；2、清晰填写分支机构代码、清晰填写分支机构代码、保险销售人员代码、保险、保险销售人员代码、保险销售人员姓名等销售人员姓名等未填写或与签名

2、不符拒未填写或与签名不符拒收投保单收投保单下发问题件，下发问题件，计入初审差计入初审差错。错。1 销售渠道勾选项销售渠道勾选项2022-8-1011&投保人资料投保人资料19803620091 1 020160300891526113020191302 0 7 0 2 0 41 0 0 0 2 2 010-12345678010-8765432113901234567 三项需填写正确，证件号三项需填写正确，证件号码、性别、出生日期码、性别、出生日期 地址填写清晰，回访电话地址填写清晰，回访电话需选择需选择2022-8-1012&被保险人资料被保险人资料如被保险人为投保人本人，可如被保险人为投保

3、人本人，可免填此栏免填此栏19808920091 1 020190800891517113020191302 0 7 0 1 0 9010-12345678139012345671 0 0 0 6 0 清晰填写投被保险人的关系清晰填写投被保险人的关系注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、注：投保时仅接受投被保险人关系为本人、父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保，父母、子女、配偶投保，若有其他关系投保，请递交相关资料由总公司核保部进行审核！请递交相关资料由总公司核保部进行审核！2022-8-1013&身故受益人资料身故受益人资料序号序号字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1

4、受益顺序受益顺序正确、完整填写正确、完整填写同一受益顺序，同一受益顺序，受益比例合计受益比例合计应为应为100%初审审核初审审核2受益比例受益比例正确、完整填写正确、完整填写初审审核初审审核3受益人与被保受益人与被保险人的关系险人的关系清晰填写清晰填写仅接受父母、仅接受父母、子女、配偶关子女、配偶关系系如为特殊关系，如为特殊关系，需报总公司核保需报总公司核保部审核部审核若为法定，需勾选此框若为法定，需勾选此框2022-8-10142022-8-10&保险计划和交费信息（一）保险计划和交费信息（一）清晰完整填写险种代码和名称，清晰完整填写险种代码和名称，若变更险种，需重填投保单若变更险种，需重填

5、投保单万能险追加保费填写万能险追加保费填写152022-8-10序号序号新增或变更新增或变更字段字段填写指引填写指引规则指引规则指引内部规则内部规则1一年期产品续保客户投保保险期间为一年期的主险及其附加险时，需选择是否申请续保。（适用险（适用险种：安心无忧意外伤害保险）种：安心无忧意外伤害保险）不填写默认为不自动续不填写默认为不自动续保保（提示业务人员注意！）&保险计划和交费信息（二）保险计划和交费信息（二）增加了对于一年期产品是增加了对于一年期产品是否自动续保的选择项，有否自动续保的选择项，有利于避免纠纷利于避免纠纷万能险专属填写万能险专属填写162022-8-10&合同争议处理方式合同争议

6、处理方式若选择仲裁方式，需明若选择仲裁方式，需明确仲裁委员会名称确仲裁委员会名称北京市北京市172022-8-10&交费方式及账户授权交费方式及账户授权首续期银行账号需一致首续期银行账号需一致账户所有人需为投保人账户所有人需为投保人XXX北京北京工商工商 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X182022-8-10&保险公司询问事项保险公司询问事项 健康告知需正确勾选，健康告知需正确勾选，如选择是，则需详细告如选择是，则需详细告知知1919&保险公司询问事项保险公司询问事项 财务告知需正确勾选，如财务告知需正确勾选，如选择是，则需详细说明选择是，

7、则需详细说明2022-8-10详细说明栏详细说明栏202022-8-10&声明与授权声明与授权若投保分红产品、万能产品、投若投保分红产品、万能产品、投连产品，需亲笔抄录此句话连产品，需亲笔抄录此句话212022-8-10&投保人及被保险人声明与授权及签名投保人及被保险人声明与授权及签名 投保人确认栏投保人确认栏 根据保监会文件要求进行增加，对于投保投资连结保险、根据保监会文件要求进行增加，对于投保投资连结保险、万能保险、分红保险时需临抄。万能保险、分红保险时需临抄。投保人、被保险人签名投保人、被保险人签名 ：未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人签名。未成年人或无民事行为能力人，需由其监护人

8、签名。222022-8-10&初审签字及随附资料的核查初审签字及随附资料的核查序序号号字段字段填写指引填写指引内部规则内部规则随附资料随附资料在保证客户交齐所有投保单册资在保证客户交齐所有投保单册资料后，根据客户随附资料正确勾料后，根据客户随附资料正确勾选。选。正确勾选。若不勾选，记正确勾选。若不勾选，记录初审差错。录初审差错。初审签字初审签字审核后初审签字，内部交接时不审核后初审签字，内部交接时不需加盖交接章，只需通过内部清需加盖交接章，只需通过内部清单交接。单交接。232022-8-10&银行自动转账付款及领款授权书银行自动转账付款及领款授权书 序序号号字段字段填写指引填写指引内部内部规则

9、规则 账户账户交费账户所有人需为交费账户所有人需为投保人。投保人。若账号错误，或重新若账号错误，或重新授权，需填写转账授授权，需填写转账授权书并随附存折权书并随附存折/卡卡复印件。复印件。财务财务转账转账校验校验账户账户所有所有人及人及账户账户号码号码 授权授权银行银行各分支机构签约转账各分支机构签约转账银行银行242022-8-10&销售人员报告书销售人员报告书 报告书保险营销员必须报告书保险营销员必须填写，并签名。填写，并签名。初审特别说明，放到报初审特别说明，放到报告书下面。告书下面。252022-8-10&人身保险投保提示书人身保险投保提示书 全国统一全国统一 一年期以上产一年期以上产

10、品必须随附投品必须随附投保提示书，并保提示书，并由投保人亲笔由投保人亲笔签名签名26&递交时效递交时效2022-8-10渠道渠道投保申请资料投保申请资料个代客户签单的2个工作日内交回营销服务部。经代客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公司。监控方法（1）严格初审，必须按照上述时效交回投保申请材料。（2）由于特殊原因无法按照上述时效要求提交投保申请材料的，渠道提交特别申请件说明原因，经分公司渠道主管、核保主管审批同意后受理。（3）总公司核保部每季度抽查案件，初审受理超期交回投保申请资料的（已提交特别申请件的除外），记初审差错，反馈至总公司渠道行政；分公司核保核批错误的，记分公司核保部相关人员差错。272022-8-10