保险代理从业人员职业道德课件.ppt

1、龙计划龙计划第九章第九章 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第1页，共24页。龙计划龙计划学习目标学习目标学习掌握保险代理从业人员职业道德相关知识。第2页，共24页。龙计划龙计划课程大纲课程大纲第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德第3页，共24页。龙计划龙计划课程大纲课程大纲第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德第4页，共24页。龙计划龙计划 职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵守的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。一、职业道德的含义一、职业道德的含义 从本质上看，是保险代理从业人员在履行其职业责任

2、、从事保险代理过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范，是社会对从事保险代理工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险代理职业生活中的具体体现。第一节第一节 职业道德概述职业道德概述第5页，共24页。龙计划龙计划（一）具有鲜明的职业特点 它主要是对本行业人员在职业活动中的行为所做的规范。常表现为某一职业特有的道德传统和习惯，表现为从事某一职业的人们的道德心理和道德品质。二、职业道德的特征二、职业道德的特征第一节第一节 职业道德概述职业道德概述第6页，共24页。龙计划龙计划（二）职业道德具有明显的时代性特点 （三）职业道德是一种实践化的道德（四）职业道德的表现形式呈具体化和多样化特点第

3、一节第一节 职业道德概述职业道德概述第7页，共24页。龙计划龙计划课程大纲课程大纲第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德第8页，共24页。龙计划龙计划 保险代理从业人员职业道德指引 1、是保险业诚信教育的重要组成部分。2、是我国保险代理从业人员最基本的行为规范。3、是指导保险代理从业人员职业道德建设的纲领性文件。4、其主体部分由7个道德原则和21个要点组成，守法遵规、专业胜任是基础；诚实信用是核心；客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密是在不同方面的发展。第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第9页，共24页。龙计划龙计划 保险代理从业人员可分为两

4、类 1、接受保险公司委托从事保险代理业务的人员（保险营销员）2、在保险专业代理机构或保险兼业代理机构中从事保险代理业务的人员（保险代理机构从业人员）第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第10页，共24页。龙计划龙计划一、守法遵规一、守法遵规（一）以中华人民共和国保险法为行为准绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德 1、保险法是中国保险业的基本法；2、消费者权益保护法、民法通则、反不正当竞争法等与保险代理相关的法律法规，保险代理从业人员也必须遵守；3、遵守社会公德。第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第11页，共24页。龙计划龙计划（

5、二）遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。我国的保险监督管理部门是指中国保险监督管理委员会及其派出机构。我国保监会根据国务院授权履行行政管理职能，依法统一监管中国保险市场。第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第12页，共24页。龙计划龙计划（三）遵守保险行业自律组织的规则 行业自律组织包括中国保险行业协会、地方性保险行业协会（同业协会）等。它是保险公司、保险中介机构或保险从业人员自己的社团组织，具有非官方性。宗旨：为会员提供服务，维护行业利益，促进行业发展规范对象：规范机构会员行为的规则、规范从业人员的规则。第二节第二节 保险代理从

6、业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第13页，共24页。龙计划龙计划（四）遵守所属机构的管理规定 保险代理机构的管理规定可以表现为员工守则、考勤制度、业务管理规定、财务制度等。第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第14页，共24页。龙计划龙计划守法遵规四个方面之间是层层递进的关系1、保险监管部门的规章和规范性文件要以保险法和其他法律、行政法规为依据；2、保险行业自律组织的规则要贯彻落实保险法、保险监管部门的规范性文件；3、从业人员所属机构则要依据保险法、保险监管部门的规章和规范性文件以及自律组织的规则来制定、修改自己的管理规定。第二节第二节 保险代理从业人员

7、的职业道德保险代理从业人员的职业道德第15页，共24页。龙计划龙计划二、诚实信用二、诚实信用（一）诚实信用应贯穿于保险代理人执业活动的各个方面和各个环节 1、真诚到永远应成为行为准则 2、一诺千金 3、信任是处理各种关系的润滑剂（二）在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第16页，共24页。龙计划龙计划（三）客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投保有关的客户信息（四）向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品第二节第二节 保

8、险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第17页，共24页。龙计划龙计划三、专业胜任三、专业胜任（一）执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力（二）在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能（三）参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能不断适应保险市场的发展第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第18页，共24页。龙计划龙计划四、客户至上四、客户至上（一）为客户提供热情、周到和优质的专业服务（二）不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护执业形象（三）在执业活动中主动避免利益冲突第二节第二节 保险代理从业人

9、员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第19页，共24页。龙计划龙计划五、勤勉尽责五、勤勉尽责（一）秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误（二）忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理（三）不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第20页，共24页。龙计划龙计划六、公平竞争六、公平竞争（一）尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其他保险中介机构及其从业人员（二）依靠专业技能和服务质量展开竞争（三）加强同业人员间的交流，实现优势互补、共同进步第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第21页，共24页。龙计划龙计划七、保守秘密七、保守秘密1、对客户信息的保密 对有关客户的信息向所属机构以外的其他机构和个人保密；对客户的与投保无关的信息向所属机构保密。2、对所属机构商业秘密的保密第二节第二节 保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德第22页，共24页。龙计划龙计划课程回顾课程回顾第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德第23页，共24页。龙计划龙计划结 束 语结 束 语第24页，共24页。