方案五：钢材经销商“先票后货”贸易融资解决课件.ppt

1、贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部钢材经销商贸易融资解决方案-适用于标准“先票后货”货押担保模式贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部先票后货模式的内容先票后货模式：一种授信项下对未来货权的监管和质押。钢材经销商需要银行信用，解决预付款、在途货物的资金压力。针对钢材经销商先票后货模式的核心内容:封闭操作贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部先票后货操作流程设计思路明确每个环节中各方的

2、责任，始终确保我行对货物的控制权未来货权与钢厂、经销商的三方合作协议X 钢厂：强势，承担必要的到货、退款责任X 经销商：弱势，承担钢厂责任之外的责任现货与监管方、经销商的三方监管协议贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部标准先票后货模式操作流程钢厂经销商监管方签署三方协议签署监管协议出账付款现货质押赎货赎货发货运输到货银行贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部一、我行、钢厂、经销商签署三方协议约定各方责任：钢厂：X 发货通知责任；X 到货责任：需按我行要求

3、的收货人、到货地点送达货物；X 退款责任：交货期内未履行到货责任，将相应款项退还我行。经销商：X 差价补偿责任；X 未到货补偿责任。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部二、我行、经销商、监管方签署监管协议约定监管方责任：监管方对每次到达货物需连同经销商进行核对，并办理入库手续，向我行出具质物进仓单；监管方需建立完善、与我行相配套的质押物台帐；我行出具的提货通知书为监管方办理货物出库手续的唯一有效凭证。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部三、出账付款审查

4、贸易合同、三方协议、监管协议我行负责送款并收取回执风险提示：对我行融资项下货物的价格认定贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部莱钢供货合同贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部新兴铸管与正大通力供货合同贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部莱钢收款证明单贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部新兴铸管收据贸易融资系列解决

5、方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部四、发货钢厂每次发货需通知我行；钢厂可通过如下两种方式发货：直接发货模式：排产后直接按协议约定发送货物，协议约定不可更改；通知发货模式：收到发货变更通知书发货，按指令变更收货人、到货地点。风险提示：明确钢厂在发货环节中需按照协议（变更指令）约定发货。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部莱钢发货通知单贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部新兴铸管发货通知贸易融资系列

6、解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部五、运输一般情况，钢厂承担到货责任：运输责任包括于到货责任内；特殊情况，钢厂承担发货责任：经销商为运输责任人。火车运输：钢厂代办运输，明确发货责任；汽车运输：指定专业运输方承担运输责任；风险提示：在与钢厂、经销商的三方协议或与物流方的协议中，应分别就运输过程中各方的责任进行约定。运输过程中的损失，需要由相应的责任人进行赔付。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部莱钢代办运输货票贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发

7、展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部新兴铸管代办货物运输单据贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部六、到货发货模式不同，到货情况不同：通知发货：我行不监控到货；直接发货：钢厂承担到货责任；X 若在交货期内未足额到货，需履行退款责任，将相应款项退还至我行；监管方接货、核对、入库，办理质押。风险提示：到库货物是否足量，是形成质押的前提，也是解除钢厂到货责任的条件；明确监管方的到货环节的各项责任。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部七、现货质

8、押只对应直接发货情况按照静态现货质押操作风险提示：明确监管方的监管责任；质押物=赎货保证金+入库货物+在途货物，严格监控；严格贷后管理，按时核库、对帐。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部八、赎货经销商：提货申请书，保证金；赎取未发送货物：通知发货；赎取到库货物：担保提货模式；X 监管方：确认唯一出库手续风险提示：赎货时的货物价格必须按照我行认定的价格执行。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部一般性解释上述操作流程适用于钢材经销商的标准“先票后货”模式

9、，对于各个环节的流程设计以一般适用性为出发点。因此，针对不同的钢厂、经销商及不同的实际操作过程，均存在调整操作细节的可能。出账付款-发货-运输-到货-现货质押-赎货银票贷款商票保贴直接发货通知发货汽运火运到货？发货？监管认定监管台账赎取未发货物赎取现货贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部开展先票后货模式的营销思路经销商的选择：库存量相对较少，或周转速度较快；规模较大，每月末的预付款压力较大；是钢厂的协议户，有一定规模，能够得到钢厂的支持。钢厂的选择：全国钢材产量排名前56家中，北京地区主要有：首钢、唐钢、邯钢、莱钢、济钢、包钢、宣钢、承钢等。营销思路：钢厂强势，需借助大型经销商与钢厂进行谈判，并通过一家经销商以点代面，全面开展业务。贸易融资系列解决方案之五贸易融资系列解决方案之五深圳发展银行北京分行市场管理部深圳发展银行北京分行市场管理部谢谢大家！谢谢大家！