海外资产配置培训课件(ppt-32张).ppt

1、2017年高净值客户海外配置资产首选方案-配置海外资产有哪些途径？配置海外资产有哪些途径？23合理的海外资产配置能带给我哪些合理的海外资产配置能带给我哪些利益？利益？1为什么应该配置海外资产？为什么应该配置海外资产？如何选择适合我的海外资产配如何选择适合我的海外资产配置方案？置方案？4海外资产配置 为什么要配置海外资产?对冲风险，保值增值1为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）为什么要配置海外资产?1 6.2

2、“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”6.5“人民币不具备大幅贬值基础”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”6.5“人民币不具备大幅贬值基础”6.6“央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”6.5“人民币不具备大幅贬值基础”6.6“央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”6.8“人民币一向坚挺，不会出现大幅度贬值”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）

3、为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”6.5“人民币不具备大幅贬值基础”6.6“央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”6.8“人民币一向坚挺，不会出现大幅度贬值”6.9“中国或成人民币贬值的最大赢家”对冲风险，保值增值汇率风险（人民币贬值）为什么要配置海外资产?1 6.2“人民币不具备贬值基础”6.3“人民币不具备持续贬值基础”6.5“人民币不具备大幅贬值基础”6.6“央行不会放任人民币汇率出现急剧大幅贬值”6.8“人民币一向坚挺，不会出现大幅度贬值”6.9“中国或成人民币贬值的最大赢家”7.0 “没动静了.”对冲风险，保值增值汇率风险（人

4、民币贬值）为什么要配置海外资产?汇率风险（人民币贬值）对冲风险，保值增值1李稻葵2017中国经济领域有一场硬仗要打中国的货币存量（即流通的现金加存款）都是世界上最高的，高达150万亿元人民币，折算成美元超过21万亿；而美国作为最大国际货币美元的发行国，货币存量也仅仅为11万亿美元左右。国内外投资者纷纷看空人民币，在这种背景下，资金外流冲击着中国的金融体系。资金的外流过程中，因为货币存量居高不下，消费者会形成“踩踏”、自发挤兑，再加上汇率存在贬值的预期，如果资金外流不加以管制、外汇市场的汇率不加以管理，将会导致双螺旋式迅速下降储户从银行挤兑人民币，继而在外汇市场上转成外币出逃。中国人民银行手中3

5、万亿外汇储备相对于21万亿美元的货币存量，显然是远远不够的。因此，当务之急是必须严格管住资本账户。为什么要配置海外资产?汇率风险（人民币贬值）对冲风险，保值增值1为什么要配置海外资产?汇率风险（人民币贬值）对冲风险，保值增值1为什么要配置海外资产?汇率风险（人民币贬值）对冲风险，保值增值1为什么要配置海外资产?汇率风险（人民币贬值）1 我们的财富被稀释，我们真的只能坐以待毙吗？马光远:经济学博士，中央经济委员会副主任，央视财经频道评论员 保卫民众财富是货币政策的伦理底线 改革也好，经济发展也好，其最根本的目的是为了增加民众的财富。人民币兑美元为什么贬值，本质上和过去多年的货币超发，以及外界对中

6、国经济的信心有关。在这种情况下，国内老百姓通过一定的手段避免财富的缩水，保卫自己的财富天经地义。中国货币政策最大的危害，就是只看重经济增长的目标，而忽视对老百姓财富的保护。货币政策成了财富的最大的“漏斗”，老百姓大量的财富因为货币超发而被像冰棍一样悄然化掉。这是因为民众恐慌的重要原因。为什么要配置海外资产?通胀风险（购买力下降）对冲风险，保值增值1 美国的通胀水平长期围绕2%上下浮动，长期处于比较低的水平。2016年美国的GDP超过18万亿美元，货币投放量为11万亿的水平（M2/GDP=0.61)。美国物价水平大部分产品甚至于中国。说明美元中长期的贬值速度要远远低于人民币。为什么要配置海外资产

7、?其他风险（不可控风险）对冲风险，保值增值1 比如上世纪八九十年代前苏联为代表的社会主义阵营瓦解。比如英国脱欧，911，非典，中国股灾，2008年金融危机。比如战争。朝鲜半岛火药桶，台湾，钓鱼岛，南海问题.比如 政权交接.未来的若干年很多事情能否发生都是未知的。但是一旦发生了，我们该如何应对。这才是我们应该思考的。配置海外资产有哪些途径？配置海外资产有哪些途径？一，子女海外留学和移民。培养一个具有国际化视野和能力的人才，有可能是 最有价值的投资。二，海外资产的购买，比如房地产置业或者资产收购。三，优秀的海外保险产品。比如充裕未来（收益丰厚，可随时变现）四，购买海外私募股权投资基金。黑石、凯雷、

8、高盛、美林等机构是其中的佼佼者。五，购买质地优良的企业长期债券。比如（标普，穆迪BBB）六，开通境外股票账户，炒港股。2选择适合我的海外资产配置方案选择适合我的海外资产配置方案 2017年海外配置资产首选方案 香港保险理财产品 一：作为一款理财产品长期收益丰厚二：账户内的资金可随时变现。三：领取方式灵活，可按年提取，也可一次性提取。四：可附加住院医疗保障计划。五：缴费期五年，十年可选。六：具有避税，避债的功能。3海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 一，可以作为子女的教育金，海外留学基金。二，可以作为我们未来的养老基金。补充社保的不足。三

9、，可以作为家庭海外的一笔现金仓库，可随时变现 应对风险。四，可以作为一笔优质资产传承给下一代。4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 案例一：子女留学教育金早规划，工薪族也能实现留学梦。陈先生，30岁公司职员，工薪阶层。儿子一岁。提早为儿子储备出国留学基金，选择充裕未来理财计划。年缴纳保费1万美元，缴费期5年。保险利益：待儿子长到21-24岁时，每年从保险公司领取3-4万美元留学金（共领取12-16万美元）。请轻松实现孩子的留学梦想。4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 案例二：退

10、休生活早规划，安享幸福晚年王小姐32岁，公司白领。计划60岁退休时给自己一个环球旅行奖励，然后安享富足人生。选择充裕未来计划，年交保费2万美元，缴费5年。保险利益：王女士60岁生日时领取到4万美元旅行支票。61岁至75岁每年都可以领到4万美元，安享富足人生。待76岁时预计还可以一次性提取祝寿金5-34万美元，尽享晚年生活。4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 案例三：父母舐犊情深，爱心资产永传承陈总，46岁公司高管，女儿15岁。父亲深知女儿闯社会打拼不易，想给女儿留下一笔资产，守护女儿

11、一生。选择充裕未来理财计划，年交保费3万美元，缴费期5年。保险利益：女儿自40岁起，每年可以领取3.6万美元生活补贴，可一直领取到80岁。81岁时还可一次性提取3-34万美元祝寿金，佑护女儿一生。4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 .4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 说的这么好，能实现吗 4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 2017年海外配置资产首选方案香港保险产品 说的这么好，能实现吗？一，法律规范做保障：香港保监处于2017年1月1日正式施行GN16：承保长期保险业务指引。保险公司将被要求在自己的

12、主页上公布分红保单的红利实现率及过往派息记录，同时需要说明分红的计算方法。二，友邦保险历史红利随时查询，国内保险能做到吗？4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 说的那么好，能实现吗？四，友邦保险，百年信誉做背书。4海外资产配置带给我的利益海外资产配置带给我的利益 五，香港的保险业始终处于全球最激烈的市场竞争 中，能够发展壮大的只能是最优秀最有信誉的公司。由20国集团(G20)设立的金融稳定委员会(FSB)，全球金融规则制定者，公布了9家系统重要性保险公司（即大到不能倒保险公司）。4LOGOINSERT LOGOThank You我

13、们将为您提供最专业的理财服务 PNG FILE读一本好书，就是和许多高尚的人谈话。-歌德书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。-莎士比亚书籍是巨大的力量。-列宁好的书籍是最贵重的珍宝。-别林斯基任何时候我也不会满足，越是多读书，就越是深刻地感到不满足，越感到自己知识贫乏。-马克思书籍便是这种改造灵魂的工具。人类所需要的，是富有启发性的养料。而阅读，则正是这种养料。-雨果 喜欢读书，就等于把生活中寂寞的辰光换成巨大享受的时刻。-孟德斯鸠如果我阅读得和别人一样多，我就知道得和别人一样少。-霍伯斯英国作家读书有三种方法：一种是读而不懂，另一种是既读也懂，还有一种是读而懂得书上所没有的东西。-克

14、尼雅日宁俄国剧作家诗人要学会读书，必须首先读的非常慢，直到最后值得你精读的一本书，还是应该很慢地读。-法奇(法国科学家)了解一页书，胜于匆促地阅读一卷书。-麦考利英国作家读书而不回想，犹如食物而不消化。-伯克美国想思家读书而不能运用，则所读书等于废纸。-华盛顿(美国政治家)书籍使一些人博学多识，但也使一些食而不化的人疯疯颠颠。-彼特拉克意大利诗人生活在我们这个世界里，不读书就完全不可能了解人。-高尔基读书越多，越感到腹中空虚。-雪莱(英国诗人)读书是我唯一的娱乐。我不把时间浪费于酒店、赌博或任何一种恶劣的游戏；而我对于事业的勤劳，仍是按照必要，不倦不厌。-富兰克林书读的越多而不加思索，你就会觉

15、得你知道得很多；但当你读书而思考越多的时候，你就会清楚地看到你知道得很少。-伏尔泰(法国哲学家、文学家)读书破万卷，下笔如有神。-杜甫读万卷书，行万里路。-顾炎武读书之法无他，惟是笃志虚心，反复详玩，为有功耳。-朱熹读书无嗜好，就能尽其多。不先泛览群书，则会无所适从或失之偏好，广然后深，博然后专。-鲁迅读书之法，在循序渐进，熟读而精思。-朱煮读书务在循序渐进；一书已熟，方读一书，勿得卤莽躐等，虽多无益。-胡居仁明读书是学习，摘抄是整理，写作是创造。-吴晗看书不能信仰而无思考，要大胆地提出问题，勤于摘录资料，分析资料，找出其中的相互关系，是做学问的一种方法。-顾颉刚书犹药也，善读之可以医愚。-刘向读书破万卷，胸中无适主，便如暴富儿，颇为用钱苦。-郑板桥知古不知今，谓之落沉。知今不知古，谓之盲瞽。-王充举一纲而万目张，解一卷而众篇明。-郑玄