证券市场法律法规体系：证券经营机构管理规范课件.pptx

1、证券市场法律法规体系证券市场法律法规体系演讲人2021-03-05证券经营机构管理规范01第一节 公司治理、内部控制与合规管理 02第二节 风险管理03第三节 投资者适当性管理04第四节 证券公司反洗钱工作05第五节 从业人员管理06第六节 证券公司信息技术管理第一节 公司治理、内部控制与合规管理 u在右侧编辑区输入内容证券经营机构管理规范证券公司治理基本要求证券公司与股东的关系证券公司董监高人员要求基本要求u建立健全组织架构,明确职责划分u不得侵犯客户合法权益u建立完备的内部控制系统证券公司治理证券公司与股东的关系u股东,控股股东,实际控制人应注意u处理与股东及股东关联方的关系应注意,不得出

2、现的行为证券公司治理证券公司董监高人员要求u任职资格要求u持续监管要求u董事会要求u证券公司与客户关系的基本原则证券公司治理基本要求组织结构要求建立内控的措施内控的监督、检查、评价机制证券公司内部控制基本要求u内控应当贯彻的原则:健全,合理,制衡,独立证券公司内部控制建立内控的措施u第一道防线:双人、双职、双责u第二道防线:相关部门岗位之间的制衡、监督u第三道防线:独立监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈证券公司内部控制内控的监督、检查、评价机制u 董事会:督促、检查和评价公司内控制度建立与执行情况,对有效性负最终责任.每年至少一次去全面内控检查评价工作并

3、形成相应的专门报告u 监事会:对董事会和高管的履行职责情况进行监督,对证券公司财务情况和内控建设及执行情况实施必要的检查u 高管(经理人员):负责建立健全责任明确、程序清晰的组织结构,组织实施各类风险的识别与评估u 业务部门和分支机构负责人:自我检查和评价,接受上级的监督和检查u 直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员:向证券公司报告缺陷加以纠正,对违反职责范围内的内控导致的风险和孙枝承担首要责任证券公司内部控制合规经营的基本原则和要求管理层及全体工作人员职责证券公司合规管理合规经营的基本原则和要求u 充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并

4、及时更新u 合理划分客户类别的产品、服务风险等级、确保适当的产品、服务提供给合适的客户,不得欺诈客户u 不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利u 严格规范工作人员职业行为u 优先管理内幕信息和未公开信息u 维护客户利益,公平对待客户u 依法履行关联交易审议程序和信息披露义务,保证关联交易的公允性,防止不正当关联交易和利益输送u 审慎评估公司经营管理行为对证券公司的影响,采取有效措施,防止扰乱市场秩序证券公司合规管理管理层及全体工作人员职责u董事会合规管理职责u监事会或监事的合规管理职责u经营管理主要负责人的合规管理职责u合规负责人的职责u合规负责人和合规管理人员的独立性原则证券公司合规管

5、理 信息隔离墙的一般规定 内幕信息 敏感信息保密要求 敏感信息保密措施 利益冲突管理信息隔离墙制度第二节 风险管理u在右侧编辑区输入内容证券经营机构管理规范证券公司的风控指标管理净资本风控指标风控指标报告相关要求净资本u经营证券经纪业务,净资本不低于人民币2000万元u经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,净资本不低于人民币5000万元u经营证券经纪业务,同时上述业务之一的,净资本不得低于人民币1亿元u经营证券经纪业务之外的其他业务两项以上的,净资本不得低于人民币2亿元证券公司的风控指标管理风控指标u风险覆盖率不得低于100%u资本杠杆率不得低于8%u流动性覆盖

6、率不得低于100%u净稳定资金率不得低于100%证券公司的风控指标管理风控指标报告相关要求u 至少半年经主要负责人、首席风险官签署确认后,向公司全体董事报告一次公司净资本等风控指标等具体情况和达标情况u 至少半年经董事会签署确认向全体股东报告一次公司净资本等风控指标等具体情况和达标情况,并至少获得主要股东的签收确认证明文件u 每月结束之日起7个工作日内向证监会及其派出机构保送阅月度风险控制指标监管报告u 净资本等指标变动证券公司的风控指标管理证券公司的全面风险管理01含义:全员,全风险,全活动,全过程02内容和覆盖范围03责任主体04全面风险管理文化建设05首席风险官及风险管理部门的履职保障0

7、6政策与机制证券公司的全面风险管理子公司风险管理纳入统一体系要求内容和覆盖范围u可操作的管理制度,健全的组织架构,可靠的信息技术系统,量化的风险指标体系,专业的人才队伍,有效的风险应对机制u所有子公司及比照子公司管理的各类子公司纳入全面风险管理体系,强化分支机构风险管理,实现风险管理全面覆盖证券公司的全面风险管理责任主体证券公司的全面风险管理u 董事会:承担全面风险管理的最终责任.推进风险文化建设;审议批准公司全面风险管理的基本工作;审议批准公司的风险偏好,风险容忍度以及重大风险限额;审议公司定期风险评估报告;任免、考核首席风控官,确定其薪酬待遇;建立与熟悉风控官的直接沟通机制;公司章程规定的

8、其他风险管理职责u 监事会:监督检查董事会和经理层在风险管理方面履职尽责情况并督促改整u 经理层:制定风险制度;建立经营管理架构;制定风险偏好,风险容忍度及重大风险限额的具体执行方案并确保落实;评估风险管理状况,解决风险管理中存在的问题并向董事会报告;建立全员绩效考核体系;建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制;风险管理的其他职责u 各部门分支机构u 子公司u 每一位员工首席风险官及风险管理部门的履职保障u参与或列席相关会议,调阅相关文件资料获取必要信息;独立性u风险管理部门具备3年以上的证券金融会计信息技术等相关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于2%证券公司的全面风险管理政策与机

9、制u 风险管理制度的落实u 授权管理体系u 建立风险指标体系u 风险管理应急机制u 风险管理与绩效考核u 风险管理与信息管理证券公司的全面风险管理子公司风险管理纳入统一体系要求u垂直管理u子公司应任命一名高管负责公司全面风险管理工作.由首席风险官提名,子公司董事会聘任,首席风险官对子公司风险管理工作负责人进行考核,权重不低于50%证券公司的全面风险管理第三节 投资者适当性管理u在右侧编辑区输入内容证券经营机构管理规范专业投资者经有关金融监管部门批准,经行业协会备案或者登记的证券公司子公司,期货公司子公司,私募基金管理人第一类专业投资者法人或者组织:最近一年末净资产不低于2000万元;最近一年末

10、金融资产不低于1000万元;具有2年以上的证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历自然人:金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元;具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或属于经金融监管部门批准设立的金融机构的高管、获得职业资格证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 第二类专业投资者专业投资者由普通投资者转化的专业投资者 法人或者组织:最近一年末净资产不低于1000万元;最近一年末金融资产不低于500万元;具有两年以上的证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历自然人:金融资产不低于500万元或者最近三年个

11、人年均收入不低于30万元;具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历转化程序:投资者主动书面提出申请,金融机构有权自主决定是否同意投资者的转化申请风险评级从低到高,C1-C5评估的因素:财务状况,投资知识,投资经验,投资目标,风险偏好,其他信息第四节 证券公司反洗钱工作u在右侧编辑区输入内容证券经营机构管理规范反洗钱工作对客户风险等级划分 新客户:10个工作日内风险划分,三年内至少进行一次复核老客户:根据客户的风险程度设置相应的重新审核期限,实现风险的动态追踪审核期:风险等级最高的客户不超过半年,低一级的客户审核期现不得超出上一

12、级客户审核期限时常的两倍特殊情况:科举变更重要的身份信息等等,需要重新评定风险级别大额交易报告 可疑交易报告 向中国反洗钱监测分析中心提交可以报告涉恐名单监控 第五节 从业人员管理u在右侧编辑区输入内容证券经营机构管理规范资格条件从业人员范围专业人员从事证券业务的资格条件从业人员申请执业证书的条件和程序从业人员范围u 证券公司中从事自营,经纪,承销,投资咨询,受托投资管理等业务的专业人员u 基金管理公司、基金信托机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员u 证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员u 证券资信评估机构中从事证券自信评估业务的专业人

13、员及其管理人员u 证监会规定的需要取得从业资格和执业证书的其他人员资格条件专业人员从事证券业务的资格条件u 18岁以上,高中文化u 通过中国证券业协会统一组织的考试,取得证券从业资格u 被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用u 具有完全民事行为能力u 最近三年未受过刑事处罚u 未被证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的u 品行端正,良好的职业道德u 法律、行政法规和证监会规定的其他条件资格条件从业人员申请执业证书的条件和程序u已被机构聘用,不存在证券法第一百二十六条规定的情形u填写执业证书申请表提交所在机构;机构初审确认保管,电子申请表提交证券业协会;协会审核资格条件证券经纪业务营销人员证券经纪人与证券公司之间的委托关系 应在执业过程中出示证券经纪人证书只能能接受一家证券公司委托取得证券经纪人证书后,方可执业禁止性规定 营销人员证券经纪人证券经纪人其他禁止行为证券投资顾问01证券分析师02申请条件:本科文凭,取得资格证且两年相关工作经验03感谢聆听感谢聆听