监管员并岗培训教材《监管风险防控》学习培训模板课件.ppt

1、WELCOME监管员并岗培训教材公司网址：http:/ 3、经销商风险 4、风险防控上报即无责 5、案例分析（奖励、处罚）1、风险概述（定义、来源、类型）2、监管员风险、红色警戒线简述：汽车监管行业风险就像空气中的病菌、无处不在！监管员一旦“嗅”到风险问题、须立即上报！风险定义风险定义：风险就是发生不幸事件的概率；指一个事件产生我们不希望后果的可能性，某一 特定危险情况发生的 可能性和后果的组合！对我们而言，风险就是经销商发生违约时，我司监管员存在失职，并产生关联损失！风险来源自然灾害其它因素监管店风险国家政策监管公司风险来源主要有以下几方面：风险类型监管员道德风险经销商风险分为监管员风险、红

2、色警戒线正装及工牌办公设备低中高 监监管员员致损损 考勤异常 账实不符 资料保存 业务操作 身份核实 错放质押物 监管员不协作未查库查库空进空出私放质押物信息反馈异常监管员异常监管员造假【红色警戒线：以上六类高风险问题、是红色警戒线、是所有长久监管员不能触犯的！】监管员风险具体表现A.低级风险问题类型及具体表现：B.中级风险问题类型及具体表现：B.中级风险问题类型及具体表现：B.中级风险问题类型及具体表现：C.高级风险问题类型及具体表现（1-1）：再次重申：以上六类高风险问题、是红色警戒线、是所有长久监管员 不能触犯的！C.高级风险问题类型及具体表现（1-2）：经销商风险 、查库异常、质物超期

3、、借证超时、移动超时、换证超时、试乘试驾、不协作、经销商信息不符、质押标识、监管费逾期、.收车异常 私自移动私自售卖提前售卖 、终止合作、人为损害、重复抵押、股权变更、销售异常、经营结构异常、拖欠工资、商誉受损、债务纠纷、资产查封、对外投资、人事异动 经销商造假上门闹事 自然灾害 业务类:经营类:风险防控风险防控上报即无责上报即无责人为损害，终止合作，自然灾害，人事异动，股权变更，上门闹事，销售异常，经营结构异常，对外投资，拖欠工资，商誉受损，重复抵押，债务纠纷，资产查封，经销商造假.拨打风控预警专线-15110097709上报vfs系统自我约束制度约束定期自查私移，私售，提前售卖，移动换证超

4、时，超期未赎车，质押超期一个月无业务，合格证超期未查库，错放质押物，私放质押物，私换质押物，信息反馈异常，监管员异常，监管员造假，监管员不协作，监管员致损，查库困难，帐实不符，资料保存，业务操作，身份核实，空进空出.风险分类监管员风险 监管员需时刻谨记：有异常须立即上报、上报即无责！经销商风险业务类经营类案例分析（奖励）案例描述：营口灏天汽车销售有限公司（平安银行深圳分行红宝支行东风标致）监管员杨兰，2013年6月24日入职我司、任监管员职务。2014年8月7日杨兰师傅了解到该店可能存在店面转让和拖欠员工工资的情况，杨师傅立即拨打风控预警专线反馈该店情况；2014年9月3日该店又出现汇票逾期未

5、清情况；2014年10月5日该店因经营不善而关店，2014年10月8日，依据公司指令，杨师傅将合格证，钥匙成功转移至市内其它监管店进行保管；由于店里仍存在150万质押物未能解除风险，尚有11台车停放店内，但因为关店，已没有办公工位，杨兰师傅在2014年10月至2015年9月将近一年的时间里坚守在店周边的门卫，后厨甚至露天场地驻守监管，任劳任怨，将经销商时时动态，债主到店催债等各类异常情况第一时间反馈至公司，防止了风险的扩大发生，体现我司处理风险的态度和能力。该店2015年9月24日，经银行同意关店撤人，合格证及钥匙邮寄大区进行保管。案例分析：因该店多次出现法人异动，导致有多个负责人，且不同意银

6、行调剂方案，受诉讼等影响，此事件历时一年结束。但此期间杨兰师傅成功机智预警；提供的过往数据真实，准确，完整；且在事情处理过程中，完成多次库存盘点（含二网），车辆调剂等重要工作；在艰苦的工作环境下，坚决完成公司赋予的监管使命，为我司避免财产损失起到了至关重要的作用。通报奖励 根据经销商突发事件管理办法，经大区申请，总部审批，对监管员杨兰师傅进行 经济奖励，并全员通报表扬！20000元案例分析（奖励）案例分析（处罚）案例描述：大理鸿迪汽车销售服务有限公司（光大长春/浦发长春一汽奥迪）单店双行全监管店.2015年11月16日视频部门检查时发现该店监管员存在合格证、车辆、钥匙缺失的情况，总部随即安排人

7、员进行实地情况核实，到店核查发现，该店存在大量私移、私售监管员未上报的情况，同时收取的质押物存在造假、缺失，具体数据如下：2015年11月18日实地核实结果：光大行，应在库车辆142台，实际在库29台（其中1台无合格证，有全套钥匙，价值19万），私自移动5台，私自售卖108台；浦发行、应在库67台，实际在库6台（其中1台假合格证，有全套钥匙，涉及金额42万），私自移动5台，私自售卖56台；此店从当年9月开始陆续出现私移、私售情况、而监管员一直未上报，与此同时在收取质押物时，监管员未核实质押物真假、缺失等情况；大理地区城市监察员在9月23日巡检时发现该店私售车辆30多台，然而城市监察员未要求该店

8、监管员上报异常，且在巡检报告中作假此事件、给我司造成监管经济损失高达6700万元.监管员：监管员：未经总部同意，私移、私放质押物；未经总部同意，私移、私放质押物；未查库，导致质押车辆私售不清楚；未未查库，导致质押车辆私售不清楚；未按银行要求，收齐质押物；收取质押物按银行要求，收齐质押物；收取质押物时，未核实质押物数量及真伪；风险意时，未核实质押物数量及真伪；风险意识薄弱、发现问题、未及时上报异常识薄弱、发现问题、未及时上报异常.城市监察员：城市监察员：监察员巡检报告作假；监察员巡检报告作假；包庇监管员，未上报异常，未报备大区包庇监管员，未上报异常，未报备大区此事件，对我司造成重大经济损失及不良

9、此事件，对我司造成重大经济损失及不良的影响！的影响！监管员：予以该店监管员辞退处理；扣除当月全额工资并无薪持续跟进后续问题2个月；公司将保留追究其法律责任.案例分析（处罚）日常工作内容听从谁的指令异常上报途径需谨记事项工作核心 防控风险 发现问题立即上报异常、上报即无责业务类：上报VFS、并时时关注预警信息经营类：拨打风控预警专线：15110097709 长久监管公司日常业务办理、风险防控、表单制作、沟通、配合类工作监管员突发事件别慌张 自身安全要保障细核质物别着忙 预警专线说端详内部信息不声张 对外沟通细思量质物转移出现场 特殊操作多商量如遇暴力打砸抢 立即报警来帮忙突发事件应对方案：THANK YOUFor Your Potential Watching