理财规划理财规划流程课件.ppt

1、理财规划职业发展理财规划职业发展理财规划职业发展理财规划职业发展如何在波动市场上进行投资？如何在波动市场上进行投资？1.1.坚持长期投资。股市是经济的晴雨表，长期来看资本市场与宏观坚持长期投资。股市是经济的晴雨表，长期来看资本市场与宏观经济密不可分。中国经济密不可分。中国(金砖四国）经济增长的潜力巨大、空间无金砖四国）经济增长的潜力巨大、空间无限，从长期来看资本市场的大趋势是向上的，短期的波动无碍于限，从长期来看资本市场的大趋势是向上的，短期的波动无碍于大市的长期上升趋势；大市的长期上升趋势；2.2.坚持组合投资，寻求可信赖的理财顾问，设立合理的资产分配；坚持组合投资，寻求可信赖的理财顾问，设

2、立合理的资产分配；3.3.采取平均投资的方法，定期定额采取平均投资的方法，定期定额(每月、每季、每年每月、每季、每年)买入，并且买入，并且长期持有；长期持有；4.4.尽早投资，市场的下跌反而是投资的机会。尽早投资，市场的下跌反而是投资的机会。金融理财投资工具金融理财投资工具基金的分类基金的分类開放式基金与封閉式基金ETF与LOF的区别管理形式债券的类型债券的类型债券的类型债券的类型债券的类型债券的类型股票的分类股票的分类交易规则一交易规则一交易规则二交易规则二信信 托托集合资金信托计划的分类集合资金信托计划的分类银行理财产品银行理财产品券商集合资产管理计划券商集合资产管理计划QDII产品产品个

3、人外汇交易个人外汇交易黄黄 金金期货的交易制度期货的交易制度主要金融期货品种主要金融期货品种沪深沪深300股指期货合约股指期货合约理财规划基本流程天通银开户http:/ 贵金属投资http:/ 个人理财产品http:/ 现货黄金开户http:/ 香港投资移民http:/ 理理财财规规划划的的流流程程建立客户关系建立客户关系收集客户信息收集客户信息制订理财方案制订理财方案执行理财方案执行理财方案持续理财服务持续理财服务（一）收集信息资料 客户家庭基本情况，资产负债与收支状态（资产/负债/收入/支出/现金流）了解客户的投资经验，投资偏好及性格，风险承受能力（二）客户财务状况分析（三）评估理财目标 分析客户在保障、子女教育、养老，投资等需要（四）分项理财规划 主要包括：现金规划，风险管理与保险规划，子女教育规划，消费支出规划，退休规划，投资规划等（五）理财方案的预期效果分析（六）理财方案的执行与调整 根据客户的理财需求和财务状况挑选适合客户的理财工具、产品（七）定期的检查与调整 定期检视客户的计划执行，为客户不同时期的需求以及市场变化作出相应的调整。周全的理财规划服务周全的理财规划服务l理财规划师职业前景l理财规划、意义l理财规划目标l理财规划原则l生命周期理论l理财金字塔l理财规划之八大规划l理财规划的主要工具l理财规划的流程总总结结