国际结算业务流程图最终版(ppt)课件.ppt

1、国际结算业务流程汇总（资料七）INTERNATIOANL SETTLEMENTS PROCESSPRESENTED BY HAISON目 录1、汇款业务流程2、托收业务流程3、信用证业务流程4、附属国际结算方式业务流程顺汇结算1付款人收款人进口方银行甲出口方银行乙合同注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。逆汇结算2付款人收款人进口方银行甲出口方银行乙合同注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。汇款当事人之间的相互关系3汇款人收款人汇出行汇入行委托关系账户往来代理关系债权债务代理关系委托关系汇票的业务流程4汇款人（债务人）收款人（债权人）汇出行汇入行 申请汇票

2、开立汇票寄送汇票通知书 付讫借记通知 提示或转让 转让/转交货物电汇业务流程5汇款人（债务人）收款人（债权人）汇出行汇入行 填写电汇申请书，交款付费 电汇回执加押电报/电传/SWIFT电文付讫借记报单 核对无误后制作电汇通知书通知收款人 收款人收据 汇入行借记汇出行账户，取出头寸解付收款人资金中心汇票业务流程图6汇款人（购票人）收款人汇出行（出票行）付款行（中心账户行）汇款人交款付费 付给中心汇票 借记报单 送交托收行托收票款 寄送中心汇票 提示汇票 支付票款 收到票款托收行汇款头寸调拨与退汇汇出行和汇入行同时在第三家银行开有账户7汇入行汇出行碰头行 汇款委托 付款指示（借记）贷记通知汇款头寸

3、调拨与退汇既不是账户行也没有共同账户行，但各自的账户行有共同的账户行8汇入行汇出行汇入行账户行 汇款委托汇出行账户行账户行碰头行 付款指示（借记）贷记通知 贷记通知 贷记通知汇款人退汇9托收的当事人及其相互关系10光票托收业务流程11受益人出票人付款人受托人代收行出票人签发以受益人为收款人的票据同时出票人向付款人拨交头寸 受益人填写托收申请书并提交光票委托银行收款 受托行付款或退票 受托行缮制托收委托书并将光票寄交代收行 提示光票 付款人付款或拒付 代收行发出贷记通知书或退票跟单托收的业务流程12信用证下的契约关系13点击此处添加标题点击处添加标题卖方（受益人）买方（申请人）保兑行开证行）信用

4、证信用证销售合同开证申请书信用证的业务流程图14进口商/申请人承运人出口商/收益人通知行/议付行开证行签订合同向开证行申请开征通知申请人备款赎单开出信用证提示受益人发货接受信用证并发货备齐单据提示议付审单无误后垫付货款寄单索汇审单付款单证相符清算货款获得单据凭单据提货“出口地银行”“进口地银行”可转让信用证的业务流程图15进口商/申请人中间商承运人实际供货商/第二受益人开证行转让行通知行双方签订合同申请开立信用证（原证）开出信用证将信用证通知给中间商提出开立可转让信用证的申请开出可转让信用证将可转让信用证通知给第二受益人审证无误后发货获得必要单据交单议付寄单索汇审单付款通知中间商替换发票汇票将

5、全套单据替换并申请议付议付后寄单索汇五天内审单付款通知申请人备款赎单确认单证相符后付款赎单凭单提货原开证行也为新证开证行双方签订合同对背信用证的业务流程图16进口商中间商实际供货人对背证通知行/议付行原证通知行原证议付行对背证开证行/出口地银行原证开证行（进口地银行）申请开立不可转让信用证开立信用证通知中间商以原证抵 押 申 请开立对背证扣下原证开立对背证提示对背证接受对背证后发货交单并申请议付审单无误后垫付货款寄款索汇审单付款将原证第二次提示中间商中间商发货给进口商交单议付审单无误后垫付差额货款寄款索汇审单付款提示进口商备款赎单付款后获得单据凭单提货承兑（卖方远期）信用证的融资与结算过程17

6、出口商进口商寄单行/通知行开证行签订贸易合同 获得货款进行生产、备货、装船 开证行开出信用证并请求通知 寄送单据 开出远期承兑汇票寄汇票索汇 偿还所垫费用和利息 剩余货款贴现 提交单据申请贴现 打包放款 出口方银行开立远期汇票 信托收据 还贷款和利息假远期信用证融资流程18出口商进口商出口银行（贴现银行）进口银行（开证行）设立专户 开出信用证 寄单并转达贴现申请 授权从专户内付款给出口商 偿还所垫费用和利息 提示信用证 集齐必要单据后申请贴现 出口方银行远期汇票付款按即期付款办理 信托收据放出单据让进口商无偿提货 还贷款和利息双保理机制业务流程19出口商进口商出口保理商进口保理商 签订贸易合同

7、 申请与询价 选择进口保理商 进口保理商报价 出口保理商报价以及签订保理协议 进出口保理商签订协议 发货与交单 债权转让与委托收款 付款 划款 债 权转让与融 资包买票据业务流程20出口商进口商包买商担保行 签订贸易合同 无追索权贴现付款 提示到期票据 寄交担保债权凭证 交割规定单据 发货、签发汇票 寄单 借出单据 支付票款 签订包买合同 申请担保行担保 偿还垫付货款银行保函开立方式之一直接向受益人开立保函21申请人收益人担保行 签订合同或协议 申请开立保函 担保行直接向受益人开立保函 受益人发现申请人违约后，向担保行提出索赔，担保行审核通过后给予索赔银行保函开立方式之二通过通知行开立保函22

8、申请人收益人担保行 签订合同或协议 申请开立保函通知行 担保行开立保函后将保函给通知行通知受益人 通知行将保函通知给受益人 受益人在申请人违约后通过通知行向担保行索赔 通知行将受益人申请递交担保行 担保行认为申请合理即可赔付 通知行赔付受益人 担保行赔付后向申请人索赔 申请人赔付银行保函的开立方式之三本地银行转开保函23申请人收益人指示行（担保行）签订合同或协议 申请开立保函转开行 原担保行开立反担保函并要求转开行转开 转开行转开保函给受益人 受益人在申请人违约后向转开行索赔 转开行根据反担保函向原担保行（指示行）索赔 原担保行（指示行）赔付 转开行赔付 指示行向申请人索赔 申请人赔付THANK YOU!PRESENTED BY HAISON