工程建设监理概论(PPT-71页)课件.ppt

1、情景四情景四 工程建设管理风险工程建设管理风险 主讲：韩主讲：韩 香香单元1 认识风险管理单元2 识别工程建设风险单元3 工程建设风险评估单元4 工程建设风险的对策 情景四情景四 工程建设管理风险工程建设管理风险单元单元1 认识风险管理认识风险管理 风险是指损失发生的不确定性（或称可能性），它是不利事件发生的概率及其后果的函数。工程项目中的风险管理是指在工程项目的筹划、设计、施工建造以及建造以及竣工后投入使用各个阶段可能遭受的风险。风险的特点：（1）风险是针对危险、损失等不利后果的；（2）风险存在于随机状态中，状态完全确定时的事则不能称做风险；（3）风险是针对未来的；（4）风险是客观存在的，不

2、以人的意志为转移，所以，风险的度量中，不应涉及决策人的主观效用和时间偏好；（5）风险是相对的，尽管风险是客观存在的，但它却依赖于决策目标。没有目标，当然也谈不上风险。同一方案，目标不同风险也不一定相同。（6）风险主要取决于两个要素：行动方案和未来环境状态；（7）风险虽然是客观的，但人们可以从不同的目标去感觉它、度量它，因此风险可以是多维的。比如：完成基本任务的风险；追求最大利益的风险；针对某一范围目标值的风险等。决策者不同的偏好和效用反映其对风险的态度、认识和承受能力；（8）客观条件的变化是风险转化的重要成因；（9）风险是指可能后果与目标发生的偏离，一般是指达不到目标值的负偏离；（10）也应重

3、视正偏离，它往往会隐含其他风险。与风险相关的概念与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。（1）风险因素。风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素,是风险事件发生的潜在原因,是造成损失的内在或间接原因。风险因素可分为3种:1）自然风险因素。2）道德风险因素。3）心理风险因素。（2）风险事件。风险事件是指造成损失的偶发事件,是造成损失的外在原因或直接原因,如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。（3）损失。损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量（4）损失机会。损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。风险因素、风险事件

4、、损失与风险之间的关系：图6.1 图6.1 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 一、工程建设风险的类型（1）按风险的后果不同，分为纯风险和投机风险。（2）按风险产生的原因不同，分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。（3）按风险的影响范围大小不同，分为基本风险和特殊风险。（4）按风险的来源不同，分为自然风险和人为风险。（5）按风险的形态不同，分为静态风险和动态风险。（6）按风险后果的承担者不同，分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。二、工程建设风险管理的重要性二、工程建设风险管理的重要性 风险管理风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并

5、制定、选择和实施风险就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。处理方案的过程。风险管理是一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理是一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。五方面内容。三、工程建设风险管理的目标三、工程建设风险管理的目标 工程风险管理就是对工程项目中的风险进行管理。工程风险管理就是降低工程项目中风险发生的可能性，减轻或消除风险的影响，以最低成本取得对项目目标保障的满意结果。工程风险管理的目标就是工

6、程监理目标控制的目标。从某种意义上讲，可以认为风险管理是为目标控制服务的。工程建设风险管理的目标为：1）实际投资不超过计划投资；2）实际工期不超过计划工期；3）实际质量满足预期的质量要求；4）建设过程安全。四、工程建设风险管理的过程 工程建设风险管理的过程主要包括以下内容：1）风险识别，即确定项目风险的种类，也就是可能有哪些风险发生。2）风险评估，即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响。3）风险响应，即制定风险应对措施。4）风险控制，即采取各种措施和方法，对风险进行控制。单元2 识别工程建设风险一、风险识别的原则 风险识别是风险管理的基础，它是指对企业所面临的及潜在的风险加以判断、归类和鉴

7、定风险性质的过程。必要时，还需对风险事件的后果做出定性的估计。对风险的识别可以依据各种客观的统计，类似建设工程的资料和风险记录等，通过分析、归类、整理、感性认识和经验等进行判断，从而发现各种风险的损失情况及其规律。风险识别的风险识别的特点特点:（1）个别性。任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完全一致的。（2）主观性。风险本身是客观的，但风险识别是主观行为。风险识别时尽可能减少主观性对风险识别结果的影响，要做到这一点，关键在于提高风险识别的水平。（3）复杂性。建设工程所涉及的风险因素和风险事件均很多，而且关系复杂、相互影响，给风险识别带来很强的复杂性。（4）不确定性。这一特点可以说是

8、主观性和复杂性的结果。由风险的定义可知，风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。风险识别的原则：（1）由粗及细。、由粗及细是指对风险因素进行全面分析，并通过多种途径对工程风险进行分解，逐渐细化，以获得对工程风险的广泛认识，从而得到工程初始风险清单。由细及粗是从工程初始风险清单的众多风险中，根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风险调查，确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险，作为主要风险，即作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。（2）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。对各种风险的内涵要严格加以界定，不要出现重复和交叉现象。另外

9、，还要尽可能考虑各种风险因素之间的相关性。在风险识别阶段考虑风险因素之间的相关性有一定难度，但至少要做到严格界定风险内涵。（3）先怀疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。（3）先怀疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。）先怀疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。（4）排除与确认并重。对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。）排除与确认并重。对于肯定可以排除

10、和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。（5）必要时，可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价）必要时，可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价（4）排除与确认并重。对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险

11、应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。（5）必要时可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价。（3）先怀疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。）先怀疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。（4）排除与确认并重。对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确

12、认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。）排除与确认并重。对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。（5）必要时，可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价）必要时，可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤

13、其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价二、风险识别的过程二、风险识别的过程 风险识别的过程，包括对所有可能的风险来源和结果进行实事风险识别的过程，包括对所有可能的风险来源和结果进行实事求是的调查。由于建设工程风险识别的方法与风险管理理论中提求是的调查。由于建设工程风险识别的方法与风险管理理论中提出的一般的风险识别方法有所不同出的一般的风险识别方法有所不同,因而其风险识别的过程也有所因而其风险识别的过程也有所不同。建设工程的风险识别往往是通过对经验数据的分析、风险不同。建设工程的风险识别往往是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式调查、

14、专家咨询以及实验论证等方式,在对建设工程风险进行多维在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。建设工程风险识别的过程可用建设工程风险识别的过程可用图图6.2表示。表示。图图6.2 建设工程风险的分解 建设工程风险的分解是根据工程风险的相互关系将其分解成若干个子系统,其分解的程度要足以使人们较容易地识别出建设工程的风险,使风险识别具有较好的准确性、完整性和系统性。三、风险识别的方法三、风险识别的方法 风险识别的工作非常复杂，必须做深入细致的工作,采用科学的方法才能完成。建设工程风险识别的方法有:专家调查法、财务报表法、流程

15、图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。（一）专家调查法 专家调查 法分为两种方式：一种是召集有关专家开会，让专家各抒己见，充分发表意见，起到集思广益的作用；另一种是采用问卷式调查，各专家不知道其他专家的个别意见。采用专家调查时，所提出的问题应具体，并具有指导性和代表性，具有一定的深度。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类，整理分析，有时可能要排除个别专家的个别意见。（二）财务报表法 财务报表法即指直接使用经过审批的财务计划表、科目余额表、收支明细表、资产负债表、收益分配表等财务报表，作为财务公开的基本依据予以公开 。财务报表法有助于确定一个特定企业或特定的工程建设可能遭受到的损失以

16、及在何种情况下遭受这些损失。（三）流程图法 流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。流程图是指使用一些标准符号代表某些类型的动作，直观地描述一个工作过程的具体步骤。在企业风险识别过程中，运用流程图绘制企业的经营管理业务流程，可以将与企业各种活动有影响的关键点清晰地表现出来，结合企业中这些关键点的实际情况和相关历史资料，就能够明确企业的风险状况。（四）初始风险清单法建立建设工程的初始风险清单有两种途径：1）常规途径是采用保险公司或风险管理学会公布的潜在损失一览表，即任何企业或

17、工程都可能发生的所有损失一览表。以此为基础，风险管理人员再结合本企业或某项工程所面临的潜在损失对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。2）通过适当的风险分解方式来识别风险是建立建设工程初始风险清单的有效途径。对于大型、复杂的建设工程，先将其按单项工程、单位工程分解，再对各单项工程、单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解，能较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。初始风险清单是为便于人们较全面地认识风险的存在，不遗漏重要的工程风险，在初始风险清单建立后，还需要结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险，对初始风险清单作一些必要的补充和修正。（五）经验数据法经验数据法也称为

18、统计资料法，即根据已建的各类工程建设与风险有关的统计资料来识别拟建工程建设的风险。不同的风险管理主体都应有自己关于工程建设风险的经验数据或统计资料。在工程建设领域，可能有风险经验数据或统计资料的风险管理主体包括咨询公司、承包商以及长期有工程项目的业主。（六）风险调查法风险调查 法是工程建设风险识别的重要方法。风险调查应当从分析具体工程建设的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险 进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别的重要工程风险。单元3 工程建设风险评估 风险评估是对风险的规律性进行研究和量化分析。工程建设中存在的每一个风险都有自身的规律和特点、影响范围和影响量，

19、通过分析可以将它们的影响统一成成本目标的形式，按货币单位不度量，并对每一个风险进行评估。一、风险评估的内容（一）风险因素发生的概率 风险发生的可能性可用概率表示。风险的发生有一定的规律性，但也有不确定性。既然被视为风险，则它必然在必然事件（概率为1）和不可能事件（概率为0）之间。风险发生的概率需要利用已有数据资料和相关专业方法进行估计 。（二）风险损失量的估计 工程建设风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。1、投资风险 投资风险是指对未来投资收益的不确定性，在投资中可能会遭受收益损失甚至本金损失的风险。为获得不确定的预期效益，而承担的风险。它也是一种经营风险，通常指企业投资的预期

20、收益率的不确定性。只要风险和效益相统一的条件下，投资行为才能得到有效的调节。例如，股票可能会被套牢，债券可能不能按期还本付息，房地产可能会下跌等都是投资风险。2、进度风险 进度风险导致的损失包括以下几种：1）货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，在利率的作用下，引起经济损失。2）为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班人工费、机械使用费和管理等一切因追赶进度所发生的非计划费用。3）延期投入使用的收入损失。3、质量风险 质量风险导致的损失包括事故引起的直接经济损失，以及修复和补救等措施发生的费用以及第三者责任损失等。分为以下几方面：1）建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济

21、损失。2）复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用。3）造成工期延误的损失。4）永久缺陷对于建设工程使用造成的损失。5）第三者责任损失。4、安全风险 安全风险导致的损失包括：1）受伤人员的医疗费用和补偿费。2）财产损失，包括材料、设备等财产的损费用。3）引起工期延误带来的损失。4）为恢复工程建设正常实施所发生的费用。5）第三者责任损失。即在工程建设实施期间，对因意外事故可能导致的第三者的人身伤亡和财产 损失所作的经济赔偿以及必须承担的法律责任。（三）风险等级评估 风险评估是指，在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估

22、的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。风险因素涉及各方面，人们并不是对所有的风险十分重视，大大提高管理费用，干扰正常的决策过程，所以组织应根据风险因素发生的概率和损失量确定风险程度，进行等级评估。通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为RH,发生的可能性为 Ew，则风险的期望值为 Rw为：Rw=RH.Ew 4-1 引用物理学中位的概念，相关期望值高的，则风险位能高。可以在二维坐标上作出位能线（图4-2），则具体项目中的任何一个风险可以在图上找到一个表示它位能的点。损失损失RH 发生可能性发生可能性Ew，风险的期望值风险的期望值 Rw表表4-2 风险等级评估

23、表风险等级评估表二、风险评估的步骤 （一）收集信息 风险评估分析时必须收集的信息包括：承包商类似工程的经验和积累的数据；与工程有关的资料、文件等；对上述信息来源的主观分析结果。（二）整理加工信息 根据收集析信息和主观分析加工，列出项目面临的风险，并将发生的概率和损失的后果列城一个表格，风险因素、发生概率、损失后果、风险程度一一对应，见表4-3.（三）评价风险程度 风险程度是风险发生的概率和风险发生后的损失后果严重性的综合结果。其表达式为：（四）提出风险评估报告 风险评估分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档，即以文字、表格的形式编制风险评估报告。评估结果不仅作为风险评估的成果

24、，而且应作为风险管理的基本依据。三、风险程度分析法 风险程度分析主要应用在项目决策和投标阶段，常用的方法包括专家评分比较法、风险相关评价法、期望损失法和风险状态图法。（一）专家评分比较法 专家评分比较法主要是找出各种潜在的风险并对风险后果作出定性估计。对那些风险很难在较短时间内用统计方法、实验分析方法或因果关系论证得到的情形特别适用。该方法的具体步骤如下：1）由投标小组成员及有投标和工程施工经验的成员组成专家小组，共同就某一项目可能遇到的风险因素进行分类、排序。2）列出表格，见列出表格，见表表4-4。确定每个风险因素的权重。确定每个风险因素的权重W，W表示该风险因素在众多因素中影响的大小，所有

25、风险因表示该风险因素在众多因素中影响的大小，所有风险因素权重之和为素权重之和为1。表表4-4 专家评分比较法分析风险表专家评分比较法分析风险表（二）风险相关性评价法 单元单元4 工程建设风险的对策工程建设风险的对策 一、风险规避一、风险规避 风险规避是指承包商没法远离、躲避可能发生风险的行为和环风险规避是指承包商没法远离、躲避可能发生风险的行为和环境，从而避免风险的发生，其具体做法有三种。境，从而避免风险的发生，其具体做法有三种。（一）拒绝承担风险（一）拒绝承担风险承包商拒绝承担风险有以下几种情况：承包商拒绝承担风险有以下几种情况：1）对某些存在致命风险的工程拒绝投标。）对某些存在致命风险的工

26、程拒绝投标。2）利用合同保护自己，不承担应该由业主承担的风险。）利用合同保护自己，不承担应该由业主承担的风险。3）不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应商合作。）不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应商合作。4）不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或个人。）不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或个人。（二）承担小风险回避大风险 在项目决策时要注意放弃明显可能导致亏损的项目。对于风险超出自已承受能力，成功把握不大的项目，不参与投标，不参与合资。甚至有时在工程进行到一半时，预测后期风险很大，必然有更大的亏损，不得不采取中断项目的措施。（三）为了避免风险而损失一定的较小利益

27、利益可以计算，但风险损失是较难估计的。如在建材市场有些材料价格波动较大，承包商与供应商提前订立购销合同并付一定数量的定金，从而避免因涨价带来的风险，采购生产要素时应选择信誉好，实力强的供应商，虽然价格略高于市场平均价，但供应商违约的风险减少了。二、风险减轻二、风险减轻 承包商的实力越强，市场占有率越高，抵御风险的能力也就越强，一旦出现风险，其造成的影响就相对显得小些。如承包商只承担一个项目，一旦出现风险就会面临巨大的危险；若承包若干个工程，一旦在某个项目上出现了风险损失，还可以有其他项目的成功加以弥补，这样承包商的风险压力应付减轻。在分包合同中，通常要求分包商承接受建设单位合同文件中的各项合同

28、条款，使分包商分担一部分风险。有时承包商直接把风险比较大的部分分包出去，将建设单位规定的误期损失赔偿费如数写入分包合同，将这项风险分散。三、风险转移三、风险转移 风险转移是指承包商不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其风险转移是指承包商不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担。他主体来承担。风险转移并非转嫁损失，因为有些承包商无法控制的风险因素，其他主体风险转移并非转嫁损失，因为有些承包商无法控制的风险因素，其他主体却可以控制。却可以控制。（一）转移给分包商（一）转移给分包商 工程风险中的很大一部分可以分散给若干分包商和生产要素供应商。例如，工程风险中的很大一部分可以

29、分散给若干分包商和生产要素供应商。例如，对待业主拖欠工程款的风险，可以在分包合同中规定在业主支付给总包后若干对待业主拖欠工程款的风险，可以在分包合同中规定在业主支付给总包后若干日内向分包方支付工程款。日内向分包方支付工程款。承包商在项目中投入的资源越少越好，以便一旦遇到风险，可以进退自如。承包商在项目中投入的资源越少越好，以便一旦遇到风险，可以进退自如。可以通过租赁或指令分包商自带设备等措施来减少自身资金、设备损失。可以通过租赁或指令分包商自带设备等措施来减少自身资金、设备损失。（二）工程保险（二）工程保险 工程保险是指以各种工程项目为主要承保对象的一种财产保险。工程保险的意义在于，一方面，它

30、有利于保护建筑主或项目所有人的利益，另一方面，也是完善工程承包责任制并有效协调各方利益关系的必要手段。工程保险的主要险种包括：建筑工程保险、安装工程保险、科技工程保险。（三）工程担保（三）工程担保 工程担保是指担保人（一般为银行、担保公司、保险公司以及其他金融机构、商业团结体或个人）应工程合同一方（申请人）的要求向另一方（债权人）作出的书面承诺。工程担保是工程风险转移的一项重要措施，它能有效地保障工程建设的顺利进行。许多国家政府都在法规中要求进行工程担保，在标准合同中也含有关工程担保的条款。四四、风险自留、风险自留 风险自留也称为风险承担，是指企业自己非理性或理性地主动承担风险，即指一个企业以

31、其内部的资源来弥补损失。保险和风险自留是企业在发生损失后两种主要的筹资方式，都是重要的风险管理手段。风险自留目前在发达国家的大型企业中较为盛行。风险自留是指项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险或者对这些保留下来的项目风险不采取任何措施。风险自留与其他风险对策的根本区别在于：它不改变项目风险的客观性质，既不改变项目风险的发生概率，也不改变项目风险潜在损失的严重性。单元单元5 工程建设风险的预警和监控工程建设风险的预警和监控一、风险预警 要做好工程建设项目过程中的风险管理，就要建立完善的项目风险预警系统，通过跟踪项目风险因素的变化趋势，测评风险所处状态，尽早地发出预警信

32、号，及时向业主、项目监管方和施工方发出警报，为决策者掌握和控制风险争取更多的时间，以便决策者尽早采取有效措施防范和化解项目风险。二、风险控制 在工程建设项目推进过程中，各种风险在性质和数量上都在不断变化的，因此在项目整个生命周期中，需要时刻监控风险的发展与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新风险。风险监控的目的是：监视风险的状况，如风险已发生，仍然存在还是已经消失；检查风险的对策是否有效，监控机制是否在运行；不断识别新的风险并制定对策。风险监控的任务主要包括：（1）在基础上进行过程中跟踪已识别风险，监控残余风险并识别新风险；（2）保证风险应对计划的执行并评估风险应对计划执行效果，评估的方法可以是项目周期性回顾、绩效评估等；（3）对突发的风险或“接受”风险采取适当的措施。风险监控常用的方法主要有风险审计、偏差分析和比较技术指标三种。1、风险审计 专人检查监控机制是否得到执行，并定期进行风险审核。如在大阶段点重新识别风险并进行分析，对没有预计的风险制订新的应付计划。2、偏差分析 与基础计划比较，分析成本和时间上的偏差。如，未能按期完工、超出预算等都是潜在的问题。3、比较技术指标 比较原定技术指标和实际技术指标的差异。如，测试未能达到性能要求，缺陷数大大超过预期等。