（培训课件）金融市场从业人员就业前准备与工作态度-PPT文档资料.ppt

1、docin/sundae_mengCFP/證券投資分析人員/信託業務人員/人身保險業務員/投資型保險業務員/財產保險業務員/理財規劃人員/證券商高級業務員/期貨業務員/投信投顧業務員/銀行內部控制/初階授信人員/電腦軟體應用乙級技術士/大專院校教師證docin/sundae_meng台南區理財團隊目前共有五名成員，成員經驗豐富平均取得金融相關證照十張以上，學歷方面均來自相關本科系並有來自政大、成大等知名學府。理財團隊相關簡介如下：我們的理財團隊秉持對客戶的信念為真誠對待、不負所託以資產配置為出發點。相信客戶最後一定會認為選新光、好眼光向少華（台南區理財主管）：同時擁有CFP、證券分析師並擔任大

2、專院校兼任講師。翁毓姍（台南分行理財專員）：資歷完整，理財年資十年以上經歷多次景氣循環波動。枋宗與（台南分行理財專員）：理財年資十年以上並持續進修CFP相關課程深得客戶信賴。方明傑（東台南分行理財專員）：國立政治大學畢，理財經驗豐富擅長以學理分析市場。黃子釗（永華分行理財專員）：國立成功大學畢，目前正準備考取碩士班。docin/sundae_meng即將離開學校，心中不免會有些茫然，將要即將離開學校，心中不免會有些茫然，將要面對工作的挑戰。工作是人類的本能，書讀面對工作的挑戰。工作是人類的本能，書讀得再多還是要工作。可是找工作也不必過分得再多還是要工作。可是找工作也不必過分焦急，只要在尚未就業

3、前充分的認識與準備焦急，只要在尚未就業前充分的認識與準備，找到一份適當的工作並不太難。，找到一份適當的工作並不太難。人生的起步就從現在開始人生的起步就從現在開始 docin/sundae_meng 高學歷化高學歷化 專長多元專長多元 證照化證照化 兩性工作平等兩性工作平等 偏愛具有知識力與創意員工偏愛具有知識力與創意員工 薪資結構趨向浮動化薪資結構趨向浮動化docin/sundae_meng 高學歷低就業高學歷低就業辦事員辦事員碩士級碩士級助理員或雇員助理員或雇員大學畢業大學畢業 平均年齡降低，年輕化已成趨勢平均年齡降低，年輕化已成趨勢 人員流動率高，換工作已成常態人員流動率高，換工作已成常態

4、 薪資待遇呈現薪資待遇呈現MM型化型化 合併時有所聞合併時有所聞docin/sundae_meng 金融控金融控股公司股公司銀行銀行票券票券信託業信託業保險保險投信投信投顧投顧期貨期貨證券證券docin/sundae_meng企業金融個人金融財務運籌 docin/sundae_meng股東會會監察人常務監察人董事會董事長副董事長常務董事董事總經理副總經理業務部監察人秘書室人力資源部會計室資訊室法務室國外部財務部國際金融業務分行行消費金融部審查部信託部儲蓄部各分行中小企業輔導中心營業部稽核室總稽核證券經紀商docin/sundae_meng 前台作業、後台作業 總管理處與分行單位 個人金融、法人

5、金融、財富管理、資金營運、電子商務中心 行政管理、人力資源、法務、稽核室、資訊室、會計部docin/sundae_meng 總行行政管理、人力資源、會計、資訊 法務、風險管理、稽核 營業單位個人金融部：信用、房貸、信用卡 法人金融部：企金、國外 財富管理部：信託、證券、保險 私人銀行 電子商務部：客訴、電話行銷 金融業務部：各分行docin/sundae_meng企業放款、承銷、可轉債、公司債、保證業務 現金流管理、貿易融資、買賣斷業務docin/sundae_meng 1.放款:房屋貸款 信貸 信用卡 車貸 2.財富管理-手續費收入 國內外基金 連動債(SN、SD)保險docin/sunda

6、e_meng 利率 匯率 長短期資金控管docin/sundae_meng準備好了嗎準備好了嗎?確立自己的目標確立自己的目標了解未來有機會應徵的公司了解未來有機會應徵的公司瞭解職務內容所需資格條件瞭解職務內容所需資格條件增加自己在就業市場所需的籌碼增加自己在就業市場所需的籌碼要懂得行銷自己要懂得行銷自己docin/sundae_meng提昇自我在金融業競爭力提昇自我在金融業競爭力 具備良好的態度並培養服務的熱誠具備良好的態度並培養服務的熱誠學習理財規劃所需要的專業知識學習理財規劃所需要的專業知識學習與人相處與待人接物的基本原則學習與人相處與待人接物的基本原則培養良好的生活習慣與學習慣性培養良好

7、的生活習慣與學習慣性docin/sundae_meng我需要什麼證照滿足基本條件我需要什麼證照滿足基本條件我有我有能力能力做什麼做什麼我喜歡做什麼我喜歡做什麼?我未來會從事什麼工作我未來會從事什麼工作除了基本證照除了基本證照什麼證照可以加薪什麼證照可以加薪docin/sundae_meng金融相關專業證照介紹金融相關專業證照介紹金融控股公司金融控股公司保險保險信託信託銀行銀行證券證券期貨期貨 期貨商業務員期貨商業務員 期貨交易分析人期貨交易分析人員員 人身保險業務員人身保險業務員 財產保險業務員財產保險業務員 投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員 保險經紀保險經紀(代理、公證代理、公證)人

8、人 個人個人(企業企業)風險管理師風險管理師 人壽人壽(財產財產)保險核保理賠人員保險核保理賠人員 信託業業務人員信託業業務人員 銀行內部控制與內部稽核銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員理財規劃人員 外匯人員外匯人員 授信人員授信人員 證券商業務人員證券商業務人員 證券商高級業務人員證券商高級業務人員 證券投資分析人員證券投資分析人員 投信投顧業務員投信投顧業務員 股務人員股務人員 債券人員債券人員 資產證券化資產證券化 企業內部控制企業內部控制 票券商業務人員票券商業務人員docin/sundae_meng應考科目有應考科目有2020種：種：法定金融證照測驗模組化法定金融證照測驗模組化1

9、1、金融市場常識與職業道德。（由台灣金融研訓院、證券發展基金會、保險事業發展中心等相關、金融市場常識與職業道德。（由台灣金融研訓院、證券發展基金會、保險事業發展中心等相關 測驗單位共同整理題庫上網公告週知，以供測驗單位及應考人免費使用。）測驗單位共同整理題庫上網公告週知，以供測驗單位及應考人免費使用。）2 2、證券交易相關法規與實務。（分、證券交易相關法規與實務。（分A A、B B卷）（測驗單位：證券發展基金會）卷）（測驗單位：證券發展基金會）3 3、證券投資與財務分析。（分、證券投資與財務分析。（分A A、B B、C C卷，卷，C C卷含會計學）（測驗單位：證券發展基金會）卷含會計學）（測驗

10、單位：證券發展基金會）4 4、總體經濟及金融市場。（測驗單位：證券發展基金會）、總體經濟及金融市場。（測驗單位：證券發展基金會）5 5、期貨交易法規。（分、期貨交易法規。（分A A、B B卷）（測驗單位：證券發展基金會）卷）（測驗單位：證券發展基金會）6 6、期貨交易理論與實務。（測驗單位：證券發展基金會）、期貨交易理論與實務。（測驗單位：證券發展基金會）7 7、期貨、選擇權與其他衍生性商品。（測驗單位：證券發展基金會）、期貨、選擇權與其他衍生性商品。（測驗單位：證券發展基金會）8 8、衍生性商品之風險管理。（測驗單位：證券發展基金會）、衍生性商品之風險管理。（測驗單位：證券發展基金會）9 9

11、、投信投顧相關法規。（測驗單位：證券發展基金會）、投信投顧相關法規。（測驗單位：證券發展基金會）1010、股務作業法規與實務。（測驗單位：證券發展基金會）、股務作業法規與實務。（測驗單位：證券發展基金會）1111、票券金融法規。（測驗單位：證券發展基金會）、票券金融法規。（測驗單位：證券發展基金會）1212、票券金融實務。（測驗單位：證券發展基金會）、票券金融實務。（測驗單位：證券發展基金會）1313、信託法規。（測驗單位：台灣金融研訓院）、信託法規。（測驗單位：台灣金融研訓院）1414、信託實務。（測驗單位：台灣金融研訓院）、信託實務。（測驗單位：台灣金融研訓院）1515、銀行內部控制法規。

12、（測驗單位：台灣金融研訓院）、銀行內部控制法規。（測驗單位：台灣金融研訓院）1616、銀行內部控制制度（測驗單位：台灣金融研訓院）、銀行內部控制制度（測驗單位：台灣金融研訓院）1717、人身保險法規與實務。（測驗單位：壽險公會）、人身保險法規與實務。（測驗單位：壽險公會）1818、財產保險法規與實務。（測驗單位：產物保險公會）、財產保險法規與實務。（測驗單位：產物保險公會）1919、投資型保險商品概要、金融體系概述。（測驗單位：保險事業發展中心）、投資型保險商品概要、金融體系概述。（測驗單位：保險事業發展中心）2020、投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理。（測驗單位：保險事業發展中

13、心）、投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理。（測驗單位：保險事業發展中心）docin/sundae_meng金融從業金融從業證照名稱證照名稱考試科目考試科目可銷售之金融商品可銷售之金融商品1證券商業證券商業務人員務人員證券商業務人員業證券商業務人員業務員資格測驗合格務員資格測驗合格證明書證明書1+2（A）+3（A）or投資型保險投資型保險商品業務員商品業務員+2（A）一、利率衍生性商品一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換三、轉換公司債資產交換四、結構型商品四、結構型商品(股權連結型、保本型股權連結型、保本型)五、認購認售權證五、認購認售權證六、

14、國內基金六、國內基金七、國外基金七、國外基金2證券商高證券商高級業務人級業務人員員證券商業務人員高證券商業務人員高級業務員資格測驗級業務員資格測驗合格證明書合格證明書1+2（B）+3（B）一、利率衍生性商品一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換三、轉換公司債資產交換四、結構型商品四、結構型商品(股權連結型、保本型股權連結型、保本型)五、認購認售權證五、認購認售權證六、國內基金六、國內基金七、國外基金七、國外基金3證券投資證券投資分析人員分析人員證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書測驗合格證明書1+2（B）+3（C）+4一、有價證券、證券相關商品、

15、國內基金、境外基金一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議，辦理講二、提供研究分析或建議，辦理講 習課程或發行出版品習課程或發行出版品三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務4期貨商業期貨商業務員務員期貨商業務員資格期貨商業務員資格測驗合格證明書測驗合格證明書1+5（A）+6一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨三、期貨

16、經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務交易業務5期貨交易期貨交易分析人員分析人員期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明資格測驗合格證明書書1+5（B）+7+8一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務交易業務docin/sundae_meng金融從業金融從業證照名稱證照名稱考試科目考試科目可銷售之金融商品可銷售之金融商品

17、6投信投顧業務投信投顧業務員員證券投資信託事業證券投資信託事業證券投資顧問事業資證券投資顧問事業資格測驗合格證明書格測驗合格證明書1+2（B）+3（B）+9or信託業業務人信託業業務人員員+9一、國內基金、境外基金一、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務7股務人員股務人員股務人員專業能力測股務人員專業能力測驗合格證明驗合格證明1+10(非屬銷售金融商品人員非屬銷售金融商品人員)8票券商業務人票券商業務人員員票券商業務人員資格票券商業務人員資格測驗合格證書測驗合格證書1+11+12短期票

18、券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商品相關衍生性金融商品9信託業業務人信託業業務人員員信託業業務人員信託信託業業務人員信託業務專業測驗合格證業務專業測驗合格證明書明書1+13+14or投信投顧業務投信投顧業務員員+13信託業業務相關金融商品信託業業務相關金融商品10銀行具有業務銀行具有業務或交易核准權或交易核准權限之各級主管限之各級主管銀行內部控制與內部銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證稽核測驗考試合格證書書1+15+16(非屬銷售金融商品人員非屬銷售

19、金融商品人員)11人身保險業務人身保險業務員員人身保險業務員資格人身保險業務員資格測驗合格證書測驗合格證書1+17人身保險商品人身保險商品(投資型保險商品除外投資型保險商品除外)12財產保險業務財產保險業務員員財產保險業務員資格財產保險業務員資格測驗合格證書測驗合格證書1+18財產保險商品財產保險商品13投資型保險商投資型保險商品業務員品業務員投資型保險商品業務投資型保險商品業務員資格測驗合格證員資格測驗合格證1+17+19+20or證券商業務人證券商業務人員員+17+19投資型保險商品投資型保險商品docin/sundae_meng9信託信託業業業業務人務人員員信託業業務人信託業業務人員信託

20、業務專員信託業務專業測驗合格證業測驗合格證明書明書1+13+14or投信投投信投顧業務員顧業務員+13信託業業務相關金融商品信託業業務相關金融商品6投信投信投顧投顧業務業務員員證券投資信託證券投資信託事業證券投事業證券投資顧問事業資資顧問事業資格測驗合格證格測驗合格證明書明書1+2（B）+3（B）+9or信託業信託業業務人員業務人員+9一、國內基金、境外基金一、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務全權委託證券交易業務投信投顧投信投顧信託信託投信投顧業務員投信投顧業務員+13+13投信投顧投信投顧信託信託信

21、託業業務人員信託業業務人員+9+99 9、投信投顧相關法規、投信投顧相關法規1313、信託法規、信託法規docin/sundae_meng行業別行業別證照名稱證照名稱主辦單位主辦單位信託信託信託業務人員信託業務人員金融研訓院金融研訓院銀行銀行銀行內部控制與內部稽核銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員理財規劃人員外匯人員外匯人員保險保險人身保險業務員人身保險業務員壽險公會壽險公會財產保險業務員財產保險業務員產險公會產險公會投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員保險事業發展中心保險事業發展中心保險經紀人保險經紀人考選部考選部保險代理人保險代理人保險公證人保險公證人個人風險管理師個人風險管理師風險管

22、理學會風險管理學會企業風險管理師企業風險管理師人壽保險核保理賠人員人壽保險核保理賠人員人壽保險管理學會人壽保險管理學會財產保險核保理賠人員財產保險核保理賠人員產物保險核保學會產物保險核保學會就業前相關証照準備就業前相關証照準備(一一)docin/sundae_meng證券證券證券商業務員證券商業務員證券暨期貨市場發展基金會證券暨期貨市場發展基金會證券商高級業務員證券商高級業務員證券投資分析人員證券投資分析人員投信投顧業務員投信投顧業務員股務人員股務人員債券人員債券人員資產證券化資產證券化企業內部控制企業內部控制票券商業務人員票券商業務人員期貨期貨期貨商業務員期貨商業務員期貨交易分析人員期貨交易

23、分析人員其它其它理財規劃師理財規劃師(CFP)財務分析師財務分析師(CFA)金融風險管理師金融風險管理師(FRM)會計師會計師記帳士記帳士精算師精算師 docin/sundae_meng證券業證券業l投資型：投資型保險商品證照l信託：信託業務人員測驗l理財：理財規劃人員測驗銀行業銀行業保險業保險業投資型投資型理財理財信託信託信信託託docin/sundae_meng26目前較熱門的國際證照有認證理財規劃顧問認證理財規劃顧問(CFP)風險管理師風險管理師(FRM)特許財務分析師特許財務分析師(CFA)以上證照均強調實務工作經驗docin/sundae_mengCFP簡介簡介 理財小檔案理財小檔案

24、CFPCFP理財顧問理財顧問國際財富管理業最高榮譽 【記者楊美玲/台北報導】CFP(Certified Financial Planner)理財規劃顧問，此證照於1972年首次在美國開始使用之，至今已超過30年，全球約有20國家執行CFP證照考試認證和發放等相關事宜，可說是國際財富管理業界中的最高榮譽，至今全球已超過10萬人持有此執照。高莉蓁指出，台灣目前約有514名通過CFP考試，此執照因具國際公信力，所以此證照的取得也較嚴格之。高莉蓁表示，要取得CFP需符合4E，包含教育訓練(Education)、資格考試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德(Ethics

25、)等四項，缺一不可，其中資格考試則需通過基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃，以及全方位理財規劃等6個科目的測試。她說，最快約需花一年的時間才能上完所有的課程，加上前後準備考試的時間，取得此證照至少需要一年半的時間，目前根據台北金融研究發展基金會所公布的CFP完整套裝課程費用，定價約為10萬8000元。【2019-03-28/聯合晚報/A19版/錢副刊】docin/sundae_meng考試共分為六項科目考試共分為六項科目:一、基礎理財規劃。一、基礎理財規劃。二、風險管理與保險規劃。二、風險管理與保險規劃。三、員工福利與退休金規劃。三、員工福利與

26、退休金規劃。四、投資規劃。四、投資規劃。五、租稅與財產移轉規劃。五、租稅與財產移轉規劃。六、全方位理財規劃。六、全方位理財規劃。docin/sundae_meng 第第 五五 條具下列國內外相關專業證照，經委員會課程抵免資格審查條具下列國內外相關專業證照，經委員會課程抵免資格審查小組審定，得抵免第二條第一項第一款至第五款之教育訓練課程及考小組審定，得抵免第二條第一項第一款至第五款之教育訓練課程及考試；但仍需參加全方位理財規劃教育訓練課程後，方得報考全方位理試；但仍需參加全方位理財規劃教育訓練課程後，方得報考全方位理財規劃考試財規劃考試:一、國內外會計師考試及格，領有證書者。一、國內外會計師考試

27、及格，領有證書者。二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士。二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士。三、三、國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證(明明)書者。書者。四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。五、美國財務分析師五、美國財務分析師(Certified Financial Analyst,CFA)(Certified Financial Analyst,CFA)考試及考試及 格，領有證書者。格，領有證書者。六、美國正精算師六、美國正精算師(FSA)(FSA)考試及格，領有證書者。考

28、試及格，領有證書者。七、美國壽險規劃師七、美國壽險規劃師(CLU)(CLU)考試及格，領有證書者。考試及格，領有證書者。八、國際理財規劃顧問認證總會（八、國際理財規劃顧問認證總會（PSBPSB）會員國之認證理財規劃顧問）會員國之認證理財規劃顧問（CFPCFP）考試及格，領有證書；且與本會訂有互惠條款者。）考試及格，領有證書；且與本會訂有互惠條款者。九、其他經課程抵免資格審查小組審查通過後，報請委員會同意者。九、其他經課程抵免資格審查小組審查通過後，報請委員會同意者。docin/sundae_meng 企業徵才（網路、報紙、校園徵才企業徵才（網路、報紙、校園徵才）企業招考（國家考試、金融研訓院）

29、企業招考（國家考試、金融研訓院）docin/sundae_mengdocin/sundae_meng台灣金融研訓院台灣金融研訓院網址：網址：tabf.org.twtabf.org.tw中華民國證券暨期貨市場發展基金會中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：網址：sfi.org.twsfi.org.tw財團法人保險事業發展中心財團法人保險事業發展中心網址：網址：iiroc.org.twiiroc.org.tw中華民國人壽保險商業同業公會中華民國人壽保險商業同業公會網址：網址：lia-roc.org.twlia-roc.org.tw 中華民國產物保險商業同業公會中華民國產物保險商業同業公會網址：網

30、址：nlia.org.twnlia.org.tw主要辦理金融證照之機構及其網址主要辦理金融證照之機構及其網址docin/sundae_meng專長技能培訓與專業證照取得：根據勞委會2019年調查，目前有58.7青少年勞工擁有專業證照，而專長證照化已是企業選材的必要條件之一。docin/sundae_meng如何順利取得財經證照如何順利取得財經證照選對參考書選對參考書先做考古題先做考古題考照需漸進考照需漸進docin/sundae_meng你準備好了嗎你準備好了嗎?docin/sundae_mengdocin/sundae_meng1.敬業精神不佳敬業精神不佳 6.6.抗壓性低抗壓性低2.2.不

31、能吃苦耐勞不能吃苦耐勞 7.7.太固執太固執3.3.遇到挫折易退縮遇到挫折易退縮 8.8.依老賣老依老賣老4.4.沒有團隊合作精神沒有團隊合作精神 9.9.罵不得罵不得 5.5.欠缺職場倫理欠缺職場倫理 10.10.不夠開朗不夠開朗docin/sundae_meng學歷學歷-在職班在職班證照證照-朝稀有性邁進朝稀有性邁進語文語文-更多的顧客更多的顧客經歷經歷-累積特殊經驗累積特殊經驗(例如：在海外工作例如：在海外工作)人脈人脈-創造更多的機會創造更多的機會如何提升職場競爭力？如何提升職場競爭力？docin/sundae_meng銷售面銷售面管理面管理面教練面教練面docin/sundae_me

32、ng 理財專員的服儀要求 理財專員工作區的整潔 理財專員應對進退禮節的要求管理面docin/sundae_meng 理財主管重要(A級)客戶檔案帳管戶分派及產能追蹤報表陪訪客戶紀錄表大額存款異動表人員考核紀錄銷售日誌銷售日誌管理面docin/sundae_meng 理財專員 客戶分級檔案客戶財務分析檔案個人銷售日/週報表約訪客戶行事曆外出登記簿銷售日誌銷售日誌管理面docin/sundae_meng本月基金手續費收入目標15萬元，如何產生？對象 行動計劃 時間 金額 收入王大可 定期存款到期，建議轉申 9/2 200,000 4,000 購基金李順英等 基金理財座談會 9/6 1,000,00

33、0 20,000十五人 500,000 10,000孫仲民 國外匯入款10萬美元 9/10 500,000 8,000蕭啟言 約在其辦公室(與FC王小麗)9/12 800,000 8,000管理面docin/sundae_meng 鎖定時段要求所有理財專員理財專員必須參加 時間不超過 30分鐘 不拘場合、不必正式會議記錄 要求重點報告節省時間並訓練行員抓重點的能力 跟催行動計劃及交辦事項管理面docin/sundae_meng 分行別：理財專員（FTE）活期存款活期儲蓄存款定期存款定期儲蓄存款e-account外幣存款海外共同基金（整筆）國內共同基金（整筆）定期定額（海外）定期定額（國內）信用

34、卡保險NCD現金卡#Sales電訪通數#Sales理財規劃分析筆數0金額(元)0筆數0金額(元)0筆數0金額(元)0筆數0金額(元)0筆數0金額(元)0筆數000000000000000金額(元)000000000000000下週行動目標：下週行動目標：件理財專員銷售筆數總和本週實際達成：本週實際達成：0 件銷售件數通理財專員電訪通數總和0 件電訪通數筆理財專員作理財規劃分析筆數總和0 筆理財規劃分析件數件一理財專員推薦其他部門產品0件一理財專員推薦其他部門產品本週連帶銷售要點：本週重點產品：專員代號：0 XX存款分行代號：XX 分行銷售業績週報表理財專員銷售業績週報表理財專員0一#00總計總

35、計0星期四#一 一一一 一0一 一一 一#一 一一 一 一 一一 一一一#行動目標(本週)本日銷售成功客戶數交叉銷售成功比率*推薦其他部門產品星期一星期二 銷售總額銷售總額#星期三共同基金專員姓名：XXX上星期五管理面docin/sundae_meng 存匯人員轉介之要求 板塊間轉介 客戶理財說明會 行內競賽(轉介、開發客戶比賽)區域新客戶開發計畫與行動銷售面docin/sundae_meng 客戶檔案簡報 客戶屬性、需求、心理之討論 銷售程序及方法檢討 擬制更有效之銷售話術與技巧 追縱與歸檔教練面docin/sundae_meng理財專員銷售富達的基金所需知識教練項目手續費收取標準交割相關規

36、則最低申購金額是否提供定期定額未成年人如何申購是否提供轉換交易基金配息相關規定富達旗下各基金的投資目標與風格各基金成立以來累積績效近期績效優良之基金富達本身推薦基金組合各基金前十大持股投資哲學得獎獎項富達對市場看法因應市場現況之策略人生財務規劃通貨膨脹稅交易細節基金商品銷售辭令docin/sundae_meng8:009:0010:0011:0012:001:002:003:004:005:006:00小王小李提早到公司簽到花半個小時瀏覽報紙(互聯網)財經政治消息決定今天要主動與哪些客戶聯繫，並付諸行動10:30到12:00事前約了王伯伯、李媽媽等三位客戶，李媽媽爽約了，主動打電話與她聯繫，並

37、利用剩餘的時間與今天未排入電訪名單的客戶聯絡11:50分與客戶王蘭約了下午1:45去她公司拜訪1:00分用完午餐稍事休息，將出門應攜帶的文案準備齊全即出發準時到達王蘭公司，與她稍稍閒聊後即設法進入正題，不管銷售成或不成都禮貌的應對進退3:00回到公司後，檢討一下今天出訪成敗因素，紀錄在工作日誌裡接下來花半個小時到一個小時整理一下手邊的電郵和內部資訊5:00回顧行事曆與工作日誌，看看是否今天有未竟的工作，並整理明天有約的客戶名單與相關資料，去電確認帶著愉快的心情下班趕著最後一分鐘到公司簽到花了半小時吃早餐與整理儀容漫無目標的瀏覽手邊資料等客戶上門沒有客戶上門，於是乎打幾通電話問候熟客聊聊八卦，偶爾打給較不熟悉的客戶，沒準備的向她們推銷目前正在銷售的商品，碰了一鼻灰，算了快吃飯了，甭再打了，折寄一些DM吧用完餐回來，休息一下，打電話給朋友或與同事聊天八卦一番2:00約了胡大哥，竟然爽約，算了沒緣分唄，上上互聯網跟朋友交流一下吧3:00業務經理那雙賊眼真討厭，出去蹓蹓，找個熟客約訪一下唄，到了客戶那天南地北的閒扯一堆，撐到下班前5:30準時回公司簽退嘿嘿！又賺到一天啦！docin/sundae_mengdocin/sundae_meng