银行防诈骗应急演练方案(通用8篇).docx
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1、银行防诈骗应急演练方案(通用8篇)银行防诈骗应急演练方案1我行地处黄河市长江区红西街2号,而节假日人员较少,前临大街,交通便利,背靠印刷厂和南鸭集团家属楼,情况较为复杂,全体员工必须提高警惕,严格执行中国建设银行安全保卫工作暂行规定第四章的规定和中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程第四章的规定,确保建设银行的资金和员工的人身安全,根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况,制订相应的应急预案如下:(一)当发生歹徒持枪(械、爆炸物)实施抢劫时的预案1、临柜人员判明情况后,一面用言语与歹徒周旋,趁机按下110报警按钮,拉响现场报警器,两部门人员相互
2、见机行动,共同对敌。2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁,保险柜乱码,拿起自卫武器,准备自卫。3、其他人员迅速躲藏到有利位置,保护自己,拿起自卫武器准备自卫,并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况,请派人支援。4、若歹徒砸破防弹玻璃时,柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员,灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗,最大限度地保障资金和人身安全,并配合联防人员抓捕歹徒。(二)当发生诈骗、冒领案件时的预案1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时,接柜人员应立即用暗语告诉出纳人员:“这个客户要取钱的数额这么大,我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员,出纳员要意识到情况的发生,并说:“我和工行联系一下,让
3、工行送款。”出纳员用电话报告支行领导说:“我们这里的钱不够,请你们赶快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员:“xxx,你给我们办票,我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间,当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去,并与之拉话,设法稳住嫌疑人,迅速确认嫌疑人的外貌特征,严密监视,等待来人援助抓获嫌疑人。2、按响110报警按钮和现场报警器,向公安部门和其他部门报警,请求援助抓获嫌疑人。3、其他部门人员听到报警后,立即持械堵住营业室大门,抓捕嫌疑人。.(三)防盗窃案件的预案1、每天营业终了,钱、证、章入箱进库保管,锁好门、窗,用110报警系统进行设防监控,防止外盗和坏人破
4、坏。2、工作期间照章操作,严格执行会计柜台工作制度,加强复核力度,严防内盗。3、对外付款时必须有一人看着客户数完款,问清金额后才可办理下一笔业务,防止调包、抽张等盗窃案件发生。(四)发生火灾时的预案1、迅速判明火情,属用电起火的,要尽快切断电源,同时启用消防设施灭火。2、如火势太大,要立即拨打火警电话119求救;同时向其他部门求助,其他部门立即组织人员进行灭火。3、迅速疏散人员,抢救现金、重要资料、财产。4、协助消防队灭火。5、保护现场,维持秩序,提高警惕,防止有坏人趁火打劫。(五)当发生挤兑事件时的预案当天或近两三天营业期间,有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象,则
5、应视为发生挤兑事件。遇到这种情况时,当班人员则应按以下预案进行操作,以挫败挤兑行为,稳定金融秩序。1、做好解释工作。当发生挤兑时,当班人员要注意款项的去向,力所能及地向客户做好解释工作,宣传我行资金雄厚,存取方便,通存通兑的优势,尽可能地滞留资金。2、及时报告。当班人员在做好解释工作的同时,要迅速将情况向支行分管领导报告,分管领导在向主管行长汇报后,及时向当地人民银行和上级行报告,请人民银行出面采取有力措施,维持金融秩序的稳定。(六)当发生滋寻闹事时的预案营业期间,当发生有人在营业厅借机生事,无理取闹,损毁我行声誉,扰乱正常营业秩序的现象。遇到这种情况,当班人员应按如下预案进行,制止事态扩大。
6、1、冷静分析。当班人员面对客户的吵闹,切忌急躁,要冷静分析事发原因,分清是我方原因还是客户的原因。2、解释开导。如属我方设备故障,要态度诚恳,做好解释工作,讲明原因,积极采取补救措施,尽量减少客户的等待时间;如属我方工作失误,要先做自我批评,求得客户谅解,再积极改正,弥补过错;如是客户方面的原因,则应婉转指出,讲解清楚,一般情况下客户都能理解,但不要得理不让人,使人难堪,激化矛盾。3、劝阻警告。如在我方人员做了许多解释工作后,客户仍执迷不悟借机生事,吵闹,当班人员则应严肃指出其行为的错误性,令其立即停止错误行为。4、报警。在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为,当班人员则应赶快报告给
7、支行领导和公安部门。为了更好的做好“平安金融”建设工作,切实提高营业网点突发事件处置能力,加强风险防控,使全体员工熟练掌握应急处置突发事件能力。在支行的统一部署下,xxx网点进行了防抢劫、防电信诈骗、防火灾等突发事件应急预案演练。演练工作从熟悉预案到近似“实战”的演练共用时近1个小时,员工个个热情高涨,动作认真,取得了预期效果。一是网点结合前期应急预案演练所取得经验,并根据机构人员进行了调整的情况,及时更新本机构预案中的人员分工及职责,要完全掌握各演练场景的关键步骤、处置要点、角色分工,通过预演不断完善处置流程。二是网点负责人亲自部署,现场指挥,实时掌握进度,直至演练结束。三是根据支行安排,邀
8、请督导小组成员现场指导观摩。此次应急预案演练紧密结合了当前金融治安形势和营业机构安全管理情况,大力提升了网点处置突发事件的能力和安全管理水平,将我行“平安金融”创建活动推向了纵深。银行防诈骗应急演练方案2为进一步加强防诈骗项目组工作力度,切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力,防止各类安全事故的发生,特制定防诈骗项目组演练方案。一、组织领导:组长:xx副组长:xxx成员:xx、xx二、时间:20xx年x月x日三、地点:xx镇xx银行四、演练内容:群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人(xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗,网点柜员(x、xx、运营主管xx)、保安(xx)、主任唐斌、客户(x
9、x、xx、xx)及派出所警员一同进行应急处置。五、情景设置:营业室内秩序井然,一客户正在2号(xx)柜台等待办理取款业务,这时从门口进来一人直接走向客户,谎称是银行员工,可以帮助客户在ATMA机上快速取钱,企图骗取客户资金。六、演练操作程序:此案情发生后,面对突如其来的诈骗人员,营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理,营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说:“你好,我们这里人不多,马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说:“赶紧跟报警。”;1号柜员(xx)立即打110电话报警,2号柜员(xx)向保卫部门电话报告,同时按下IP向分行监控中心报警。1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他
10、柜员一边稳住诈骗人员情绪,一边疏散客户,保安和主任立即上前将诈骗人员制服。2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点,将诈骗人员带走。3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。4、恢复正常营业办公秩序。5、演练结束(点评)。七、演练准备工作:1.安排一人当诈骗人员2.准备道具3.与派出所、视频监控中心事先联系4.演练必须在监控下进行。5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。银行防诈骗应急演练方案3为防范金融诈骗案件发生,防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案,规范内部操作,加强防范,提高按章办事的行为,特制定本预案。一、加强开户管理,对开户单位出具的有关资料,接
11、柜人员要加强审核,同时请信贷人员实地查证,以保证开户单位资料的真实性,确保开户单位户名应与营业执照户名一致。二、加强身份证校验制度,执行示证办理结算业务和购买结算凭证,未办好开户手续,决不能先通融出售凭证。三、认真核对印鉴。在核对印鉴时,特别是办理现金、汇票、汇款业务时,除电脑验印外,还应仔细目测或折角核对,必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对,不能放过细小疑点。四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取,营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查,不能有死角。五、严格执行印、押、证三分管,明确各岗位职责。各种章、证、押在使用中做到人离加锁,营业终了入库保管。六、严格执行查询查复制度。
12、对于办理贴现的票据,除严格审核真伪外,还必须发查询书,以核实该笔票据的真实性。七、如发现假票据,应稳住当事人,立即报告业务专业部门和保卫部门,并配合协助保卫部门破案。八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作,发现假币应立即加盖“假币”戳记,并开出没收证明,不得退还客户,以保证人民币的信誉。九、发现有疑犯前来冒领款项,各岗位应相互打暗号拖时间,并报警,协助公安或保安人员将疑犯抓获。十、有关部门电话:匪警:110银行防诈骗应急演练方案4为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作,提高客户防范风险意识,保护客户资金不受损失,根据省联社关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示的有关要求,结合我县农村信用社实际
13、,特制定本预案。一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作,我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组,组长:刘颖斌副组长:张铁龙成员:杨哲王秀娟刘云龙宋维军领导小组设立办公室,负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作,加大风险提示力度,提升服务质量,有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求对于电话短信诈骗的防范和处理,要履行下列职责:(一)受理客户被电话短信诈骗的处置工作,对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。(二)承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。(三)负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。(四)承办领导交办的其它事宜。三、主要工
14、作措施(一)加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时,临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款,如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险,及时有效的保护客户资金不受损失。(二)加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料,并张贴在营业场所明显处,提高客户防范风险的意识。四、应急晌应及启动(一)如发生电话短信诈骗事件,应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组,同时上报联社负债业务部门,由负债业务部根据事件性质做出快速反应,降低客户资金风险。(二)接到事件报告后,启动本单位风险防范处理机制,在第一时间内,分析、审议诈骗事件,指导各网点采取积极
15、补救措施,如是他行账户应立即联系追索款项,如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。预案人员分工主任:负责指挥坐班主任:负责沟通提示客户柜员:负责向客户提示风险其他职工、经警:负责稳定客户银行防诈骗应急演练方案5一、活动主题此次宣传活动主题为:“打击欺诈骗保,维护基金安全”。各乡(镇)、街及各相关部门,要围绕本主题,在规定时间内同步开展各类宣传活动。二、宣传目的通过在全市范围内的大规模宣传活动,凝聚社会各方面力量,加大打击欺诈骗取医疗保障基金的工作力度,让社会各界了解、认识医保基金安全的重要性,强化医保经办机构工作人员、定点医药机构从业人员、以及参保人员法律意识,达到全社会共同维护医
16、保基金安全的效果。三、成立领导小组为切实加强对打击欺诈骗保工作的领导,全面营造打击欺诈骗保宣传氛围,使宣传工作达到预期效果,成立xx市欺诈骗保宣传月活动领导小组。领导小组下设办公室,办公室设在市医保局,办公室主任由市医保局局长张宝良同志兼任。此次宣传活动由市医保局牵头,各乡(镇)、街及市公安局、市卫健局、市市场监管局做好配合。四、宣传内容按照省和长春市提出的工作要求,主要围绕以下三方面内容开展宣传活动。(一)对基本医疗保障基金监管相关法律、法规及政策进行宣传解读。(二)动员全社会参与打击欺诈骗保行为,宣传举报投诉欺诈骗取医疗保障基金行为的渠道及将要实施的举报奖励办法。(三)重点对欺诈骗取医疗保
17、障基金典型案件查处情况进行宣传。五、宣传方式(一)多种形式宣传主要通过海报、折页、宣传栏、公益广告、情景短片、宣传条幅、宣传单等群众喜闻乐见、通俗易懂的形式进行宣传,加强舆论引导和正面宣传。各乡(镇)、街及各相关部门要结合本单位实际,筹划好此次宣传活动。(二)多种渠道宣传各乡(镇)、街及各相关部门要利用电视、广播、报纸、微信公众号、网站等多种渠道进行宣传,提高医药机构负责人的守法经营意识,提高参保人员的维权意识,提高全社会的监督意识,全面形成打击欺诈骗保舆论宣传氛围。(三)贴近群众宣传此次宣传活动重点以进社区、进乡村、进定点医药机构等进行直接宣传。以定点医药机构、医疗保障经办窗口、社区及乡(镇
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