智盈产说会投影片课件.ppt

1、 2002年，汇丰集团以6亿美元（52.2亿人民币）溢价购买了平安10的股份 2004年汇丰再次斥资13亿港元认购平安1.26亿股份，成为平安第一大外资股东第一大外资股东第一大外资股东2006年7月：平安正式以49亿人民币收购深圳商业银行，向金融集团迈进了一大步。机构分布图机构分布图持续稳定的资产高增长能力持续稳定的资产高增长能力1 19881 19891 19901 199319911991 1 19921 19941 19951 19961 19971 19981 199920002000 20012001 2002200220032003 20042004 200520051300013

2、000倍倍200620064943494367006700200720078.485.42.81.370 01 12 23 34 45 56 67 78 89 9200220022003200320042004200520052007年年末业绩公告显示利润年年末业绩公告显示利润192.19亿元亿元 2006年末，中国平安人寿董事长兼总经理李源祥在平安人寿首届服务明星年会年末，中国平安人寿董事长兼总经理李源祥在平安人寿首届服务明星年会上提出：上提出：“未来两年，平安人寿将不断检视客户服务过程中的每个环节，努力未来两年，平安人寿将不断检视客户服务过程中的每个环节，努力提升服务品质，为客户提供主动（

3、提升服务品质，为客户提供主动（Proactive）、简单（）、简单（Simple）、及时）、及时（Timely）、方便（）、方便（Accessible）、可靠（）、可靠（Reliable）的服务体验，创建平安保）的服务体验，创建平安保险五星级服务品牌。险五星级服务品牌。”这也是平安人寿首次在业界提出这也是平安人寿首次在业界提出“P-STAR五星级服务五星级服务品牌品牌”的概念与目标。的概念与目标。 P-STAR五星级服务五星级服务主动主动（Proactive）简单简单（Simple）及时及时（Timely） 方便方便（Accessible）可靠可靠（Reliable） P-STAR：1 1、9

4、551195511（平安全国统一服务电话）（平安全国统一服务电话）2 2、3 3、我们身边优秀的理财顾问、我们身边优秀的理财顾问4 4、公司地址：月山路、公司地址：月山路143143号号欢迎您随时与我们保持联系！欢迎您随时与我们保持联系！中国平安金华中心支公司讲师中国平安金华中心支公司讲师金融保险领域金融保险领域8 8年从业经验年从业经验健康理财健康理财共创和谐共创和谐 中共十七大报告中提出中共十七大报告中提出: 0707年年8 8月份，食品类多项指标创下了近月份，食品类多项指标创下了近1010年来从未见过的同年来从未见过的同比涨幅，比涨幅， 肉禽及其制品价格上涨肉禽及其制品价格上涨49.0%

5、49.0%， 油脂价格上涨油脂价格上涨34.6%34.6%， 鲜蛋价格上涨鲜蛋价格上涨23.6%23.6%， 鲜菜价格上涨鲜菜价格上涨22.5%22.5%等。等。国家统计局公布，08年2月份CPI同比上涨7.1%，4月份CPI同比上涨8.5%按按4月的月的CPI同比涨幅同比涨幅8.5%计算，扣除计算，扣除5%的的利息税后，实际利率仍为利息税后，实际利率仍为4.56%100000100000元元2020年后年后2145021450元元4155041550元元5537055370元元8%8%3%3%5%5%股市的剧烈震荡股市的剧烈震荡楼市高位运行风险加剧楼市高位运行风险加剧怕怕股票市场自股票市场自

6、61426142点急挫下跌以来点急挫下跌以来, ,股票操作股票操作难度越来越大难度越来越大, ,中小投资者大多亏损中小投资者大多亏损, ,应保持应保持一份清醒一份清醒; ; 楼市各项指标创历史新高楼市各项指标创历史新高 ，但国家政策调，但国家政策调控力度加强控力度加强 , , 央行、银监会在央行、银监会在20072007年国庆年国庆前终于前终于“出手出手”, ,将第二套购房的房贷首付将第二套购房的房贷首付比例提高至比例提高至40%,40%,外加把房贷利率外加把房贷利率“打九折打九折”变成了变成了“涨一成涨一成”。楼市高位运行的风险。楼市高位运行的风险正在逐步显现正在逐步显现 ！ 最舍得最舍得：

7、教育：教育最担心最担心：养老：养老最害怕最害怕：疾病：疾病因为每个人一生中因为每个人一生中2008年灾难多多，年灾难多多，“灾灾” 压国民压国民雪灾火车事故拉萨地震暴雨 民要聊生，省吃俭用，走出困境，挑战经济民要聊生，省吃俭用，走出困境，挑战经济国要救灾，支出加大，抵御通货，财政紧缩国要救灾，支出加大，抵御通货，财政紧缩疾病分类疾病分类住院住院费用费用疾病分类疾病分类住院住院费用费用脑瘤脑瘤12肝癌肝癌12.5胃癌胃癌11肺癌肺癌12.5鼻咽癌鼻咽癌9血液癌血液癌15肾衰竭肾衰竭11肾移植肾移植20脑中风脑中风9股骨头坏死股骨头坏死6.5肠瘘肠瘘6.5肺心病肺心病6糖尿病糖尿病6.5胸腹联合胸

8、腹联合损伤损伤6梗阻性梗阻性黄疸黄疸6 高额支出，高额支出，谁来负担谁来负担浙江重大疾病平均住院费用浙江重大疾病平均住院费用养老面临的两个现实问题养老面临的两个现实问题养老需要多少钱？养老需要多少钱？退休退休20年，每顿平均年，每顿平均10元，元，就需要：就需要：2020年年* * 365 365天天* *1010元元/ /顿顿* *3 3顿顿/ /天天=219000=219000元元 人的寿命在随着生活条件的改善逐步增长人的寿命在随着生活条件的改善逐步增长, ,根据世界卫生组织根据世界卫生组织20072007年统计年统计, ,目前中国男性人均寿命目前中国男性人均寿命7171岁岁, ,女性人均

9、寿命女性人均寿命7474岁岁, ,而退休要维持良好生活品质而退休要维持良好生活品质, ,需退休前工资的需退休前工资的60%.60%.这么一笔庞大的养老资金这么一笔庞大的养老资金, ,靠谁靠谁? ?养老的钱在哪里？养老的钱在哪里？100000100000元元2020年后年后2145021450元元4155041550元元 5537055370元元8%8%3%3%5%5%养老要靠自己养老要靠自己方法要有效方法要有效子女成才是父母最大的心愿一切为了孩子可怜天下父母心，孩子是可怜天下父母心，孩子是上天赐给我们最珍贵的礼上天赐给我们最珍贵的礼物，每个父母都希望自己物，每个父母都希望自己的孩子能过上好的生

10、活的孩子能过上好的生活, ,就算自己再苦再累。作为就算自己再苦再累。作为父母亲真的太爱自己的宝父母亲真的太爱自己的宝贝孩子了，以至于愿意把贝孩子了，以至于愿意把一切献给孩子。一切献给孩子。要存钱，就先给孩子存一笔！“存”字就是这么写的，等于人+子+一，就是说“人就要给孩子存一笔钱”时期时期费用费用/ /年年合计合计备注（不含）备注（不含）幼儿园6000元3年18000元特长小学13500元6年81000元补习、资料等初中13800元3年41400元校服、活动等高中14300元3年42900元军训、参观等大学20000元4年80000元年增长4留学250000元2年500000元通胀等因素合计合

11、计26267878万万上海社科院调研结果：上海养育一个孩子支付的直接上海社科院调研结果：上海养育一个孩子支付的直接成本达成本达4949万，超过养老、住房、医疗居第一位。万，超过养老、住房、医疗居第一位。子女教育，费用子女教育，费用1313年翻七番年翻七番看看期盼的眼神看看期盼的眼神给孩子怎么存？案例：地震中母亲舍命救孩子，证明案例：地震中母亲舍命救孩子，证明伟大的爱坚固的爱=爸妈伟大的爱坚固的爱爸妈家底抗震金字塔抗震金字塔给孩子一份源源不断的爱和金钱 为自己提供一份完善的养老资金为家人存一份终身的医疗保障我们为您解决这些难题我们为您解决这些难题 一重惊喜一重惊喜0707年平安净利润达年平安净利

12、润达192192亿亿比比0606年增长年增长140%140%每股收益每股收益2.612.61元元收益率为收益率为14.1%14.1%平安卓越成绩平安卓越成绩20082008年年福布斯福布斯全球上市公司排行全球上市公司排行榜，中国平安再次榜，中国平安再次进入全球进入全球500500强，强，名列第名列第293293位，位位，位居非国有企业第一居非国有企业第一名。名。许继电气：我国电力装备行业配套能力最强许继电气：我国电力装备行业配套能力最强的企业，输变电设备主供应商；的企业，输变电设备主供应商；平安最新投资项目平安最新投资项目公司效益是客户投资公司效益是客户投资回报的保证回报的保证二重惊喜二重惊喜

13、高额保障家庭更稳固高额保障家庭更稳固家庭保障抗震金字塔家庭保障抗震金字塔智盈人生智盈人生智盈人生智盈人生智盈人生智盈人生爸妈在，钱自己用；爸爸妈在，钱自己用；爸妈不在留给孩子一笔妈不在留给孩子一笔钱钱养老治病兼有了！养老治病兼有了！三重惊喜三重惊喜何时领取何时领取由您！由您！领取多少？领取多少？由您！由您！四重惊喜四重惊喜终身保障终身保障保额随家庭成长变化保额随家庭成长变化家庭风险轻松应对家庭风险轻松应对王先生，王先生，3030岁，事业有成，王岁，事业有成，王先生觉得虽然现在生活条件还先生觉得虽然现在生活条件还不错，但希望老年仍然能生活不错，但希望老年仍然能生活的很有品质，同时现在能够有的很有

14、品质，同时现在能够有一定的大病保障。一定的大病保障。平安人寿推荐投保平安人寿推荐投保“智盈天智盈天使使” ” ，年交保费，年交保费60006000元，元，假定持续交费假定持续交费1010年。年。智盈人生万能险智盈人生万能险1、期交保费、期交保费6000元，元，10年缴费，累计年缴费，累计6万元万元2、具有缓交功能，暂时、具有缓交功能，暂时出现经济状况，延缓缴费，出现经济状况，延缓缴费，保障不变，非常灵活保障不变，非常灵活3、10万重疾保障即刻拥有，万重疾保障即刻拥有，从容应对突发其来的重疾风险从容应对突发其来的重疾风险4、假设结算利率处于中档水、假设结算利率处于中档水平，重疾保障水涨船高，有效

15、平，重疾保障水涨船高，有效应对未来医疗成本的上升，非应对未来医疗成本的上升，非常人性化常人性化5、假设结算利率处于中档水、假设结算利率处于中档水平平60岁时重疾保障岁时重疾保障19.6万万70岁时重疾保障岁时重疾保障32.6万万80岁时重疾保障岁时重疾保障52.8万万（该演示纯粹是描述性的，最（该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来不确定的，不能理解为对未来的预期）的预期）6、如果身体一直健康，保单可用于、如果身体一直健康，保单可用于养老或者其他生活开支，假设结算养老或者其他生活开支，假设结算利率处于中档水平：利率处于中档水平：6

16、0岁时岁时186421元元70岁时岁时310067元元80岁时岁时502828元元（该演示纯粹是描述性的，最低保证利率（该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来的预期）对未来的预期）该计划主险为万能险结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的该利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，最低保证利率之上的 投资收益是不确定性，实际保单账户利益可能低于中，高档利益演示水平。人身保障人身保障终身享受终身享受养老金养老金如果身体一直健康，保单可用于养如果身体一直健康，保单可用于养老或者其他

17、生活开支老或者其他生活开支6060岁岁 1414万万 7070岁岁 2121万万8080岁岁 3131万万养老投资养老投资+ +重疾保障重疾保障+ +人身保障的三合一人身保障的三合一重疾保障重疾保障保底保底1212万万并且水涨船高并且水涨船高 6060岁时重疾保障岁时重疾保障14.814.8万万7070岁时重疾保障岁时重疾保障22.422.4万万8080岁时重疾保障岁时重疾保障3333万万（该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来的预期）（该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来的预期）保单首年度 第2保单年度第3保单年度

18、第4至5保单年度第6至10保单年度第11年及以后保单年度智盈人生 06000元的部分（年交）50%25%15%10%5%5%智盈人生 超出6000元的部分（年交）5%5%5%5%5%5%追加保费部分 每期期交保险费 归属的保单年度 5%智盈人生成人版初始费用智盈人生成人版初始费用：每月结算日（每月第一日）1 1、收取方式、收取方式2 2、收取时间、收取时间3 3、收取费用：、收取费用：保险公司每月直接从保单价值中扣除应扣除的保障成本 =危险保额每千元危险保额年保障成本/1000 /365 天数（1 1）每千元危险保额年保障成本确定）每千元危险保额年保障成本确定“保单年度初年龄”是确定每千元危险

19、保额年保障成本的关键因素。保单年度初年龄指保单年度第一天被保险人当时的年龄。一旦确定了保单年度初年龄，整个保单年度均按该年龄进行扣费，而不考虑被保险人实际年龄。示例：王先生1978年6月5日出生，2004年5月5日投保，则实际年龄和保单年度初年龄分别为：2004.5.05 6.05 2005.5.05 6.05 2006.5.05262725262526实际年龄保单年度初年龄智盈人生成人版保障成本智盈人生成人版保障成本3 3、收取费用（续）：、收取费用（续）： 3.01 3.10 3.31 4.01 4.30 5.01 保单生效日下月结算日实际天数实际天数费用收取结算日在每月结算日零时：在每月

20、结算日零时：保险公司按该结算日至下月结算日前一日的实际天数收取相应的保障成本；5.01 5.31 6.01下月结算日实际天数费用收取结算日在合同生效后的第一个结算日：在合同生效后的第一个结算日：保险公司按照合同生效日至该结算日前一日的实际天数以及该结算日至下月结算日前一日的实际天数收取相应的保障成本；（2 2）扣除天数的确定）扣除天数的确定3 3、收取费用（续）：、收取费用（续）：投保人在宽限期内支付保险费投保人在宽限期内支付保险费：在支付保险费后的第一个结算日，保险公司收取宽限期内欠交的保障成本，同时收取该结算日至下月结算日前一日的实际天数收取相应的保障成本；投保人在保险合同中止后二年内申请

21、复效投保人在保险合同中止后二年内申请复效：在支付保险费后的第一个结算日，保险公司收取宽限期内欠交的保障成本，同时收取复效日至该结算日前一日的实际天数以及该结算日至下月结算日前一日的实际天数收取相应的保障成本。7.01 8.15 8.31 9.01 9.30 10.01 下月结算日实际天数实际天数费用收取结算日保费支付日 3.02 4.30 10.10. 10.31 11.01 11.30 12.01宽限期天数下月结算日实际天数实际天数费用收取结算日保费支付日（2 2）扣除天数的确定（续）扣除天数的确定（续）q每月结算每月结算 月月复利月月复利q上不封顶上不封顶 下有保底下有保底年结算利率不低于

22、年结算利率不低于1.75前三年按期交费，从第四个保单年度起，如前三年按期交费，从第四个保单年度起，如以后能按期交费，奖励当期保费的以后能按期交费，奖励当期保费的2%。哇，真不错！哇，真不错！q持续交费持续交费 奖励多多奖励多多智盈人生成人版结算利率智盈人生成人版结算利率万能寿险的投资是以月复利计算：万能寿险的投资是以月复利计算： 智盈是在保底的基础上只涨不跌，客户零风险！智盈是在保底的基础上只涨不跌，客户零风险！每月第一日为结算日，从结算日起每月第一日为结算日，从结算日起6 6个工作个工作日内公布上个月结算利率日内公布上个月结算利率每月结算保证大于等于零每月结算保证大于等于零 每年结算最低保证

23、年利率每年结算最低保证年利率1.75% 1.75% 平安万能险历史结算利率平安万能险历史结算利率5.75%5.75%5. 50%5. 50%5. 25%5. 25%5. 00%5. 00%4. 50%4. 50%3. 875%3. 875%3. 75%3. 75%3. 625%3. 625%3. 45%3. 45%2.00%2.00%2.50%2.50%3.00%3.00%3.50%3.50%4.00%4.00%4.50%4.50%5.00%5.00%5.50%5.50%6.00%6.00%2007012007012007032007032007052007052007072007072007

24、09200709200711200711200801200801200803200803200805200805每月公布的收益都能自动结算至客户帐户，非每月公布的收益都能自动结算至客户帐户，非常透明，常透明，终身终身受益受益 同一保单年度前两次部分领取不收取；以后各次每次收取20元部分领取时从给付的现金价值中收取收取时间收取时间收取方式收取方式当前收取标准当前收取标准智盈人生成人版智盈人生成人版部分领取手续费部分领取手续费平安医保卡平安医保卡特点特点:小病贴小钱小病贴小钱中病报中钱中病报中钱大病免保费大病免保费一生本利还一生本利还30岁男性岁男性,首年交保费首年交保费3682.87元元 利益： 1。每三年领取2400元到终身 2。意外引起医疗费最高赔付出10000元 3。每次住院最高可享受3000元住院基金，若发生手术最高查费用10000元 4。发生男性28种、女性30种疾病之一时，可享受30000万元大病基金，且免交主险的保险费 5。终身分红，复利滚存(88岁本利中档分红+现金价值还约129533元)拥有智盈家庭理财工具拥有智盈家庭理财工具祝大家祝大家 家庭幸福！家庭幸福！