个人客户身份识别与资料管理系统培训课件.ppt

1、个人客户识别与资料管理项目介绍个人客户识别与资料管理项目第第1 1页页个人客户身份识别与资料管理系统 河北省分行个人业务部（个人金融） 2011年6月提纲系统背景系统操作常见问题解答提纲系统背景系统操作常见问题解答系统需求满足外部监管需要满足业务发展需要（现有流程存在问题）1、柜员离柜查询2、重复留存客户身份证件复印件系统目标实现本终端自动查询与核对实现个人客户信息的电子化存储实现核查信息与交易的绑定封装提纲系统背景系统操作常见问题解答提纲比对与补录日志查询 报表核对 全流程综述 第第7 7页页用户管理“个人客户身份识别与资料管理”系统操作界面作为核心银行系统中“资料核对”子菜单，成功引入核心

2、银行系统BL前端操作界面，因此该系统操作柜员岗位设置与职责管理应参照我行核心银行系统柜员管理有关规定。该系统用户主要由各级营业机构操作柜员担任，主要负责完成客户身份识别、行内客户信息查询、行内详细信息查询、证件影像获取与留存、更新行内信息、存为比对附件以及勾选比对附件完成62001开户交易等系统操作。提纲比对与补录 日志查询 报表核对 全流程综述 第第9 9页页系统入口 正常签到Bancs Link后，在快捷按钮栏可以找到“资料核对”按钮，可选择下拉菜单“自动比对与补录”、“手工比对与补录”功能，点击菜单中的相应菜单项即可发起交易。系统入口点击“自动比对与补录”按钮，进入操作界面，可以看到四个

3、信息区: 左上方为左上方为“信息返回区信息返回区” 右上方为右上方为“联网核查区联网核查区” 左下方为左下方为“行内信息区行内信息区” 右下方为右下方为“详细信息区详细信息区”“自动比对与补录” 的“信息返回区”是鉴别仪读取二代证后返回的信息，无法手工录入。系统入口系统入口 点击“手工比对与补录”按钮，进入操作界面，也可以看到四个信息区： 左上方为左上方为“信息录入区信息录入区” 右上方为右上方为“联网核查区联网核查区” 左下方为左下方为“行内信息区行内信息区” 右下方为右下方为“详细信息区详细信息区”“手动比对与补录”的“信息录入区”是需要柜员手工录入客户信息的；“备注栏”在“信息录入区”，

4、而“联网核查区”增加了“获取证件影像”按钮，用于存储客户影像信息，且【民族】栏位无需输入。 对于二代证芯片发生故障无法读取信息的，应选择“手工比对与补录”方式审核客户信息，采用扫描客户二代证的方式保存影像，并留存客户相关信息。 系统入口系统入口 “自动比对与补录”与“手工比对与补录”界面的区别“手工比对与补录”界面增加影像ID和影像版本栏位 “自动比对与补录”界面，备注栏处于“联网核查区” “手工比对与补录”界面，备注栏处于“信息录入区”信息返回将二代证放置在身份证鉴别仪上，进入资料核对界面下拉菜单，选中【自动比对与补录】，二代证鉴别仪将自动读取客户的二代证信息，左上角信息返回区自动回显的信息

5、即为鉴别仪读取的客户二代证信息。进入资料核对界面下拉菜单，选中【手工比对与补录】，审核证件无误后，经办柜员应严格按客户填写的个人客户信息表以及其他各种申请材料在左上角信息录入区进行信息录入。第第1616页页联网核查需要操作联网核查的证件信息包括：一代证、二代证及临时身份证，除此以外的其他证件不需要进行联网核查操作。点击【联网核查】按钮即可返回联网核查结果，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务，应视不同情况采取其他方式进行核实：（一）对于联网核查结果为“身份证件号码与姓名一致”但未反馈照片的，原则上应继续办理业务。（二）对于身份证件号码不

6、存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示相关个人的户口簿、护照、驾照等其他有效证件，如经佐证相关居民身份证确属真实证件，应继续办理相关业务。联网核查代办信息 【备注】栏位填写备注信息，如代办开户信息等选择【业务类型】 点击【联网核查】按钮，即可进行联网核查。联网核查代办信息点击“联网核查”后，取得联网核查编号进入联网核查日志查询交易，输入联网核查编号，点击“查询”联网核查代办信息可在显示的数据中查询到代办人信息。联网核查自动比对与补录 如为代办，【备注】栏位填写备注信息选择【业务类型】点击【联网核查】按钮，执行联网核查操作。联网核查手工比对与补录输入【姓名】、【证

7、件类型】、【证件号码】、【业务类型】四个栏位内容 ，如为代办，应在【备注】栏位填写备注信息，再点击【联网核查】按钮，获取联网核查结果。获取证件影像自动比对与补录自动比对与补录：当柜员将二代证证件放在身份证鉴别仪上后，系统将自动读取客户影像信息。获取证件影像手工比对与补录 手工比对与补录：当用户获得客户二代证以外的其他证件时，需要进行获取证件影像操作，操作前请确认连接好扫描仪，将客户证件放入扫描仪。获取证件影像手工比对与补录 1.用户提供有效的一代证或临时身份证 在【手工比对与补录】界面，进行【联网核查】后，点击【获取证件影像】按钮，即可驱动扫描仪进行扫描。获取证件影像手工比对与补录 扫描成功后

8、，会弹出【影像扫描上传处理】窗口，如需多张扫描，应继续点击【扫描】按钮，扫描完成后，选择需要的文件后，点击【存至影像平台】，会将选中的影像保存到客户信息中。获取证件影像手工比对与补录系统返回影像平台中的影像ID和影像版本。 2、若客户提供户口簿、护照、军人身份证等其他证件，则不需要操作【联网核查】交易，即可直接获取证件影像操作（步骤同上）。证件页数偏多时可进行分页留存。行内综合查询自动比对与补录 【自动比对与补录】界面，进行【联网核查】后，点击【行内综合查询】按钮即可进行行内综合信息操作，返回该客户在PIVS留存的历史信息。行内综合查询手工比对与补录 身份证：【手工比对与补录】界面，输入【客户

9、姓名】、【证件类型】、【证件号码】、【业务类型】四项基本信息后，点击【联网核查】，核查无误后点击【行内综合查询】即可。 非身份证： 【手工比对与补录】界面，输入【客户姓名】、【证件类型】、【证件号码】 【业务类型】四项基本信息后，直接点击【行内综合查询】即可。行内综合查询返回结果 行内综合查询默认的显示列表中会显示10笔信息，若多于10笔，可点击【上一页】【下一页】按钮进行翻页显示。更新行内信息自动比对与补录 在自动比对与补录界面，系统读取证件信息后，要先进行【行内综合查询】，如直接点击【更新行内信息】，系统会显示“请先进行行内查询操作。更新行内信息自动比对与补录 点击【更新行内信息】时，系统

10、会跳出对话框要求柜员选择是否需要更新行内信息。选择“是”，左下角会出现“O.K.保存成功”字样 更新行内信息自动比对与补录当再次点击行内综合查询时，最近更新的信息就会出现在信息栏的第一条。更新行内信息 手工比对与补录 在手工比对与补录界面，根据需要填写客户基本信息，并获取客户证件影像.更新行内信息 手工比对与补录 取得影像ID和影像版本后，应先录入客户辅助信息 如未输入辅助信息，系统提示“请输入性别”更新行内信息 手工比对与补录点击【行内综合查询】后，点击【更新行内信息】按钮，此时系统提示“O.K.保存成功！”更新行内信息 手工比对与补录 再次点击行内综合查询时，最近更新的信息就会出现在信息栏

11、的第一条。更新行内信息手工比对与补录行内信息区行内信息区详细信息区详细信息区行内详细信息 选择多笔综合查询中的一条记录，点击【行内详细查询】按钮，即可进行该条记录对应的行内详细信息。点击图片信息，可跳出【影像浏览】对话框,并显示总页数和当前页数。行内详细信息 若影像内容有多页，可以点击【上一张】和【下一张】按钮，在影像浏览窗口中分页浏览。 存为对比附件 1、【存为比对附件】按钮可以和62001交易联动，目前主要适用于客户办理开户业务，附件保存后会在客户端的左下角的附件池中体现，最新的记录在最下面一条显示。2、在【自动比对与补录】界面，在【存为比对附件】前必须执行【联网核查】交易。3、在【手工比

12、对与补录】界面，客户持一代证或临时身份证时，在【存为比对附件】前必须执行【联网核查】交易，再填写【性别】栏等其他辅助信息后，点击【存为比对附件】按钮，将比对结果保存为附件；客户持其他类型证件时，无需进行【联网核查】操作，填写【性别】栏等其他辅助信息后，点击【存为比对附件】按钮，将比对结果保存为附件。存为对比附件 存为对比附件 4、若附件池中的附件等于10个，再次保存时会弹出删除附件确认窗口存为对比附件 用户可以选择自动删除和手工删除两种方式（1）手工删除存为对比附件 （2）自动删除：在【不再显示此对话框，使用系统默认删除设置】前的复选框中打，勾选上之后，系统会按照先进先出的方式将旧的附件自动删

13、除 存为对比附件 （3）当柜员签退后，系统会将原附件内留存的客户信息清空 签退前： 签退后重新签入后： 原存有10条记录 记录清空附件信息 用户在【存为比对附件】后，启动62001交易附件信息 点击【附件】按钮后，会弹出附件选择框，可以看到附件池中所有的附件信息 附件信息 1.勾选需要带入附件的客户名称（红色）（红色） 2. 2.点击需要带入62001交易的客户姓名（蓝色）（蓝色）附件信息 弹出“比对结果信息展示框”，此时系统会再次提醒：“提交62001交易前勾选附件信息！”， 点击【返回CIF交易】按钮 62001交易 系统自动将客户信息填充到各自所在栏位 填补【邮编】、【联系电话】、【职业

14、】、【月收入】项62001交易 1.由于BL中设定的发证机关长度限制为9个字节，如所上传的证件发证机关信息超过标准长度请适当删减。 eg：石家庄市公安局桥东分局 石家庄公安局桥东局 2.由于系统无法识别客户的单、复姓情况、多字姓名及外籍人士姓名，故发生黄色部分情况请予以手工调整。 正确姓名正确姓名系统排列系统排列客户姓名客户姓名姓姓名名姓姓名名1 1欧清欧清欧欧清清欧欧清清2 2欧海清欧海清欧欧海清海清欧欧海清海清3 3欧阳清欧阳清欧阳欧阳清清欧欧阳清阳清4 4欧阳海清欧阳海清欧阳欧阳海清海清欧阳欧阳海清海清5 5默罕默德李默罕默德李李李默罕默德默罕默德默罕默德李默罕默德李6JACKY CHE

15、N CHENJACKYJACKY CHEN 62001交易填补红色区域客户信息检查黑色区域客户信息是否符合开户要求点击提交按钮，左下角显示 “ O.K. ”字样，并自动生成客户号比对与补录总结：1.先【联网核查】再【存为比对附件】2.先【行内综合查询】再【更新行内信息】提纲比对与补录 日志查询 报表核对 全流程综述 第第5555页页角色设置 外围系统角色定义表外围系统角色定义表角色码角色码角色描述角色描述任务描述任务描述交易码交易码RPIVS01业务经办角色业务经办角色业务经办包括核查业务经办包括核查、行内信息查询、行内信息查询、补录和当前日志查补录和当前日志查询询E38001E38002E3

16、8003E38004E38005E38006E38008E38010E38011RPIVS02历史查询角色历史查询角色历史查询：仅能对历史查询：仅能对历史日志进行查询历史日志进行查询E38007E38009RPIVS03业务查询角色业务查询角色当前日志查询当前日志查询E38002E38003E38006E38008E38010E38011角色设置交易码交易码交易描述交易描述E38001BANCS LINK单笔联网核查单笔联网核查E38002个人行内信息查询个人行内信息查询E38003个人详细行内信息查询个人详细行内信息查询E38004更新行内客户信息更新行内客户信息E38005保存客户信息、交

17、易比对日志保存客户信息、交易比对日志E38006当前交易比对日志查询当前交易比对日志查询E38007历史交易比对日志查询历史交易比对日志查询E38008当前联网核查日志查询当前联网核查日志查询E38009历史联网核查日志查询历史联网核查日志查询E38010自动比对与补录自动比对与补录E38011手动比对与补录手动比对与补录日志查询 日志查询主要介绍以下4种交易： 比对日志查询是指客户持身份证办理62001开户交易后，柜员可通过当日或历史比对日志查询交易查询比对记录。 核查日志查询是指柜员进行联网核查后，可通过当前或历史联网核查日志交易查询核查记录。当前比对日志查询 柜员输入交易码E38006，

18、进入当前比对日志查询画面 柜员可根据查询条件，输入交易画面中的某一栏位，完毕后点击查询，但柜员号、客户号、交易流水号和联网核查编号该四个条件需必输一项。（交易码不作为单独查询条件）。当前比对日志查询 单独输入交易码查询条件: 正确操作：系统提示错误信息： 历史比对日志查询 柜员输入交易码E38007，进入历史比对日志查询画面 柜员可输入必输项的客户号、开始日期和结束日期，点击查询结果，查询区间为3个月。历史比对日志查询 输入查询条件： 返回结果当前联网核查日志查询 柜员输入交易码E38008，进入当前联网核查日志查询画面。 柜员可根据查询条件，输入交易画面中的某一栏位，完毕后点击查询，但柜员号

19、、联网核查编号、人行机构号、证件号+姓名该四个条件需必输一项。（业务类型不作为单独查询条件）。当前联网核查日志查询 单独输入业务类型查询条件: 正确操作：系统提示错误信息： 历史联网核查日志查询 柜员输入交易码E38009，进入历史联网核查日志查询画面。 柜员可输入需查询的证件号、姓名、开始日期和结束日期，完毕后点击查询，查询区间为3个月。历史联网核查日志查询 输入查询条件： 返回结果提纲比对与补录日志查询 报表核对 全流程综述 第第6767页页报表登陆 1、打开http:/22.188.20.116:9081/ODWEKWeb/，登录ERMS报表系统。2、在页面中输入服务器、用户名、密码，点

20、击“登录” 报表介绍 在ERMS报表系统中，“个人客户身份识别与资料管理系统”相关的报表共三个，分别为：联网核查月报表PIVS0010、漏传影像日报表PIVS0020、联网核查日报表PIVS0030。 PIVS0010 联网核查月报表 PIVS0010，中国银行联网核查结果统计表（简称“月报表”），是根据业务类型对本机构一个月内联网核查结果进行汇总的综合报表。报表数据统计至二级行，二级以下行数据自动归集到上一级分行（备注：地市分行、石家庄管理部等为二级行；以下为三级行、四级行等)。三级及以下行在查询报表信息时，只能输入最小机构为二级行的机构号，报表系统会自动回显该机构下所辖机构的汇总信息。 P

21、IVS0010 联网核查月报表营业部隶属于前面头衔所在行的数据信息。 eg：河北省分行营业部 （一级行） 唐山分行营业部 （二级行） 该报表包含的业务类型为三类：个人金融业务、对公业务和银行卡业务。核查结果按照人民银行联网核查返回结果分为四种：公民身份号码与姓名一致，且存在照片；公民身份号码与姓名一致，但不存在照片；公民身份号码存在，但与姓名不匹配；公民身份号码不存在。第第7171页页PIVS0010 联网核查月报表 举例：PIVS0010 联网核查月报表 eg：新疆分行为一级行，石河子市为新疆的地级市支行属于二级行，东环路支行和西环路支行为石河子市下属的路支行属于三级行 那么东环路支行和西环

22、路支行要查询联网核查月报表的数据，必须输入石河子市支行的机构号，才能查到东环路支行和西环路支行当月的联网核查情况。（见下图）PIVS0020漏传影像日报表 PIVS0020，中国银行漏传影像资料统计报表（简称“漏传影像表”），是以操作机构为单位，以操作用户为最小单位，显示该机构操作用户某日内发生的所有漏传影像资料的报表。该报表旨在督促前台操作人员认真贯彻“个人客户身份识别与资料管理系统“的宗旨，做好客户证件信息的电子化留存。报表统计结果是考核操作人员业务操作合规性和完整性的重要参考依据。PIVS0020表没有最小机构的限制。只要输入需要查询的机构号，均可查询到该机构下所有柜员漏传影像的详细数据

23、。PIVS0020漏传影像日报表 举例：第第7575页页PIVS0020漏传影像日报表PIVS0020漏传影像日报表 该报表统计漏传影像的界定标准：第一，在自动比对与补录中，若客户在我行未留存信息，且当日未【更新行内信息】的。第二，在手工比对与补录中，无论客户在我行有无行内信息，只要无影像，均应获取并留存影像信息，以下情况属于漏传影像操作：（1）点击【更新行内信息】未上传影像（2）只获取了影像未点击【更新行内信息】PIVS0030联网核查日报表 PIVS0030，即中国银行联网核查日志统计表（简称“日报表”），是以核查机构为统计单位，以操作用户为最小单位，显示该机构在某一日内进行的所有联网核查

24、记录的报表。PIVS0030表没有最小机构的限制。可通过机构号或柜员号作为查询条件进行查询。输入机构号查询时，可查询到此机构号下某一特定日期所有柜员的联网核查结果；输入柜员号查询时，可查询到此柜员在某一特定日期所有的联网核查结果。PIVS0030联网核查日报表 举例：（按机构号） 举例：（按柜员号）PIVS0030联网核查日报表提纲比对与补录日志查询 报表核对 全流程综述 第第8181页页全流程自动比对与补录全流程手工比对与补录提纲系统背景系统操作常见问题解答常见问题解答1、问：该系统上线后，是否要求证件的留存全部采用电子化？答：是，上线后证件影像的留存全部通过“自动比对与补录”和“手工比对与

25、补录”交易予以实现，不再留存纸质证件。2、问：直系亲属办理结售汇时提供的关系证明书是否要扫描？答：本系统只提供对身份证件信息进行电子留存，对于其他证明文件仍按原操作流程办理，复印后附于传票后。3、问：客户修改任何信息是否都需要重新留存影像？答：客户在修改姓名、证件类型及证件号码时需要重新留存影像。4、问：系统上线后，每天营业终了是否还需要打印联网核查日志？答：需要，通过E38008交易进行屏打。常见问题解答5、上线后，报表系统的服务器、用户名、密码是什么？答：省行后续回复。6、目前PIDM系统中“存为比对附件”功能是否只限于62001交易使用？答：是的。7、如何实现扫描仪的共享？答：未连接扫描仪设备的柜员在办理非二代身份核查时，经查询需要留存客户影像信息的，应先将客户证件交于已连接扫描仪设备的柜员，通过“手工比对与补录”的方式输入客户姓名、证件类型等进行操作，操作完成后，未连接扫描仪设备的柜员再通过“手工比对与补录”的方式进行行内综合查询操作，可看到刚刚留存的客户信息，柜员再根据业务需要进行下一步操作。 谢谢！ Thanks ！第第8787页页！