商业计划书.docx
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1、商业计划书计划书一一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言,以前做过什么项目
2、,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。3、证件状况文件项目是
3、否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较
4、复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单,
5、工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务计划一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计
6、1、融资方式(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤:签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再
7、融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期
8、限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控
9、,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出;项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出,可以用违约今的形
10、式控制;项目完成投资方退出,按时还本付息;5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。计划书编制目的:商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于:首先它使投资人快速了解项目的概要,评估项目的投资价值,并作为尽职调查与谈判的基础性文件;其次,它作为创业蓝
11、图和行动指南,是企业发展的里程碑。编制商业计划书的理念是:首先是为客户创造价值,因为没有客户价值就没有销售,也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上,详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式,集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。计划书内容:创业投资(包括VC/PE)的投资项目标准有三个:未来的市场是不是够大,是否有成长性?企业的商业模式是否可行,或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀,执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书,需要明确地说清楚六个方面的事情,即:企业现状
12、或简介,商业模式,市场规模与策略,竞争与壁垒,团队和融资财务计划。“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容,其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策略、团队和融资财务计划四大内容,这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”商业模式:商业模式是项目成败的核心之一,也是投资者最关心的。在计划书中,商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的,主要包括你向谁提供产品或服务,你的产品或服务主要内容是什么,你怎么收钱,以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了,让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”市场规模与策略:这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额
13、有多大,项目未来的发展潜力如何,你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少,你使用什么手段占领这些市场。这样,看了这部分内容,投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上IPO的公司出来。团队:团队一直都是投资者最为看重的一个因素,很多投资者甚至不看项目只看人,追着人来投资,可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景,经营管理层的履历与背景,目前团队的分工与激励机制,以及内部的决策机制等内部控制制度等。“VC都是投人投人再投人,所以大家最关注团队,原因就是只要团队好,模式、市场与利润都是可以创造的,所以企业融资最应该关注
14、的是团队,而投资者最关注的也是团队。”融资的财务计划:对于投资者而言,最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了,即融资的财务计划。这一节比较专业,很多创业者都是输在这一点上。一些创业者说不清楚自己拿了资金到底应该怎么花,花完了之后达到怎样的目的,投资人怎么退出以及退出的回报等。*华信资源投资基金:国内领先的专注于服务优质小 / 微企业对接新三板的专业服务机构,联合新三板产业链中优质证券公司、会计事务所、律师事务所、产业基金、政府主管部门,为中小微企业登陆新三板提供挂牌辅导、保荐、做市、定增、价值管理在内的模块化服务。华信资源投资基金:提供中小微企业高成长性的资源整合与整体解决方案。摘 要(一
15、)公司基本情况注解:对成立时间、注册资本、经营产品、员工规模等进行简要介绍(二)产品/服务介绍注解:对公司主要的产品和系列服务进行简要描述(三)行业/市场分析注解:对行业状况、市场容量、市场发展前景、消费者接受程度进行简要分析(四)业务现状注解:对市场份额、客户数量简要分析(五)财务分析注解:公司成立以来累计投入、产出、本年度收入及利润(六)融资计划注解:融资金额、参股比例、融资期限、退出方式说明:在两页纸内完成本摘要第一部分公司概况(一)公司介绍注解:详细介绍公司背景、规模、团队、资本构成)主要股东股东名称 出资额 出资形式 股份比例 联系人 联系电话团队介绍注解:对每个核心团队成员在技术、
16、运营或管理方面的经验和成功经历进行介绍组织结构员工情况(人数/比例)员工人数:大专以上文化程度、大学本科、硕士(中级职称)、博士(高级职称)(二)经营财务历史项目 本年度 前1年 前2年 前3年销售收入、销售成本、毛利润、纯利润、总资产、总负债(三)外部公共关系注解:战略支持、合作伙伴等(四)公司经营战略注解:近期及未来35年的发展方向、发展战略和要实现的目标第二部分产品/服务(一)产品、服务介绍(二)核心竞争力或技术优势(三)产品专利和注册商标第三部分行业及市场(一)行业情况注解:行业发展历史及趋势,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制(二)市场潜力注解:对市场容量、市场发展前景、消费者
17、接受程度和消费行为进行分析(三)行业竞争分析注解:主要竞争对手及其优劣势进行对比分析,包括性能、价格、服务等方面(四)收入(盈利)模式注解:业务收费、收入模式,从哪些业务环节、哪些客户群体获取收入和利润(五)市场规划公司未来35年的销售收入预测(融资不成功情况下)(万元)销售收入、市场份额公司未来35年的销售收入预测(融资成功情况下)(万元)、市场份额第四部分营销策略(一)目标市场分析(二)客户行为分析(三)营销业务计划(1)建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略(2)广告、促销方面的策略(3)产品/服务的定价策略(4)对销售队伍采取的激励机制(四)服务质量控制第五部分财务计划请
18、提供如下财务预测,并说明预测依据:未来35年项目资产负债表未来35年项目现金流量表未来3-5年损益表第六部分融资计划(一)融资方式注解:详细说明未来阶段性的发展需要投入多少资金,公司能提供多少,需要投资多少。融资金额、参股比例、融资期限(二)资金用途(三)退出方式第七部分风险控制注解:说明该项目实施过程中可能遇到的风险,及其应对措施。包括:技术风险、市场风险、管理风险、政策风险等。计划书二(一)项目综述1.1项目背景现在电子商务有三种模式,B2B,B2C,C2C,B2B阿里巴巴、慧聪、买麦、三足鼎立,C2C淘宝一家独大,B2C这种企业与消费者之间的电商模式由于先天的成本节约,必将成为本世纪最主
19、要的贸易方式之一,但是在20*年开始兴起的电子商务,出收、价格战、物流、支付和C2C的多重夹击下,B2C却一直无法振作!但是20*年以后,B2C在疯狂的增长,却是不争的事实了,从淘宝商城,凡客,京东等可以看出。据调查,以B2C模式的电子商务的增值幅度可达到1:50左右。目前,随着我国区域经济的快速发展,特别是以地域、地缘、区域经济的迅速崛起,从而使用户对本地信息需求的增加的到了空前。这就促使了区域性B2C电子商务商业价值的快速释放。(大学生蛋糕店创业计划书范文)随着XXX市政府的大力支持和龙子湖各高校的积极响应与配合,龙子湖大学城的建设正在火热的进行着,集聚好十多万人口的大学城仿佛在暗示着一个
20、巨大的商机,特别是大学城的各种配套设施的不健全,更加验证了这种可能。但是网络宽带的接入率相当高,以及达到了“宿宿通网,一室全孔”,网络覆盖率达98%,这就为上网营造了良好客观因素。更重要的是,随着电脑硬件的价格不断走低,学生购买电脑的几率不断的攀升。据调查,未来一两年内大学生个人电脑拥有率为39.7% 以上,而这个数据将在以每年3%6%的速度快速增长大学生电子商务创业计划书范文大学生电子商务创业计划书范文。这样就大学生网上购物创造了先决条件。当代大学生不一样的生活和思想,追求的不同,享受生活的方式自然也不同,科技不断的进步,生活水平的不断提高,网上购物并不是什么新鲜和稀奇的事情,它却成为日益影
21、响我们日常生活的一部分,成为生活中不可缺少的一个分支。而将传统零销售业与传统的物流结合起来形成地域性强劲的B2C模式的电子商务。这也将在一定程度上弥补了大型购物网站在区域上的不足继而产生了优势的竞争力。1.2项目总体目标在近几年内,“为你来”将以龙子湖大学城为依托,立足大学城,建立一个以学生为主,涵盖周边地区的大型综合电子商务平台大学生电子商务。1.3项目商业模式b2c的商业模式;网站和实体店相结合攻占整个龙子湖大学城市场。(二)、目标市场2.1市场描述“为你来”电子商务立足龙子湖大学城,致力于龙子湖大学城的综合性电子商务。目标市场是那些电脑拥有率较高的各个高校,以及附近周边地区的居民。如祭城
22、的居民。2.2市场大小和发展趋势龙子湖大学城是一个正在快速发展的大学城,市场潜力大就目前来说这边的同类电子商务几乎空白,是一个未开发的处女地。入住师生将达十几万的人口。而在大学城的崛起中,响应的配套实施并不齐全,更重要的是相应的零售商,以及大型商场几乎少之甚少,不能满足用户的需求大学生电子商务创业计划书范文工作计划。那么,以区域经济为依托的电子商务的发展将正好可以弥补这一市场空白。2.3目标顾客2.3.1、一般特征:“为你来”面对的顾客具有如下的一般特征:1、具备上网的条件,及有电脑。2、喜欢上网。3、具有在网上购物的习惯。4、对时间有一定要求的人。2.3.2、主要顾客群体学生:学生都喜欢上网
23、,而网购越来越流行,学生又是喜欢追求流行的东西,追求新鲜事物,特别是本地乃至XXX都没有的东西。教师:对生活的质量要求较高,对时间有一定的要求,以及他的特殊角色,他将是网上购物的忠实消费者。2.4市场细分网上购物行为分层:学生1、收入:通过调研我们把月消费在350元以上的消费者列为对象,大学生的月消费主要的用处是购买日用物品,比如送朋友生日礼物,给音像、书籍等等。2、性别:女生占多数,在通常情况下女生购物的频率要比男生高,所以在这一方面把女生列为重点3、消费习性:学生无收入,生活费都需要父母来供给,因此都想买到价廉物美的东西,再加上图个方便的心理。(三)竞争分析3.1外在的市场竞争与“为你来”
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