建设工程项目风险识别管理课件.ppt

1、第一章 绪 论第一节第一节 工程风险的概念与性质工程风险的概念与性质第二节第二节 工程风险的分类工程风险的分类第三节第三节 工程风险管理工程风险管理第四节第四节 风险管理的历史和我国发展的情况风险管理的历史和我国发展的情况第一节第一节 工程风险的概念与性质工程风险的概念与性质n一、风险的概念一、风险的概念n二、工程风险的概念二、工程风险的概念n三、工程风险的主要特征三、工程风险的主要特征 一、风险的概念一、风险的概念（一）风险的定义（一）风险的定义 风险风险就是指由于可能发生的事件，造成实际结果就是指由于可能发生的事件，造成实际结果与主管意料之间的差异，并且这种结果可能伴随某与主管意料之间的差

2、异，并且这种结果可能伴随某种损失的产生。或者说，风险是人们因对未来行为种损失的产生。或者说，风险是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而引起的后果与预定的决策及客观条件的不确定性而引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。目标发生多种负偏离的综合。 由风险定义可知，所谓风险是要具备两方面条件：由风险定义可知，所谓风险是要具备两方面条件： 一是不确定性；一是不确定性； 二是产生损失后果，否则就不成为风险。二是产生损失后果，否则就不成为风险。（二）与风险相关的概念（二）与风险相关的概念 有：有： 风险因素、风险事件、风险损失、损失概率。风险因素、风险事件、风险损失、损失概率。1、风险因素风险

3、因素n 风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的原因和条件。若消除了所有风险因素，风险损失失幅度的原因和条件。若消除了所有风险因素，风险损失就不会发生。就不会发生。 通常，风险因素可分为以下三种：通常，风险因素可分为以下三种：n（1）自然风险因素。该风险因素是有形的、并能直接某）自然风险因素。该风险因素是有形的、并能直接某种风险的事物。如冰雪路面上的汽车行驶可能引起车祸导种风险的事物。如冰雪路面上的汽车行驶可能引起车祸导致人员伤亡。致人员伤亡。n（2）心里风险因素。该因素是无形的因素，与人的心理）心里风险因素。该因素是无形的因素，

4、与人的心理状态有关。如某人自认为身体强壮不注意健康。状态有关。如某人自认为身体强壮不注意健康。n（3）道德风险因素。该因素为无形的因素，与人的品德）道德风险因素。该因素为无形的因素，与人的品德修养有关。例如说人的素质低劣或在交易活动中欺诈行为。修养有关。例如说人的素质低劣或在交易活动中欺诈行为。2、风险事件风险事件n 风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用而发生的任何造成生命财产损失的偶发事件。而发生的任何造成生命财产损失的偶发事件。 也就是说风险事件是风险损失的媒介，是造成损也就是说风险事件是风险损失的媒介，是造成损失的直接原因，即风险只有通过风险事

5、件的发生，失的直接原因，即风险只有通过风险事件的发生，才能导致损失。才能导致损失。 3、风险损失风险损失n 在风险管理中，风险损失是指非故意的、非预期在风险管理中，风险损失是指非故意的、非预期的非计划的人身损害及财产经济价值的减少，通常的非计划的人身损害及财产经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。以货币单位来衡量。n风险损失包括两方面的含义：风险损失包括两方面的含义：a.一是非故意，非预期和非计划的事件；一是非故意，非预期和非计划的事件；b.二是造成了人身伤害及财产经济价值的减少。二是造成了人身伤害及财产经济价值的减少。n缺少其中任意一方，都不能成为风险损失。缺少其中任意一方，都不能成为风险损

6、失。4、损失概率损失概率 损失概率是指损失出现的机会，分客观概损失概率是指损失出现的机会，分客观概率和主观概率两种。率和主观概率两种。a.客观概率是某一事件在长时间内发生的概率。客观概率是某一事件在长时间内发生的概率。如，木结构的房子发生火灾的概率远大于钢筋混如，木结构的房子发生火灾的概率远大于钢筋混凝土结构的房子。凝土结构的房子。b.主观概率是个人对某一事件发生可能性的估计，主观概率是个人对某一事件发生可能性的估计，估计结果受到很多因素的影响。如个人受教育估计结果受到很多因素的影响。如个人受教育程度、专业知识水平、实践经验等，年龄、性程度、专业知识水平、实践经验等，年龄、性格性别等有关。格性

7、别等有关。5.风险因素、风险事件、损失与风险之风险因素、风险事件、损失与风险之间关系间关系 风险因素、风险事件、损失与风险之间的风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系可用关系可用P2图图1-1表示。表示。 可以看出，有风险因素引发风险事件，风可以看出，有风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失形成的结果就是风险事件导致损失，而损失形成的结果就是风险。险。 因此，为了预防风险，降低风险损失，因此，为了预防风险，降低风险损失，需要从源头上抓起，即把寻找风险因素作为需要从源头上抓起，即把寻找风险因素作为工作重点。工作重点。二、工程风险的概念二、工程风险的概念 工程活动工程活动是人对大自然的一

8、种改造和调谐。是人对大自然的一种改造和调谐。工程活工程活动动是一项投资活动，涉及众多的投资商和工程业主。是一项投资活动，涉及众多的投资商和工程业主。 工程活动中存在大量风险，主要原因如下：工程活动中存在大量风险，主要原因如下：（1）工程项目所具有的一次性、单件性等特点，使得）工程项目所具有的一次性、单件性等特点，使得从项目研究到竣工运营等各个阶段都存在大量的不确从项目研究到竣工运营等各个阶段都存在大量的不确定因素，且人们对此认识是有限的。定因素，且人们对此认识是有限的。（2）大量土木工程由于自然、社会、环境等方面的原）大量土木工程由于自然、社会、环境等方面的原因存在着许多不可预见的干扰与障碍。

9、如杭州湾大桥因存在着许多不可预见的干扰与障碍。如杭州湾大桥工程由于气象、水文、地质、工程技术及社会环境存工程由于气象、水文、地质、工程技术及社会环境存在诸多风险因素。在诸多风险因素。（3）由于工程周期长，涉及范围广，受各种不确定因）由于工程周期长，涉及范围广，受各种不确定因素的影响可能性大。素的影响可能性大。三、工程风险的主要特征三、工程风险的主要特征1、风险的不确定性风险的不确定性 决策理论家把风险理论定义为损失的不确定性，风险事决策理论家把风险理论定义为损失的不确定性，风险事件的发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出件的发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。现的。2、

10、风险的相对性风险的相对性 人们承受和识别风险的能力不同，以及工程的大小和投人们承受和识别风险的能力不同，以及工程的大小和投入不同，同样的工程风险对于不同的工程会有不同的影响，入不同，同样的工程风险对于不同的工程会有不同的影响，即风险的大小和后果不同。即风险的大小和后果不同。3、风险的渐进性风险的渐进性 绝大部分的风险不是突然形成的，它是随着环境、条件绝大部分的风险不是突然形成的，它是随着环境、条件和自身固有的规律一步一步逐渐发展而成的。只有当内部和自身固有的规律一步一步逐渐发展而成的。只有当内部和外部条件发生变化时，风险的大小和性质才会发生变化。和外部条件发生变化时，风险的大小和性质才会发生变

11、化。4、风险的多样性和多层次性风险的多样性和多层次性 大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周期内的风险多种多样，且风险因素之间有着错综使大型项目在全寿命周期内的风险多种多样，且风险因素之间有着错综复杂的关系，与外界因素交叉影响使风险显示出多层次性。复杂的关系，与外界因素交叉影响使风险显示出多层次性。 5、可变性可变性 风险的可变性即在项目的整个运行阶段，各种风险在质上和量上的变化。风险的可变性即在项目的整个运行阶段，各种风险在质上和量上的变化。在项目的每个阶段都有不同的风险，尤其在大型项目

12、中，由于风险因素在项目的每个阶段都有不同的风险，尤其在大型项目中，由于风险因素多，风险的可能性更加明显。多，风险的可能性更加明显。 6、可测性、可测性 项目风险虽然具有不确定性，但人们仍然可以掌握其变化，风险是客项目风险虽然具有不确定性，但人们仍然可以掌握其变化，风险是客观存在的，可以对其发生概率及所造成的后果做出主观判断，以对风险观存在的，可以对其发生概率及所造成的后果做出主观判断，以对风险做出预测和估计。做出预测和估计。n 第二节第二节 工程风险的分类工程风险的分类n一、业主风险一、业主风险n二、承包商在工程建设不同阶段遇到的风险二、承包商在工程建设不同阶段遇到的风险n三、合同风险三、合同

13、风险n四、其他分类方式的风险四、其他分类方式的风险项目风险可以按照不同的标志进行分类项目风险可以按照不同的标志进行分类n通过分类进一步认识项目风险及其特征。通过分类进一步认识项目风险及其特征。n如如P3图图1-2所示。所示。n由图可看出，项目风险的主要分类有：由图可看出，项目风险的主要分类有：n按项目风险发生概率的分类按项目风险发生概率的分类n按项目风险引发原因的分类按项目风险引发原因的分类n按项目风险后果严重程度分类按项目风险后果严重程度分类n按项目风险关联程度的分类按项目风险关联程度的分类n按项目风险预警信息的分类按项目风险预警信息的分类n按项目风险造成后果分类按项目风险造成后果分类一、业

14、主风险1、投资风险投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目建设中是指由于工期、原材料、征地拆迁和工程工程项目建设中是指由于工期、原材料、征地拆迁和工程投资的不正确性因素引起的投资总额膨胀的风险。投资的不正确性因素引起的投资总额膨胀的风险。2、经济风险经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致业主遭受厄运的风险。经济风险是指在经济领域中各种导致业主遭受厄运的风险。3、社会政治、社会政治风险风险 社会政治社会政治风险是指工程与有关法律、政策的不一致以及风险是指工程与有关法律、政策的不一致以及由于移民安置等引起的对社会安定的影

15、响；重大事故造成由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的风险。的风险。4、自然风险自然风险 自然风险是指由于自然力的作用造成财产毁损或人员伤自然风险是指由于自然力的作用造成财产毁损或人员伤亡的风险亡的风险。5、管理风险管理风险 通常是由于管理失误，或缺乏管理经验造成的，对问通常是由于管理失误，或缺乏管理经验造成的，对问题的严重程度认识不足，或缺乏对建设规律的认识，导题的严重程度认识不足，或缺乏对建设规律的认识，导致风险事件频繁发生。致风险事件频繁发生。6、组织风险组织风险 主要体现在项目执行组织内部，项目管理班子也会因主要体现在项目执行组织内部，项目管理班子也会因各职能部门之间配合

16、不力而难以对项目实施有效的管理。各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。7、设计风险设计风险 设计内容不全，缺陷设计，错误遗漏，规范不恰当，设计内容不全，缺陷设计，错误遗漏，规范不恰当，未考虑地质条件，未考虑施工可能等。工艺设计未达到未考虑地质条件，未考虑施工可能等。工艺设计未达到先进指标，工艺流程不合理，未考虑安全性先进指标，工艺流程不合理，未考虑安全性。n在业主风险中，由于管理失误导致索赔多达在业主风险中，由于管理失误导致索赔多达75%二、承包商在工程建设不同阶段遇到二、承包商在工程建设不同阶段遇到的风险的风险 承包商应承担的风险是指工程项目实施中的除承包商应承担的风险是指工程项

17、目实施中的除规定为业主风险以外所有风险。规定为业主风险以外所有风险。（一）（一）投资决策阶段投资决策阶段 在这一系列决策工作中潜伏着各种各样的风险。在这一系列决策工作中潜伏着各种各样的风险。（1）信息失误风险。是指获得信息时，存在失误，）信息失误风险。是指获得信息时，存在失误，例如获得的信息是过时的信息等。例如获得的信息是过时的信息等。（2）中介与代理给承包商的风险。有可能是中介业）中介与代理给承包商的风险。有可能是中介业务人原为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双双务人原为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双双成交，给交易双方带来很大风险。成交，给交易双方带来很大风险。（3）报价失误风险。低价中

18、标的风险往往是判断失）报价失误风险。低价中标的风险往往是判断失误，承包上投入全部精力资金并未获利。误，承包上投入全部精力资金并未获利。（二）签约履约风险 在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括：在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括：n1、工程管理风险工程管理风险n 做好工程管理是是承包商项目获得成功的一个很关做好工程管理是是承包商项目获得成功的一个很关键的环节。键的环节。n（1）地质、地基条件。）地质、地基条件。n（2）水文气象条件。主要是异常天气的出现）水文气象条件。主要是异常天气的出现n（3）施工准备，）施工准备，“三通一平三通一平”等。等。n（4）设计变更图纸供应不及时。）设计

19、变更图纸供应不及时。n（5）技术规范。尤其是技术规范外的特殊工艺）技术规范。尤其是技术规范外的特殊工艺n（6）施工技术协调。）施工技术协调。 2、物资管理风险物资管理风险 要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场，这些市场价格的变要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场，这些市场价格的变化，特别是物资价格上涨，直接影响着工程承包价格。化，特别是物资价格上涨，直接影响着工程承包价格。 工程物资包括：施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤工程物资包括：施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其材料管理给工程带来的风险最大。其材料管理给工程带来的风险最大。 3、成本管理风险成本管理

20、风险 施工项目成本管理是承包商获得理想的经济效益的重要保障。施工项目成本管理是承包商获得理想的经济效益的重要保障。 4、业主履约能力风险业主履约能力风险 业主不能按时支付工程款，又不提供履约担保，也是承包商比较头疼的业主不能按时支付工程款，又不提供履约担保，也是承包商比较头疼的一一种风险。种风险。 5、分包或转包风险分包或转包风险 分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承担返修责任，而总承包要对业主负责，不得不为分包或担返修责任，而总承包要对业主负责，不得不为分包或转包单位承担返修责任。转包单位承担返修责任。（三）（三）竣工验收与交付阶段竣工

21、验收与交付阶段 在这个阶段的风险有时常被一些经验不足的承包商所在这个阶段的风险有时常被一些经验不足的承包商所忽略，这一段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的忽略，这一段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程的重要其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映这一阶段。一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映这一阶段。施工方应全面回顾项目实施的全过程，保证项目验收时施工方应全面回顾项目实施的全过程，保证项目验收时能顺利通过。能

22、顺利通过。三、合同风险三、合同风险 合同风险是甲乙双方都会遇到的风险，而且由合同引合同风险是甲乙双方都会遇到的风险，而且由合同引起的争议也非常多，主要有：起的争议也非常多，主要有：1、合同签订和履行方面的风险合同签订和履行方面的风险 签订合同应本着平等、资源、公平、诚实信用的原则，签订合同应本着平等、资源、公平、诚实信用的原则，遵守法律和社会公德。遵守法律和社会公德。 在签订合同前，承包商应该对没一条款都应仔细斟酌，在签订合同前，承包商应该对没一条款都应仔细斟酌，防止出现不平等条款、定义用字含混不清、意义表达不防止出现不平等条款、定义用字含混不清、意义表达不明等情况。此外，注意合同条款的遗漏、

23、选型不当。明等情况。此外，注意合同条款的遗漏、选型不当。2、合同管理风险合同管理风险 合同管理是承包商活力的手段，不善于管理合同的承合同管理是承包商活力的手段，不善于管理合同的承包商是绝对不可能获得理想的经济效益的。各类合同风包商是绝对不可能获得理想的经济效益的。各类合同风险承担情况，见表险承担情况，见表1-11-1所示所示四、其他分类方式的风险四、其他分类方式的风险1、根据风险造成的后果分类、根据风险造成的后果分类（1）纯粹风险。是指仅造成损失无收益可能的风险。）纯粹风险。是指仅造成损失无收益可能的风险。（2）投机风险。既可能造成损失有可能获得额外收益的风）投机风险。既可能造成损失有可能获得

24、额外收益的风险。投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失、险。投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失、获得收益。获得收益。2、根据风险可控程度分类、根据风险可控程度分类（1）可控风险）可控风险 。只经过人们的努力可以预测、预防、转移、。只经过人们的努力可以预测、预防、转移、或减少损失的分险。或减少损失的分险。（2 ）不可控风险。指项目主体自身无法左右和控制的风险。）不可控风险。指项目主体自身无法左右和控制的风险。主要包括：政治、经济、自然、外汇、法律、文化风险等。主要包括：政治、经济、自然、外汇、法律、文化风险等。如不可抗力如不可抗力3、根据风险的对象分类、根据风险的对象分类（1

25、）人身风险。作用于人体，影响人们身心健康的风险。）人身风险。作用于人体，影响人们身心健康的风险。 （2）财产风险。财产发生毁损、灭失和贬值的风险。）财产风险。财产发生毁损、灭失和贬值的风险。（3）责任风险。由于个人或团体违背法律、合同或道义上）责任风险。由于个人或团体违背法律、合同或道义上的规定，形成过失行为、侵权行为而造成他人的财产损失、的规定，形成过失行为、侵权行为而造成他人的财产损失、人身伤害，需要负法律责任和经济赔偿责任的风险。人身伤害，需要负法律责任和经济赔偿责任的风险。（4）信用风险。在各种信用活动中，在权利人和义务人之）信用风险。在各种信用活动中，在权利人和义务人之间，由于一方违

26、约给对方造成经济损失而形成的风险。间，由于一方违约给对方造成经济损失而形成的风险。4、根据风险严重程度分类、根据风险严重程度分类（1）致命风险：）致命风险：A类。类。（2）严重风险：）严重风险：B类。类。（3）一般风险：）一般风险：C类。类。 风险管理人员要重点控制：风险管理人员要重点控制：A A类和类和B B类风险，两者在现实类风险，两者在现实中出现的几率较小。中出现的几率较小。 5、根据风险存在的程度分类、根据风险存在的程度分类 根据风险存在的形态分类为实际的风险、潜在的风根据风险存在的形态分类为实际的风险、潜在的风险、设想的风险。险、设想的风险。 风险管理人员将管理的重点放在潜在风险上，

27、因风险管理人员将管理的重点放在潜在风险上，因为他不易被察觉，一旦发生可造成很大损失。为他不易被察觉，一旦发生可造成很大损失。6、根据风险的影响范围分类、根据风险的影响范围分类 （1 1）局部风险。影响范围小的风险。）局部风险。影响范围小的风险。 （2 2）总体风险。影响范围大的风险。）总体风险。影响范围大的风险。7、根据风险的分布分类根据风险的分布分类（1）国别风险。在不同国家和地区进行项目活动所面）国别风险。在不同国家和地区进行项目活动所面临的风险是不同的临的风险是不同的（2）行业风险。因为行业的特殊性而面临的具有行为）行业风险。因为行业的特殊性而面临的具有行为特征的风险。特征的风险。n作业

28、：作业： 一、名词解释：一、名词解释： 1、风险、风险 2、风险因素、风险因素 3、承包商应承担风险、承包商应承担风险 二、简答题二、简答题 n工程风险的主要特征与分类是什么？工程风险的主要特征与分类是什么？ 第三节第三节 工程风险管理工程风险管理 一、工程风险管理指南的编制 二、工程风险管理过程 三、工程风险管理的目标 四、工程建设风险管理的目标 五、工程项目建设目标管理与风险管理的关系 六、建设过程安全与风险管理的关系 七、风险识别 八、风险估计和评价一、工程风险管理指南的编制n 项目必须用一定的规则和方法来确定风险管项目必须用一定的规则和方法来确定风险管理，项目风险管理指南的主要内容为：

29、理，项目风险管理指南的主要内容为：n 该项目的风险管理方法、工具技术及相关的该项目的风险管理方法、工具技术及相关的管理规定，该项目风险管理的角色和责任，项管理规定，该项目风险管理的角色和责任，项目风险的预算和资源安排，项目风险管理的时目风险的预算和资源安排，项目风险管理的时间进度安排，项目风险量度方法的规定，项目间进度安排，项目风险量度方法的规定，项目风险管理和应对措施的报告规定以及项目风险风险管理和应对措施的报告规定以及项目风险跟踪的办法和要求等方面的规定。跟踪的办法和要求等方面的规定。二、工程风险管理过程n 工程风险管理的目的是避免和减少风险损失。风险工程风险管理的目的是避免和减少风险损失

30、。风险管理是研究风险发生的规律，控制风险频率和风险幅管理是研究风险发生的规律，控制风险频率和风险幅度的策略、程序、技术和方法。风险管理是一个系统度的策略、程序、技术和方法。风险管理是一个系统性的、完整的过程，一般也是一个循环过程。性的、完整的过程，一般也是一个循环过程。n 建设工程由于投资的巨大性、地点的固定性、生产建设工程由于投资的巨大性、地点的固定性、生产单件性及规模大、周期长、施工过程复杂等特点，比单件性及规模大、周期长、施工过程复杂等特点，比一般产品生产具有更大的风险。一般产品生产具有更大的风险。n 每个工程项目都存在的风险，对于项目管理者的主每个工程项目都存在的风险，对于项目管理者的

31、主要挑战就是将这种损失发生的不确定性减至一个可以要挑战就是将这种损失发生的不确定性减至一个可以接受的程度，然后再将剩余不确定性的责任分配给最接受的程度，然后再将剩余不确定性的责任分配给最适合承担的一方，适合承担的一方，这个过程就是工程项目的风险管理这个过程就是工程项目的风险管理过程过程三、工程风险管理的目标n 风险管理的目标必须与风险管理主体的总目标一致，风险管理的目标必须与风险管理主体的总目标一致，必须与风险管理主体的环境和特有的属性一致。必须与风险管理主体的环境和特有的属性一致。 风风险管理目标由两部分组成：险管理目标由两部分组成：n损失发生前的风险管理目标，损失发生前的风险管理目标，n损

32、失发生后的风险管理目标。损失发生后的风险管理目标。n 前者目标是避免或减少风险事件形成的机会，前者目标是避免或减少风险事件形成的机会，n后者目标是尽量减少风险损失和尽快使风险管理主体后者目标是尽量减少风险损失和尽快使风险管理主体复原。包括风险主题继续营业、稳定收入、持续发展。复原。包括风险主题继续营业、稳定收入、持续发展。两者互相结合，构成完整的风险管理目标体系。两者互相结合，构成完整的风险管理目标体系。四、工程建设风险管理的目标 建设项目风险管理的具体目标还需与风险事件的发建设项目风险管理的具体目标还需与风险事件的发生紧密地联系起来。生紧密地联系起来。（1）在工程风险事件发生前，风险管理的目

33、标有以下）在工程风险事件发生前，风险管理的目标有以下 三种：三种： 1）工程建设风险管理的首要目标是使潜在损失变小，这一）工程建设风险管理的首要目标是使潜在损失变小，这一目标要通过最佳的风险对策优化组合起来实现。目标要通过最佳的风险对策优化组合起来实现。 2）必须减少工程建设决策者的忧虑及相应的忧虑价值。）必须减少工程建设决策者的忧虑及相应的忧虑价值。 3）工程建设必须满足外部的附加义务。如：政府明令）工程建设必须满足外部的附加义务。如：政府明令 禁止禁止的某些行为、法律规定的强制保险等。的某些行为、法律规定的强制保险等。（2）在工程风险事件发生后，风险管理的目标有以下三种：）在工程风险事件发

34、生后，风险管理的目标有以下三种： 1）首要目标是要使实际损失减少到最低程度。）首要目标是要使实际损失减少到最低程度。 2）保证工程建设的正常进行。）保证工程建设的正常进行。n3）还要做好承担社会责任的准备工作。）还要做好承担社会责任的准备工作。n（3）从风险的管理目标与风险管理主体总体目）从风险的管理目标与风险管理主体总体目标一致性的角度，建设工程风险管理的目标可标一致性的角度，建设工程风险管理的目标可以具体表述为以下四个方面：以具体表述为以下四个方面：n1）实际投资不超过计划投资，即投资风险。）实际投资不超过计划投资，即投资风险。n2）实际工期不超过计划工期，即进度风险。）实际工期不超过计划

35、工期，即进度风险。n3）实际质量满足预期的质量要求，即质量风险。）实际质量满足预期的质量要求，即质量风险。n4）建设过程安全，即安全风险。）建设过程安全，即安全风险。五、工程项目建设目标管理与风险管理的关系n 风险管理是项目管理理论体系的一部分。风险管理是项目管理理论体系的一部分。n 工程建设管理的目标与风险管理的目标是一致的，工程建设管理的目标与风险管理的目标是一致的，从某种意义上说风险管理是为目标控制服务的。因为从某种意义上说风险管理是为目标控制服务的。因为工程项目建设制定的目标都是着眼于未来，而充满着工程项目建设制定的目标都是着眼于未来，而充满着不确定因素，即充满着风险因素和风险事件。不

36、确定因素，即充满着风险因素和风险事件。n 对于大型工程建设项目，如不从早期开始就进行风对于大型工程建设项目，如不从早期开始就进行风险管理，很难保证工程项目建设目标的合理性和可操险管理，很难保证工程项目建设目标的合理性和可操作性，很容易导致工程项目建设管理目标不能实现，作性，很容易导致工程项目建设管理目标不能实现，或导致目标控制效果大为降低。所以说，两种目的是或导致目标控制效果大为降低。所以说，两种目的是一致的。一致的。 六、建设过程安全与风险管理的关系n安全就是保险的意思，也可理解为万无一失，而风险安全就是保险的意思，也可理解为万无一失，而风险就是不安全的意思，因此可以说建设过程安全就说明就是

37、不安全的意思，因此可以说建设过程安全就说明以杜绝或减少了风险。以杜绝或减少了风险。n风险管理不是把风险因素引入建设过程，二是增强人风险管理不是把风险因素引入建设过程，二是增强人们对潜在风险的重视，通过风险识别、风险评价，采们对潜在风险的重视，通过风险识别、风险评价，采取相应的风险对策，杜绝减少建设过程的风险。取相应的风险对策，杜绝减少建设过程的风险。n根据工程建设的统计资料表明，减少投资风险的关键根据工程建设的统计资料表明，减少投资风险的关键在于设计阶段，尤其是初步设计以前阶段；而设计阶在于设计阶段，尤其是初步设计以前阶段；而设计阶段、施工阶段的质量风险最大；施工阶段中存在的较段、施工阶段的质

38、量风险最大；施工阶段中存在的较大风险则是进度风险。大风险则是进度风险。 七、风险识别n 对风险进行管理的前提条件即对风险进行全对风险进行管理的前提条件即对风险进行全面识别。项目本身是一个复杂的系统，其风险面识别。项目本身是一个复杂的系统，其风险影响因素很多，这些风险因素不仅关系错综复影响因素很多，这些风险因素不仅关系错综复杂，而且各自引起的后果的严重程度也不相同。杂，而且各自引起的后果的严重程度也不相同。n 找出风险形成的规律，从而对风险加以识别。找出风险形成的规律，从而对风险加以识别。风险识别不是一次性的工作，应在项目生命周风险识别不是一次性的工作，应在项目生命周期自始至终的定期进行，需要更

39、多系统、横向期自始至终的定期进行，需要更多系统、横向的分析。的分析。 八、风险估计和评价n 下面介绍几种常见的估计与评价方法，根据施工项下面介绍几种常见的估计与评价方法，根据施工项目风险因素的三个特点：目风险因素的三个特点：复杂性复杂性层次性层次性评价模评价模型的模糊性，得出专家评判方法在项目施工风险估计型的模糊性，得出专家评判方法在项目施工风险估计与评价中的运用。与评价中的运用。n1. .风险评价的内容风险评价的内容n对识别出来的风险必须作如下的分析和评价：对识别出来的风险必须作如下的分析和评价：n（1）风险存在发生的时间分析）风险存在发生的时间分析n（2）风险的影响和损失分析风险的影响和损

40、失分析n（3）风险发生的可能性分析，是研究风险自身的规风险发生的可能性分析，是研究风险自身的规律性，通常用概率表示。律性，通常用概率表示。n（4）风险级别。）风险级别。2. .风险评价常用方法风险评价常用方法n 风险分析使近风险分析使近20年发展起来的一门综合性边缘科年发展起来的一门综合性边缘科学。在西方，风险分析已形成一门独立的科学，如医学。在西方，风险分析已形成一门独立的科学，如医学、保险学、政治学、心理学等，并有专门的组织。学、保险学、政治学、心理学等，并有专门的组织。n 1980年，美国风险分析协会成立，之后许多风险分年，美国风险分析协会成立，之后许多风险分析协会的分支机构相继成立，比

41、较有代表性的有欧洲析协会的分支机构相继成立，比较有代表性的有欧洲分会，分会，1988年欧洲分会在奥地利成立，目前在欧美年欧洲分会在奥地利成立，目前在欧美发达国家发展比较广泛，在发展中国家亚洲，直到发达国家发展比较广泛，在发展中国家亚洲，直到80年代，定量的风险分析在发展中国家几乎不存在。年代，定量的风险分析在发展中国家几乎不存在。n 现代数学和计算机技术的我发展为风险分析研究提现代数学和计算机技术的我发展为风险分析研究提供了大量的技术模型。供了大量的技术模型。n 目前可用于风险分析的方法较多，但尚不存在对所目前可用于风险分析的方法较多，但尚不存在对所有各类风险都适用的统一的分析方法。有各类风险

42、都适用的统一的分析方法。第四节第四节 风险管理的历史和我国发展的风险管理的历史和我国发展的情况情况n一、风险管理的历史发展一、风险管理的历史发展n风险管理起源于第一次世界大战中战败的德国，美国风险管理起源于第一次世界大战中战败的德国，美国由于由于1923-1933年卷入年卷入20世纪最严重的通货膨胀，造世纪最严重的通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对风险管理的研究，成经济衰竭，从而引起美国学者对风险管理的研究，1932年纽约保险经纪人协会宣告正式成立，标志着年纽约保险经纪人协会宣告正式成立，标志着风险管理科学的兴起。风险管理科学的兴起。n项目风险管理是在经济学、管理学、行为科学、运筹项目

43、风险管理是在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论等科学学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论等科学和现代工程的基础上形成的边缘科学，风险管理作为和现代工程的基础上形成的边缘科学，风险管理作为一门新的管理科学，设计一些数理概念和文理观点，一门新的管理科学，设计一些数理概念和文理观点，呈现出研究领域和范围不断扩大的趋势。呈现出研究领域和范围不断扩大的趋势。n80年代中期，项目管理被介绍到我国，应用于大型土年代中期，项目管理被介绍到我国，应用于大型土木工程项目的管理之中。木工程项目的管理之中。二、我国工程风险管理存在的问题n 目前，我国许多对经济和社会发展具有重要

44、影响的大目前，我国许多对经济和社会发展具有重要影响的大型工程项目，如京九铁路、三峡工程、黄河小浪底、工程型工程项目，如京九铁路、三峡工程、黄河小浪底、工程已开展了风险管理应用研究，并且取得了明显效果和一定已开展了风险管理应用研究，并且取得了明显效果和一定的效益，在金融、房地产等领域，一些相应的研究也得以的效益，在金融、房地产等领域，一些相应的研究也得以发展。发展。n 限制其发展的原因主要有以下：限制其发展的原因主要有以下：n（1）由于风险管理在我国起步较晚，且在工程项目完成）由于风险管理在我国起步较晚，且在工程项目完成后，国内一般较少对项目的风险进行总结和评价，风险识后，国内一般较少对项目的风

45、险进行总结和评价，风险识别和评价中无历史数据和资料可以借鉴，只能靠借鉴同类别和评价中无历史数据和资料可以借鉴，只能靠借鉴同类工程项目资料，因此在国内进行项目管理，应从识别风险工程项目资料，因此在国内进行项目管理，应从识别风险管理开始，风险管理费用随之提高。管理开始，风险管理费用随之提高。n（2）由于项目管理理论与实践结合的缺乏，项）由于项目管理理论与实践结合的缺乏，项目风险分析经常只是在项目立项以及项目后评价目风险分析经常只是在项目立项以及项目后评价时才进行，且项目风险的研究太过注重分析方法时才进行，且项目风险的研究太过注重分析方法的研究，较少注重具体项目管理过程中的实用性的研究，较少注重具体项目管理过程中的实用性和系统性问题。和系统性问题。n（3）风险分析是一项非常复杂的工作，需要专）风险分析是一项非常复杂的工作，需要专职的分析人员和相应领域的众多专家参与，有时职的分析人员和相应领域的众多专家参与，有时还需要花费大量的时间和金钱。但由于各种条件还需要花费大量的时间和金钱。但由于各种条件的制约，致使风险分析较难进行或风险分析的结的制约，致使风险分析较难进行或风险分析的结果不够精确。果不够精确。n作业作业n简答题简答题 n1、简述风险评价的内容是什么？、简述风险评价的内容是什么？n2、我国工程风险管理存在的问题是什么？、我国工程风险管理存在的问题是什么？