银行新员工培训:合规内控管理课件.pptx
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- 关 键 词:
- 银行 新员工 培训 合规 内控 管理 课件
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1、汇报人:多多目录Content合规管理基础知识在此录入此部分的内容及说明,简单扼要合规从我做起在此录入此部分的内容及说明,简单扼要我行合规管理工作实践在此录入此部分的内容及说明,简单扼要01020301合规管理基础知识合规管理基础知识请在此处编辑内容请在此处编辑内容请在此处编辑内容请在此处编辑内容1 . 1 1 . 1 规规首 先 , 让 我 们 来 了 解 , 规 包 括 哪 些 内 容 ?主 要 包 括 : 适 用 于 银 行 业 经 营 活 动 的 法 律 、行 政 法 规 、 部 门 规 章 及 其 他 规 范 性 文 件 、经 营 规 则 、 自 律 性 组 织 的 行 业 准 则
2、和 职 业操 守 。 银 监 会 商 业 银 行 合 规 风 险管 理 指 引 合规基本概念合规基本概念合规基本概念合规基本概念外规外规法 律法 规法 部 门 规 章 、 地方 政 府 规 章 及 其他 规 范 性 文 件 律行 业 规 则市 场 惯 例诚 信 与 道 德 原 则合规基本概念合规基本概念我行合规制度体系合规管理基本政策合规报告制度合规绩效考核制度合规问责制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施诚信举报制度内内规规合规基本概念合规基本概念是 指 使 商 业 银 行 的 经 营 活 动 与 相 关 的 法 律 、 行政 法
3、规 、 部 门 规 章 及 其 他 规 范 性 文 件 、 经 营 规则 、 自 律 性 组 织 的 行 业 准 则 、 行 为 守 则 和 职 业操 守 相 一 致合 规 管 理 是 商 业 银 行 一 项 核 心 的 风 险 管 理 活 动 中 国 银 监 会 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 合规合规合规管理合规管理合规基本概念合规基本概念巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合规与银行内部合规部门,规定了银行各层级在合规方面的职责,界定了合规概念合规与银行内部合规部门的发布标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日
4、发布了商业银行合规风险管理指引,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业合合 规 的 起 源 与 发 展规 的 起 源 与 发 展合规基本概念合规基本概念为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者对 一 个 企 业 而 言 , 有对 一 个 企 业 而 言 , 有三 点 最 重 要三 点 最 重 要完 善 的 法 人 治 理 结 构合 规 的 经 营 理 念严 密 的 风 险 控 制 体 系银 行银 行美 国 银 行 、 花 旗 银 行H S B C 、 瑞 银 集 团苏 格
5、兰 皇 家 银 行保 险安 盛 、 安 联P r u d e n t i a l ( 保 诚 )Z u r i c h ( 苏 黎 世 )证 券 业摩 根 、 高 盛失 败失 败美 国 次 贷 危 机 印 发 金 融 风 暴 . . .贝 尔 斯 登 破 产雷 曼 兄 弟 倒 闭美 林 证 券 被 吞 并A I G 被 国 有 化因 9 7 年 金 融 危 机 倒 闭 1 0 家 韩 国 商 业 银 行1 6 家 印 尼 商 业 银 行5 6 家 泰 国 财 务 公 司因 利 率 风 险 而 倒 闭 的 保 险 公 司日 产 生 命 、 东 邦 生 命第 百 人 寿 、 千 代 生 命因 道
6、德 风 险 而 倒 闭 的 金 融 机 构英 国 巴 林 银 行合合 规规 的 作 用 性的 作 用 性合规基本概念合规基本概念银 行 因 未 能 遵 循 法 律 、 监 管 规 定 、 规 则 、 自 律性 组 织 制 定 的 有 关 准 则 , 以 及 适 用 于 银 行 自 身业 务 活 动 的 行 为 准 则 而 可 能 遭 受 法 律 制 裁 或 监管 处 罚 、 重 大 财 务 损 失 或 声 誉 损 失 的 风 险 。巴塞尔协会巴塞尔协会合规与银行内部合规部门合规与银行内部合规部门商 业 银 行 因 没 有 遵 循 法 律 、 法 规 和 准 则 可 能 遭受 法 律 制 裁 、
7、 监 管 机 关 处 罚 、 重 大 财 务 损 失 和声 誉 损 失 的 风 险 。银行业监督管理委员会银行业监督管理委员会商业银行合规风商业银行合规风险管理指引险管理指引不合规不合规合规风险合规风险合合 规规 的 作 用 性的 作 用 性合规基本概念合规基本概念供应商供应商更苛刻条件,质量变差职员职员忠诚度减弱,或服务态度变差顾客顾客减少和我们做生意的意愿股东股东股价降低监管部门监管部门惩罚,限制业务开展债权人债权人更少投资,更高利息合合 规规 的 作 用 性的 作 用 性合规基本概念合规基本概念行内违规问责: 行政处分(降级、撤职、开除)、罚款情节严重,构成犯罪的,由有关部门依法追究刑事
8、责任监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作020203030101不 合 规 : 对 个 人 造 成 的 后 果不 合 规 : 对 个 人 造 成 的 后 果合规基本概念合规基本概念 邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案=2006年2007年,邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果:主犯任晓峰、马向景被判死刑,其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职,省分行主管会计工作、保卫工作的副行长,邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职,邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。 案
9、例 一案 例 一合规基本概念合规基本概念合 规 风 险 管 理合 规 风 险 管 理合规基本概念合规基本概念 合规管理,是银行一项核心的风险管理活动,是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册,有效管理合规风险的周而复始的循环过程合规基本概念合规基本概念有效的合规风险管理机制有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础商业银行合规风险管理的目标是商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管
10、理 促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营合 规 风 险 管 理合 规 风 险 管 理合规基本概念合规基本概念商业银行合规风险管理指引商业银行合规风险管理指引商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。合 规 风 险 和 其 它 风 险合 规 风 险 和 其 它 风 险市场风险市场风险1就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失的风险。操作风险操作风险2由于内部程序、人员、系统不完善或失效,以及由于外部事件造成损失的风险。信用风险信用风险3不能履行偿债义务的风险。1合规基本概念合规基本概念合 规 风 险 和 其
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