银行-内控合规管理信息系统积分管理模块课件.ppt

1、1主要内容提纲 积分管理模块开发背景积分管理模块开发背景12 主要制度依据主要制度依据及业务特点及业务特点4 积分模块系统功能展示积分模块系统功能展示 重点注意事项重点注意事项5 积分管理业务流程介绍积分管理业务流程介绍 32第一部分 积分管理模块开发背景3第一部分模块开发模块开发背景背景积分业务发展概况积分业务发展概况积分管理存在的主要积分管理存在的主要问题和不足问题和不足业务需求和实现的功业务需求和实现的功能要求能要求41-1 积分业务发展概况初期开展阶段：江苏等部分分行初步开展了积初期开展阶段：江苏等部分分行初步开展了积分管理工作。分管理工作。全面推行阶段全面推行阶段: :总行制定了总行

2、制定了中国农业银行员工违规中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）行为积分管理办法（试行），在农行系统内全面，在农行系统内全面推行员工违规行为积分管理。推行员工违规行为积分管理。办法修订及系统试运行阶段：总行拟定办法修订及系统试运行阶段：总行拟定中国农业中国农业银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿）银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿），积分系统新模块在江苏、浙江分行试运行。积分系统新模块在江苏、浙江分行试运行。第一阶段第一阶段（20082008年年5 5月以前）月以前） 第二阶段第二阶段（20082008年年5 5月至月至20112011年年5 5月）月）第三阶段第三阶段（201

3、12011年年6 6月至今）月至今）51-2 积分管理存在的主要问题和不足积分业务管理方面积分业务管理方面 积分信息系统建设方面积分信息系统建设方面2 21 16存在的主要问题和不足四四“多多”四四“少少”四个四个“不不” 1.1.积分设置不一致，实际操作难度较大积分设置不一致，实际操作难度较大 2. 2.积分事项不全面，有时积分无据可依积分事项不全面，有时积分无据可依 3. 3.积分对象不明确，责任主体难以认定积分对象不明确，责任主体难以认定 4. 4.积分规则不具体，主观裁量空间过大积分规则不具体，主观裁量空间过大 1.1.消极应对多，积极推行少消极应对多，积极推行少 2. 2.被动积分多

4、，主动积分少被动积分多，主动积分少 3. 3.操作层积分多，管理层积分少操作层积分多，管理层积分少 4. 4.积分多，运用少积分多，运用少7积分信息系统建设方面积分系统积分系统需求设计、功能实现需求设计、功能实现不统一、差异较大不统一、差异较大系统功能单一，对合规系统功能单一，对合规风险点的归集、处理等风险点的归集、处理等多样化功能缺乏多样化功能缺乏各分行积分信息系各分行积分信息系统建设及开发进度统建设及开发进度不统一不统一反映的信息缺乏统一反映的信息缺乏统一标准，总行难以实现标准，总行难以实现数据的集中与处理数据的集中与处理81-3 业务系统需求和实现的功能要求 统一积分管理信息化平台统一积

5、分管理信息化平台积分管积分管理模块理模块开发的开发的出发点出发点及主要及主要目的目的 = 统一积分标准 统一业务架构和管理模式统一业务架构和管理模式 统一规范积分管理流程统一规范积分管理流程第二部分主要制度依据及业务特点10第二部分 积分管理主要制度依据 中国农业银行员工违反规章制度处理办法中国农业银行员工违反规章制度处理办法（农银规章农银规章20102010140140号）号）商业银行合规风险管理指引（银监发商业银行合规风险管理指引（银监发200620067676号）号）中国农业银行合规政策（农银发中国农业银行合规政策（农银发200820081818号）号） 中国农业银行股份有限公司内部控制

6、基本规定（试行）中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）（农银规章农银规章20102010101101号号 ） 中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）（农银发（农银发20082008126126号）号）1 12 23 34 45 5中国农业银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿）中国农业银行员工违规行为积分管理办法（征求意见稿）6 611第二部分 积分管理目的积分管理积分管理目的目的强化合规管理，强化合规管理，引导和督促广大引导和督促广大员工遵章守纪、员工遵章守纪、合规操作合规操作定位和定位和要求要求12第二部分 积分管理业务特点新修

7、订积分管理办法征求意见稿新修订积分管理办法征求意见稿主要特点及要求主要特点及要求制度定制度定位位系统管理系统管理主要业务主要业务积分规则积分规则13第二部分 积分管理业务特点制度依据框架下的制度依据框架下的积分管理主要特点积分管理主要特点: : 一、制度定位、制度定位 淡化处罚处理、突出合规管理淡化处罚处理、突出合规管理 二、主要业务二、主要业务 1 1、积分认定、积分复审、积分运用、积分认定、积分复审、积分运用 2 2、积分业务监督管理、积分业务监督管理 3 3、统计分析和合规管理、统计分析和合规管理14第二部分 积分管理业务特点制度依据框架下的制度依据框架下的积分管理主要特点（续）积分管理

8、主要特点（续）: : 三、积分规则及系统管理三、积分规则及系统管理 1 1、积分原则：实事求是、客观公正、违规必积、积分必严、积分原则：实事求是、客观公正、违规必积、积分必严 2 2、积分标准：总行统一制定、维护和执行，依托农行内控合规管理信息系、积分标准：总行统一制定、维护和执行，依托农行内控合规管理信息系统平台统一发布，积分标准按风险程度（轻微、一般、关注、较大、重大）依统平台统一发布，积分标准按风险程度（轻微、一般、关注、较大、重大）依次为次为1 1至至5 5分分 3 3、加减分制度：两倍、加减分制度：两倍积积分、分、减半减半积分、积分、免予积分免予积分 4 4、积分认定方式：、积分认定

9、方式：“谁检查、谁积分谁检查、谁积分”的积分认定原则的积分认定原则 15第二部分 积分管理业务特点制度依据框架下的制度依据框架下的积分管理主要特点（续）积分管理主要特点（续）: :三、积分规则及系统管理三、积分规则及系统管理 5 5、积分周期：一个公历年度为一个积分周期，一个积分周期内员工、积分周期：一个公历年度为一个积分周期，一个积分周期内员工积分不因岗位调整而重新起算。积分不因岗位调整而重新起算。 6 6、效力规定：修订办法正式施行前的违规行为，按照、效力规定：修订办法正式施行前的违规行为，按照“从旧兼从轻从旧兼从轻”的原则执行的原则执行 ，原办法未作规定的，比照修订办法同类或相似条款进，

10、原办法未作规定的，比照修订办法同类或相似条款进行处理。行处理。16第二部分 积分管理业务特点制度依据框架下的制度依据框架下的积分管理主要特点（续）积分管理主要特点（续）: : 7 7、同一类违规行为积分规则：同一个员工、同一次检查发现的多、同一类违规行为积分规则：同一个员工、同一次检查发现的多次违行为，属于同一类违规行为（同一违规点）仅积分一次。不同检次违行为，属于同一类违规行为（同一违规点）仅积分一次。不同检查项目发现的同一个员工的同一类违规行为（同一违规点）分别进行查项目发现的同一个员工的同一类违规行为（同一违规点）分别进行积分。积分。 8 8、积分责任承担：多名员工共同实施违规行为的，分

11、别进行积分，、积分责任承担：多名员工共同实施违规行为的，分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分。不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分。 17第二部分 积分管理业务特点制度依据框架下的制度依据框架下的积分管理主要特点（续）积分管理主要特点（续）: : 9 9、运用管理：积分结果可作为基层营业机构、各级行职能部门、各、运用管理：积分结果可作为基层营业机构、各级行职能部门、各级行人力资源部门、监察部门进行员工管理的重要依据。可根据积分级行人力资源部门、监察部门进行员工管理的重要依据。可根据积分值的情况进行批评教育、诫免谈话、待岗培训等积分运用。值的情况进行批评教育、诫免谈

12、话、待岗培训等积分运用。 第三部分积分管理业务流程介绍19第三部分 积分管理整体流程框架20第三部分 积分管理业务系统角色配置系统内各层级积分管理系统角色配置要求一览表系统内各层级积分管理系统角色配置要求一览表机构层级机构层级积分认定员积分认定员合规联系员合规联系员积分管理员积分管理员运用管理员运用管理员查看员查看员（公共（公共用户用户) )是否设置是否设置 范围范围是否设置是否设置范围范围是否设置是否设置范围范围是否设置是否设置范围范围授权进行授权进行 总行总行各部门各部门各部门各部门内控与法内控与法律合规部律合规部各部门各部门授权进行授权进行 一级分行一级分行( (直属分行直属分行) )各

13、部门各部门各部门各部门内控合规内控合规主管部门主管部门各部门各部门授权进行授权进行 二级分行二级分行( (直属支行直属支行) )各部门各部门各部门各部门内控合规内控合规主管部门主管部门各部门各部门授权进行授权进行 支行支行各部门各部门各部门各部门各部门各部门授权进行授权进行 基层网点基层网点网点网点网点网点网点网点授权进行授权进行21第三部分 系统角色业务任务内容积分管理模块角色业务功能积分管理模块角色业务功能功能菜单功能菜单系统角色系统角色业务内容业务内容人员所在层级人员所在层级积分登记处理积分认定员积分认定、登记、发送各层级有权认定部门（检查项目有权认定人）积分登记处理合规联系员积分认定通

14、知接收、生成及打印、通知被积分人签收、系统内签收登记基层经营机构（网点）、各层级职能部门积分复审处理合规联系员复审申请录入、接收复审结果并通知被积分人基层经营机构（网点）、各层级职能部门积分复审处理积分管理员受理复审申请并作出复审审核决定及积分管理相关工作二级分行及以上内控合规管理部门运用管理积分运用管理员对积分结果进行运用基层营业机构、各级行职能部门、各级行人力资源及监察部门积分查询查看员积分信息数据查询、统计、分析等 各层级经授权人员22第三部分 积分管理主要业务流程积分业务工作流积分业务工作流Step 1Step 1 Step 3Step 3 step4step4积分认定积分认定登记登记

15、 Step 2Step 2积分登记积分登记接收接收积分复审积分复审申请及审申请及审核结果接核结果接收收复审审核复审审核及作出复及作出复审决定审决定积分运用积分运用 step5step523第三部分 积分管理内容体系构成积分认定积分认定q积分对象：各类监管主体积分对象：各类监管主体 中介审机构实施检查中介审机构实施检查 监管监管 评评价价 审计等发现的各类违规行为的责任人进行积分审计等发现的各类违规行为的责任人进行积分q积分认定机构或部门：各类监管主体、整改督办部门积分认定机构或部门：各类监管主体、整改督办部门积分复审q员工对积分认定有异议可申请复审员工对积分认定有异议可申请复审q由员工所在机构

16、或部门通过系统提交上级有权复审部门由员工所在机构或部门通过系统提交上级有权复审部门q有权复审部门作出复审决定，并通过员工所在机构或部有权复审部门作出复审决定，并通过员工所在机构或部门通知到复审申请人门通知到复审申请人积分运用q积分周期内，根据员工累计分值情况进行运用积分周期内，根据员工累计分值情况进行运用q运用部门：员工所在机构或部门，监察部门，人力资源运用部门：员工所在机构或部门，监察部门，人力资源部门部门24第三部分 积分管理主要业务流程 积分认定登记积分登记处理积分登记处理25第三部分 积分管理主要业务流程 积分登记、复审申请合规合规联系员联系员复审申请处理复审申请处理：1 1、申请单新

17、增、申请单新增2 2、申请单提交、申请单提交复审结果接收复审结果接收：1 1、复审结果接、复审结果接收收2 2、送达及签收、送达及签收积分登记接收积分登记接收：1 1、积分认定单、积分认定单接收：接收：2 2、通知单送达、通知单送达3 3、签收、签收积分复审积分复审处理处理积分登记积分登记处理处理26第三部分 积分管理主要业务流程 积分复审处理（审核）退回退回发送发送合规联系员合规联系员（申请部门）申请部门）合规联系员合规联系员（申请部门）申请部门）审核结果审核结果复审复审审核审核积分复审处理积分复审处理经审核，需经审核，需补充完善相补充完善相关资料的关资料的作出最作出最终复审终复审决定决定2

18、7第三部分 积分管理主要业务流程 运用管理各级行监各级行监察部门组察部门组织实施织实施员工所在员工所在本机构、本机构、部门组织部门组织实施实施各级行人各级行人力资源部力资源部门组织实门组织实施施运用运用1 1运用运用2 2运用运用3 3第四部分积分模块系统功能展示29第四部分 积分模块系统功能展示 业务功能结构图积分登记积分登记积分登记接收积分登记接收复审申请（复审结果通知）复审申请（复审结果通知）复审审核复审审核预警查询预警查询 积分登记处理积分登记处理 积分查询积分查询 积分复审处理积分复审处理 积分运用积分运用 积分运用积分运用 运用调整运用调整 机构查询、部门查询、我的积分机构查询、部

19、门查询、我的积分30第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单一功能菜单一积分认定登记积分认定登记31第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记子菜单界面（一）32第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记子菜单界面（二）33第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记子菜单界面（三）34第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记子菜单界面（四）35第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单二功能菜单二积分认定登记接收积分认定登记接收36第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记接收子菜单界面（一）37第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记接收子菜单界面（二）38第四部分 积分模块系统功能展示 积分登记接收

20、子菜单界面（三）39第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单三功能菜单三（一）积分复审申请（一）积分复审申请40第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审申请子菜单界面（一）41第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审申请子菜单界面（二）42第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审申请子菜单界面（三）43第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审申请子菜单界面（四）44第四部分 积分模块系统功能展示 复审申请子菜单界面（五）45第四部分 积分模块系统功能展示 复审申请子菜单界面（六）46第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单三功能菜单三（二）积分复审申请退回（二）积分复审申请退回47第四部分 积

21、分模块系统功能展示 复审申请子菜单界面（七）48第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单四功能菜单四积分复审审核积分复审审核49第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审审核子菜单界面（一）50第四部分 积分模块系统功能展示 积分复审审核子菜单界面（二）51第四部分u功能菜单一功能菜单一u功能菜单五功能菜单五运用管理运用管理52第四部分 积分模块系统功能展示 积分运用管理子菜单界面（一）53第四部分 积分模块系统功能展示 积分运用子菜单界面（二）54第四部分 积分模块系统功能展示 积分运用子菜单界面（三）55第四部分 积分模块系统功能展示 积分运用子菜单界（四）56第四部分u功能菜单一功能菜单一

22、u功能菜单六功能菜单六积分查询积分查询57第四部分 积分模块系统功能展示 积分查询子菜单界面（一）58第四部分 积分模块系统功能展示 积分查询子菜单界面（二）59第四部分 积分模块系统功能展示 积分查询子菜单界面（三）第五部分重点注意事项（回顾和小结）61第五部分积分管理工作总体要求积分管理工作总体要求积分业务流程、处理规则和要求积分业务流程、处理规则和要求62第五部分 重点注意事项问答（Q&A）一、积分管理工作总体要求方面一、积分管理工作总体要求方面1 1、如何衔接新旧制度业务关系？、如何衔接新旧制度业务关系？答：考虑到新版员工违规行为积分管理办法正在征求意见，且与之前版本差别较大，因此，系

23、统将以新办法生效之日为界，即新办法正式生效日之前发现的问题，不再按照新版员工违反规定积分管理办法进行积分；新办法正式生效日之后发现的问题，参照新版积分管理办法在系统内予以处理，其中包括出具底稿过程中的系统自动积分，也包括各积分认定部门手工登记的积分认定。2 2、积分管理模块研发的主要制度依据和应用要求？、积分管理模块研发的主要制度依据和应用要求？答：内控合规管理信息系统积分管理模块，主要依据正在修订的积分管理办法的新要求和管理思路进行开发、设计。与现有各行依据试行办法开发和建设的有关积分业务处理系统在积分管理程序、积分规则、监督管理等方面均有所不同，各级行在应用过程中要认真熟悉和掌握新系统和业

24、务管理的各项要求。63第五部分 重点注意事项问答（Q&A）二、积分业务流程、处理规则和要求方面二、积分业务流程、处理规则和要求方面1 1、积分管理业务主要包括哪些重要流程和内容？、积分管理业务主要包括哪些重要流程和内容？答：积分管理全流程为：积分认定及发送（业务发起）积分认定单接收及签收积分复审申请及提交（可选）积分复审审核及确认（可选） 积分运用及调整（可选，流程结束）。其间各菜单内均设置有相关流程状态查询等业务功能。2 2、积分认定方式？、积分认定方式？答：“谁检查、谁认定”的积分方式。积分认定部门在规定时间内通过内控合规管理信息系统进行积分登记，由系统生成员工违规行为积分认定通知书，经由

25、被积分员工所属基层营业机构或职能部门送达其本人。 64第五部分 重点注意事项问答（Q&A）3 3、积分认定来源分类？、积分认定来源分类？答：分为两类：底稿生成和手工登记。底稿生成由检查模块认定生成并发送到积分模块进行接收等后续积分业务操作，手工登记通过积分模块进行。 （1）底稿生成。由各检查项目组在具体实施检查的过程中进行认定、审核和登记，积分认定审核人为该检查项目的主查或检查组长。 （2）手工登记。对非检查项目等其他情形下发生的员工违规行为，由相关部门采用手工登记的方式在系统内进行积分认定及登记。4 4、复审审核程序？、复审审核程序？答：本次修订按简化流程、提高效率的要求，无论哪一层级（总行

26、、一级分行、二级分行、支行、基层经营机构），或哪一检查（审计、评价等）项目作出的积分认定，进入复审程序时，其有权复审机构均为复审申请人直接管辖行的上一级行内控合规主管部门。655 5、积分管理业务涉及单据的编码规则？、积分管理业务涉及单据的编码规则？答：积分管理各类业务单编号均为14位，不作分行代码的区分、在农行系统内统一排序编号，编码规则为 AAAABBCCCCCCCC，其中，AAAA-年度，BB业务类型（01-积分认定单、02-积分复审单、03-积分运用单、04-积分运用调整单），CCCCCCCC业务顺序号。如：20110100000001为积分管理模块生成的2011年度第1份认定单。6

27、6、积分执行和运用是否受正在复审的影响？、积分执行和运用是否受正在复审的影响？答：在复审期间，不停止积分认定和积分运用的执行。按业务要求，严格、审慎使用运用调整功能，特别是对同一运用单需进行多次调整的，以避免该项业务功能在实务中运用产生随意性。第五部分 重点注意事项问答（Q&A）66第五部分 重点注意事项问答（Q&A）7 7、各层级系统业务岗位（系统角色）的配置要求？、各层级系统业务岗位（系统角色）的配置要求？答：根据积分管理业务要求，本着不相容业务分离的原则和要求，不同角色可同时赋于一人承担或由多人分别承担。具体角色配置要求如下： （1）总行、一级分行、二级分行（直属支行）、支行、基层经营机

28、构均需配置合规联系员、积分认定员、运用管理员，负责承担积分认定、登记接收、复审申请录入及提交、复审结果通知、积分运用等积分相关业务工作； （2）二级分行及以上的内控合规主管部门，需设立积分管理员，负责积分复审审核及有关管理工作； （3）经相应授权后，查看员可查询机构或部门人员的积分信息。8 8、积分查询权限及内容的差异？、积分查询权限及内容的差异？答：具有机构查询权限的查看员，能查询本机构层级及辖属机构所有人员的积分信息；具有部门查询的查看员，仅能查询本部门或本基层经营机构的积分信息；员工本人可通“我的积分”查询个人积分信息。67第五部分 重点注意事项问答（Q&A）9 9、积分标准制定及维护的

29、要求？、积分标准制定及维护的要求？答：总行制定并维护积分标准，通过内控合规管理信息系统予以发布，此外，分层立违规点识别流程、渠道和方式，确保积分标准能够及时更新、具备时效性。各级行可根据业务发展情况和管理要求，提出新增违规点（积分点）申请，按系统违规点管理流程上报总行，经总行评估、审核后确定是否进行新增、调整，对审核需维护的违规点（积分标准），通过总行内控合规管理信息系统一发布。1010、积分业务档案包括范围？如何进行管理？、积分业务档案包括范围？如何进行管理？答：员工违规行为积分管理档案，纳入员工合规档案管理。员工违规行为积分管理档案包括但不局限于积分认定通知书、积分复审申请书、积分复审结果通知书、积分管理台账等。内控合规管理信息系统（ICCS）内各类积分电子业务文档资料、相关的纸质档案均为积分业务的相关档案，应按照系统管理、档案管理和保密制度等有关要求管理、查阅和应用。 谢 谢 大 家！