供应链金融ppt课件.ppt
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1、供应链金融供应链金融相关理念及典型案例Supply Chain Finance1目录 Content1 典型案例2 模式总结3 理论定义4 风险管控201典型案例l 美国联合包裹服务公司(UPS)l 通用电气(GE)l 渣打银行(SCB)31. UPS与沃尔玛A.情景:作为强势的买方,世界著名的零售商沃尔玛通常会要求东南亚供应商、出口商垫付全额货款,货物到岸后30天90天才结清。B.问题:u沃尔玛上游中小企业面临严重资金压力u部分供应商因此不敢与沃尔玛签订大单合约41. UPS与沃尔玛沃尔玛UPSCUPS供应商供应商供应商供应商1.多方合作协议2.交付货物3.两周内交付货物4.运送货物5.统一
2、结算D.结果:u 沃尔玛:继续延长账期;u 供货商:规避了沃尔玛拖延付款的风险,获得了资金流,利用沃尔玛的信用以优惠的利率获得应收账款融资;u UPS:扩大了市场份额,在物流服务与金融服务上同时获益。C.解决:UPS的供应链金融服务(1)UPS首先与沃尔玛和其供应商签订多方合作协议,为后两者提供物流服务;(2)UPS作为中间结算商,代替沃尔玛与数以万计的出口商进行支付结算(信用部门UPSC,两周之内付款);(3)出口企业将包括出口清关在内的全程货运业务转交UPS,并支付相应的物流服务费用和一定的融资费用;(4)UPSC代表持有货物的UPS与沃尔玛进行统一贷款结算。52. 通用电气与航空公司A.
3、情景:通用电气的飞机发动机销售,由于其涉及金额巨大,订货方往往无法一次性付清货款,曾因此损失了很多订单。B.问题:u大型机械设备制造的供应链,单笔交易额大、次数少、融资难u不仅极大地占用了买方的运营资金,而且也严重制约了卖方的订单数量62. 通用电气与航空公司C.解决:GECC的融资租赁(1)GECC与航空公司签署融资租赁协议;(2)GECC直接向飞机制造商下订单,付款采购飞机;(3)飞机生产完成后,飞机制造商直接交付飞机给航空公司;(4)航空公司利用飞机营运收入来按期支付租金给GECC。D.结果:u 飞机制造商:扩大销售规模;u GE:飞机制造商的订单带来自身业务的增长,同时获得主营业务收入
4、与融资收益;u 航空公司:提早获取了飞机并提前开始运营。GE与外部资本市场GECC公司航空公司飞机制造商1.融资租赁协议2.采购订单3.交付飞机4.提供相关服务7.获得融资支持5.支付货款6.支付租金73. 渣打银行的服务A.问题情景:中小企业对于银行而言是一个庞大的新市场,但是其抵押物的缺乏以及信息的不透明往往使得银行望而却步。然而,商业银行提供的供应链金融服务巧妙地解决了这一难题。B.渣打银行的措施:u分别制定了针对买方和卖方的融资流程u并且对双方在同一国家内交易和跨国交易分别制定了审批流程83. 渣打银行的服务C.服务流程针对买方的融资业务(1)买方向供应商提出采购订单后,供应商提供货物
5、提单和发票给买方,并按要求递送货物;(2)买方收到这些凭证后,将渣打银行授信的承兑汇票与确认后的发票、运单递还给供应商;(3)供应商凭承兑汇票和交易凭据向渣打银行要求付款;(4)渣打银行审核这些文件后向供应商付款,并记录买方融资额度;(5)买方在到期日向渣打银行支付所欠融资款项。渣打银行供应商买方1.递送货物、提单、发票2.承兑汇票、发票、运单3.承兑汇票、发票4.融资付款5.到期日收款93. 渣打银行的服务C.服务流程针对卖方的融资业务(1)企业首先向供应商下达采购订单,同时将采购订单复印件发送给渣打银行;(2)渣打银行根据融资协议和订单内容向供应商提供装运前融资,以便企业采购原材料和组织生
6、产;(3)供应商生产完成后,向采购企业递送货物并传送提单和发票;(4)供应商立即向渣打银行提交装运文件的复印件,银行收到装运文件并审核确认后向供应商提供装运后融资,创建装运后融资记录,并消除装运前融资记录;(5)采购企业在付款期到时直接向渣打银行指定账户付款。渣打银行企业供应商1a.下达采购订单3a.货物、提单、发票1b.采购订单复印件5.到期付款2.装运前融资3b.货单、提单、发票复印件4.装运后融资1002模式总结l 物流企业主导模式l 企业集团合作模式l 商业银行服务模式l 三种服务模式对比111. 物流企业主导模式 模式内涵: 物流企业主导供应链融资后,利用自身所掌握的信息优势和客户关
7、系优势,通过掌握抵押货物的精确信息,为面临赊账压力的客户提供了短期应收账款融资服务,并收取相应回报。模式特点:u 物流企业实质上扮演了金融机构的角色,不仅主导了融资准备过程中对象的选择、方案的设计,而且负责确定融资实施过程中融资规模、融资利率以及还款方式等;u 物流企业是方案实施过程中融资抵押物的实际掌控者,与核心企业结算后才交出货物控制权;u 物流企业是信息渠道建立者和信息掌握方,必须要能够实时掌握货物的运输信息;u 要求:物流企业规模庞大、网络广泛、财务运作能力强。122. 企业集团合作模式 模式内涵: 在企业集团合作供应链金融模式下,卖方企业为买方提供融资租赁、设备租赁等服务,在替买方垫
8、付货款的同时,也收取融资利息。这样不仅减少了买方一次性付款压力,缩短了买方运营准备时间,同时也提高了卖方的销售额。模式特点:u 多个企业集团协商合作设计融资方案并确定融资条件。融资方案的设计、融资利率、还款方式等条件均由各方协商确定;u 企业集团共同掌控信息,协商融资抵押物的实际控制权,兼顾各方的实际需要和利益诉求;u 买卖双方的地位较为均等,企业集团同时充当融资提供方与核心关联企业,直接参与供应链贸易。u 要求:企业综合管理运作能力强,不仅要有效控制产业与金融业双重风险,而且要保持融资利率对于交易客户的吸引力。133. 商业银行服务模式 模式内涵: 由商业银行为中小企业提供融资服务,有效应对
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