基金定投课件53页PPT.ppt
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1、1基金定投营销口诀基金定投营销口诀分批投资,分散风险分批投资,分散风险长期投资,积少成多长期投资,积少成多自动扣款,省心省力自动扣款,省心省力越早投资,效果越好越早投资,效果越好金额越大,见效越快金额越大,见效越快红利转投,收益更高红利转投,收益更高市场的走势与销售量的高度相关性 上证综指 2019年1月-2019年12月 数据来源:Wind资讯 一个营业部,每月新开户一个营业部,每月新开户100100户(每营业部户(每营业部5 5户户/ /天天,2020天),户均申购天),户均申购10001000元,元,1 1年后的保有量有多年后的保有量有多大?大?定投单笔业务量太少,收益少定投单笔业务量太
2、少,收益少?每月新开户每月新开户100100户,户均申购户,户均申购10001000元,每年的保有量如下:元,每年的保有量如下:q 滚雪球效应滚雪球效应 浙商证券浙商证券5555个营业部,每月新开户个营业部,每月新开户10001000户,户均申购户,户均申购10001000元元,每年的保有量如下:,每年的保有量如下:q 滚雪球效应滚雪球效应 基金定投客户相对一次性客基金定投客户相对一次性客户稳定性更高户稳定性更高,但此稳定性具但此稳定性具双面性双面性. 基金销售情况与市场走势高度相关;基金销售情况与市场走势高度相关; 基金投资中人性的弱点:追涨杀跌(贪婪基金投资中人性的弱点:追涨杀跌(贪婪与恐
3、惧)。与恐惧)。每个人都想择时,高抛低吸,每个人都想择时,高抛低吸,但事实上择时却是很难的。但事实上择时却是很难的。29基金定投的三大优点基金定投的三大优点10p分批投资,分散风险分批投资,分散风险p长期投资,积少成多长期投资,积少成多p自动扣款,省心省力自动扣款,省心省力基金定投的三大优点11 定投因为每隔一段固定时间,不论市场行情如何波动,都定投因为每隔一段固定时间,不论市场行情如何波动,都会定期买入固定金额的基金。会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时,买进的当基金价格走高时,买进的 单位数较少;而在基金价格走低单位数较少;而在基金价格走低 时买进的单位数较多,长期累积时买进的单位
4、数较多,长期累积 下来,成本及风险自然会摊低。下来,成本及风险自然会摊低。q 优点一:优点一:分批投资,分散风险分批投资,分散风险12 一个简单而极端的例子一个简单而极端的例子每月每月3000元的定投,元的定投,3个月内大幅下跌:个月内大幅下跌:13 上涨赚净值,下跌赚份额!上涨赚净值,下跌赚份额!市场下跌过程中基金定投自动降低投资成本市场下跌过程中基金定投自动降低投资成本每月每月3000元的定投,假如元的定投,假如3个月内市场大幅下跌:个月内市场大幅下跌:14q 事实说明:事实说明: 基金定投做到机器帮您逢低加码、逢高减筹基金定投做到机器帮您逢低加码、逢高减筹无需担心基金下跌,无需为何时买基
5、金而烦恼。无需担心基金下跌,无需为何时买基金而烦恼。15q优点二:长期投资优点二:长期投资 积少成多积少成多16 你想过自己也可能成为百万富翁吗?(现金)你想过自己也可能成为百万富翁吗?(现金)有一种投资方式可以让你轻松实现,你相信吗?有一种投资方式可以让你轻松实现,你相信吗? 17每年投资1万元的复利计算表18 每月投资每月投资800800元,假设年投资回报率元,假设年投资回报率1010,2525年年后后您就是百万富翁!您就是百万富翁!19q优点三:自动扣款,省心省力一次办理,长期投资;自主选择投资对象;自主确定扣款金额和扣款日期;系统自动扣款;随时可以中止扣款;20基金定投的六点经验基金定
6、投的六点经验21基金定投的六点经验经验一v越早投资,效果越好越早投资,效果越好22v金额越大,见效越快金额越大,见效越快基金定投的六点经验经验二231987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2019年底: 红利转投:82,895美元,累计回报率729%,年均回报率10.7%; 现金分红:27,049美元,累计回报率174%,年均回报率2.77%.数据来源:AmericanFunds 。计算截至2019年12月31日,采用A级费率,不包含销售服务费。 v红利转投,收益更高红利转投,收益更高基基基金定投的六点经验经验三金定金定投的五点经验投的五点经验经验三经验三24v不是所有基金都
7、合适作定投不是所有基金都合适作定投v弹性大,波动大弹性大,波动大v指数基金:指数基金: +广发中证广发中证500(162711)v主动股票型或偏股型基金:主动股票型或偏股型基金:v+广发小盘(广发小盘(162703)v+广发核心(广发核心(270008)基金定投的六点经验经验四中证500指数新兴行业的代表在中国经济寻求结构转型、转变增长方式的背景下,充斥市场的投机资金对传统行业缺乏兴趣,转而大举追捧代表转型升级方向、增长相对确定的部分医药生物、科技信息类中小盘股。中证500成份股中,化工、医药生物、电子元器件等新兴战略行业占比近30%。数据来源:数据来源:wind资讯。资讯。计算区间:计算区间
8、:20192019年年1 1月月1 1日日20092009年年1010月月2727日日 覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股 (总市值和流通市值分(总市值和流通市值分 别约占全市场的别约占全市场的9.59%和和16.39%)覆盖沪深两个市场,且样本股空间适中。覆盖沪深两个市场,且样本股空间适中。 (对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数)(对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数)基金代码:基金代码:162711国内主要指数近年表现国内主要指数近年表现27 我已买了基金了,还要做定投吗?我已买了基金了,还要做定投吗? 正确做法:闲置资金分为现有资金、每月节
9、正确做法:闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分,让余两部分。基金定投主要针对节余部分,让你的薪水涨起来。你的薪水涨起来。 一次性申购是对现有资产进行规划,而一次性申购是对现有资产进行规划,而定投是对未来现金流进行理财,两者结合才定投是对未来现金流进行理财,两者结合才能对自有金融资产实现合理配置能对自有金融资产实现合理配置基金定投的六点经验经验五v基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略,同样的资金在牛市获得较少的筹码,在熊资策略,同样的资金在牛市获得较少的筹码,在熊市获取较多的筹码,从而最终实现摊平成本,获取市获取
10、较多的筹码,从而最终实现摊平成本,获取平均收益。平均收益。v基金定投诀窍:让获利的筹码尽可能增多。(在低基金定投诀窍:让获利的筹码尽可能增多。(在低位收集足够多的筹码)位收集足够多的筹码)基金定投的六点经验经验六聚富的例子:收集廉价筹码很关键广发聚富与广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大(广发聚富与广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大(相差仅相差仅10%10%);但定投累计收益率差异达);但定投累计收益率差异达70%70%,且年化的收,且年化的收益率差异达益率差异达7%7%以上以上。数据来源:广发基金管理有限公司;数据截至2019年12月31日差异仅10%相差达70%?聚富的例子:收集廉价
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