基金定投课件-PPT.ppt

1、基金定投基金定投33年后年后所以所以基金定投基金定投 什么叫基金定投什么叫基金定投 基金定投有什么好处基金定投有什么好处 基金定投的交易规则基金定投的交易规则 交易提示交易提示 怎样进行基金定投怎样进行基金定投所所谓谓基金基金“ “定定额额定投定投” ”指的是投指的是投资资者在者在每月每月固定的固定的时间时间（如每月（如每月1010日）以日）以固固定的金定的金额额（如（如10001000元）投元）投资资到指定到指定的的开开放式基金中，放式基金中，类类似于似于银银行的行的零存零存整取方式。整取方式。 由于基金由于基金“ “定定额额定投定投” ”起点低、方式起点低、方式简简单单，所以，所以它它也被

2、也被称为称为“ “小小额额投投资计划资计划” ”或或“ “懒懒人理人理财财” ”。4它它只需只需投资者去基金代销机构办理投资者去基金代销机构办理一次性的手续一次性的手续，此后每期的扣款申购均，此后每期的扣款申购均自动扣款自动扣款。基金定投使投资门槛大大降。基金定投使投资门槛大大降低。一般来说，单笔申购基金的金额下低。一般来说，单笔申购基金的金额下限为限为1000元，而基金定投元，而基金定投最低申购起点最低申购起点降至降至100500元元。这样即使您资金不太。这样即使您资金不太充裕，也照样能够享受到基金公司专业充裕，也照样能够享受到基金公司专业的理财服务。的理财服务。6 基金定投特别适合刚工作不

3、久没有基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的太多积蓄的年轻人，每月将您的零用零用钱、奖金、补贴钱、奖金、补贴等收入中生活必要支等收入中生活必要支出外的出外的闲置资金闲置资金保留下来，存入中国保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国银行基金定投，银行借记卡，办理中国银行基金定投，即可享受到即可享受到便捷的专业理财服务便捷的专业理财服务。 66 爱因斯坦曾将爱因斯坦曾将“时间复利价值时间复利价值”称之为称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资，就可助值的作用。只要您坚持长期投资，就可助您实现您实现成家立业、子女教育

4、、退休养老成家立业、子女教育、退休养老等等长期理财目标。长期理财目标。 基金定投基金定投66 资金是资金是分期定量地投入分期定量地投入，投资的，投资的成本有高有低，如那么当市场呈上涨成本有高有低，如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到走势时，基金的净值较高，此时买到的基金单位就比较少；而当市场呈下的基金单位就比较少；而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位数则比较多。的基金单位数则比较多。长期平均下长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度来成本还是比较低的，所以最大限度地分散了投资风险，达到稳健收益。地分散了投资风险，达到稳健收益。案

5、例：案例： 若您每隔两个月投资若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，元于某一只开放式基金，1年下来共投资年下来共投资6次总金额为次总金额为600元，每次投资时基金的申元，每次投资时基金的申购价格分别为购价格分别为1元、元、0.95元、元、0.90元、元、0.92元、元、1.05元和元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为元，则您每次可购得的份额数分别为100份、份、105.3份、份、111.1份、份、108.7份、份、95.2份和份和90.9份，累计份额数为份，累计份额数为611.2份，则平均成本为份，则平均成本为60011.20.982元，而投资元，而投资报酬率则为报酬率则为(1.

6、111.2-600)0000%12.05%，比起一开始即以比起一开始即以1元的申购价格投资元的申购价格投资600元的投资报酬率元的投资报酬率10%为佳。为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。投资收益率的暗示或保证。) 6 如果投资者当月或当期如果投资者当月或当期资金不充裕资金不充裕，可以在当期不存钱进账户，那可以在当期不存钱进账户，那当期就当期就不会扣款不会扣款，过后也，过后也不会补扣不会补扣，但到，但到下下期期该基金公司该基金公司仍然会继续扣款仍然会继续扣款。这样。这样就可以使投资者就可以使投资者灵活运

7、用资金，决不灵活运用资金，决不影响资金的正常分配。影响资金的正常分配。4 投资者在办理定投业务时，可以自行投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制，但每期的约基金最低申购金额限制，但每期的约定扣款金额定扣款金额不能低于不能低于该公司规定的该公司规定的最最低申购金额。低申购金额。 如：上投摩根、诺安基金的最低申购如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为金额为300，嘉实的最低申购金额就一，嘉实的最低申购金额就一般为般为200。 投资者需要在投资者需要在每月扣款日前每月扣款日前在账户内按在账户内按约约定存足资金定存足资金。如

8、果。如果当月扣款不成功当月扣款不成功（即账（即账户余额不足），则户余额不足），则该月该月就就不再补扣不再补扣，当月，当月就不再为投资者办理当月的定额申购，就不再为投资者办理当月的定额申购，但但下期的定额申购将仍然继续。下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金：如果某只基金连续三次连续三次扣款交易扣款交易失败失败，或，或连连续两个月续两个月账户余额不足，账户余额不足，那么该基金的定期定额那么该基金的定期定额申购便申购便自动取消自动取消。4 定期定额的扣款日只能选择定期定额的扣款日只能选择每月的每月的5日日20日日。 一只基金一个月可以选择多次扣款日一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一

9、日同一天只能扣款一次。期，但同一日同一天只能扣款一次。收取身份证复印件收取身份证复印件基金定投的客户基金定投的客户签订基金开户协议签订基金开户协议（收取（收取5元手续费）元手续费）统一送达中统一送达中行长堤支行行长堤支行（暂定逢双周周五）（暂定逢双周周五）领取卡片及动态口令卡领取卡片及动态口令卡耗时快就两周，耗时快就两周，慢则一个月慢则一个月办理成功办理成功时间时间：1111月月2 2号：号：1111：-2-2：00pm00pm 4 4：30pm-630pm-6：00pm00pm。地点地点：虎口楼梯下方空地：虎口楼梯下方空地1.1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具黄日明、黄坤颖、黎政毅同

10、学负责摆摊工具的的搬运工作搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。，例如：桌、凳、帐篷。2.2.全体成员（除全体成员（除2 2名留守摊位的同学）负责参名留守摊位的同学）负责参与与派发传单派发传单工作。工作。3.3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务登记服务工作。工作。4.4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的跟进客户的后期工作后期工作预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键佳绩的关键. .预计现场营销可完成预计现场营销可完成3 3笔左右的业务，笔左右的业务，之后几日陆续接到客户订单笔之后几日陆续接到客户订单笔5 5笔上下。笔上下。预计总销售量在预计总销售量在8 8笔左右。笔左右。人员分工人员分工：王泳坚王泳坚 汤文裕汤文裕（资料搜集、（资料搜集、pptppt汇总、宣传单张设计、演讲）汇总、宣传单张设计、演讲）刘颖欣刘颖欣（资料搜集、（资料搜集、pptppt汇总）汇总）潘叔妹潘叔妹 汤慧滢汤慧滢 王敏王敏 卢雪珍卢雪珍（资料搜集）（资料搜集）黄日明黄日明 黄坤颖黄坤颖 黎政毅黎政毅 羊玉香羊玉香（宣传单张设计）（宣传单张设计）