基金定投专题培训课件.ppt

1、基金定投基金定投目 录COMPANY01基金定投的定义03基金定投的核心逻辑02基金定投的意义04基金定投的适宜人群PART ONE什么是基金定投什么是基金定投基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人，也叫作|懒人理财术“。基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。 PART TWO为什么要选择基金定投温和的通胀有利于经济发展2000年以来，中国过去十几年的通胀，用

2、货币供应量M2衡量的“通胀”，复合增长率是17%过去十年，有机会跑赢通胀的，只有一线城市房产和股票技术水平要求情绪管理要求PART THREE基金定投的核心逻辑A放弃择时长线投资B降低成本C核心逻辑为什么亏钱？因为买贵了！定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份额数量：40+20+60+80+40=240全部卖出能拿到：30240=7200元 收益率为20% ！假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以是亏损的。定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160全部卖出能拿到：30160=4800元 亏

3、了20% ！我不想操心！我要长线投资！降低门槛积少成多抵御通胀.省时省心BCDAPART FOUR基金定投适合哪些人养育子女/养老投资小白上班族/月光族上班族/月光族人群特征（1） 稳定的工资收入（2） 通常没有时间和精力投资理财适宜程度（1）强制储蓄的作用（2）每期自动扣款，既省心又省事投资小白人群特征（1）投资经验匮乏（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中适宜点（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求（2）按期自动扣款，省心省力养育子女/养老（1）中远期有资金需求（2）目前有持续的经济能力适宜点（1积少成多，达到“强制储蓄”的效果（2）期投资理念是基金定投的重要原则人群特征总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有什么投资专业知识/经验的投资小白，它还是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段，可以说是一款非常具有普适性的投资工具。总结老少皆宜不迷茫基金定投全在行微笑投资不用忙助小白、抗通胀THANK YOU