农业银行合规文化宣讲专题培训课件.ppt

1、农业银行合规文化农业银行合规文化宣讲宣讲一个最值得我们思考的问题你，在为谁合规？为农行.为同事？为领导!为自己!为家庭。几个最值得我们反思的事例 2010年“六一”儿童节前夕，32岁宁夏分行惠农支行原清收分部经理张华，在高墙铁网内，追悔不已。给8岁的儿子写了一封信，他在信中说：“孩子，爸爸不能带你去照相，陪你上公园，也不能给你买新衣服了。要好好学习，听妈妈的话，长大有所作为，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害了家庭，害了单位，害了社会” 花样年华就这样凋零事情的经过是这样的. 1994年，张华中专毕业后被分配至农行惠农区支行工作。刚踏上工作岗位时，张华老实憨厚，俭朴勤奋，克服困难坚持

2、自学取得了大学文凭，由于工作出色，业绩突出，2002年1月被提拔为农行惠农区支行不良贷款清收部经理。 担任经理之后，应酬多了，接触的人杂了，耳濡目染，张华思想上不健康的东西也就多了。他开始追求金钱，羡慕有人运气好，玩麻将一赢一大把，幻想有朝一日自己在疯狂的“玩”过之后，也能赢上一大把。最初的几年，他将自己的工资和积蓄尽数用于赌博之中，家里的钱用完了就借，借来了再赌，直到债台高筑。输多赢少的惨局使张华的发财梦虚无飘渺，他想到了手中掌管不良贷款清收“一支笔”的权力，开始费尽心机在工作中钻空子，动用单位的公款补赌债进行“周转”。 2004年3月10日，农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖惠农区山河宾馆

3、，张华将自己多报账的10万元用于补其赌博挪用的惠农县园艺村贷款9万元，还有1万元自己挥霍。贪污挪用第一笔钱的时候，张华非常害怕，担心东窗事发。但是轻而易举得手这么多钱都无人知晓，他认为内部管理上还是有洞可钻，干脆，做1笔是做，做10笔也是做，等有了钱再填上这10万元的窟窿也不迟。在这种想法的驱使下，张华的“胃口”越来越大 农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖的企业还有惠农县金马稀土合金有限公司、安乐桥商场。农行惠农支行应收取的拍卖款项中，先后有69万元被张华存入了他的个人账户。2004年3月10日至2005年1月5日，张华利用职务之便，先后将清收回的不良贷款98.74万元贪污挪用，其中46.70

4、万元用于赌博、挥霍。2005年初，农行新领导上任后察觉到张华有重大经济嫌疑，遂找其谈话。他担心事情败露，先后从3处银行取出52万元，于2005年1月23日携款出逃。 张华先后逃往陕西、广西、云南等地躲藏。在哪里他都觉得很不安全，自知罪孽深重难逃法网。在逃亡40多天后，张华战战兢兢地给父亲打了电话，告诉其父想投案自首，让父亲3月2日下午到银川河东机场接他。张父立即把这一消息告诉了办案干警。当日，张华又突然改变主意，让其父到西安乘3月3日早晨的飞机到昆明。3月3日下午2时许，石嘴山市检察院检察人员随张父一同赶往云南昆明，在昆明市检察院的大力配合下，最终，在云南师大附中门口将张华抓获，此时原本乌黑头

5、发的张华已满头白发，双眼布满血丝，神情呆滞，在带上手铐的那一刻，他自言自语道：“终于可以解脱了”。案发后追回赃款50.33万元、9900元国库券及家具电器等价值1万余元物品。 听妈妈的话，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害了家庭，害了单位，害了社会” .“终于可以解脱了。” 。 多么痛的领悟“毫无节制的活动，最后必定一败涂地。” 歌德 2009年1月4日，对柜员王影、李明来说是个不堪回首的日子。这天上午，亳州利辛县支行胡集分理处会计监控系统预警信息发现一笔异地卡存款32万元，分理处会计主管在核查该笔交易的真实性时，发现其中有疑点，当时就对操作柜员李明的库款进行清点，发现其库短款40.

6、3万元，至此案发。 2009年1月3日上午，时任中国农业银行利辛县支行胡集分理处的全能柜员王影(已判刑)在上班期间上网时，发现其QQ号码中了所谓的二等奖，奖品为58万元现金及Q40电脑一台。为了获取这笔丰厚的财物，王影便按照“客服人员”的要求将自己身上的5050元全部转款到对方指定的“邓永梅”账号上。当“客服人员”又告知王影还需交纳个人所得税、公证费、律师费等费用时，王影又利用其在银行工作的便利，使用与其同班的全能柜员李明的柜员卡以空库转款的方式，让李明帮其办理转账业务。李明以为王影在做生意，没有多想便按照王影的要求分13次向“客服人员”提供的“邓永梅”、“唐加福”等人的银行卡中存入现金485

7、080元。当日下午下班前，王影从自己的库款中提取现金485080元填补了李明的库款。但是1月4日上午，王影又收到一封中奖信息，声称她的二等奖已经升级为一等奖，奖品是88万元现金和奇瑞QQ轿车一辆。丰厚的奖品再一次诱惑着王影，其按照“客服人员”的要求，让李明采取同样的方式将“保管费”8.3万元、“虚拟汇款”32万元共计40.3万元分两笔汇入“胡锐”的银行卡中，但这次王影没有填补李明的库款。总计不足24个小时，李明、王影就挪用公款88.8万余元，致使银行预警系统预警，李明的库款出现短款40.3万元。案发后，中国农业银行对“邓永梅”等三人账户尚有余额106898元予以冻结。 经利辛法院审理后认为，被

8、告人李明利用职务之便，以空库转款的方式挪用公款供他人进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用公款罪，后判处被告人李明有期徒刑10年，王影也被依法逮捕，同时分理处主任、会计主管、支行计财部经理、行长、分管行长都收到不同程度的处罚。“往事不堪回首，在我辉煌、家庭幸福的时候，却沦为阶下囚。一夜之间造成巨大反差，是我痛心疾首、暗自流泪。岁月无情的流逝，而我的人格却被永远的钉在了耻辱柱上。我愧对家庭、愧对孩子、愧对社会，更愧对培养我的农行” 王宝来(农行原某支行行长，因受贿获刑15年）一组最值得我们研究的数据1个英镑1 1个英镑个英镑巴林银行，拥有230多年历史的英国贵族最为信赖商业投资银行，因交易员违

9、规买卖指数期货，输掉13.8亿美元，最终导致市值为8.9亿美元的金融巨头以1英镑英镑的象征性价格卖给了荷兰集团。 1个英镑49亿欧元4949亿欧元亿欧元法国兴业银行，拥有150多年历史的老牌欧洲银行，因交易员违规越权交易，让法国兴业损失4949亿亿欧元，导致全球股市暴跌，百亿市值凭空蒸发。 49亿欧元5100万人民币51005100万人民币万人民币河北省邯郸市农业银行现金管理中心管库员任晓峰、马向景，利用职务之便先后从金库盗窃51005100万万人民币，4900多万用于购买彩票，酿成惊天大案，给个人、家庭、社会带来巨大损失。 5100万人民币“一只蝴蝶在巴西轻拍翅膀，可以导致一个月后美国德克萨

10、斯州的一场龙卷风。” 洛伦兹*法国气象学家 银行经营也存在明显的蝴蝶效应，银行从业人员日常看似平常的一丝不当行为、一笔小小的业务、一句不经意的话都可能诱导悲剧的发生。 就像战场上丢失一颗钉子，坏了一只铁蹄；坏了坏了一只铁蹄，折了一匹战马；折了一匹战马，伤了一位骑士；伤了一位骑士，输了一场战斗；输了一场战斗，忘了一个帝国。以史为鉴，以案为镜。警钟长鸣. 如何避免悲剧再次上演？合 规 “违规就是风险，安全就是效益 中国农业银行风险理念 深植于心，融入血液. 古老的汉莫拉比法典开启了人类文明之光； 秦王用法家严律治世，打下秦朝江山一统；刘邦入关与民约法三章，奠定汉朝开国基石；诸葛亮挥泪斩马谡，是蜀国

11、上下三军一心；。 项羽乱封诸侯，天下叛之。 古来兵法贵在纪律严明，“规则”举足轻重。且看一个个令人瞠目的案例，令人深思、催人警醒.合规，我们该怎样做？ 用学习制度 学习制度是基础。学习国家法律法规、行业制度要求、我行制度规定，熟记于心，知晓哪些该做，哪些不该做。我行制度现已相当完善，大到法律准绳，小到日常操作先后部骤，用什么凭证、加盖什么印章都有要求。规章制度的执行与否，取决于员工对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不遵、有章不循是行业大忌，俗话说“车行千里始有道”，因此我们要提升业务能力，也要学习如何规范操作。应用制度 应用制度是目的。以用为学，学以致用。制度学的再好，不去运用，有章

12、不循，有令不止，合规也就是纸上谈兵。学以致用，关键在于学会拒绝，拒绝用人情代替制度，拒绝非法的种种诱惑。坚守制度 坚守制度是关键。合规不能有半点马虎，违规没有任何借口！坚守合规底线，让合规成为习惯。要求我们从每一笔业务做起，从每一分钟做起，做到“在岗一分钟，合规60秒”。守住了制度，就守住了明天，就守住了幸福。合规，是默默的守护。银行的发展就是风险与效益的博弈，合规文化的构件建正是防控风险的金钥匙。合规，是对同事负责。斩钉截铁的拒绝，不给有心者可乘之机，是违规被扼杀在萌芽状态，让意志动摇者悬崖勒马。合规，是对亲人的承诺。劳累一天回到家中，家人温暖的笑脸，父慈子孝，妻贤夫诚，天伦之乐，其乐融融，不能因违规而被破坏。同志们，让我们携起手来，共筑合规文化的城墙，践行合规文化理念，为灵璧农行在新的起点上实现”争先进位“的目标奋斗！案件警示教育宣传片