万能理财沙龙PPT课件.ppt

1、12标题添加点击此处输入相关文本内容点击此处输入相关文本内容前言点击此处输入相关文本内容标题添加点击此处输入相关文本内容3人一生多少钱才够花？物质基础精神生活幸福？5买一栋象样点的房子，包括装修至少60万房子6车子88万买辆还算安全的车至少2020万十年换一次车，加上养车费 2000 2000元1212个月2020年2020万2 27孩子：只生一个好培养一个孩子到大学毕业需要49万8孝顺父母43.2万3003004 4人1212个月3030年每月父母每人300300元夫妻双方共四个老人9家庭开支144万400040001212个月3030年一家三口，每月40004000元1018万一年6000

2、6000元，3030年下来长假旅游、看电影、郊游休闲生活11退休金54万300030001212个月1515年退休后1515年，每月和老伴用30003000元过日子12没错！共456.2万每月得挣 12672元456.2456.2万 30 30年1212个月=12672=12672元13 288万元每月还差 168.2168.2万 30 30年1212个月=4672.22=4672.22元平均收入40004000元，夫妻一起工作400040002 2人1212个月3030年还差168.2万14多挣钱！怎样使“钱生钱”？ 怎样挣钱？第三招：父母自理，省43.243.2万第二招：不休闲，省1818

3、万第一招：不买车，省8888万节流？怎么办？15为什么要做理财规划 您的理财需求 1、为了过上幸福生活，要多赚钱，“钱生钱”。 2、抵御通货膨胀，要考虑个人理财。中国最近15年的年平均通货膨胀率为5.7%，远高于银行存款利率。16理财，带来的是平静与安宁171819顾老太今年8585岁，1515年前老伴离开了她。她有三个儿子，靠儿子给的生活费度日。大儿子最孝顺，给她买的轮椅。坐在轮椅上晒太阳是顾老太一天中最好的时光。2021提前准备 才能从容应对22实现人生目标和理想23残废疾病死亡退休长寿早逝收入减少，开支增加收入减少，医疗费用上升家庭主要收入来源中止收入降低幅度大于开支退休金储备不足的风险

4、遗产转移损失的风险抵御家庭风险24理财规划基本步骤财务状况分析收入（人民币 元）支出（人民币 元）先生收入10,000租金0太太收入4,000食品费2,000养车和交通费1,000水电煤气电话费1,500固定保险开支1,000旅游费（平均）1,700物业费800小孩开支2,000娱乐礼品费2,000个人开支2,000保姆费500合计14,000合计14,500盈余-50026理财三步曲 1、确定理财目标 2、明确投资期限 3、了解自己的风险承受能力/偏好理财三步曲之一：理财目标刚性理财目标，采用保守投资策略。弹性理财目标，采用进取投资策略。28理财三步曲 1、确定理财目标 2、明确投资期限 3

5、、了解自己的风险承受能力/偏好29理财三步曲之二：明确投资期限 短期的投资 银行存款 货币基金 银行理财产品 中长期投资 国债 投资型保险 债券型、混合型、股票型基金把投资期限与对应理财产品相匹配，可事半功倍！30投资关键：用时间熨平风险 下图是美国股市从19261926年到19921992年这6666年里的一个股市投资收益风险概率统计, ,从柱状图中我们可以清楚看到, ,如果坚持投资1515年, ,那么您的投资业绩将是稳赚不赔! !数据截取自IBBOTSON相关信息披露31理财三步曲 1、确定理财目标 2、明确投资期限 3、了解自己的风险承受能力/偏好32风险偏好与投资投资类别0-560-5

6、6分57-9057-9091-12491-124125-125-158158125-125-158158保守型资产保存型中等风险型增长型进取增长型低风险70%70%50%50%30%30%20%20%10%10%中风险20%20%40%40%40%40%30%30%20%20%高风险10%10%10%10%30%30%50%50%70%70%建议仅供参考33金融工具进取型 股票、基金、黄金、外汇买卖稳健型 记帐式国债、偏债基金、稳健型投连险保守型 存款、凭证式国债、本利丰、分红险保障型 养老险、医疗险、健康险、万能寿险您的选择34分散的投资，意味着更低的风险 股票 基金 债券养老基金 自用住宅

7、 教育基金 银行存款 人身保险（零用/应急) (风险管理）低风险高风险地基一定稳，上面建楼才安全 大多数人没有意识到，从长期看，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱，以及留住了多久。 一个人突然拥有很多钱，而后破产，是因为缺乏基本的理财知识，他们仍沿用过去的习惯来管理钱，因为直觉这些事是对的。3637李嘉诚投资秘诀理财活动是“马拉松竞赛”，而非“百米冲刺”，比的是耐力而不是爆发力,不要奢望短期获利。1 1、随时掌握利率：每月了解结算利率，还可以打电话或上网查询。2 2、享有财务自由：当我需要用钱的时候，可以随时拿到钱。3 3、资金保值增值：最好我的钱能够不断升值，而且零风险。4 4、明明白白投资

8、：我要清楚知道我交出去的钱都用到哪里了？5 5、终身享有保障：又能增值，又能一辈子安心享有保障。39“放心理财”万能帐户满足你40过去投保时的担心和顾虑 急用时拿不出现金 手续繁杂 出险了才能理赔 41最低年利率2.5%2.5%，客户投资“0”0”风险! !何以是投资 42当您：急用钱时;达到投资目的时，您可以随时支取！ 领取灵活43金钱避风塘45第五条 ： （一） 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民政和福利、公益事业的遗产； （二） 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文物及有关文化、历史、美术方面的图书资料、物品、但继承人将此类文件、图书资料、物品转让时，仍须自动申请补

9、税； （三） 被继承人自己创作，发明或参与创作，发明并归本人所有的著作权、专利权、专有技术； （四） ； （五） 中华人民共和国政府参加的国际公约或与外国政府签定的协议中规定免征遗产税的遗产； （六） 国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。 额外奖励 免退保费 透明公开 持续奖金 养老转换 终身保障 免税增值48结算月份 结算利率2008年07月 5.80%2007年02月 3.65%2007年01月 3.60%2006年12月 3.60%2006年11月 3.55%2006年10月 3.50%2006年09月 3.50%2006年08月 3.50%2006年07月 3.35%2006年0

10、6月 3.30%2006年05月 3.30%49 万能是个具有多功能的账户，您相当于买了一块地皮，您以后可以在上面盖学校给小孩受教育；可以在上面盖医院，解决医疗问题；可以在上面盖养老院，用于养老；可以在上面盖商品房（投资回报），用于升值；可以在上面盖钢铁大厦，用于资产保全；可以在上面建税务局，用于给自己免税，需要哪个盖哪个! !50 开设万能帐户就是请个技术特别好的人帮你打麻将。赢了，赚的全是你的；输了，他按每局2.5%2.5%赔给你。每局完了，他都给你汇报结果。只要他在场上，肯定可以越赚越多！51万能帐户的三个代表q 代表广大客户根本利益q 代表最先进的投资理念q 代表寿险产品先进发展52时间是上天赐予每一个人的平等资源，就看你能不能好好运用它!p 经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量p Study Constantly, And You Will Know Everything. The More You Know, The More Powerful You Will Be写在最后谢谢你的到来学习并没有结束，希望大家继续努力Learning Is Not Over. I Hope You Will Continue To Work Hard演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日