保险业洗钱主要类型保险公司反洗钱主要工作课件.ppt
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1、目目 录录一、一、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法三、保险公司反洗钱主要工作二、保险业洗钱主要类型四、反洗钱案例2017年反洗钱宣导月 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中国人民银行令中国人民银行令20162016第第3 3号号 根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国反恐怖主义法等法律规定,中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2006第2号发布)进行了修订,经2016年12月9日第9次行长办公会议通过,现予发布,自2017年7月1日起施行。 行长 周小川 2016年12月28日
2、Text in here2号令颁布2007201020122014 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2006第2号) 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(中国人民银行令2007第1号) 关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知(银发2008391号)关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知(银发201048号) 37家法人金融机构开展可疑交易报告综合试点,自主定义交易监测标准正式启动规章修订工作,反复研究论证,并在全国范围内两次组织征求金融机构的意见和建议一、背2017年反洗钱宣导月进一步要求进一步要求自主报送试点启动修订启动修订原原管理办法管理办法(2006第第
3、2号)号)涉嫌恐怖融资的涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法可疑交易管理办法(2007第第1号)号)金融机构大额交易和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2016第3号)2017年年7月月1日起施行日起施行修订整合2017年反洗钱宣导月三个重要调整三个重要调整两个主要新增两个主要新增报告要素内容报告要素内容删除删除可疑标准标准1.明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求 ; 2.新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、 涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求 ; 3.删除原规章不符合形势分行业可疑交易报告标准。主要变化1.大额现金报告标准从20万降为5
4、万; 2.调整大额转账交易统计方式 ; 3.调整可疑交易报告时限。1.新增适用规章的四类义务机构; 2.新增大额跨境交易20万需报送。1.大额新增银行卡信息、客户职业、交易发生地、将交易日期调整为交易时间 ; 2.可疑新增控股股东或控制人信息、可疑触发点、交易及行为情况、可疑分析、报送次数、紧急程度等 ; 3. 保险新增保险标的、保险金额、保险费、缴费方式。2017年反洗钱宣导月-三项核心反洗钱义务之一-为反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础-预防、遏制洗钱、恐怖融资,维护金融安全报送大额交易和可疑交易的必要性报送大额交易和可疑交易的必要性规章层面明确履行报告义务的新要求工作意义-有助于金
5、融机构提高可疑交易报告工作有效性-有助于进一步与国际标准接轨-有助于更好地预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动-有助于更好地维护我国金融体系的安全稳健反洗钱工作方法:金融机构利用系统自动抓取异常交易,通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析,发现并报送可疑交易报告。人民银行对金融机构报送的大额和可疑交易开展主动分析、行政调查、协查,依法向执法部门移动案件线索,与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资,维护金融安全。2017年反洗钱宣导月2017年反洗钱宣导月 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法在规章层面明确了金融机构切实履行大额和可疑交易报告义务的新要求,有助于金融机构提
6、高可疑交易报告工作有效性,有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动,有助于维护金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。目目 录录一、一、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法三、保险公司反洗钱主要工作二、保险业洗钱主要类型四、反洗钱案例2017年反洗钱宣导月保险业洗钱的主要类型保险业洗钱的主要类型利用跨境交易洗钱通过犯罪收益购买普通险保单洗钱利用退保方式洗钱2017年反洗钱宣导月保险业洗钱的主要类型保险业洗钱的主要类型预付大额年金保费方式洗钱客户与保险中介、保险公司雇员合谋洗钱由第三方支付保费方式洗钱2017年反洗钱宣导月保险业洗钱的主要类型保险业洗钱的主要类型利用趸交人身保险洗钱利用
7、现金购买保单洗钱客户、保险公司和再保险公司欺诈方式洗钱目目 录录一、一、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法三、保险公司反洗钱主要工作二、保险业洗钱主要类型四、反洗钱案例2017年反洗钱宣导月1、成立以机构负责人为组长的反洗钱工作领导小组,将业务、财务、运营等核心部门纳入领导小组成员部门。2、明确反洗钱工作领导小组各成员部门的反洗钱工作职责分工。3、反洗钱工作领导小组重视反洗钱工作,召开反洗钱工作领导小组专项会议,对反洗钱工作进行研究部署。4、设立反洗钱专门部门或指定现有内设部门负责反洗钱工作,指定反洗钱工作联系人。5、反洗钱工作领导小组成员以及反洗钱工作联系人发生变动的,需及时进行变更,并
8、及时向监管机关报备。一、反洗钱组织机构建设一、反洗钱组织机构建设2017年反洗钱宣导月1、按照反洗钱法律法规及监管机关要求,结合自身实际,建立健全反洗钱内控制度,建立覆盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类、大额交易和可疑交易监测分析和报告等反洗钱工作的操作规程。2、及时修订完善反洗钱内控制度及内部操作规程,在业务环节融入反洗钱风险控制要求。二、反洗钱内控制度建设二、反洗钱内控制度建设2017年反洗钱宣导月1、严格按照反洗钱法律法规和公司内控制度的要求,在签订保险合同、解除保险合同、赔偿与给付保险金等环节,开展客户身份识别工作,包括确认投保人与被保险人的关
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