防范电信诈骗犯罪知识讲座电信诈骗案件的手段种类方式及防课件.ppt

1、防范电信诈骗犯罪知识讲座防范电信诈骗犯罪知识讲座电信诈骗案件的电信诈骗案件的手段种类方式及防范对策手段种类方式及防范对策 主讲人：闫庆龙天津市公安局北辰分天津市公安局北辰分局局一、电信诈骗的概述 二、常见的电信诈骗种类特点及 相应的防范对策三、综合防范对策的几点建议 当前我市北辰区电信诈骗犯罪形势当前我市北辰区电信诈骗犯罪形势 2012年我市北辰区电信诈骗案件发案年我市北辰区电信诈骗案件发案425起；起；其中涉校学生案件其中涉校学生案件23起起. 2013年我市北辰区电信诈骗案件发案年我市北辰区电信诈骗案件发案523起；起；其中涉校学生案件其中涉校学生案件47起起. 2014年我市北辰区电信诈

2、骗案件发案年我市北辰区电信诈骗案件发案772起；起； 其中涉校学生案件其中涉校学生案件112起起. 境外固定电话境外固定电话呼入诈骗呼入诈骗手机短信诈骗网络诈骗 中奖信息诈骗中奖信息诈骗直接打电话直接打电话编造事故编造事故虚假告示虚假告示诈骗诈骗常见的电信诈骗种类一、冒充公安局、检察院、法院工作人员一、冒充公安局、检察院、法院工作人员谎称您信用卡透支身份被冒用涉嫌重大犯罪谎称您信用卡透支身份被冒用涉嫌重大犯罪 1 1、诈骗团伙冒充公检法的名义，拨打固定电、诈骗团伙冒充公检法的名义，拨打固定电话，要求事主领取诉讼传票，以涉嫌信用卡诈骗身话，要求事主领取诉讼传票，以涉嫌信用卡诈骗身份被冒用，涉嫌贩

3、毒、洗黑钱等犯罪，将冻结其名份被冒用，涉嫌贩毒、洗黑钱等犯罪，将冻结其名下财产为名，或者以医保卡被盗用、网络宽带有线下财产为名，或者以医保卡被盗用、网络宽带有线电视欠费、邮局包裹涉嫌违禁品、涉嫌偷电违规用电视欠费、邮局包裹涉嫌违禁品、涉嫌偷电违规用电、顺风快递、联通法务部等名义，要求市民将钱电、顺风快递、联通法务部等名义，要求市民将钱转入其提供的转入其提供的“公证账户公证账户”、 “ “安全帐户安全帐户”。 案例：案例：今年今年5月份，张某接到一个显示为上月份，张某接到一个显示为上海市海市110的电话，电话里自称是上海市公安的电话，电话里自称是上海市公安局，称张某涉嫌洗黑钱，张某开始不相信。局

4、，称张某涉嫌洗黑钱，张某开始不相信。嫌疑人为增强信任度，又想出一个办法，要嫌疑人为增强信任度，又想出一个办法，要给张某发一份上海市法院告知书的传真，张给张某发一份上海市法院告知书的传真，张某随后收到传真并信以为真，按照嫌疑人的某随后收到传真并信以为真，按照嫌疑人的要求将存款转到其事先准备好的银行卡的账要求将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让张某到号上，并让张某到ATM机上按其指令进行操机上按其指令进行操作转账被诈骗。作转账被诈骗。 【破解】 保持警惕，及时报案，并向相关单位咨询， 不要轻易汇款。防 范 提 示1、公安局、检察院和法院绝对不会使用打电话的方式开展案件侦查工作，请谨防上当。

5、2、催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话、通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，是不可能直接转接公、检、法机关等执法部门的。3、任何通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，千万不要轻信。二、久未谋面的“老友”的行骗 1、“猜猜我是谁”电话诈骗 2、盗取QQ，微信号，冒充亲友求助诈骗 3、虚构绑架或亲属在外遭受意外。 “猜猜我是谁猜猜我是谁”电话诈骗：电话诈骗： 犯罪分子先拨通你电话，让受害者犯罪分子先拨通你电话，让受害者“猜猜猜我是谁猜我是谁”，“喂，猜猜我是谁喂，猜猜我是谁?我是你老朋我是你老朋友哎友哎!贵人多忘事，连我

6、都记不得了贵人多忘事，连我都记不得了?改日再改日再联系。联系。”受害人往往碍于情面在自己的亲友受害人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来津看望受害人，为下一步应，并称近期要来津看望受害人，为下一步诈骗作为辅垫。次日再编来津途中出车祸、诈骗作为辅垫。次日再编来津途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言向受害人借钱，嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言向受害人借钱，让受害者汇钱到指定账户。让受害者汇钱到指定账户。 案例：案例：2014年年3月，学生张某接到了一月，学生张某接到了一个电话，来电话的是一个南方口音的男性：个电话，来电话

7、的是一个南方口音的男性：张某，你到我的办公室来一下。学生当时很张某，你到我的办公室来一下。学生当时很纳闷，不知是谁，但又不好意思问对方。随纳闷，不知是谁，但又不好意思问对方。随后就开始猜测对方身份，对电话里的男性说：后就开始猜测对方身份，对电话里的男性说：你是李某某老师吗？这时电话里的男性立即你是李某某老师吗？这时电话里的男性立即说：对啊！你想起来了。接着这个男性会以说：对啊！你想起来了。接着这个男性会以各种理由让学生为其汇钱，该学生后经多次各种理由让学生为其汇钱，该学生后经多次的汇钱觉悟到被骗报警。的汇钱觉悟到被骗报警。 盗取盗取QQ冒充亲友诈骗冒充亲友诈骗 案例：案例：2014年年6月，河

8、北工业大学的一月，河北工业大学的一名学生刘某在上网时看到高中同学王某用名学生刘某在上网时看到高中同学王某用QQ与其聊天，王某自称自己有困难需找刘某借与其聊天，王某自称自己有困难需找刘某借钱。刘某当时没有电话核实，就为王某汇钱。钱。刘某当时没有电话核实，就为王某汇钱。据刘某回忆，看王某留言的口气像是很急，据刘某回忆，看王某留言的口气像是很急，再说要的钱也不多，再说要的钱也不多，1000块钱也能接受，她块钱也能接受，她就汇了过去。就汇了过去。“过了几天，刘某电话询问王过了几天，刘某电话询问王某，这才知道被骗了。某，这才知道被骗了。”骗子施计加QQ好友事主为亲友救急向骗子汇款以急需用钱为借口向事主借

9、钱用盗取的QQ号与其好友聊天，发送视频增强迷惑性骗子借助木马程序盗取QQ账号、密码和视频 案例：案例：2011年年5月月9日晚日晚11时许，天津时许，天津某大学学生王某在宿舍上网购买衣服，当时某大学学生王某在宿舍上网购买衣服，当时上的淘宝网，看上一件衣服价格上的淘宝网，看上一件衣服价格112.8元，对元，对方发给一个链接，要求王某通过网银付款方发给一个链接，要求王某通过网银付款112.8元，王某操作提示超时，对方让其继续元，王某操作提示超时，对方让其继续点击付款，王某先后通过对方链接付了七次点击付款，王某先后通过对方链接付了七次共计共计3758.5元，后发现被骗。元，后发现被骗。 提示：1.熟

10、知你所使用软件的功能，例如：远程操作。2.一些不能确定的链接不要轻易点开，否则也容易出现被诈骗的案件。 防 范 提 示1、汇款前一定要主动电话联系本人进行核实。2、用即时聊天工具时，重新发送视频请求。要重新给QQ好友发送视频或语音对话请求，若视频中的图像与之前的视频图像不一致或对方不接受视频请求，则确定有可能是诈骗。3、被骗后不要对自己的电脑做出格式化、重启、关机等操作，要有意识地保存聊天记录，为公安机关后续开展侦查破案提供有力线索。4、熟知所使用软件的功能，更不要随意点击未知或不确定的链接。 虚构绑架或亲属在外遭受意外。虚构绑架或亲属在外遭受意外。 诈骗方式：直接打电话谎称当事人诈骗方式：直

11、接打电话谎称当事人的孩子被绑架或在外受意外等要求汇款的孩子被绑架或在外受意外等要求汇款为名进行诈骗。为名进行诈骗。 案例：案例：2011年年5月月17日中午日中午13时许，河时许，河西区孙某（女，西区孙某（女，58岁）接到一个电话，电话岁）接到一个电话，电话里听到一个像其儿子的哭声，称自己被绑架里听到一个像其儿子的哭声，称自己被绑架了。接着另外一男子在电话里对孙女士说，了。接着另外一男子在电话里对孙女士说，她儿子被绑架了，让其用她儿子被绑架了，让其用20万元人民币来换万元人民币来换取自己取自己“儿子儿子”的平安，孙某信以为真，到的平安，孙某信以为真，到佟楼邮局向对方提供的账号内转账人民币佟楼邮

12、局向对方提供的账号内转账人民币15万余元。后来孙某与自己儿子取得联系，才万余元。后来孙某与自己儿子取得联系，才发现被骗了。发现被骗了。防 范 对 策1、不要随便相信网上的订票电话，应从媒体、铁路公告、航空公司官网上获取正规的电话订票号码订票。2、不要向对方提供的账户直接转账、汇款，尤其不要按照骗子的指示在ATM机前进行操作。 “贪小便宜心理”被诈骗 1、网络中奖 2、QQ中奖 3、“拾遗”被骗 4、低价车、机票陷阱 5、刷信誉度陷阱1、非常6+1节目场外二等奖2、我要上春晚爸爸去哪儿我是歌手 出彩中国人等栏目组幸运观众网 络 中 奖 案例：案例：去年去年3月份，赵女士在上网时看月份，赵女士在上

13、网时看到到QQ信息，称其信息，称其QQ号在号在“爸爸去哪爸爸去哪”节目节目中奖，获得中奖，获得8万元现金奖励，赵女士立即与万元现金奖励，赵女士立即与QQ号上的留言电话联系，对方多次赵女士缴号上的留言电话联系，对方多次赵女士缴纳拍卖费、公证费、个人所得税等，赵女士纳拍卖费、公证费、个人所得税等，赵女士先后先后9次向其提供的邮政储蓄、农行帐号汇款次向其提供的邮政储蓄、农行帐号汇款共计共计2万余元，后发现被骗。万余元，后发现被骗。QQ中奖奖金为66000元现金及三星笔记本电脑一部。领奖的验码为7985。需要开户，先汇手续费、税金到指定帐户，再行兑奖。详情查他的官方网站。 案例：案例：2011年年5月

14、，孙某上网时月，孙某上网时QQ弹出一弹出一条消息称其中奖，奖品为一台笔记本电脑和条消息称其中奖，奖品为一台笔记本电脑和人民币人民币58000元，孙某某与对方取得联系称元，孙某某与对方取得联系称让其先交纳让其先交纳1380元的保险金，汇完钱后孙某元的保险金，汇完钱后孙某某与对方取得联系，对方称还需要在汇款百某与对方取得联系，对方称还需要在汇款百分之十的税钱，孙某某再次往对方账号内汇分之十的税钱，孙某某再次往对方账号内汇款款5800元。汇完钱后孙某某又与对方取得联元。汇完钱后孙某某又与对方取得联系，对方称税务部门开的税票是系，对方称税务部门开的税票是10000多的多的还需要再汇款还需要再汇款580

15、0元，孙某某发觉被骗。元，孙某某发觉被骗。 “拾遗”被骗 案例：案例：去年去年9 9月份，吴某走在路上，看到前月份，吴某走在路上，看到前面一男子掉了一个钱包。吴某心动，这时旁面一男子掉了一个钱包。吴某心动，这时旁边一路过男子称愿与吴某一起分钱，分钱时边一路过男子称愿与吴某一起分钱，分钱时掉钱男子回来找到吴某，称吴某偷钱，吴某掉钱男子回来找到吴某，称吴某偷钱，吴某为证明清白将银行卡及密码交与掉钱男子，为证明清白将银行卡及密码交与掉钱男子，吴某银行卡内吴某银行卡内5 5千元被诈骗。千元被诈骗。 案例：案例： 2011年10月,孙小姐上网查到一家低价出售飞机票的客服电话4008116911 ，拨打购

16、买一张由北京往返澳大利亚墨尔本的机票，对方告知事主到银行汇款3680元可以购买一张，孙小姐到银行向对方提供的账户，622848*汇出3680元。后没有收到关于机票任何信息后，与对方再次联系，对方以孙小姐汇出的钱被冻结为由，让其到银行去激活账号，孙小姐到银行激活时没有按照对方的要求去做，并提出退回所汇钱款，遭到拒绝。从此联系不到骗子。网购低价火车票、飞机票陷阱骗子在互联网上发布特价机票、火车票虚假信息以及联系方式事主在互联网上获取此信息和其联系骗子要求事主在限定时间内付款后才能订票，利用钓鱼网站操纵事主进行网络购票事主汇款后，骗子套取卡内余额，以输入“验证码”为由诱骗事主操作转账事主付款后联系不

17、到骗子刷“信誉度”陷阱 案例：案例：今年6月份，就有这样一起案件发生：周某在网页上看到一条链接，叙述如能给卖家刷信誉度，多买卖家的商品，每刷50笔商品返佣金100元，周某觉得是条发财的道路，因贪小便宜的心理作祟，先后刷了200多笔，但却不见卖家返还本金和佣金，察觉被诈骗。防 范 提 示 1、要克服“天上掉馅饼”、“有便宜不占白不占”的贪财心理，须知“天下没有免费的午餐”。如果是正规机构、正规网站组织的抽奖活动，决不会让中奖者“先交钱，后兑奖”。 2、任何要求通过汇款事先付手续费、税费、公证费的中奖都是骗局。 3、尽量去大型的、知名的、有信用制度和安全保障的购物网站购买所需的物品，用第三方支付平

18、台付款。 4、仔细甄别网络卖家留下的信息。“诈骗分子”的联系方式里，一般只会留“一个手机号码+X先生”的形式。虚假助考信息诈骗 对于网上发布的助考信息希望同学们不要轻信。有些人为能够在考试中顺利通过，在网上购买“考试答案”，甚至违法购买通讯器材，殊不知在购买的同时你已经违法，造成恶略影响的还会追加刑事责任。提醒同学们不要轻易试法。 骗子利用互联网、小广告上发布助考虚假信息以及联系方式事主获取此信息和其联系，骗子承诺签合同保过，不通过不收费。要求事主准备身份证复印件，到银行自助取款机附近见面，雇人取身份复印件。要求先汇保证金，再给考题，以种种借口收费。事主付款后联系不到骗子发案较频繁，也是最容易

19、上当的骗术发案较频繁，也是最容易上当的骗术 该案件的几点特性： 一.学生近期确实在网站（淘宝网、校妆网）里购买过物品，或者网站有学生购买物品的记录，学生登记的信息相对比较全面。 二.提示学生购买的交易不成功，但实际上学生购买已成功（学生已开通手机提示显示交易成功）。 三.该网站在核实学生信息后会隐晦询问学生网银卡的余额。甚至要学生补充大量余额。 四.这一点尤为重要！要求学生说出网银的卡号（必须提到的）和相关的验证码。（或者会和学生聊QQ，在QQ聊天里会给学生发链接。） 案例：20142014年年9 9月月2424日上午，报案人刘某日上午，报案人刘某（南开大学学生）在网上购买一双鞋，晚（南开大学

20、学生）在网上购买一双鞋，晚1010时左右接到一个电话（时左右接到一个电话（17098511709851* * * * *），对方），对方自称为淘宝客服人员，以刘某在网上交易异自称为淘宝客服人员，以刘某在网上交易异常，需要办理退款为由，并提供一网址，让常，需要办理退款为由，并提供一网址，让刘某使用手机登陆该网址进行退款操作，后刘某使用手机登陆该网址进行退款操作，后刘某在该网址按要求填写了个人及银行卡帐刘某在该网址按要求填写了个人及银行卡帐号密码等信息，并将手机上接到的一个验证号密码等信息，并将手机上接到的一个验证码通过电话告知对方，后刘某手机接到银行码通过电话告知对方，后刘某手机接到银行短信，账

21、户内短信，账户内1215.941215.94元被消费，才意识到被元被消费，才意识到被骗。骗。防 范 提 示1、不要贪图便宜，被超低价货品迷惑。 3、仔细甄别网络卖家留下的信息。“诈骗分子”的联系方式里，一般只会留“一个手机号码+X先生”的形式。 2、尽量去大型的、知名的、有信用制度和安全保障的购物网站购买所需的物品，用第三方支付平台付款。 综合防范对策的几点建议：综合防范对策的几点建议： 1、不贪便宜不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品很有可能是骗局，或者是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。 2、使用比较安全的安付通、支付宝、

22、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工盾等支付工具。具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 3、仔细甄别，严加防范。仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细

23、分辨，严加防范，避免不必要的损失。 4、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！ 5、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息。私人信息。如本人证件号码、账号、密码（验证码）等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。 6、一但发现被骗，一定要第一时间联系使用一但发现被骗，一定要第一时间联系使用银行卡或支付宝的官方客服电话，告知客服银行卡或支付宝的官方客服电话，告知客服自己被骗，取消被骗业务流程，随后立即报自己被骗，取消被骗业务流程，随后立即报警。（尤为重要！）警。（尤为重要！） 谢谢大家！谢谢大家！