银行理财-基金定投PPT模板课件.pptx

1、基 金 定 投基 金 定 投 P P TP P T 模 板模 板汇报人：XXX 汇报日期：XXX目录COMPANY基金定投的定义基金定投的核心逻辑基金定投的意义基金定投的适宜人群01.01. 02.02. 03.03. 04.04. 什么是基金定投什么是基金定投什么是基金定投什么是基金定投基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人，也叫作|懒人理财术“。基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到

2、的基金主要是指证券投资基金。 基金定投的意义基金定投的意义通货膨胀个人局限什么是基金定投什么是基金定投为什么要选择基金定投为什么要选择基金定投温和的通胀有利于经济发展2000年以来，中国过去十几年的通胀，用货币供应量M2衡量的“通胀”，复合增长率是17%过去十年，有机会跑赢通胀的，只有一线城市房产和股票为什么要选择基金定投为什么要选择基金定投技术水平要求情绪管理要求基金定投的核心逻辑基金定投的核心逻辑放弃择时长线投资降低成本基金定投的核心逻辑基金定投的核心逻辑基金定投的核心逻辑基金定投的核心逻辑为什么亏钱？因为买贵了！为什么亏钱？因为买贵了！定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份额数

3、量：240全部卖出能拿到：30240=7200元收益率为20% ！采用定投方式，短线投资存在亏损风险！采用定投方式，短线投资存在亏损风险！假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以是亏损的。定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160全部卖出能拿到：30160=4800元 亏了20% ！降低门槛积少成多抵御通胀.省时省心基金定投的适宜人群基金定投的适宜人群基 金 定 投 适 合 哪 些 人基 金 定 投 适 合 哪 些 人上班族/月光族养育子女/养老投资小白上班族上班族/ /月光族月光族人群特征（1） 稳

4、定的工资收入（2） 通常没有时间和精力投资理财适宜程度（1）强制储蓄的作用（2）每期自动扣款，既省心又省事投资小白投资小白人群特征（1）投资经验匮乏（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中适宜程度（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求（2）按期自动扣款，省心省力$养育子女养育子女/ /养老养老人群特征（1）中远期有资金需求（2）目前有持续的经济能力适宜程度（1）积少成多，达到“强制储蓄”的效果（2）期投资理念是基金定投的重要原则基 金 定 投 适 合 哪 些 人基 金 定 投 适 合 哪 些 人总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有什么投资专业知识/经验的投资小白，它还是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段，可以说是一款非常具有普适性的投资工具。老少皆宜不迷茫基金定投全在行微笑投资不用忙助小白、抗通胀总 结总 结基 金 定 投基 金 定 投 P P TP P T 模 板模 板汇报人：XXX 汇报日期：XXX