常见电信诈骗的手法及防范PPT课件模板.pptx
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1、常见电信诈骗的手法及防范导语 近年来利用网络实施的犯罪日益增加,通过网络、手机等通信工具和现代网银技术实施的非接触式电信诈骗非接触式电信诈骗犯罪活动迅速蔓延,并呈多发、高发态势。互联网信息中心发布的报告显示,2016年全球智能手机用户数量将超过20亿。截止2015年11月,中国手机上网用户数已超过9.05亿,电信网络诈骗作为一种“非接触”的新型犯罪来势凶猛,多为跨省市、跨区域作案,涉案金额多,侵害对象广,查证难度大,追缴难度大,已成为影响人民财产安全的重大犯罪问题。 2015年,我市电信网络诈骗刑事立案(涉案金额超过5000元)总数为99289928起,同比(6231起)上升59.3%。其中网
2、银转帐6524起,占65.7%、ATM转帐3247起,占32.7%、柜台转账155起,占1.6% 。 电信网络诈骗是指:犯罪分子以非法占有为目的,利用电话、短信、网络为主要作案媒介,以通讯传播媒介和计算机网络信息系统为操作平台,采用虚构事实、隐瞒真相的欺诈手段,向社会不特定人群发布虚假诈骗消息,来骗取、非法占有他人公私财物,迫使被害人自愿交付财物、被骗数额较大的违法犯罪行为。 电信网络诈骗作案方式:借助电话、手机短信、网络等现代通信方式,向不特定对象发送各种虚假信息,欺骗当事人通过银行网点、ATM机、支付宝或网上银行操作转账支付相应资金的一种诈骗犯罪形式。1作案过程非接触化诈骗案件与其他刑事犯
3、罪相比,无现场、无痕迹物证,难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中,往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中,犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系,与受害人不见面,受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号,不掌握犯罪嫌疑人体貌特征,难以确定犯罪嫌疑人。加之,电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段,与银行工作人员不接触,加大了确定犯罪嫌疑人、固定证据方面的困难。2作案方式信息化犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利,通过互联网服务器,使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段,批量群发群拨短信、电话,落地接入本地电信、移动电
4、话,实施诈骗行为,诱导受害人向指定账户转汇资金,随后通过网银系统短时间内转存、分解,利用自动柜员机多处分散提现,为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。如在实际案例中,犯罪嫌疑人通过技术手段显示公安机关电话号码,骗取受害人信任,成功实施诈骗。3作案手段智能化犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识的特点,冒充电信局、公安局、检察院等单位人员,往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名,以没收资金为威胁,以核对存款为理由,通过长时间语言跟踪对话进行心理暗示,环环相扣,令受害人短时间内无法认真思考、辨别真伪,直至被电话遥控转汇资金存款。实际案例中,犯罪嫌疑人常常冒充公安机关工作人员,以
5、查办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结,犯罪嫌疑人往往选择异地作案,即甲地拨打乙地电话实施诈骗,遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金,随后网上分解资金,丙地提取现金,给公安机关冻结资金流向、调查固定证据带来相当难度。如在一起电信诈骗案中,嫌疑人在山东乳山办卡,在湖北武汉诈骗,在江苏南通取款,地域横跨三省。上述案例中,提款人为防止被抓获,在广东珠海、东莞、深圳、广州市等多地活动,在每一座城市落脚不超过2天,甚至深入内地湖北武汉市、湖南长沙市、江西九江市取款,为案件侦办造成困难。4作案地域跳跃化5作案目标不特定化犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地
6、区拨打电话、发送短信,侵害对象除地域集中外,无其他特定条件,受害者包括社会各个阶层,既有个体业主、公司职员、大学生,也有企业职工、普通民众。特别是大学生、中老年人由于信息相对封闭,对防范宣传不敏感,对骗子使用现代手段作案不了解,极易上当受骗,将绝大部分存款转汇,造成财产损失。6犯罪组织职业化电信诈骗犯罪往往由多人共同实施,相互间有明确分工,既有策划整个诈骗活动的“指挥组”,也有具体实施对话诈骗的“导演组”,同时还有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”及组织实施取款提现的“取款组”,各环节互不接触,这也给公安机关的打击带来很大困难。7犯罪活动国际化电信网络诈骗犯罪嫌疑人既有国内公民,也有境外人
7、员,同时还有境内外相互勾结作案,隐蔽性很强,打击难度也很大。如实际案例中,诈骗集团在台湾运作诈骗过程,专门雇佣大陆居民在境内提款转存,造成了案件办理上的难题。8赃款流动快速化从银行转账汇款到对方账户资金到账,往往只需要15分钟的银行信息中心数据整理时间。电信诈骗实施成功后,犯罪嫌疑人会在银行资金到账的第一时间通过网络银行实行赃款的转移,按照ATM机提款上限分解到众多银行账号中,迅速组织人员提现。若受害人未能及时发现受骗,很难通过银行在被骗存款转存、分解、提现前采取控制措施。如“5.7”电信诈骗案中,犯罪嫌疑人在收到1700万元汇款后,立即通过网上银行转入180个二级账户银行卡,随后继续分解到2
8、000多个三级帐户,然后组织人员通过银行自动柜员机上提现,致使被骗款项流失。一假冒公职人员二冒充熟人三购车退税四银行卡消费透支五无抵押贷款六短信电话中奖七利用QQ等聊天工具八虚假购物网站电信网络诈骗的作案手法花样翻新,层出不穷,主要有以下作案手法:一假冒公职人员在此类作案手法中,近年新出现的比较典型的诈骗手段是“邮包涉毒”。犯罪分子冒充邮局或者公检法工作人员,谎称事主有包裹涉及毒品或违禁品,要求事主将资金转入“安全账户”进行验证。 市民简女士接到027-110的电话,称她涉嫌洗钱案,需要协助调查。对方称有人冒用他的银行卡进行200多万元的诈骗活动,为证明其清白,需要对其名下的帐户资金进行比对。
9、要求她立即将银行存款转账到“安全账户” 。 简信以为真,如实告诉了对方自己的存款情况,并按对方要求,通过网银分四次转帐160万元到对方指定的帐号。 公检法等国家机关工作人员执行公务时,一定会持相关法律手续当面询问当事人,不可能通过电话要求转账,所谓“安全帐户”也是子虚乌有,凡是自称国家机关要求把钱汇入安全帐户的都是诈骗,对此切勿相信。二冒充熟人(猜猜我是谁)通过网络声讯电话语音冒充熟人编造谎话诈骗。犯罪分子打电话给事主冒充其同学、同乡、朋友或让事主猜其是谁, “你不记得我了、猜猜我是谁”,并称“好久不见,近期想见个面叙叙旧”套取信任,在赢得事主信任后,假称其在外地因嫖娼、赌博等违法犯罪受到处罚
10、,或发生交通事故、家人住院等为由,请求事主向指定账户汇款实施诈骗。 市民郭先生接到一个陌生来电,对方让郭先生“猜猜他是谁”,郭先生感觉其口音像孩子的老师,便试探性询问对方是否是陈老师。对方承认自己就是陈老师,打电话来只是问候一下。不料第二天,“陈老师”又来电话,称自己因车祸住院需要手术费。郭先生信以为真,分三次通过现金汇款的方式往对方账户存了40000元,后经与女儿联系方知被骗。 当接到自称“老朋友”“猜猜我是谁”电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,必要时向老朋友电话核实或者向相关办案部门了解,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。三购车(房)退税 不法分子利用各种非法途径获知客户购房、
11、购车信息后,冒充税务局、财政局、车管所或4S店工作人员拨打电话,以“国家下调购房契税、购车附加税率,要退还税金”为名,留下所谓“服务电话”,以交纳手续费、保证金等名义,要求事主汇入指定的帐户实施诈骗。 市民胡先生接到一个电话自称是国税局车税处的,称他买的轿车可以退8000元的税,对方解释说,以前国家规定购买车辆需要缴纳10的税费,但今年降低到7,其中3的差额要退还给车主,听到对方如此准确说出自己的轿车牌号、家庭地址等私人信息,令胡先生信以为真。按对方要求在ATM机上输入密码接收退税款,结果损失了卡内的13万元。 税务部门退税会在报纸、电视等媒体公告,而不会仅以电话方式通知,接到这样的电话即可认
12、定是诈骗。四银行卡消费透支不法分子冒充银行客服人员,向当事人发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等短信,称其身份证被人利用在外地办理了信用卡,此卡在某地方消费了几千元,详情联系XXX电话,否则银行人员将从其银行卡中扣除。如果当事人电话“垂询”时,犯罪分子便分别扮演“银行”、“银联管理中心”层层设下圈套,诱骗事主将银行卡内资金转移到“安全账户” 。市民唐小姐收到一条短信:“您的银行卡在某某商场消费5100元,如有疑问,可致电客服查询”,还提供了一个固定号码。唐小姐感到很纳闷,于是拨通了所谓的“客服电话”。电话里,自称是银行工作人员的女子告诉唐小姐,她的银行卡可能被人盗刷,让她打电话给银联管理中
13、心查询,又给了一个电话。随后,“银联管理中心”工作人员告诉唐小姐,她的银行账户不安全,要她把所有存款转移到“安全账户”里。于是,唐小姐掉入骗子精心设计的陷阱,5万多元存款被骗。 收到类似信息应拨打正规的银行客服电话咨询,切记不要通过诈骗电话或短信提供的联系电话咨询。永远不要相信有“安全帐户”。五无抵押贷款犯罪分子通过电话、手机短信、网络、报纸等媒介散布能够长期免担保贷款的虚假信息,如果当事人与之联系便会告知贷款必须预先支付1万至几万的保证金或者部分利息,同时要求当事人办理一张银行卡并要求存入金额不等的“风险金”,并开通电话查询功能,以证明当事人是否具有一定的还款能力,最后将事主的钱从卡中转出。
14、市民余某收到一个电话发来的短信,称可以提供贷款服务,并留有联系电话,因余某正好急需要贷款,与对方联系后对方称可以借贷给余某,但要求必须先汇一万元利息,并给了一个银行账号。余某到银行ATM机上给对方帐户上汇了一万元,又被索要三万元保证金,最终被骗4万元。 谨防急需资金、无需抵押的心理被人利用。不要相信愿意垫付部分资金等假象信息,要辨识短信和网站的真实可靠性,可查询发送短信的联系电话查属手机的归属地,这些人的手机归属地往往在外省市,查询网站域名属地确认网站所在地,服务器不在我国境内 的多为虚假网站。六短信电话中奖犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布虚假中
15、奖提示信息。当事人拨通电话后,犯罪分子通过“核实身份确认中奖”的手段要求当事人缴纳“手续费、保证金、税费”等费用进行诈骗。当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时,犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主汇款。近年以来,使用此类手段进行诈骗的案件激增,主要方式是冒充“中国好声音”、“中国梦想秀”、“非常6+1”等比较火的选秀节目,拨打电话或发送短信,声称当事人中奖,让其登录“官网”进行确认和转款。 市民张某接到一个陌生语音电话,对方称张某在淘宝网上中了9万元的大奖,只要他交纳一笔保险费后,大奖就会自动汇入他的账户。听到这里张某很是心动,他立即到银行ATM机上按对方要求往对方帐户上汇了2500
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