市场失灵的原因及其对策课件.pptx

1、第八章 市场失灵和微观经济政策1消费者剩余消费者剩余 消费者愿意支付的价格与实际支付的价格（市场价格）的消费者愿意支付的价格与实际支付的价格（市场价格）的差额。差额。 消费者感到消费者感到“占占便宜便宜了了”DQP2生产者剩余生产者剩余 市场价格与生产者愿意接受的价格的差额。生产者感到市场价格与生产者愿意接受的价格的差额。生产者感到“占占便宜便宜了了”。PS3社会福利社会福利 社会福利（社会福利（Social Welfare）生产者剩余与消费者剩余之和）生产者剩余与消费者剩余之和。完全竞争时社会福利达到最大化。完全竞争时社会福利达到最大化SD4 配置资源的市场机制通常与亚当配置资源的市场机制通

2、常与亚当斯密提出的斯密提出的“”相联系。在市场经济中，相联系。在市场经济中，。然而，市场机制就像一只。然而，市场机制就像一只“”，协调着千千万万人的生产和消费。，协调着千千万万人的生产和消费。5边际社会收益是否等于边际社会成本边际社会收益是否等于边际社会成本：当一种资源的任何重新分配，已经当一种资源的任何重新分配，已经。这就。这就实现了资源最优配置。实现了资源最优配置。 帕累托改进帕累托改进：既定的资源配置状态能够在既定的资源配置状态能够在其他人福利水平其他人福利水平不下降不下降的情况下，通过资源重新配置，使得的情况下，通过资源重新配置，使得至少一个人的福利至少一个人的福利水平有所提高水平有所

3、提高。 一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。 帕累托最优是帕累托最优是公平公平与与效率效率的的“理想王国理想王国”。6市场失灵(market failure)指由于完全竞争市场以及一系列理想指由于完全竞争市场以及一系列理想化假定条件并不现实，化假定条件并不现实，市场机制市场机制在很多场合不在很多场合不能正常发挥作用，导致能正常发挥作用，导致资源配置缺乏效率资源配置缺乏效率，不，不能达到帕累托最优状态的情形。能达到帕累托最优状态的

4、情形。720世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为济的无能为力之处，称为“市场失灵市场失灵”。将近将近70年后，年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同游年，美国经济学家斯

5、蒂格勒和阿尔钦同游日本。在高速列车日本。在高速列车(这时已是电气机车这时已是电气机车)上他们想起了庇古当年的上他们想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费赶鸟费”。这同。这同样是市场经济无能为力的，也称为样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵市场失灵”。8 同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代经同

6、样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代经济学家的感慨也不同。但从经济学的角度看，火车通过农济学家的感慨也不同。但从经济学的角度看，火车通过农田无论结果如何，其实说明了同一件事：不管外部经济或田无论结果如何，其实说明了同一件事：不管外部经济或不经济，从社会的角度看都会导致资源配置的错误，即造不经济，从社会的角度看都会导致资源配置的错误，即造成市场失灵。成市场失灵。 导致市场失灵的原因一般是：垄断、外部性、公共物导致市场失灵的原因一般是：垄断、外部性、公共物品和信息不完全。品和信息不完全。910第一节第一节作为市场失灵因素的垄断作为市场失灵因素的垄断一、垄断和低效率二、寻租活动分析三、反托拉斯

7、法四、对垄断的监管11一、垄断和低效率 完全竞争厂商完全竞争厂商在PMC处生产，垄断厂商垄断厂商在PMC处进行生产。 P：商品的边际社会价值；：商品的边际社会价值；MC：商品的边际社会成本：商品的边际社会成本 PMC，资源配置是有效的，达到帕累托最优状态。 PMC，资源配置是低效率的，资源配置是低效率的，存在帕累托改进。 降低价格，增加产量，可以提高社会福利水平。借助消费者剩余消费者剩余和生产者剩余生产者剩余分析垄断市场的效率损失1213当当P PP P* *时，时，生产者剩余为生产者剩余为0 0消费者剩余为消费者剩余为adPadP* *总福利为总福利为adPadP* *当当P PP Pm m

8、时，时，生产者剩余为生产者剩余为cbPcbPm mP P* *消费者剩余为消费者剩余为bdPbdPm m总福利为总福利为cbdPcbdP* *垄断和低效率垄断和低效率p p* *q q* *q qm mb bc ca ap pm mAC=MCAC=MC0 0P Pq qD Dd dMRMRp p* *q q* *q qm mb bc ca ap pm mAC=MCAC=MC0 0P Pq qD DMRMR垄断和低效率垄断和低效率d d社会福利净损失：福利三角形abc假定完全竞争和垄断行业在长期中成本均保持不变。假定完全竞争和垄断行业在长期中成本均保持不变。1415二、寻租理论二、寻租理论1 1

9、、寻租活动、寻租活动为为从而得到垄断利润而从事从而得到垄断利润而从事的的的的活动。活动。2 2、寻租的代价、寻租的代价花费在寻租上的代价不会超过垄断地位可能带来花费在寻租上的代价不会超过垄断地位可能带来的好处。但由于争夺垄断地位的竞争十分激烈，寻租的好处。但由于争夺垄断地位的竞争十分激烈，寻租代价常要接近于甚至等于全部垄断利润。代价常要接近于甚至等于全部垄断利润。16 据估计，据估计，“七五七五”期间，我国财政收入平均年递增期间，我国财政收入平均年递增1010，而公费劳保医疗支出却平均年增而公费劳保医疗支出却平均年增2323。1992 1992 年医疗费支出约为年医疗费支出约为400400亿元

10、，有人估计其中存在的租金至少有亿元，有人估计其中存在的租金至少有2020亿元。另一项更为亿元。另一项更为大胆的测算是，全国医疗单位每年获取的药品回扣让利即达大胆的测算是，全国医疗单位每年获取的药品回扣让利即达7070亿元，其中大部分当属从租金转化而来，亿元，其中大部分当属从租金转化而来， 其中也包括正常的冲其中也包括正常的冲减购进成本的折扣。我们从一个例子可以大致明白租金的比例减购进成本的折扣。我们从一个例子可以大致明白租金的比例程度：程度： 寻租者以两种形式追求其寻租目标：和。 购买垄断型寻租表现为搜寻可以用低于垄断企业的经济利润的价格购买垄断的权利，也就是寻求获得现有的垄断权利。 创造垄断

11、型寻租活动采取游说和寻求影响政治过程的形式。或者通过捐助以交换法律支持，或者间接地通过媒体的政治宣传，或直接同政治家和官员签订合同，以寻求有利的政治影响结果。17寻租活动的经济损失寻租活动的经济损失 对，寻租者间的竞争抬高了对垄断权利支付的价格，使寻租者仅获得正常利润，经济利润完全落入最初拥有垄断权利的人的腰包。 是浪费资源的有代价活动。 例如，从总量上说，在美国，企业花费数十亿美元来游说国会议员、州议员和地方政府官员，以获得特许权和创造进入壁垒以及确立垄断权的法令。 存在垄断而进行寻租活动情况下，造成了社会净成本，无法达到帕累托最优状态。18案例“特供”的奢侈品 政府影响资源配置政府影响资源

12、配置而创造额外收益，而创造额外收益，不同于寻利活动。不同于寻利活动。 设租寻租设租寻租单个单个主体利用甚至制造主体利用甚至制造制度缺陷来获取经制度缺陷来获取经济租金行为。济租金行为。 互为寻租互为寻租多个多个主体共同利用甚至主体共同利用甚至制造制度缺陷来获制造制度缺陷来获取租金行为。取租金行为。v每个寻常百姓家都每个寻常百姓家都渴望王谢堂前燕，渴望王谢堂前燕，尤其在这个充满不尤其在这个充满不安全感的时代。安全感的时代。v“ 特供特供 ” 在权力在权力的光辉下具有品质的光辉下具有品质保障的意义，但实保障的意义，但实际上已经演化成有际上已经演化成有关组织敛财的工具。关组织敛财的工具。v“ 都是礼尚

13、往来，都是礼尚往来， 怎么是受贿？怎么是受贿？”案例 “特供”的奢侈品19 按照社会福利条件衡量, 自然垄断企业的产量和价格的选择是缺乏效率的, 因为消费者所支付的价格高于生产产品的边际成本, 使得分配于该种产品的资源不足。20图图8-2 8-2 自然垄断的监管自然垄断的监管 LMC21图图8-2 8-2 自然垄断的监管自然垄断的监管 政府规定垄断企业生产的价格等于边际成本，此时实现了政府规定垄断企业生产的价格等于边际成本，此时实现了帕累托最优，但是自然垄断企业亏损。帕累托最优，但是自然垄断企业亏损。LMC22图图8-2 8-2 自然垄断的监管自然垄断的监管 。 强化了经济福利, 自然垄断企业

14、获得正常利润。消费者支付该产出的边际价值高于自然垄断企业的边际成本, 因此社会福利尚有提高的余地。LMC23 政府对自然垄断企业的补贴 政府可以通过对遭受亏损的自然垄断企业实行补贴来维持其按边际成本确定监管价格。补贴带来的问题： 美国对地铁和公共汽车确定的收费标准典型地低于提供服务的平均成本,其差额由政府予以补贴, 如华盛顿地区的地铁系统每年从美国联邦政府获得2000 万美元的补贴。 提供补贴, 政府必须提高税收或借更多的债, 或放弃某些其他领域的支出。24四、反托拉斯法四、反托拉斯法 政府反对垄断，为此制定了反垄断法或反托拉斯法。各西方国家都不同程度地制定了反托拉斯法，其中以美国最为典型。

15、在美国，实行反托拉斯法的目的是抑制反竞争的垄断趋势。反托拉斯法遵循两个途径： 促进形成竞争的市场结构为目标。 以管理市场传导从而减少或消除垄断行为为目标。 反托拉斯法试图走一条促进社会满意的市场绩效的道路，形成有效率的市场结构和管理市场传导。 25 美国国会通过了一系列反托拉斯的法案 “谢尔曼法” 为谋求对跨州的或同外国的贸易或商业的限制所订立的契约, 以托拉斯或其他形式的联合或共谋皆为非法。 “克莱顿法” 禁止附加条件的合同，和独家经营, 禁止公司相互持有股票和董事会成员相互兼任等。 “联邦贸易委员会法” 成立联邦贸易委员会, 调查和起诉“不正当竞争”的活动。26 2000年6月7日，微软被

16、分解为两个独立的公司，一个专营电脑操作系统，另一个则经营除去操作系统外微软目前所经营的其他内容。27第二节第二节公共物品和公共资源公共物品和公共资源2829 公共产品是指在消费方面具有公共产品是指在消费方面具有“非排他性非排他性”与与“非竞用性非竞用性”的产品。的产品。 非排他性非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。 非竞用性非竞用性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。

17、。 私人产品具有私人产品具有“排他性排他性”和和“竞用性竞用性”。 排他性排他性是指只有对商品支付价格的人才能够使用该商品只有对商品支付价格的人才能够使用该商品。 竞用性竞用性是指当一个人在消费或享用某一商品或服务时，其他人便无法同指当一个人在消费或享用某一商品或服务时，其他人便无法同时消费或享用同一商品或服务。时消费或享用同一商品或服务。 一、公共产品的定义一、公共产品的定义 私人物品和公共物品竞用性竞用性排他性排他性具体实例具体实例私人物品 是是食品、衣服、鞋帽、电视机、洗衣机、电冰箱、轿车、火车上的铺位、飞机上的座位等公共物品否否国防、道路、公共图书馆、电视、公园等30 根据非排他性的程

18、度, 可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共物品。含义含义实例实例纯公共物品绝对不能排除其他人消费的物品国防安全服务准公共物品需要支付一定费用才能消费的公共物品道路、公共图书馆、电视广播、公园3132二、公共产品的最优数量与市场失灵二、公共产品的最优数量与市场失灵 消费者A与B的需求曲线DA和DB水平相加水平相加即得到某市场需求曲线D。 D与供给曲线S的交点决定了该私人产品的均衡数量Q*和均衡价格P*。 QA+QB=Q* ，PA=PB=P* MRAMRBMC0QPSDDBDAQ*QAQBP*HE G1 1、私人产品的最优数量、私人产品的最优数量33 公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加垂直相

19、加。 原因：原因：由于非竞争性，每一消费者的消费量都与总消费量相等；而对这个总消费量所支付的全部价格却是所有消费者支付的价格的总和。 QA=QB=Q*，PA + PB =P* MRA+MRB=MC0QPDBDADSQ*P*PBPAH2 2、公共产品的最优数量、公共产品的最优数量34结论结论 （1 1）私人物品的最优数量是每个消费者的）私人物品的最优数量是每个消费者的边际利益和边际成本相等。边际利益和边际成本相等。 （2 2）公共物品的最优数量是每个消费者的）公共物品的最优数量是每个消费者的边际利益之和与边际成本相等。边际利益之和与边际成本相等。353 3、市场上公共产品的供给不足、市场上公共产

20、品的供给不足 原因：公共产品的需求曲线是虚假的。原因：公共产品的需求曲线是虚假的。 首先，首先，单个消费者通常并不清楚自己对公共产品的需求价格，更不用说去准确地陈述他对公共产品的需求与价格的关系。 其次，其次，为了少支付价格或不支付价格，消费者会低报或隐瞒自己对公共产品的偏好。他们在享用公共产品时都想当“免免费搭车者费搭车者”。 市场本身提供的公共产品将低于最优数量。市场本身提供的公共产品将低于最优数量。36搭便车问题搭便车问题 搭便车问题搭便车问题 是指某些个人虽然参与了公共产品的消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，而完全依赖于他人对公共产品生产成本的支付。 如：在一个村庄修一条柏油马路

21、，修建费将从每个村民手如：在一个村庄修一条柏油马路，修建费将从每个村民手里征收。里征收。 如果征收的方式是根据每个人对于马路的评价(也就是马路对每个人的效应)来收费，即评价高的人将缴纳更多的钱，那么每个人都会有动机低报自己的真实评价，期望既能享用马路又少花钱。结果是征收的钱不够修路。事实上，每个人都想成为“免费搭车者”，既享受到利益却又不愿负担成本。 由于搭便车问题的存在，产生了一个典型的市场失灵的情形，即市场无能力使公共产品的供给和消费达到帕累托最优。三、公共资源三、公共资源 指有竞用性而无排他性的物品。如海洋中的鱼、环境、拥挤的不收费道路等。和公共物品相似，公共资源也有非排他性非排他性。

22、不能阻止搭便车者使用 企业没有提供公共资源的激励公共资源的另一个问题:竞用性竞用性 当一个人使用公共资源时，就减少了其他人对这种资源的享用。由于这种负外部性，公共资源往往被过度使用。政府的作用:确保公共资源没有被过度使用.37 1968年，美国人年，美国人哈丁哈丁发表了发表了公地的悲剧公地的悲剧的文的文章，描述了英国曾有一种土地制度章，描述了英国曾有一种土地制度封建主在自己封建主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场( “公地公地”) 无偿无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场最终最终 “超载超载”。

23、 “公地的悲剧公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有优并不能说明对土地的个人所有优于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免 各种各种各样的各样的“私地的悲剧私地的悲剧”。38 1968年，美国人年，美国人哈丁哈丁发表了发表了公地的悲剧公地的悲剧的文的文章，描述了英国曾有一种土地制度章，描述了英国曾有一种土地制度封建主在自己封建主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场( “公地公地”) 无偿无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场最终最终 “超载超载”。 “公地的悲

24、剧公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有优并不能说明对土地的个人所有优于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免各种各于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免各种各样的样的“私地的悲剧私地的悲剧”。39案例 从“路怒族”看资源争夺 当每个人都渴望在道路当每个人都渴望在道路上优先时，都会觉得自上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。式去宣泄情绪。 在生活中若无视文明细在生活中若无视文明细节，以习惯霸占更多资节，以习惯霸占更多资源为快者，特权优越感源为快者，特权优越感就会在不知不觉中向各就会在不知不觉中向各个空间中渗透。个空间

25、中渗透。案例 从“路怒族”看资源争夺40第三节第三节外部性和环境外部性和环境41一、外部性影响及其分类一、外部性影响及其分类外部性外部性：是指生产者或消费者在自己的活动中，并是指生产者或消费者在自己的活动中，并非出于自愿带给了与之无关的他人一种有利影响或不利非出于自愿带给了与之无关的他人一种有利影响或不利影响，而这种有利影响带来的利益（收益）或有害的影影响，而这种有利影响带来的利益（收益）或有害的影响带来的损失（成本）都不是消费者或生产者本人所获响带来的损失（成本）都不是消费者或生产者本人所获得或承担的。得或承担的。亦称亦称外部效应外部效应或或溢出效应溢出效应。4243外部性分类外部性分类外外

26、部部性性外部经济外部经济外部性不经济外部性不经济根据经济主体的行为是根据经济主体的行为是提高还是减少他人福利提高还是减少他人福利v经济主体的行为经济主体的行为对他人产生了有对他人产生了有利的影响，而他却不能从中得到利的影响，而他却不能从中得到报酬。报酬。v私人收益社会收益，MRPMRSv经济主体的行为对他人产生了不经济主体的行为对他人产生了不利的影响，利的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v私人成本社会成本，MCPMCS44外外部部经经济济生产的外部经济生产的外部经济消费的外部经济消费的外部经济根据经济活动主体划分v生产者生产者的行为对他人产生了有利的的行为对他人产生了有利的影响，

27、而自己却不能从中得到报酬。影响，而自己却不能从中得到报酬。v养蜂、扩大果园面积、员工培训等。v消费者消费者的行为对他人产生了有利的的行为对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿。影响，而自己却不能从中得到补偿。v放烟花、喷洒香水、家园种花草等。45外外部部不不经经济济生产的外部不经济生产的外部不经济消费的外部不经济消费的外部不经济v生产者生产者的行为的行为对他人产生了不利对他人产生了不利的影响，的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v污水、废气、噪音v消费者消费者的行为的行为对他人产生了不利对他人产生了不利的影响，的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v吸烟、半夜放

28、音乐根据经济活动主体划分 消费的正外部性和负外部性 消费的正外部性是指消费者的消费为其他消费者带来的利益。 喜欢养花的人不但自己从观赏鲜花中获得了精神的愉悦, 邻居也从观赏其鲜花中得到快乐。 消费的负外部性则是指消费者为其他消费者带来的损害。 个别消费者深夜大音量地播放音乐对附近居民的干扰，在河流或池塘冲洗马桶对水资源造成的污染等。46 生产的正外部性和负外部性 生产的正外部性是指生产者在其进行生产活动时为其他生产者带来的利益。 苹果园旁边住着养蜂者, 显然, 苹果园在生产一定数量产出的同时, 也给养蜂者带来利益。 生产的负外部性是指生产者在其进行生产时为其他生产者带来的损害。 钢厂在生产一定

29、数量的钢的同时把一定数量的污染物倒入河中。47二、外部性影响和资源配置低效率二、外部性影响和资源配置低效率 正外部性和资源配置的低效率 教育的正外部性影响在于那些获得较多教育的人给社会带来良好的社会影响 教育的边际社会收益包含增加教育的边际私人收益和其向社会溢出的边际收益。 在存在正外部性的情况下, 市场调节不能实现最优化效率, 所实现的效率必是低效率。48图8-4 教育的外部经济 三角形FEE表明当把教育数量从Q 增加到Q时社会净福利的增加。图8-4以教育为例说明正外部性造成资源配置低效率的原因E为私人决策下教育的供需交点。从社会观点看, Q 并不是最优化的教育水平。E点代表最大化的社会福利

30、教育的供给曲线，即边际成本曲线49 负外部性和资源配置的低效率 图8-5分析某燃煤发电厂提供电量的资源配置效率。 电力生产不仅包含私人边际成本, 而且还包含其负外部性所造成的外部成本。 为了减少其外部成本,政府对其征税, 或者燃煤发电厂按照社会边际成本等于边际收益的规则确定其电力产出量。50图8-5 负外部性和资源配置的低效率：电力市场 三角形CBA 代表因减少电力产出量而减少的外部成本总量C 点所表示的产出量并没有消除污染, 只是企业承担了由于电力生产所造成的外部成本。这个产出量低于其利润最大化的产出量, 因而其资源配置是低效率的。51三、科斯定理 ：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很：

31、只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是有效率的。有效率的。 在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响响“内部化内部化”，从而实现帕累托最优状态。，从而实现帕累托最优状态。52资料 对科斯定理的解释v罗伯特罗伯特D库特库特的定义：的定义：v只要法定权利可以自由交换，只要法定权利可以自由交换， 法定权利的初始配置并不影响法定权利的初始配置并不影响 效率。效率。v只要交易成本等于零，法定权只要交易成本等于零，法定权 利的初始配置并不

32、影响效率。利的初始配置并不影响效率。 v只要法律权利的交换是在完全只要法律权利的交换是在完全 竞争市场中进行的，法律权利竞争市场中进行的，法律权利 的初始配置并不影响效率。的初始配置并不影响效率。 53科斯定理是如何发挥作用的？假定张三养了一条狗。狗的狂叫影响了邻居李四。张三从假定张三养了一条狗。狗的狂叫影响了邻居李四。张三从养狗中得到了收益，但这条狗给李四带来了负外部性。私人解养狗中得到了收益，但这条狗给李四带来了负外部性。私人解决这一问题有两种方案：决这一问题有两种方案：第一，若张三从养狗中得到收益第一，若张三从养狗中得到收益500元，而李四由于狗的元，而李四由于狗的狂叫承担了狂叫承担了8

33、00元的成本，李四可支付给张三元的成本，李四可支付给张三600元使张三放弃元使张三放弃养狗。这一结果使双方的状况都比以前好，是有效率的。养狗。这一结果使双方的状况都比以前好，是有效率的。其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。54第二，若张三从养狗中得到收益第二，若张三从养狗中得到收益10001000元，李四承担成本元，李四承担成本800800元，张三不会接受任何低于元，张三不会接受任何低于10001000元的价格，而李四也不会支付元的价格，而李四也不会支付任何高

34、于任何高于800800元的价格，所以，张三继续养狗，李四继续承受负元的价格，所以，张三继续养狗，李四继续承受负外部性。就社会来说，这种结果也是有效的。当然，李四在法外部性。就社会来说，这种结果也是有效的。当然，李四在法律上有权要求和平与安宁，张三可以向李四付钱，让李四同意律上有权要求和平与安宁，张三可以向李四付钱，让李四同意他养狗。不管最初的权利如何，张三和李四都可以达到有效率他养狗。不管最初的权利如何，张三和李四都可以达到有效率的结果。的结果。科斯定理说明，私人经济主体可以解决他们之间的外部性科斯定理说明，私人经济主体可以解决他们之间的外部性问题。无论最初的权利如何分配，有关各方总可以达成一

35、种协问题。无论最初的权利如何分配，有关各方总可以达成一种协议，在这种协议中，每个人的状况都可以变好，而且，结果是议，在这种协议中，每个人的状况都可以变好，而且，结果是有效率的。有效率的。55四、纠正外部性影响的政策四、纠正外部性影响的政策 税收和补贴企业合并规定财产权56 税收和补贴 对造成负外部性的企业应实行税收政策，其征税数额相当于该企业给社会其他成员造成的损失，从而使该企业的私人边际成本等于社会边际成本。 对带来正外部性的企业对其实行补贴，促使企业把其产出量确定在高于其私人最优化产出水平之上。 基本要求是, 通过实行某种有效政策使企业的边际成本和边际收益同其相应的边际社会成本和边际社会收

36、益相等, 即实现资源配置的帕累托最优状态。57 企业合并 一个企业将另一个具有外部效应的企业合并为一个企业，将把原来的外部效应内在化外部效应内在化。 如果所合并的企业具有外部负效应，可以使单个企业边际收益和边际成本与社会边际收益和边际成本一致，从而实现资源配置的帕累托最优状态。 如果合并的企业具有正外部效应，企业的边际成本与边际收益也同社会的边际成本与边际收益相一致，从 而实现资源配置的帕累托最优状态。58 规定财产权 发展和完善污染权市场 有效的解决负外部性的办法是确定财产权有效的解决负外部性的办法是确定财产权，无需政府进一步干预。政府简单地确定污染权便能有效地解决污染的问题。 图8-5中，

37、为保持河流一定的质量水平, 允许污染的数量确定在Q*。 供给曲线和需求曲线的交点决定污染的价格为P, 这是企业购买污染权而支付的最高代价。59图8-5 污染权优化配置不管出现或即将出现什么企业, 允许污染的总量都控制在Q*的水平，使得污染权的价格而不是污染的总量发生变动。 图 说明了对于作为输送垃圾系统的河流的需求。60第四节第四节不完全信息不完全信息一、信息不完全和市场失灵二、次品市场和逆向选择三、保险市场和道德风险四、纠正信息不完全的政策61 “隔行如隔山隔行如隔山”，这座山就，这座山就是信息不对称，而要获得是信息不对称，而要获得信息需付出成本。信息需付出成本。 占有信息的人在交易中获占有

38、信息的人在交易中获得优势，这实际是一种信得优势，这实际是一种信息租金息租金(收入收入)。 信息与资本、土地是相同信息与资本、土地是相同的，都是一种要进行经济的，都是一种要进行经济核算的生产要素，主要反核算的生产要素，主要反映在价格上。映在价格上。案例 “买的没有卖的精”62一、非对称信息 ：是指经济活动的主体不能充：是指经济活动的主体不能充分了解所需要的一切信息。分了解所需要的一切信息。：是指市场上买卖双方了解和：是指市场上买卖双方了解和所掌握的信息不一样多。一方掌握的信息多些，所掌握的信息不一样多。一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。一方掌握的信息少些。 认识能力有限认识能力有限 掌握信

39、息的成本太高掌握信息的成本太高 信息商品特殊信息商品特殊原因：原因：63 从非对称发生的时间来看，非对称性从非对称发生的时间来看，非对称性可能发生的当事人签约之前，也可能发生可能发生的当事人签约之前，也可能发生在签约之后，分别称为事前非对称和事后在签约之后，分别称为事前非对称和事后非对称。非对称。 研究研究事前非对称信息事前非对称信息的模型称为的模型称为模型，研究模型，研究事后非对称信息事后非对称信息的模型称的模型称为为模型。模型。64 逆向选择逆向选择：是指在买卖双方信息不对称的情况下，是指在买卖双方信息不对称的情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。拥有信息少的一方作出不利于另一方

40、的选择。逆向选逆向选择是合同签订前的信息不对称所导致的问题。择是合同签订前的信息不对称所导致的问题。例如，二手市场上差的商品总是将好的商品驱逐例如，二手市场上差的商品总是将好的商品驱逐出市场。出市场。当交易中的一方对交易可能出现的风险状态当交易中的一方对交易可能出现的风险状态比另一方知道更多时，便会产生逆向选择问题，使价比另一方知道更多时，便会产生逆向选择问题，使价格不能真实地反映市场的供求关系，导致资源配置的格不能真实地反映市场的供求关系，导致资源配置的低效率。例如：二手车、保险、劳动和资本市场等。低效率。例如：二手车、保险、劳动和资本市场等。二、逆向选择65“柠檬市场”： “柠檬柠檬”在美

41、国俚语中表示在美国俚语中表示“次品次品”或或“不中用不中用的东西的东西”。“柠檬市场柠檬市场”是次品市场的意思。是次品市场的意思。当产品当产品质量对买卖双方存在信息不对称时，或者说当产品的质量对买卖双方存在信息不对称时，或者说当产品的卖方对产品质量比买方有更多的信息时，柠檬市场就卖方对产品质量比买方有更多的信息时，柠檬市场就会出现，低质量产品会不断驱逐高质量的产品。会出现，低质量产品会不断驱逐高质量的产品。 。6667200辆辆旧车旧车好车好车100辆辆差车差车100辆辆购买者购买者10万元出售者出售者8万元出售者出售者4万元购买者购买者5万元信息信息对称对称信息信息不对不对称称100辆好车在

42、8万到10万的价格成交100辆差车在4万到5万的价格成交购买者愿意支出的价格是7.5万元接受7.5万元的车主的车子质量都差购买者对购买者对差车只愿差车只愿意出意出5万元万元100辆差车在辆差车在4万元到万元到5万元成交万元成交旧车市场的逆向选择旧车市场的逆向选择好车没有交易 由于信息的不对称，买方无法确定哪辆车是属于高质量由于信息的不对称，买方无法确定哪辆车是属于高质量车，而哪辆车属于低质量车。所以消费者对于每辆车愿意出车，而哪辆车属于低质量车。所以消费者对于每辆车愿意出的最高价格为的最高价格为7.5万元，并且希望能够买到高质量车。万元，并且希望能够买到高质量车。 然而在此价格水平下，由于高质

43、量车的卖主的心理价位然而在此价格水平下，由于高质量车的卖主的心理价位为为8万元，故其将会退出市场，只有低质量的车在市场上出万元，故其将会退出市场，只有低质量的车在市场上出售，当买方知道市场上只有低质量的车时，只愿出的价格就售，当买方知道市场上只有低质量的车时，只愿出的价格就降为最高降为最高5万元。最终导致整个旧车市场中只有低质量的车万元。最终导致整个旧车市场中只有低质量的车在出售的现象，其交易价格在在出售的现象，其交易价格在4万元到万元到5万元成交。万元成交。68治理逆向选择的办法：政府强制认证，实行准入制；政府强制认证，实行准入制；强制实行强制实行“三包三包”制度；制度；政府强制投保，实现无

44、偏选择。政府强制投保，实现无偏选择。69三、信息的事后非对称与道德风险问题三、信息的事后非对称与道德风险问题 在经济活动中，往往存在着这样一种现象，即某在经济活动中，往往存在着这样一种现象，即某些人在最大限度地增进自身利益时，做出不利于他人些人在最大限度地增进自身利益时，做出不利于他人的行动。这就是所谓的道德风险。的行动。这就是所谓的道德风险。 道德风险道德风险指的是指的是交易双方在签订交易契约后交易双方在签订交易契约后，信信息优势方在使自身利益最大化的同时损害了信息劣势息优势方在使自身利益最大化的同时损害了信息劣势方的利益方的利益，而自己并不承担由此造成的全部后果的行，而自己并不承担由此造成

45、的全部后果的行为。为。 比如保险市场。比如保险市场。70市场市场信息优势方信息优势方信息劣势方信息劣势方道德风险表现道德风险表现劳动市场劳动市场雇员雇员雇主雇主承包市场承包市场承包方承包方发包方发包方上市公司上市公司管理层管理层股东股东公共服务公共服务公务员公务员政府和民众政府和民众家庭生活家庭生活自己自己配偶配偶雇员偷懒，不努力雇员偷懒，不努力工作和劳动工作和劳动承包方偷工减料，承包方偷工减料，违反承包合同违反承包合同管理层不追求股东管理层不追求股东利益最大化，谋取利益最大化，谋取私利私利公务员违法乱纪、公务员违法乱纪、以权谋私以权谋私恋爱中百依百顺、恋爱中百依百顺、隐恶扬善，结婚后隐恶扬善

46、，结婚后真相毕露真相毕露71案例 助学贷款的道德风险 来自学生的道德风险：来自学生的道德风险： 捏造材料骗贷、捏造材料骗贷、 恶意恶意 逃贷、不合理用贷。逃贷、不合理用贷。 来自高校的道德风险：来自高校的道德风险：认识不到；管理不严；认识不到；管理不严；教育不力；支持不够。教育不力；支持不够。 来自银行的道德风险：来自银行的道德风险：缺管理、身份歧视等。缺管理、身份歧视等。 来自政府的道德风险：来自政府的道德风险：财政、制度、监督等。财政、制度、监督等。案例 助学贷款的道德风险72如何应对道德风险：如何应对道德风险：（1）说教或惩戒方法；）说教或惩戒方法； 即通过说服教育提高道德水平，或通过纪

47、律、法规约束和即通过说服教育提高道德水平，或通过纪律、法规约束和惩罚来消除道德风险惩罚来消除道德风险（2）经济方法，通过调整激励机制来改变人们的行为。）经济方法，通过调整激励机制来改变人们的行为。 比如对于保险公司可以规定当事故发生时，被保人自己比如对于保险公司可以规定当事故发生时，被保人自己先承担一定数量金额以内的事故损失，超过部分才由保险公先承担一定数量金额以内的事故损失，超过部分才由保险公司赔付，这时因为事故损失直接关系到被保人利益，因此他司赔付，这时因为事故损失直接关系到被保人利益，因此他们会努力降低事故发生的几率，达到抑制道德风险的产生。们会努力降低事故发生的几率，达到抑制道德风险的

48、产生。73四、纠正信息不完全的政策四、纠正信息不完全的政策 主要目标应：保证经济活动者获得充分而准确的信息，即增加市场“透明度”所实行的政策。 为了减少不对称信息的后果, 可以采取各种处理的方式 发展动机检查机构或显示信息的体系, 以减少与信息不对称相联系的问题。 大多数保险公司要求购买保险者填写医疗史, 并做体检。保险单常常涵盖一个团体的所有成员。 销售者来说, 重要的是发展质量信誉。74第五节第五节公平和收入再分配公平和收入再分配7576级级别别占人口百分占人口百分比比占人口累积百分占人口累积百分比比占收入百分占收入百分比比占收入累积百分占收入累积百分比比12020662204012183

49、2060173542080245952010041100社会收入分配的平等程度社会收入分配的平等程度77人口累计百分比（人口累计百分比（%）收入累计百分比收入累计百分比（% %） 78OY为为 线，表明收入分配绝对平线，表明收入分配绝对平等，称为绝对平等线。等，称为绝对平等线。OPY表示收表示收入绝对不平等，是绝对不平等线；入绝对不平等，是绝对不平等线；反映实际收入分配状况的洛伦斯曲反映实际收入分配状况的洛伦斯曲线间与这两条线之间。线间与这两条线之间。洛伦斯曲线与洛伦斯曲线与OY越接近，收入分越接近，收入分配愈平等；与配愈平等；与OPY越接近，收入分越接近，收入分配愈不平等；配愈不平等；如果把

50、收入改为财产，洛伦斯曲线如果把收入改为财产，洛伦斯曲线反映的就是财产分配的平均程度。反映的就是财产分配的平均程度。45ABYI(%)P(%)406080 1002020806040100洛伦斯曲线洛伦斯曲线79 基基尼系数：反映收入分配平等程度的指标尼系数：反映收入分配平等程度的指标 基基尼系数的公式：尼系数的公式： 当当A=0时，基尼系数等于时，基尼系数等于0，这时收入绝对平均；，这时收入绝对平均； 当当B=0时，基尼系数等于时，基尼系数等于1，这时收入绝对不平均；，这时收入绝对不平均； 基基尼系数越小，收入分配越平均；基尼系数越大，收入尼系数越小，收入分配越平均；基尼系数越大，收入分配越不