保险业务总结.doc

1、保险业务员工作总结范文一： 一年来，*保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突 破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全 年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流， 带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、 改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏， 公司保持了较好的发展态势，为

2、大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和 全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险 理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的 责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队 建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建 设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆” 。要想使一个公司稳步发

3、展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这 种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度 和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计 划时本着实事求是、 根据各个险种特点、 客户特点， 部室情况确定每个部室合理的、 可实现的目标。 在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各 部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思

4、 想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家 学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调 对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实 的基础。 3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪 酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标， 全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创 造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还

5、兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向 大客户。 我的大客户业务主要是生资公司的。 根据生资公司车队的特点， 在原有车辆保险的基础上， 我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。 货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公 司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入 9009549.94 元，其中车险 保费 8250160.12 元，非车险业务 759389.82 元，满期赔付率为*。成为公司发展的重要保证。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现 偏差等。有时工作有急躁情绪，有时

6、工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作 关系时还不能得心应手。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用 严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价 值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步 解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的 信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工 的

7、共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的 业绩! 保险业务员工作总结范文二： 曾经和多数人一样对保险很不认可，对保险业务员更是厌恶至极。也曾认为从事保险工作是极其低 级，极其没有地位的。可是直到那一刻，进入中国人寿晋城分公司营销七部的那一刻，我的看法完 全改变了。 我曾做过服务生， 曾做过非常令人尊敬的人民教师， 也曾从事过极其令人尊重而且羡慕的记者工作， 还曾投资做过生意，这些工作虽然苦，虽然累，但的确得到过很多人的认可和尊重，曾经的赞美和 掌声此刻还记忆犹新， 可是今天的我会有几个人能记起呢？我的学生记得我吗？在大街上偶见后是 否会尊称我一声老师

8、呢？虽然他们在我的引导下得到了进步，我曾采访过的人，见了面是否会认出 我？虽然他们也曾非常恭维的给我敬酒，他们的风采也曾在我的笔下表现的那样淋漓尽致。可是我 得到了什么呢？我曾经好长一段时间在思考这个问题。我很敬业，很努力，也曾天真的认为，是金 子总会发光，可是我的努力拼搏，到底得到了什么呢？ 残酷的现实生活，让我曾一度成为它的奴隶，得过且过，极其消极，曾经以为生活就这样了，虽然 我还很年轻。 可是当我踏进中国人寿晋城分公司营销七一部的那一霎那， 我的观念发生了质的变化， 那里的伙伴大多数已经迈入中年，可是他们对生活充满激情，对工作充满热情，他们向往成功，他 们不断努力，不断学习，他们相互激励

9、。他们那种积极的态度，深深的感染了我触动了我，我不停 的告诉自己，我不能在这样下去了，我还年轻。 冲着那份激情，我进入了保险这个行业,才对保险有了新的认识，保险是什么？保险是用今天的钱 筹划明天的生活。我们都知道，未来充满着变数，没有人能准确预知自己将来会发生什么。有些人 一觉醒来便一贫如洗，有些人一出家门就生离死别。往往这样一些意外就能使一个原本幸福的家庭 或一个原本兴旺的企业陷入困顿之中。中国有句古话： “人无远虑必有近忧” ，而保险就是一种未雨 绸缪的智慧，是化解未来可能发生质风险的有力手段，能使人们明天的生活免受剧烈波动的困扰。 保险是用小钱换大钱。保险就像一个蓄水池，在平时投保人一起

10、进行点滴积累，一旦谁需要时就可 以直接去用，并且去用的量是其投入量的数百倍、数千倍，甚至数万倍。当然，在保险集合体中的 每个保险人虽然都只付了一定的保险费，但只有遭遇保险事故的被保险人才有可能获得保险赔偿。 这恰恰说明了保险的互助性质。 “一方有难，八方支援” 。这样，如果其中有个被保险人遭遇不幸， 就可以借助众人的力量避免或减小损失了。 保险是“仁爱”的化身，是“责任”的体现，是“尊严”的延伸。保险不仅仅能提供一种物质补偿， 更重要的是，它还能折射出人与人之间的和谐关系。为家人购置保险是对亲人的爱，为员工购置保 险是对社会的责任，为自己购置保险则是自我尊严的延伸。 人寿保险是那么伟大！它可以

11、让爱心永续！做什么工作都是做，但不是每一份工作都能让我感觉到 有意义。传播爱心，落实责任，倡议互助，我为人人，人人为我，大家帮助大家这不正是我们 这个国家、这个社会所需要的吗？ 作为一个保险代理人，作为一个普普通通的人，背负着如此大 的使命，身负着如此大的责任，是多么值得骄傲和自豪啊！所以我庆幸选择了保险行业，我将让我 的生命价值在这个行业中得到体现。 保险业务员工作总结范文三： 刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识， 好用于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我的帮助，使我备感亲切，我 认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款

12、、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填写， 做到不懂就问，学习上有了极大的进步。 要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记公司文明礼貌用 语， 按照公司仪表要求着装， 把公司的良好形象传递给客户。 第一个客户成为我追求的第一个目标， 我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，得到的是拒绝，我失望、 沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，通过再与客户接触，最后得到了信任。由最初与客户接触、 怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈开了成功的第一步。通过对第一 个客户宣传天安，让第二个让更多的客户了解天安、认可天安。 四月

13、份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了 解天安、认可天安，进而选择天安。八月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户服务，特别是 车险售后特色服务，如： “小额赔款现场赔付” 、 “重大赔案限时赔付” 、 “事故车辆自主择厂修理” 受到了客户青睐。 夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不小心路上滑了一跤， 但是想到不影响客户审车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。当今世界，客 户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做的。 认真学习陈总以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向品

14、牌建 设新阶段的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在，拥抱未来。 认真钻研业务员展业手册 ，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获得知识越多，展业 成功的机会就越大。 今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头，我相 信劳动的付出会有报答，我相信最美好的词就是“自信” 。从事保险的十个月期间，每周都给自己 下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，先后承保了几家单位车险。每当我签下一 张保单， 我的心情特别高兴， 面对竞争激烈的市场， 能得到客户的信任， 能给客户带来方便的同时， 自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的

15、帮助，感谢客户对我工作的支持。 通过学习企业文化， 使我由一个没有从事过保险业， 没有朝气的我转变成朝气蓬勃、 积极进取的人， 公司发展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青春、主动、进取， 要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感到我的变化，说我比以前有涵养，又年轻了，在 这个变化中也给公司进行了传播。 通过学习省公司会议精神， 以后三年天安公司七个目标、 八个意识， 使我看到了公司的发展和未来。 我为自己是一名天安员工而高兴。在公司我为天安人积极向上拼搏精神所感染，和同事们相处的互 帮互爱美好日子里，我很快就发自内心写了一首诗真好记我的同事们。今年当选为“优秀

16、 员工” ，感谢领导和同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很惭愧，自己离一名合格的营销 人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。艰辛与希望同在，我将用高度的热情，怀着感恩的 心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接美好未来。 保险业务员工作总结范文四： 转眼间，XX 年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上 四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到 XX 年阀门行业将会又是一个大较场,竞争将更加白热化。市场 总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市 场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短,对自己有个全面的认识。

17、一、任务完成 情况 今年实际完成销售量为 5000 万，其中一车间球阀 XX 万，蝶阀 1200 万,其他 1800 万，基本完成年 初既定目标。 球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长；但蝶阀销售不 够理想（计划是在 1500 万左右） ，大口径蝶阀（dn1000 以上）销售量很少，软密封蝶阀有少量增 幅。 总的说来是销售量正常，oem 增长较快，但公司自身产品增长不够理想， “双达”品牌增长也不理 想。 二、客户反映较多的情况 对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮 大就是纸上谈兵。 1、 质量状况：质量不稳

18、定，退、换货情况较多。如 xxx 客户的球阀，xxx 客户的蝶阀等，发生的 质量问题接二连三，客户怨声载道。 2、 细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问 题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。 3、 交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成 的交期延迟。 4、 运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如 xxx、xxx、xxx 等人都说比别人的 要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。 5、 技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx

19、、xxx 等人 均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上” “客户就是上帝”的宗旨不和谐。 6、 报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会 不到公司的照顾与优惠。 三、销售中的问题 经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员 之间沟通顺利，相处融洽；销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想；业务 比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，xxx 在这方 面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发 扬光大，但问题

20、方面也不少。 1、 人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一 是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导 致心理不平衡。 2、 组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情况存在公司各个部门，公司应该有 适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。 3、 发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客 户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的 标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为

21、客户尽量把运输费用降低等等。 4、 统计工作不到位， 没有成品或半成品统计报表， 每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况， 这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半 成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。 5、 销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。 6、 技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。 7、 部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。 以上问题只是诸多问题中的一小部分， 也是销售过程中时有发生的问题， 虽不致于影响公司的根本， 但不加以重视，最

22、终可能给公司的未来发展带来重大的损失。 四、关于公司管理的想法 我们双达公司经过这两年的发展， 已拥有先进的硬件设施， 完善的组织结构， 生产管理也进步明显， 在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非 常美好的。 “管理出效益” ，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重 感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取 得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励， 那么打不打卡有什么区别？不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人

23、提起最后也是不 了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。 过程决定结果，细节决定成败 。 公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的 过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么 到了最后都没有带来明显的效果？比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍 的说，可就是没有结果，为什么？这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近 几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来？过程控制就是一个关键！完整的过程 控制分以下四个方面： 1）工作报告 相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工

24、作，报告进展状况，领 导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导 2）例会 定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太 少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不 了解员工的想法，不了解员工的需要 3）定期检查 计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整， 并布置下一段时期的工作任务 4）公平激励 建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否 则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认为销售部 的工资偏低，大环境比较行业

25、内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽 然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的 部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还 是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。 另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越 级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧失，最后是 部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任；多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失 误；过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。 以上只是个人之见， 不一定都对， 但我是真心实意想着公司未来的发展， 一心一意想把销售部搞好， 为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。 XX 年销售的初步设想 销售目标： 初步设想 XX 年在上一年的基础上增长 40%左右，其中一车间蝶阀为 1700 万左右，球阀 2800 万左 右，其他 2500 万左右。这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制 定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢？因为明确的销售目标既是 公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。