保理公司供应链金融方案.doc
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1、用心整理可以编辑!放心下载!保理公司商业保理供应链金融服务方案一、 保理服务方案之一:资产出表业务资产出表方案方案流程解析:贵公司与保理公司选择双方认可的应收账款标的资产,双方办理“无追索权国内公开型保理”业务,即贵公司将所持下游客户应收账款资产转让予保理公司,保理公司以受让资产总计金额的97%向贵公司支付保理预付款,对贵公司不享有追索权,同时,我公司与贵公司签署一项“抽屉协议差额补足协议”,即,在应收账款到期后,如有无法收回的应收账款,则由贵公司对让渡于我公司的应收账款进行差额补足。资产出表方案方案流程解析:贵公司与保理公司选择双方认可的应收账款标的资产,双方办理“无追索权国内公开型保理”业
2、务,即贵公司将所持下游客户应收账款资产转让予保理公司,保理公司以受让资产总计金额的60%-70%向贵公司支付保理预付款,对贵公司不享有追索权,同时,我公司与贵公司签署一项“抽屉协议债权回购协议”,即,在应收账款到期后,如有无法收回的应收账款,则由贵公司对此部分款项进行全额回购。资产出表方案方案流程解析:1. 贵公司与保理公司选择双方认可的应收账款标的资产,双方办理“无追索权国内公开型保理”业务,即贵公司将所持下游客户应收账款资产转让予保理公司,保理公司对贵公司不享有追索权,从而做到应收账款资产与原始权益人的物理隔离、实现该部分应收账款资产的真实出售和出表。2. 由投融资平台,为保理公司设计一款
3、应收账款资产收益权产品,基础资产即为贵公司出售给保理公司的应收账款。通过私募形式/金融交易资产的进行发售。3.贵公司或关联方对上述产品进行认购。业务方案优势及作用:通过办理无追索权公开型保理业务,实现贵公司应收账款真实出表,合规合法的修饰和美化上市公司财务报表,提高市场认知度和公信力;同时,提高公司资产流动性,减少减值准备金计提,提高公司净利润。另一方面,方案所产生的费用是贵公司让渡资产金额与我公司支付保理预付款之间3%的差额,故在贵公司财务成本中不会有所增加,不影响贵公司财务成本。贵公司可以按照实际的财务成本的控制要求对上述三种方案进行选择。二、 保理服务方案之二:电子商票保理业务(一)操作
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