创说会PPT课件.ppt
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1、119801990198019901990 20001990 20002000200020082008200820082013201320132013以后以后23456二、二、 销售的观销售的观念念7三、三、 赚钱的观念赚钱的观念做什么事都可以做什么事都可以长远的眼光长远的眼光钱钱打工打工生意生意小偷小偷敲诈敲诈扫马路扫马路拣破烂拣破烂洗厕所洗厕所财富财富生活生活生存生存要做事业要做事业短浅的目光短浅的目光“投资投资”观念观念思路思路时间时间行动行动梦想梦想态度态度 勤奋勤奋恒心恒心等等等等8 没有钱的八大难没有钱的八大难7、 交友难交友难8、 借钱更难借钱更难91011五、梦想的观念五、梦想
2、的观念 家长家长科长科长 厂长厂长 市长市长 省长省长 科学家科学家12 谁偷走了我们的梦想呢? (老婆(老婆/ /丈夫)丈夫) 发财发财发烧发烧13141010度度2020度度3030度度4040度度5050度度6060度度7070度度8080度度9090度度100100度度1516自己的事业自己的事业定位定位现金流现金流倍增的原理倍增的原理17观念是我们命运的观念是我们命运的模模 具具182121世纪最佳创业平台世纪最佳创业平台19资讯一吴晓灵:民营银行从互联网金融嫁接重组更有希望20资讯二 - 中国允许银行倒闭 吴晓灵:中国可能在年底前启动存款保险212223趋势是必然会发生的;趋势是什
3、么都无法阻挡的。趋势是不随人的意志而转移的。智者总是走在趋势的前面;庸者最终不得不接受趋势带来的事实。24中国经济高速增长举世瞩目中国经济高速增长举世瞩目全球金融危机,经济严重放缓,中国2014年GDP仍高达7.8%增速!江苏增速11%!13.10%13.10%10.90%10.90%10%10%9.30%9.30%7.80%7.80%7.60%7.60%8.40%8.40%8.30%8.30%9.10%9.10%10%10%10.10%10.10%10.40%10.40%10.70%10.70%19931993199519951994199419961996 1997199719981998
4、1999199920002000200120012002200220032003200420042005200520062006增增 长长 幅幅 度度7.8%7.8%20142014252001年底中国加入WTO1,大金融大混业时代来临2,消费方式深刻改变,投资视野从国内到海外3,中产阶段及富有人群倍增4,通货膨胀的预期进一步激发理财需求26金融理财业进入金融理财业进入黄金黄金十年十年 摩根大通副主席龚方雄近日称:中国过去的一摩根大通副主席龚方雄近日称:中国过去的一二十年是少数人先富起来,将来的一二十年是全民二十年是少数人先富起来,将来的一二十年是全民富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业,将
5、来富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业,将来的一二十年将要靠服务业,而服务业中的一二十年将要靠服务业,而服务业中最看好金融最看好金融服务业服务业。27中国经济高速发展, 如何分享这份成果?高净值资产人士、中产阶级如何顺势而为, 为家庭财富保值、增值?28高净值资产人士理财的困惑高净值资产人士理财的困惑 中国居民家庭手中绝大多数的资产是储蓄,人民币金融资产分布中,储蓄存款占69.41%,股票占10%,国债占4.36%,储蓄性保险占4.20%,住房公积金余额占4.12%,手存现金占3.70%,借出款占3.41%,有价证券占0.49%,其它占0.32%。 而美国居民家庭中存款与股票或基金的比例正好
6、相反。 CPI高涨,如何抵御通胀?29高净值资产人士理财的困惑高净值资产人士理财的困惑我晕我晕?39家财产保险家财产保险114家人寿保险家人寿保险12家外资银行家外资银行115家中资银行家中资银行64家基金管理公司家基金管理公司94家证券公司家证券公司192家期货公司家期货公司59家信托公司家信托公司30高净值资产人士高净值资产人士到底到底需需要什要什么么? ?专业中立的需求分析及时完善的评估跟踪他们所需求的绝不仅仅是单一的某个产品他们的眼光也绝不仅仅在一个地方,他们开始放眼全球更具吸引的优势产品31独立理财顾问独立理财顾问的历史机遇的历史机遇 金融金融供应商供应商银行银行保险公司保险公司证券
7、公司证券公司担保公司担保公司信托公司信托公司金融产品金融产品货币存贷货币存贷保险、基金保险、基金股票、基金股票、基金小额信贷小额信贷消费者多样化的金融需求信托产品信托产品风险投资风险投资私募股权私募股权32单一金融机构难以满足全面理财需求单一金融机构难以满足全面理财需求资产保全资产保全离岸金融产品、离岸金融产品、节税产品节税产品家庭保障家庭保障低收益:国债、储低收益:国债、储蓄型保险蓄型保险资产保值资产保值中高收益:固定中高收益:固定收益信托计划收益信托计划、各各种基金、种基金、PEPE资产增值资产增值资产传承资产传承遗产信托、高额遗产信托、高额保障型寿险保障型寿险保障型保险、备用保障型保险、
8、备用现金现金33 34 35 36金融精选金融精选超市超市好好省省快快多多专家导购,一站式解决专家导购,一站式解决保险保险:寿险、产险、团险:寿险、产险、团险证券证券:基金、股票、外汇:基金、股票、外汇银行银行:消费贷款、理财产品:消费贷款、理财产品信托:信托:固定收益类、权益类固定收益类、权益类选择快、选择快、服务快服务快专业量身定做专业量身定做最优产品组合最优产品组合省钱省时省力省钱省时省力37名词解释名词解释第三方理财:是指那些独立的金融居间服务机第三方理财:是指那些独立的金融居间服务机构,它们不代表银行、保险,证劵,基金等金融机构,它们不代表银行、保险,证劵,基金等金融机构,一般来说,
9、第三方理财机构是在分析客户的理构,一般来说,第三方理财机构是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后,给客户提供理财建财需求和实际的财务状况以后,给客户提供理财建议和理财报告书,并帮助客户筛选理财产品,就如议和理财报告书,并帮助客户筛选理财产品,就如同带着客户在传统金融机构的同带着客户在传统金融机构的“超市超市”里认真挑选里认真挑选以找出最合适的产品。以找出最合适的产品。38 第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式,因此,客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长,多如过江之鲫
10、,那么投资者应该选择哪一个呢?39第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结为客户度身定制理财规划服务的个性化 站在第三方这个中立中立立场立场上为客户提供资产配置组合和专业的理财规划与建议经营的独立性第三方理财的服务具有时间上的延续性。一份好的理财规划,往往能够帮助客户规划未来几十年的理财行为。业务的延续性第三方理财的优势理财的全面性能跨行业提供多样化的产品及咨询服务40第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场小结第三方理财的前景高净值人群数量及所拥有的财富总量增长迅速高净值人群财富管理观念趋于高净值人群财富管理观念趋于成熟成熟,需求呈多元化趋势需求呈多元化趋势 高端理财市场
11、不存在垄断,第三方公司存在竞争优势第三方理财行业进入高速发展期,前景向好411 1、从全球第三方理财的发展情况看、从全球第三方理财的发展情况看美国:美国:第三方理财在美国比较成功,独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚:澳大利亚:第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国:英国:第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港:香港:第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史,迅速发展起来的,大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国:中国:但是在中国内地,第三方理财拥有1%都不到的市场份额。42理财规划师的发展前景 随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶
12、级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在
13、美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。19971997年,年,美国理财师年薪的平均数是美国理财师年薪的平均数是1111万美元,相当于大公司的中层经理。不万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作同的是,他们中的很多人每年仅工作600600小时。小时。2001120011年,美国在包括年,美国在包括总统等职位在内的总统等职位在内的“工作职位评鉴工作职位评鉴”排名中,理财师位列第
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