风险管理课件：第1章 工程风险管理概述.ppt

1、1工程风险管理工程风险管理城市建设与管理学院刘杨myresearch_183138766732教材使用情况教材使用情况3参考教材参考教材4课程大纲课程大纲第1章 工程风险管理概述第2章 工程风险的识别第3章 工程风险的估计第4章 工程风险的评价第5章 工程风险的决策第6章 工程风险的应对与监控第7章 工程保险5课程要求课程要求l平时成绩：10%l期中考试：20%l期末考试：70%6授课方式授课方式l讲解l案例分析l讨论l课上练习l课后思考7第第1章章 工程风险管理概论工程风险管理概论1.1 1.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论 1.1.1 风险概述 1.1.2 风险管理概述1.2 1.

2、2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论 1.2.1 工程风险概述 1.2.2 工程风险管理概述1.3 1.3 工程风险管理的发展历程工程风险管理的发展历程 1.3.1 国外工程风险管理的产生与发展 1.3.2 国内工程风险管理的产生与发展8l宋朝吕蒙正的破窑赋：“天有不测风云，人有旦夕祸福。”l风险无处不在（你能举几个例子吗？）l工程项目的特点决定了风险管理的重要性。（工程项目有哪些特点呢？）1.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论引言引言91.1 风险管理的基本理论风险管理的基本理论汉书汉书霍光传霍光传：客有过主人者，见其灶直突，傍有积薪。客谓主人，更为曲突，远徙其薪；不者且有

3、火患。主人嘿然不应。俄而家果失火，邻里共救之，幸而得息。于是杀牛置酒，谢其邻人，灼烂者在于上行，余各以功次坐，而不录言曲突者。人谓主人曰：“乡使主人听客之言终亡火患。今论功而请宾，曲突徙薪亡恩泽，焦头烂额为上客耶？”主人乃寤而请之。 1.1.1 风险概述风险概述10l风险源于法文，在17世纪中叶被引入英文，拼写成Risk。风险最早出现在保险交易中。l近年来，由于人们越来越认识到风险的普遍性以及危害的严重性，因此其理论研究也得到了较大的发展，但其定义并没有达成统一认识。l你能用你自己的语言描述一下什么是风险吗？ 1.1.1 风险概述风险概述（1） 风险的定义风险的定义11l一些学者曾经这样概括风

4、险： Mowbray（1955）：风险是一种不确定性。 Rosenbloom（1972）：损失的不确定性 Crane（1984）：未来损失的不确定性 Arther William（1985）：给定情况下的可能结果的差异性。1.1.1 风险概述风险概述（1） 风险的定义风险的定义12risk risk n.1.a source of danger; a possibility of incurring loss or misfortune2.这句话该如何翻译？1.1.1 风险概述风险概述（1） 风险的定义风险的定义131.1.1 风险概述风险概述（1） 风险的定义风险的定义l通过上述定义可知，风

5、险的构成应该具备两个因素：l第一个因素：事件发生的不确定性l第二个因素：事件发生的后果具有消极性l两个条件缺一不可两个条件缺一不可l请问购买彩票算风险吗？请问购买彩票算风险吗？141.1.1 风险概述风险概述（2） 风险产生的原因风险产生的原因l人们认识客观事物的能力是有限的人们认识客观事物的能力是有限的 例如例如：冬雨季施工 气象预测 l信息的滞后性后知后觉l你能举几个例子吗？你能举几个例子吗？151.1.1 风险概述风险概述（3） 与风险相关的基本概念与风险相关的基本概念风险因素因素心理风险因素道德风险因素客观风险因素风险事件事件风险损失损失损失概率概率相关概念16风险因素（风险因素（Ha

6、zard）l风险因素是指：导致风险事件发生的潜在原因，其直接或间接地造成了风险损失的产生。l例如：工人在施工现场吸烟 脚手架搭设时未按照规范 高空防护措施设置不当 地基处理不当导致不均匀沉降l你能举几个例子吗？17l心理风险因素（心理风险因素（Morale Hazard Morale Hazard ）l是与人的心理状态有关的无形的因素，它指由于人的不注意、不关心、侥幸或存在依赖保险的心理，以致增加风险事故发生的概率和损失幅度的因素。如企业或个人投保了财产保险后放松对保险财产的保护措施；投保人身保险后忽视自己的身体健康等。 l在工程建设中，工程保险投保后，建设单位可能过分依赖保险公司而产生麻痹大

7、意，从而疏忽对潜在风险的防范。风险因素风险因素（1） 心理风险因素心理风险因素18l道德风险因素（道德风险因素（Moral Hazard )Moral Hazard )l道德风险因素与心理风险因素一样，属于意识形态的风险因素，与人的品德修养有关。l这类风险是由于人们道德素质的缺失或受利益驱使而产生的。l例如：某些不法商贩为了牟取暴利而销售假冒伪劣产品，侵害消费者利益。l你能举几个例子吗？l银行的理财产品风险因素风险因素（2） 道德风险因素道德风险因素19l客观风险因素（客观风险因素（Physical HazardPhysical Hazard）l按英文翻译，应该翻译为物质风险因素、实质风险因素

8、、自然风险因素等。但由于之前的心理风险因素与道德风险因素均属于主观心理的因素，为了与之对应，故将其翻译为客观风险因素。l该风险因素是指客观存在的、并能够直接导致某种风险的事物。l例如：工程建设材料的质量缺陷、施工技术缺陷、结构设计部合理等，这些都将导致工程建设质量安全事故。风险因素风险因素（3） 客观风险因素客观风险因素20风险事件（风险事件（Peril，风险；冒险），风险；冒险）l风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用而发生的造成财产损失和人员伤亡的偶发事件偶发事件。l风险事件直接或间接造成了损失的后果，是风是风险发生的媒介。险发生的媒介。l例如：连日暴雨天气 + 疏松的土质导致泥石流的发

9、生和人员伤亡21连日暴雨天气+疏松的土质导致泥石流的发生和人员伤亡我们怎么理解风险事件的概念呢？风险因素：暴雨天气（自然） 疏松土质（自然）风险事件：发生泥石流风险损失：人员伤亡请注意：风险事件的发生是不确定的，而这种不确定性是由外部环境的复杂性和人们对于未来变化的预测能力的有限性造成。22风险损失（风险损失（Loss）风险损失是指由于难以预料的事件发生（风险事件）所引起的财产损失和人员伤亡。风险损失直接损失间接损失直接财产损失直接人员伤亡额外费用损失额外收入损失额外责任损失你能举个例子吗？23风险损失（风险损失（Loss）l例如：工程项目中发生了坍塌事故，由此导致的设备损坏、人员伤亡属于直接

10、损失；塌陷后重新施工、修缮或重新购买设备、救治赔偿伤亡人员等支出费用就属于额外损失；由于清理现场、处理事故而无法正常施工，进而导致利润的减少属于收入损失；由此引起的进度计划的延误、违约等依法应付的赔偿责任就属于责任损失。l例如：汶川地震24风险损失（风险损失（Loss）l因此，在进行风险损失研究的时候，要找出一切已经发生和可能发生的损失，尤其是对长期、难以在短期内预测、弥补和扭转的间接损失，更要引起注意。l在进行分析的时候，尽量做到定量分析，如果做不到定量分析也要做定性分析，以便对损失后果有一个全面客观的估计。25损失概率损失概率(probability)l损失概率是指风险损失出现的可能性，可

11、以分为主观概率和客观概率。l主观概率：指个人对某一事件发生的可能性的估计，但是受很多主观因素的影响。例如：个人的受教育程度、专业知识水平、实践经验等，也可能与年龄、性别、性格等有关系。l客观概率：指长期历史统计资料显示的某一个事件发生的概率，例如：木结构的房屋发生火灾造成的概率远远大于钢筋混凝土结构的房屋。26三者的关系三者的关系l三者的关系犹如多米诺骨牌效应。客观风险因素心理风险因素道德风险因素风险因素风险事件风险损失直接损失间接损失引发导致27风险的客观性风险的普遍性风险的随机性风险的规律性风险的可变性风险的可预测性风险的相对性1.1.1 风险概述风险概述（4） 风险的特征风险的特征28

12、风险的客观性l风险不以人的意志为转移，是独立于人的意识之外的客观存在。l不论风险主体是否意识到，只要条件具备，因缘具足，风险因素便会诱发风险的产生进而造成损失。l因此，人们只能在有限的空间和时间内改变风险人们只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件存在和发生的条件，降低风险发生的概率，减少损失，降低损失程度，但是很难完全避免风险。29 风险的普遍性l风险的普遍性包含空间、时间的普遍性两个维度。l空间上看： 微观世界，如：企业 宏观世界，如：国家l时间上看： 微观世界，如：一个工程项目 宏观世界，如：人类历史发展30风险的随机性l“天有不测风云”l具体到每一个风险，其风险事件的发生都是多

13、种因素共同作用的结果。然而每一个因素的作用时间、作用点、作用方向、作用顺序、作用强度都是不确定的，这就导致了风险的偶然性和随机性。l而风险发生后，其造成的结果是怎么样的也都是不确定的。l因此，从发生到结果整个过程都充满不确定性。31风险的规律性l从微观角度上看，个别风险事件的发生是偶然的、无序的，然而从宏观上看，运用统计方法去处理大量相互独立的风险事件资料，就能够比较准确地发现风险的规律性。l例如：投骰子32风险的可变性l无论是风险的性质还是后果都会随着活动或事件的进程而发生变化，这就是风险的可变性。l风险的可变性具体表现在风险性质的可变性，风险数量的可变性，风险消除以及出现新风险4个方面。3

14、3风险的可预测性l由于风险事件的发生具有一定的规律性，所以可以利用数理统计方法和现代技术手段对风险发生的概率、造成的后果进行分析和预测。l人们可以利用这些分析和预测的结果制定有效的应对措施和监控措施，预防风险的发生，减少风险造成的损失。l例如：医生诊断遗传病的概率l正是因为风险的可预测性，风险管理才得以发正是因为风险的可预测性，风险管理才得以发展成为一门独立的学科。展成为一门独立的学科。34风险的相对性l风险总是相对人类活动的主体而言的，不同的主体由于收益、成本、地位以及拥有资源等的不同，对风险的承受能力和态度是不一样的。l你能举一个例子吗？l例如：房地产开发，大公司和小公司 巴菲特的左轮手枪

15、 赌徒心理 工程索赔351.1.1 风险概述风险概述（4） 风险的分类风险的分类36l风险管理（Risk Management）是指经济单位通过风险识别、采用合理的经济和技术手段对风险因素进行估计、评价，并以此为基础进行决策，合理的使用回避、转移、缓和或自留等方法有效应对各类风险，并对其实施监控，妥善处理风险事件发生后引起的不利后果，以保证预期目标顺利实现的管理过程。1.1.2 风险管理概述风险管理概述（1） 风险管理的概念风险管理的概念37l风险管理是一个系统、完整的过程，也是项目管理的一个重要内容。首先，项目实施过程中由专人负责，保证项目顺利实施。其次，项目组织中的各个部门要共同参与、相互

16、配合，确保风险管理具体措施的有效落实。l虽然风险管理的过程和原理相同，但是由于主体不同、目的不同，因此风险管理的侧重点也是不同的。1.1.2 风险管理概述风险管理概述（1） 风险管理的概念风险管理的概念38l风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的重要性。l其中一次是1953年8月12日通用汽车公司通用汽车公司在密执安州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。1.1.2 风险管理概述

17、风险管理概述（2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展39l后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社会带来了前所未有的风险。l1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故l1984年12月3日美国联合碳化合物在印度的一家农药厂发生了毒气泄漏事故l1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事故等一系列事件1.1.2 风险管理概述风险管理概述（2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展40l上述风险事件的发生大大推动了风险管理在世界范围内的发展。l同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如何对企业的人员、

18、财产、责任、财务资源等进行保护的新型管理学科，这就是风险管理。l目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。 1.1.2 风险管理概述风险管理概述（2） 风险管理的起源与发展风险管理的起源与发展41l美国项目管理协会（PMI）从广义角度认为，项目风险是一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目目标可产生某种正面或反面的影响。l对于工程的各个参与方来说，风险不仅仅是威胁，也可能是机会。通过风险管理，不仅要降低风险发生的概率，减少损失风险，而且要利用风险，以增加其可能带来的收益。1.2 工

19、程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论1.2.1 工程风险概述工程风险概述42l从狭义角度来讲，国内有学者曾经指出，工程风险是指在工程项目的施工过程中或一定的使用期内出现的，与工程预期结果相背离，并使有关单位或个人蒙受损失的可能性。l因此，我们可以这样理解工程风险：指工程项目在决策、设计、施工和竣工验收等阶段中可能产生的，与工程各个参与单位目标相背离的，会造成人身伤亡、财产损失或其它经济损失后果的不确定性。1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论1.2.1 工程风险概述工程风险概述43l上述定义强调了以下几点：l工程风险存在于工程项目的各个阶段、贯穿于工程项目整个过程。无处不在

20、，无时不有。l工程风险的承担主体涵盖了工程建设的各个参与方。l工程风险可能发生也可能不发生，具有不确定性。l工程风险可能造成人身伤亡、财产损失或其它经济损失，但对未来损失的影响程度是不确定的。1.2 工程风险管理的基本理论工程风险管理的基本理论1.2.1 工程风险概述工程风险概述441.2.1 工程风险概述工程风险概述（2） 工程风险的特点工程风险的特点 风险存在的客观性和普遍性。风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有。人们只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，减少损失，却不能完全清除风险。451.2.1 工程风险概述工

21、程风险概述（2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程项目风险的不确定性。风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性，体现在风险事件是否发生?何时发生?发生后果怎样?这都是不确定的。人们只能根据有关的记录和经验，对其发生的可能性和后果进行分析预测，但不能确定它一定会发生或保证它不会发生。 461.2.1 工程风险概述工程风险概述（2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程项目风险的相对性。主要表现在：a.风险主体是相对的。相同的风险对不同的主体产生的后果是不同的，对一方是风险，对另一方来说也可能是机会;b.风险大小是相对的，同样大小的风险对不同的主体风险是不同的。如同样是通货膨胀风险事件，在可调价

22、格合同下，对业主来说是相当大的风险，而对承包商来说则风险很小，但是，在固定总价合同下，对业主来说就不是风险，而对承包商来说是相当大的风险。471.2.1 工程风险概述工程风险概述（2） 工程风险的特点工程风险的特点 工程风险发生频率高。由于建设安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大型工程中，人为或自然原因造成的工程风险交集，进而导致风险损失频发，据有关资料统计，国内建筑安装工程风险发生频率仅次于挖掘业，位居第二。 481.2.1 工程风险概述工程风险概述（3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式l按工程风险的成因及性质分按工程风险的成因及性质分政治政治风险：政局不稳，罢工，战争等

23、经济经济风险：财政、税收、通胀、价格、工资等社会社会风险：宗教、风俗、秩序、社会风气等自然自然风险：台风、暴雨、洪水、地震、泥石流等技术技术风险：设计缺陷、错误、遗漏、施工工艺落后、新技术失败商务商务风险：设计支付、变更、担保、违约等合同条款的漏洞组织组织风险：内部不协调、配合不力行为行为风险：偷工减料、以次充好等491.2.1 工程风险概述工程风险概述（3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式l按风险因素的主要方面分按风险因素的主要方面分技术、环境方面的风险经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等三种。 50 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险l地质地基条件地质地基条

24、件。 工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。l水文气象条件。水文气象条件。 主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失51 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险l施工准备。施工准备。 由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通一平”等准备工作不足，导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作，给工程施工正常运行带来困难。l设计变更或图纸供应不及时。设计变更或图纸供应不及时。 设计

25、变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。 52 技术、环境方面的风险技术、环境方面的风险l技术规范技术规范。 尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。l施工技术协调施工技术协调。 工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有作出及时答复。 53 经济方面的风险经济方面的风险l招标文件。招标文件。 这是招标的主

26、要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究。l要素市场价格。要素市场价格。 要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。54 经济方面的风险经济方面的风险l金融市场因素金融市场因素。 金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。l资金、材料、设备供应资金、材料、设备供应。 主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。l国家政策调整国家政策调整。 国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定的风险。5

27、5合同签订和履行方面的风险合同签订和履行方面的风险 l存在缺陷、显失公平的合同存在缺陷、显失公平的合同。 合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。 56合同签订和履行方面的风险合同签订和履行方面的风险 l发包人资信因素发包人资信因素。 发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款。l分包方面分包方面。 选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质

28、按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。l履约方面履约方面。 合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等 571.2.1 工程风险概述工程风险概述（3） 工程风险的分类及表现形式工程风险的分类及表现形式l按照工程参与者分类按照工程参与者分类业主风险承包商风险58 业主风险业主风险l投资风险投资风险投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。l你能举一个和生活相关的例子吗？ 59 业主风险

29、业主风险l经济风险经济风险l经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响，比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业，如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落；还有一些经济风险是随着工程承包活动而产生的，它仅仅影响到具体施工企业，比如业主的履约能力和支付能力等。l在建筑工程中业主所承担的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。60 业主风险业主风

30、险l社会政治风险社会政治风险社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的社会风险l管理风险管理风险管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经验和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。 61 业主风险业主风险l自然风险自然风险自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的，但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整，将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。62 业主风险业主风险l组织

31、风险组织风险项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。l请问，我们常见的组织结构形式有哪几种？它们各有什么优缺点？63 业主风险业主风险l土木工程施工合同条件中规定，业主应承担的风险的内容具体包括：战争、敌对行动（不论宣战与否）、入侵、外国敌人的行动、叛乱、革命、保东、军事政变篡夺政权、内战；除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱、混乱外的一切骚乱、暴乱或混乱；永久工程的任何部分为业主使用或占用；由监理工程师的工程

32、设计变更引起的原因造成的损失或损坏；由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放射性的有毒炸药的燃烧引起的粒子辐射或放射性污染；以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行物引起的压力波；一个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力的作用等 64 承包商风险承包商风险l投标决策阶段投标决策阶段在这个阶段主要内容包括是否进入市场，是否对某项目进行投标；当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。（1）信息失误风险。就是指在获得信息时，存在失误，比如获得的信息是过时的信息等。65 承包商风险承包商风险

33、l投标决策阶段投标决策阶段（2）中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双方成交，给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低，使承包商的利益受到损害；也有可能是代理人为私利与业主串通；还有可能是同时给多家代理，故意制造激烈竞争气氛，使承包商利益受损。（3）报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔；低价夺标进入市场，如果判断失误，承包商投入全部精力和资金，并未获利，而业主方无后续工程建设能力，既无后续市场，从而使承包商造成亏损；依仗技术优势报高价；依仗关系优势而盲目乐观，从而报高价；选择合作伙伴失误；自作聪明，弄巧成拙。 66 承包商风

34、险承包商风险l签约履约阶段签约履约阶段在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括以下几种情况：（1）工程管理风险。做好工程管理是承包商项目获得成功的一个很关键的环节。在建筑工程项目中，参与实施的分包单位多，相互协调工作难度大，在企业内部各职能部门与项目经理部的关系是否和谐，项目管理的其他相关各主体间的配合是否协调，政府有关部门的介入等问题上，如果管理跟不上，不能应用现代管理手段，不提高自己的全面素质，结果将导致整个项目的失败，由此可能造成巨大的损失。（2）物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。67 承包商风险承包商风险l签约履

35、约阶段签约履约阶段（3）成本管理风险。施工项目成本管理是承包项目获得理想的经济效益的重要保证。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算，哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。（4）业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款，也是承包商比较头疼的一种风险。（5）分包或转包风险。分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承担返修责任，而总包单位要对业主方负责，不得不为分包或转包单位承担返修责任。这种情况往往是因为选择分包不当或非法转包而又疏于监督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和监督就可以避免。 68 承包商风险承包商风险l竣工验收与交付阶段竣工验收与交付阶段在这个阶段的风

36、险有时常会被一些经验不足的承包商所忽略，其实这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段。因此施工方应全面回顾项目实施的全过程，以保证项目验收时能顺利通过。 69竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作工程工程竣工预竣工预验收验收 由监理公司组织，建设单位、承包商参加 工程竣工后，监理工程师按照承包商自检验收合格后提交的单位工程竣工预验收申请表，审查资料并进行现场检查 项目监理部就存在的问题提出书面意见，并签发监理工程师通知书（注：需要时填写），要求承包商

37、限期整改 承包商整改完毕后，按有关文件要求，编制建设工程竣工验收报告交监理工程师检查，由项目总监签署意见后，提交建设单位。70竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作工程竣工验收 由建设单位负责组织实施，工程勘察、设计、施工、监理等单位参加 承包商： 承包商编制建设工程竣工验收报告监理公司建设单位 工程技术资料（验收前20个工作日）; 监理公司（5个工作日内）建设单位。 监理公司：编制工程质量评估报告建设单位。 勘察单位：编制质量检查报告 建设单位。 设计单位：编制质量检查报告 建设单位。71竣工验收的准备工作竣工验收的准备工作工程竣工验收 建设单位： 取得规划、公安消防、环保、燃气工程等专项验收

38、合格文件。 取得监督站出具的电梯验收准用证。 提前15日把工程技术资料和工程竣工质量安全 管理资料送审单交监督站（监督站在5日内返回工程竣工质量安全管理资料退回单给建设单位）。 工程竣工验收前7天把验收时间、地点、验收组名单以书面通知监督站72竣工验收必须具备的条件竣工验收必须具备的条件1.完成工程设计和合同约定的各项内容。2.建设工程竣工验收报告。3.工程质量评估报告。4.勘察单位和设计单位质量检查报告。5.有完整的技术档案和施工管理资料。6.有工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的进场试验报告。7.建设单位已按合同约定支付工程款。8.有施工单位签署的工程质量保修书。9.市政基础设施的有

39、关质量检测和功能性试验资料。73竣工验收必须具备的条件竣工验收必须具备的条件10.有规划部门出具的规划验收合格证。11.有公安消防出具的消防验收意见书。12.有环保部门出具的环保验收合格证。13.有监督站出具的电梯验收准用证。14.燃气工程验收证明。15.建设行政主管部门及其委托的监督站等部门责令整改的问题已全部整改完成。16.已按政府有关规定缴交工程质量安全监督费。17.单位工程施工安全评价书74竣工验收的程序竣工验收的程序验收会议上，工程施工、监理、设计、勘察察等各方的工程档案资料摆好备查，并设置验收人员登记表，做好登记手续。 由建设单位组织工程竣工验收并主持验收会议（建设单位应做会前简短

40、发言、工程竣工验收程序介绍及会议结束总结发言）。 工程勘察、设计、施工、监理单位分别汇报工程合同履约情况和在工程建设各环节执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。 验收组审阅建设、勘察、设计、施工、监理单位的工程档案资料。 验收组和专业组（由建设单位组织勘察、设计、施工、监理单位、监督站和其他有关专家组成）人员实地查验工程质量。 专业组、验收组发表意见，分别对工程勘察、设计、施工、设备安装质量和各管理环节等方面作出全面评价；验收组形成工程竣工验收意见，填写建设工 程竣工验收报告并签名（盖公章）。75 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险l勘察、设计、监理单位接受业主的委托，在工

41、程项目的实施过程中提供勘察、设计、目标控制等方面的专业服务。l他们通常所面临的风险主要来自于：业主方面、承包商方面以及自身的职业责任风险。76 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险l来自业主方面的风险来自业主方面的风险l工程在实施的过程中，业主的行为经常会影响勘察、设计、监理单位工作的正常进行。例如：业主可能会不遵循客观规律，对工程提出过分要求；业主单从自身角度出发，随意做出变更决定，对勘察、设计和监理工作盲目干涉；工程投资预算不足，使各个单位面临无米之炊的困境。77 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险l来自承包商方面的风险来自承包商方面的风险l在工程施工阶段

42、，监理单位可能会面临着来自承包商的行为风险。例如：如果承包商在投标阶段以低价中标，则其在施工过程中往往会不断提出索赔，从而给监理工程师施加压力；也有一些承包商施工技术水平不高，出现偷工减料、不按图施工、对工程质量不负责任的现象，一旦发生质量安全事故，监理单位也要承担相应的连带责任。78 勘察、设计、监理单位的风险勘察、设计、监理单位的风险l来自自身的职业责任的风险来自自身的职业责任的风险l勘察、设计、监理单位分别与业主签订服务合同，履行各自的职责。而如果这些单位没有做好职责范围内的工作，就要承担相应的职业责任。例如：勘察设计单位提供的设计方案不合理或存在重大的错误或漏洞；勘察、设计、监理单位自

43、身能力和水平不够，难以完成其承担的相应任务。791.2.2 工程风险管理概述工程风险管理概述l工程风险管理是工程项目管理的重要组成部分，它是人们在追求可靠和安全的目标性，在传统管理思想和现代科技理论相结合的基础上发展起来的一门新兴学科。80（1）工程风险管理的概念）工程风险管理的概念l所谓的工程风险管理即：依据工程所处的风险环境和预先设定的目标，由工程管理人员对导致未来损失的不确定性进行识别、估计、评价、应对和监控，以最小的代价，在最大程度上保障工程总目标实现的的活动。81（1）工程风险管理的概念）工程风险管理的概念l工程风险管理包括两大部分内容：风险分析和风险处置。l风险分析包括风险的识别、

44、估计、评价等步骤，其主要采用实证分析的思路，对工程风险性质进行准确的描述，从定性和定量两个角度认识项目所面临的风险。l风险处置包括工程风险的决策、应对和监控等步骤，其主要采用规范分析的思路，依据工程风险分析的结果并结合工程项目的人员、资金和物质等条件，制定和实施风险处置方案。82工程风险管理风险分析风险处置风险识别风险估计 风险评价风险决策风险应对 风险监控工程风险管理的内容层次图83（2）工程风险管理的目标）工程风险管理的目标l工程风险管理的目标必须与工程建设项目的总目标一致。通常的工程项目管理的目标涉及到进度、费用、质量和安全四个方面。在工程实施过程中，各种风险因素是影响上述思想目标的主要

45、保障。l工程风险管理的目标还必须与风险管理的特定阶段相协调。而目标又分为发生前的目标和发生后的目标，前者是减少风险事件形成的机会，后者是减少风险损失和尽快使工程主体复原。l两阶段目标相结合，构成了完整的工程风险管理目标体系。84从风险管理目标与工程总目标一致的角度分析从风险管理目标与工程总目标一致的角度分析l严格控制工程各项支出和工程变更，使实际投资不超过计划投资。l最大限度地减少或消除项目实施的干扰因素，以保证实际工期不超过计划工期，是项目能够如期完成。l构建全面地质量管理体系，是工程实际质量满足预期的质量要求。l提供安全作业的环境和设施，进行安全作业教育，确保建设过程中的安全生产。85工程

46、风险损失发生前的风险管理目标工程风险损失发生前的风险管理目标l管理方案经济合理目标 工程风险管理要使潜在损失最小，因此最佳状态是以最小的成本获得最大的安全保障。而这一目标的实现就需要选择最佳的风险决策优化组合，使整个风险管理计划方案和措施经济合理。l工程建设安全状态目标 安全状态目标就是指在损失发生前，对工程项目的风险实施严格的监测，预防风险的发生，使工程建设处于预期的状态下。l风险管理单位社会责任目标 风险管理单位在工程实施过程中，必然受到政府和主管部门、有关政策和法规以及企业公共责任的制约，因此工程项目必须满足外部的附加义务。例如：在工程实施过程中施工单位必须保证安全生产，做好环境保护工作

47、，全面实施好防灾防损计划，尽可能避免风险对社会造成不利影响等，履行必要的社会责任。86在工程风险损失发生后的风险管理目标在工程风险损失发生后的风险管理目标l损失最小化目标 在风险事件发生后，风险管理的首要目标是要使实际损失减少到最低程度。要实现这一目标，风险管理单位应采取积极的事后应急措施，防止损失的进一步扩大，将损失控制在最低范围。l工程正常运行目标 在风险事件发生后，风险管理单位应尽快消除损失带来的不利影响，恢复项目的正常运转，保持项目的稳定，确保项目管理目标的实现。l损失后的社会责任目标 工程风险损失的发生不仅使风险承担受害，还会波及工程的其它参建单位乃至整个社会，因此风险管理主体除了要

48、尽快恢复项目的正常运转，将损失降到最低外，还要积极采取措施，做好相关的善后工作，履行好对社会的责任，树立良好的企业形象。87（3）工程风险管理计划）工程风险管理计划l工程风险管理计划是描述如何安排与实施工程风险管理的文件，是工程管理计划的子计划。l工程风险管理计划首先应明确风险管理的目标，通过有效的风险识别、分析，制定风险应对策略，并确定工程风险管理的组织，明确相关人员的职责和工作范围，以指导整个工程风险管理工作的开展。88制订工程风险管理计划的依据制订工程风险管理计划的依据l工程的各种资料文件l项目管理的目标l合同中规定的参建各方的职责和权利l类似工程的风险管理资料l风险管理的技术与方法等资

49、料89制订工程风险管理计划的方法制订工程风险管理计划的方法l工程风险管理计划通常是采用风险管理计划会议的形式制订。l项目经理、项目团队成员以及其他任何相关的责任者与实施者都需要在参与之列。l在制订工程风险管理计划时，可以以类似工程的风险管理计划为模板，并结合工程的具体特点进行设计。90工程风险管理计划的主要内容工程风险管理计划的主要内容l方法论 确定工程风险管理将使用方法、工具和数据信息来源。针对项目的不同阶段、不同局部、不同的评估情况，可以灵活采用不同的风险管理的方法策略。l角色与职责 确定工程风险管理计划中每项活动的领导者和支持者，以及分析管理团队的成员构成，并明确其职责。l时间安排 确定

50、在工程生命周期中实施风险管理过程的时间和频率，建立进度应急储备的使用方案，确定应纳入项目进度计划的风险管理活动。91工程风险管理计划的主要内容工程风险管理计划的主要内容l预算 分配资源，估算风险管理所需资金，将其纳入成本绩效基准，并建立应急储备的使用方案。l评分与说明 明确定义风险分析的评分标准并加以准确的说明。l报告格式 明确工程分先管理各流程中所需的风险报告的内容和格式，规定如何对风险管理过程的结果进行记录、分析和沟通。l跟踪 规定如何记录风险活动。这些记录可用于本项目或未来项目，可用于总结经验教训，还要规定是否需要以及该如何对风险管理过程进行审计。92（4）工程风险管理过程）工程风险管理